金融机构反洗钱协议书

金融机构反洗钱协议书甲方：[金融机构名称]统一社会信用代码：[具体代码]地址：[详细地址]联系电话：[电话号码]法定代表人：[姓名]乙方：[律师事务所名称]统一社会信用代码：[具体代码]地址：[详细地址]联系电话：[电话号码]负责人：[姓名]鉴于甲方作为金融机构，在开展业务过程中面临反洗钱的法律责任和监管要求；乙方作为在法律行业拥有二十年工作经验的资深律师团队，具备专业的法律知识和丰富的实践经验，能够为甲方提供反洗钱相关的法律服务。双方经友好协商，依据《中华人民共和国民法典》及相关法律法规的规定，就甲方委托乙方提供反洗钱法律服务事宜达成如下协议：一、服务内容及要求（一）协助建立健全反洗钱内部控制制度1.乙方应根据甲方的业务特点、经营规模和管理架构，结合反洗钱法律法规和监管要求（如《金融机构反洗钱规定》等），协助甲方制定、完善反洗钱内部控制制度，确保制度涵盖客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存、大额交易和可疑交易报告等各个环节。2.制度应明确各部门、各岗位在反洗钱工作中的职责和权限，建立有效的内部监督机制，确保反洗钱工作的顺利开展。（二）客户身份识别与尽职调查1.乙方指导甲方在与客户建立业务关系或进行交易时，按照规定对客户身份进行识别。包括但不限于核实客户的真实身份信息，如姓名、性别、国籍、职业、住所地或者工作单位地址、联系方式，身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限等。2.对于高风险客户或高风险业务，乙方协助甲方开展更深入的尽职调查，了解客户的资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等，评估客户的洗钱风险，并采取相应的风险控制措施。（三）客户身份资料和交易记录保存1.乙方协助甲方制定客户身份资料和交易记录保存制度，明确保存的范围、方式、期限等要求。确保甲方按照规定妥善保存客户身份资料和交易记录，防止客户身份资料和交易记录的缺失、损毁或泄露。2.在法律法规规定的保存期限内，保证客户身份资料和交易记录的完整性和可追溯性，以便在需要时能够及时提供相关资料配合反洗钱调查。（四）大额交易和可疑交易报告1.乙方协助甲方建立大额交易和可疑交易监测系统，根据甲方的业务特点和风险状况设定合理的监测标准。指导甲方对符合大额交易标准（如单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支等）或可疑交易特征（如交易的金额、频率、流向、性质等有异常情形）的交易进行识别、分析和报告。2.当发现可疑交易时，乙方协助甲方按照规定及时向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构提交可疑交易报告，并配合相关部门的调查工作，提供必要的法律支持和解释。（五）反洗钱培训与宣传1.乙方为甲方提供反洗钱法律法规和业务知识培训服务，根据甲方员工的岗位特点和业务需求，制定个性化的培训方案。培训内容包括但不限于反洗钱法律法规解读、反洗钱内部控制制度要求、客户身份识别技巧、大额交易和可疑交易报告标准等。2.协助甲方开展反洗钱宣传活动，提高员工和客户的反洗钱意识。指导甲方制定宣传计划，制作宣传资料，通过多种渠道向员工和客户宣传反洗钱知识，营造良好的反洗钱工作氛围。（六）应对反洗钱检查与调查1.在甲方接受中国人民银行及其分支机构、中国反洗钱监测分析中心或其他有权机关的反洗钱检查或调查时，乙方作为甲方的法律顾问提供全程法律支持服务。包括协助甲方准备相关资料、文件，解答检查或调查人员的法律问题，代表甲方与相关部门进行沟通和协调等。2.根据检查或调查的结果，为甲方提供法律建议，指导甲方采取相应的整改措施，确保甲方合法合规经营，避免因反洗钱问题引发的法律风险。二、双方权利与义务（一）甲方权利与义务1.权利有权要求乙方按照本协议约定提供反洗钱法律服务，包括但不限于获取乙方出具的法律意见、报告等文件资料。有权对乙方的服务质量进行监督，提出合理的意见和建议，要求乙方及时改进服务。在乙方违反本协议约定或未能履行服务职责时，有权要求乙方承担违约责任，采取补救措施或赔偿损失。2.义务向乙方提供开展反洗钱法律服务所需的相关资料和信息，包括但不限于业务数据、客户资料、内部管理制度等，并确保所提供资料的真实性、完整性和准确性。按照本协议约定及时支付服务费用，不得拖欠或拒付。积极配合乙方开展工作，为乙方提供必要的工作条件和协助，如安排相关人员与乙方沟通、协调工作等。根据乙方的建议和要求，及时调整和完善反洗钱内部控制制度和业务流程，确保反洗钱工作的有效开展。（二）乙方权利与义务1.权利有权按照本协议约定收取服务费用。根据甲方提供的资料和信息，独立开展反洗钱法律服务工作，不受甲方非法干预。在履行服务职责过程中，有权要求甲方提供必要的协助和配合，以确保工作顺利进行。2.义务按照国家法律法规和监管要求以及本协议约定，为甲方提供专业、全面、及时的反洗钱法律服务，确保服务质量符合行业标准和甲方需求。对甲方提供的资料和信息予以保密，不得泄露给任何第三方，但法律法规另有规定或经甲方书面同意的除外。定期向甲方汇报反洗钱法律服务工作进展情况，及时反馈工作中发现的问题和风险，并提出相应的建议和解决方案。对在服务过程中知悉的甲方商业秘密、业务信息等严格保密，不得利用其谋取不正当利益。三、服务费用及支付方式（一）服务费用双方协商确定，甲方应向乙方支付的反洗钱法律服务费用为人民币[具体金额]元整。该费用涵盖乙方为甲方提供本协议约定的各项服务内容所需的全部费用，包括但不限于律师费、差旅费、资料费等。（二）支付方式甲方应在本协议签订之日起[X]个工作日内，向乙方支付服务费用的[X]%作为预付款，即人民币[预付款金额]元整。在乙方完成本协议约定的主要服务内容，并经甲方验收合格后[X]个工作日内，甲方支付剩余服务费用，即人民币[剩余金额]元整。乙方应在收到甲方每笔款项后的[X]个工作日内，向甲方开具合法有效的发票。四、保密条款双方应对在履行本协议过程中知悉的对方商业秘密、技术秘密、客户信息等予以保密。未经对方书面同意，任何一方不得向任何第三方披露或使用对方的保密信息。本条款的保密期限为本协议生效之日起[X]年。五、违约责任（一）甲方违约责任1.若甲方未按照本协议约定及时支付服务费用，每逾期一日，应按照未支付金额的[X]%向乙方支付违约金。逾期超过[X]日的，乙方有权暂停服务，并要求甲方支付已完成服务对应的费用及违约金，同时甲方应承担乙方因追款而产生的合理费用（如律师费、差旅费等）。2.若甲方提供的资料和信息存在虚假、不完整或不准确的情况，导致乙方无法正常履行服务职责或给乙方造成损失的，甲方应承担全部赔偿责任，并赔偿乙方因此遭受的直接损失和间接损失。3.若甲方违反本协议约定的保密义务，应向乙方支付违约金人民币[具体金额]元整，并赔偿乙方因此遭受的全部损失。如因甲方违约行为给第三方造成损失的，甲方应承担相应的法律责任。（二）乙方违约责任1.若乙方未按照本协议约定的服务内容、质量标准和期限提供服务，应承担违约责任。乙方应采取补救措施，尽快完成服务任务，并根据违约情况向甲方支付违约金。违约金的金额为服务费用的[X]%。若乙方的违约行为给甲方造成损失的，还应赔偿甲方的全部损失。2.若乙方违反本协议约定的保密义务，应向甲方支付违约金人民币[具体金额]元整，并赔偿甲方因此遭受的全部损失。如因乙方违约行为给第三方造成损失的，乙方应承担相应的法律责任。3.若乙方在服务过程中存在故意或重大过失，导致甲方违反反洗钱法律法规或遭受监管处罚的，乙方应承担全部赔偿责任，包括甲方因此支付的罚款、滞纳金以及其他经济损失，并负责协助甲方消除不良影响。六、争议解决本协议的签订、履行、解释及争议解决均适用中华人民共和国法律。双方在履行本协议过程中如发生争议，应首先通过友好协商解决；协商不成的，任何一方均有权向有管辖权的人民法院提起诉讼。七、其他条款（一）协议变更与解除1.本协议的任何变更或补充需经双方书面协商一致，并签订书面协议。变更或补充协议作为本协议的组成部分，与本协议具有同等法律效力。2.在履行本协议过程中，若一方提出解除协议，需提前[X]日书面通知对方，并经对方书面同意。因解除协议给对方造成损失的，提出解除方应承担相应的赔偿责任。（二）协议生效与终止1.本协议自双方签字（或盖章）之日起生效，有效期为[X]年。协议期满后，双方如无异议，则自动延续[X]年。2.本协议在下列情形下终止：本协议约定的服务期限届满且双方未续签的；双方协商一致解除本协议的；因不可抗力或法律法规规定的其他情形导致本协议无法继续履行的。（三）通知与送达双方在本协议中