浙江省基金从业资格考试试卷

浙江省基金从业资格考试试卷考试时长：120分钟满分：100分浙江省基金从业资格考试试卷考核对象：基金从业资格考试考生题型分值分布-判断题（总共10题，每题2分）总分20分-单选题（总共10题，每题2分）总分20分-多选题（总共10题，每题2分）总分20分-案例分析（总共3题，每题6分）总分18分-论述题（总共2题，每题11分）总分22分总分：100分---一、判断题（每题2分，共20分）1.基金管理人应当建立健全的基金份额持有人信息管理制度，但无需对持有人信息进行保密。2.基金募集期间，基金管理人不得动用募集的资金进行投资。3.基金合同是规范基金管理人、基金托管人和基金份额持有人权利义务关系的基础法律文件。4.基金信息披露只需披露基金净值和业绩表现，无需披露关联交易信息。5.基金托管人应当独立于基金管理人，但可以接受基金管理人的佣金。6.基金销售机构从事基金销售活动，无需取得相应的业务资质。7.基金投资顾问可以为基金管理人提供投资建议，但不得代为操作基金资产。8.基金合同生效后，基金管理人不得擅自变更基金合同的重要条款。9.基金信息披露中，非公开披露的信息不得泄露给任何未授权人员。10.基金管理人应当定期对基金进行风险评估，但无需向监管机构报告。二、单选题（每题2分，共20分）1.下列哪项不属于基金合同的主要内容？A.基金运作方式B.基金费用C.基金投资策略D.基金管理人的股权结构2.基金募集期限自基金份额发售之日起不得超过多久？A.30天B.60天C.90天D.180天3.基金托管人发现基金管理人的投资行为违反基金合同，应当如何处理？A.直接终止基金运作B.要求基金管理人纠正C.立即向监管机构报告D.无需干预4.基金信息披露中，哪项属于定期报告？A.基金招募说明书B.基金季度报告C.基金份额持有人大会通知D.基金清算报告5.基金销售机构从事基金销售活动，应当遵循的原则不包括？A.客户利益优先B.公开透明C.收入最大化D.合规经营6.基金投资顾问的业务范围不包括？A.提供投资建议B.代为操作基金资产C.从事基金销售活动D.对基金进行业绩评估7.基金合同生效后，基金管理人擅自变更基金运作方式，应当承担什么责任？A.处以罚款B.赔偿持有人损失C.免除责任D.向监管机构报告8.基金信息披露中，哪项属于非公开披露信息？A.基金净值公告B.基金招募说明书C.基金持仓明细D.基金业绩报告9.基金管理人聘请基金托管人，应当签订什么文件？A.基金销售协议B.基金托管协议C.基金投资协议D.基金管理协议10.基金销售机构从事基金销售活动，应当向哪个机构备案？A.基金管理人B.基金托管人C.中国证监会D.中国证券投资基金业协会三、多选题（每题2分，共20分）1.基金合同的主要内容包括哪些？A.基金运作方式B.基金费用C.基金投资范围D.基金管理人的股权结构E.基金托管人的职责2.基金募集期间，基金管理人可以采取哪些方式发售基金份额？A.电视广告B.网络销售C.理财产品代销D.门店销售E.朋友推荐3.基金信息披露中，哪些属于定期报告？A.基金年度报告B.基金季度报告C.基金月度报告D.基金份额持有人大会通知E.基金清算报告4.基金销售机构从事基金销售活动，应当遵循哪些原则？A.客户利益优先B.公开透明C.收入最大化D.合规经营E.专业审慎5.基金投资顾问的业务范围包括哪些？A.提供投资建议B.代为操作基金资产C.从事基金销售活动D.对基金进行业绩评估E.举办投资讲座6.基金合同生效后，基金管理人可以变更哪些内容？A.基金运作方式B.基金投资范围C.基金费用D.基金托管人E.基金管理人7.基金信息披露中，哪些属于非公开披露信息？A.基金持仓明细B.基金招募说明书C.基金业绩报告D.基金净值公告E.基金关联交易信息8.基金管理人聘请基金托管人，应当签订什么协议？A.基金销售协议B.基金托管协议C.基金投资协议D.基金管理协议E.基金托管合同9.基金销售机构从事基金销售活动，应当向哪个机构备案？A.基金管理人B.基金托管人C.中国证监会D.中国证券投资基金业协会E.中国银保监会10.基金投资顾问的业务范围不包括哪些？A.提供投资建议B.代为操作基金资产C.从事基金销售活动D.对基金进行业绩评估E.举办投资讲座四、案例分析（每题6分，共18分）案例一某基金管理人在基金募集期间，通过电视广告和门店销售的方式发售基金份额，募集期限为60天。基金合同中约定，基金投资范围为股票和债券，但实际投资了部分未在合同中列明的衍生品。基金销售机构在销售过程中，向投资者承诺保本保息，但未披露相关风险。问题：1.该基金管理人在基金募集过程中存在哪些违规行为？2.该基金销售机构存在哪些违规行为？3.若基金持有人因此遭受损失，应当如何维权？案例二某基金管理人与某银行签订基金托管协议，约定由该银行负责基金资产托管。基金合同生效后，基金管理人发现该银行未按规定对基金资产进行独立核算，且存在将基金资产与自有资产混用的行为。基金管理人多次要求该银行纠正，但该银行未予配合。问题：1.该银行存在哪些违规行为？2.基金管理人应当如何处理？3.若基金持有人因此遭受损失，应当如何维权？案例三某基金投资顾问为某基金管理人提供投资建议，并收取佣金。该投资顾问在提供投资建议时，利用未公开信息建议基金管理人投资某公司股票，导致基金净值大幅波动。基金管理人对该投资顾问的行为进行了调查，发现其存在利益冲突。问题：1.该投资顾问存在哪些违规行为？2.基金管理人应当如何处理？3.若基金持有人因此遭受损失，应当如何维权？五、论述题（每题11分，共22分）1.论述基金信息披露的重要性及其主要内容。2.论述基金管理人、基金托管人和基金销售机构在基金运作中的职责分工。---标准答案及解析一、判断题1.×（基金管理人应当对持有人信息进行保密。）2.√3.√4.×（基金信息披露需披露关联交易信息。）5.×（基金托管人不得接受基金管理人的佣金。）6.×（基金销售机构需取得相应业务资质。）7.√8.√9.√10.×（基金管理人需定期对基金进行风险评估并向监管机构报告。）二、单选题1.D2.C3.B4.B5.C6.B7.B8.C9.B10.C三、多选题1.A,B,C,E2.A,B,D3.A,B4.A,B,D,E5.A,D,E6.B,C,D7.A,E8.B9.C,D10.B,C四、案例分析案例一1.违规行为：-基金管理人实际投资了合同中未列明的衍生品，违反了基金合同约定。-基金销售机构承诺保本保息，但未披露相关风险，违反了信息披露规定。2.违规行为：-基金销售机构承诺保本保息，但未披露相关风险，违反了信息披露规定。3.维权方式：-基金持有人可以向基金管理人或基金销售机构投诉，要求其承担赔偿责任。-基金持有人可以向中国证监会举报，要求监管机构介入调查。案例二1.违规行为：-该银行未按规定对基金资产进行独立核算，违反了基金托管规定。-该银行存在将基金资产与自有资产混用的行为，违反了基金托管规定。2.处理方式：-基金管理人应当要求该银行立即纠正违规行为，并暂停其基金托管业务。-基金管理人应当向中国证监会报告，要求监管机构介入调查。3.维权方式：-基金持有人可以向基金管理人投诉，要求其承担赔偿责任。-基金持有人可以向中国证监会举报，要求监管机构介入调查。案例三1.违规行为：-该投资顾问利用未公开信息建议基金管理人投资某公司股票，违反了利益冲突规定。2.处理方式：-基金管理人应当要求该投资顾问立即停止违规行为，并解除与其的合作关系。-基金管理人应当向中国证监会报告，要求监管机构介入调查。3.维权方式：-基金持有人可以向基金管理人投诉，要求其承担赔偿责任。-基金持有人可以向中国证监会举报，要求监管机构介入调查。五、论述题1.基金信息披露的重要性及其主要内容基金信息披露是基金运作的核心环节，其重要性体现在以下几个方面：-保障基金持有人知情权：基金信息披露可以保障基金持有人了解基金的投资策略、风险状况、业绩表现等信息，从而做出合理的投资决策。-提高基金运作透明度：基金信息披露可以提高基金运作的透明度，减少信息不对称，增强基金持有人对基金运作的信任。-促进基金市场健康发展：基金信息披露可以促进基金市场的健康发展，减少市场操纵和内幕交易等违规行为。基金信息披露的主要内容包括：-基金招募说明书：披露基金的投资目标、投资范围、风险收益特征、基金费用等信息。-基金净值公告：披露基金的净值和份额净值等信息。-基金业绩报告：披露基金的历史业绩和业绩比较基准等信息。-基金关联交易信息：披露基金与基金管理人、基金托管人等关联方的交易信息。2.基金管理人、基金托管人和基金销售机构在基金运作中的职责分工基金管理人、基金托管人和基金销售机构在基金运作中分别承担不同的职责，其分工如下：-基金管理人：负责基金的投资决策、基金资产的管理和运作，确保基金的投资策略符合基金合同约定。-基金托管人：负责基金资产的保管、资金的清算和支付，