银行合规风险管理入职培训模版

银行合规风险管理培训主讲人：ASD新员工入职培训/合规内控培训划/BankingplianceriskmanagementtrainingContents010203目录合规管理基础知识Theusercandemonstrateonaprojectororputer,orprintthepresentation合规从我做起Theusercandemonstrateonaprojectororputer,orprintthepresentation我行合规管理工作实践Theusercandemonstrateonaprojectororputer,orprintthepresentation合规管理基础知识01Bankingplianceriskmanagementtraining合规管理基础知识首先，让我们来了解，规包括哪些内容？主要包括：适用于银行业经营活动的法律、行政法规、部门规章及其他规范性文件、经营规则、自律性组织的行业准则和职业操守。

——银监会《商业银行合规风险管理指引》合规管理基础知识宪法全国人大基本法律全国人大其他法律全国人大及其常委会行政法规国务院地方性法规地方人大及其常委会部门规章国务院各部、委员会、中国人民银行、审计署和具有行政管理职能的直属机构地方政府规章省、自治区、直辖市和较大的市的人民政府其他规范性文件有权机关制定的办法、指定等规范性文件010203例：国际贸易惯例跟单信用证统一惯例UCP600最高诚信道德标准040506法律法规部门及地方政府规章市场惯例诚信与道德原则合规管理基础知识——外观银行业协会制定的银行业规则（从业行为规范、服务规范、反不正当竞争规则等）行业规则合规管理具体制度法律合规指引操作与合规手册合规管理基本政策符规措施合规绩效考核制度合规问责制度诚信举报制度合规教育和培训制度合规预警制度反洗钱管理制度合规报告制度我行合规制度体系合规管理基础知识合规管理基础知识01是指使商业银行的经营活动与相关的法律、行政法规、部门规章及其他规范性文件、经营规则、自律性组织的行业准则、行为守则和职业操守相一致03合规管理是商业银行一项核心的风险管理活动——中国银监会《商业银行合规风险管理指引》合规合规管理合规管理基础知识案例一20XX年——20XX年，邯郸分行金库工作人员的任晓峰、金库管库员马向景盗取金库5100万元。处理结果：主犯任晓峰、马向景被判死刑，其他几名与有关的犯罪嫌疑人也被判处有期刑期。

省分行行长引咎辞职，省分行主管会计工作、保卫工作的副行长，邯郸分行行长、主管会计以及主管保卫工作的副行长等被免职，邯郸分行现金管理中心在岗员工全部下岗接受审查。邯郸农行任晓峰、马向景盗窃案合规管理基础知识0102合规管理合规合规是银行一项核心的风险管理活动，是银行有效识别合规风险，主动避免违规事件发生，主动采取各项纠正措施和适当的惩戒措施。合规管理，是银行一项核心的风险管理活动，是银行有效识别合规风险，主动避免违规事件发生，主动采取各项纠正措施和适当的惩戒措施；持续修订相关制度及详尽描述具体做法的岗位手册，有效管理合规风险的周而复始的循环过程。合规管理基础知识是构建有效内部控制机制的基础和核心是银行构建全面风险管理体系的基础是银行安全稳健运行的重要基础010203有效的合规风险管理机制商业银行合规风险管理的目标是通过建立健全合规风险管理框架，实现对合规风险的有效识别和管理一促进全面风险管理体系建设，确保依法合规经营二合规管理基础知识由于内部程序、人员、系统不完善或失效，以及由于外部事件造成损失的风险。就是由于市场价格波动而导致资产负债表内或表外头寸损失的风险。不能履行偿债义务的风险。市场风险操作风险信用风险合规管理基础知识B严格执行了这些制度。A有严密的内控制度;如何防范合规风险？“综合分析银行业案件特征，不难得出这样的结论，即好银行之所以好关键是两条：银监会前任主席刘明康关于如何防止银行业案件的论述：合规管理基础知识合规合规的风险管理包括规的制定和规的执行企业：合规的实质——规的执行合规管理0102很多银行风险事件的发生，除了制度不健全外，主要是不能严格执行制度，或者发生问题后整改不及时、不到位造成的。十案九违规！员工：合规的前提——规的制定为什么任务都完成了，领导还是不满意？为什么每天下班的时候，总感觉一无所获？为什么辛辛苦苦大半年，业绩评估却是一般般？为什么都是同龄人，工资差异那么大？我行合规管理工作实践02Bankingplianceriskmanagementtraining我行合规工作管理实践1234内控组织者对全行各条线的内控工作进行规划与组织监督者通过检查、监测等手段对业务经营的合法合规性进行监督，及时拾缺补漏信息提供者提供监管动态，监管信息等，提供法律法规对相应业务部门的影响咨询者提供法律合规咨询与审查服务，满足业务需要5顾问对没有明确法律规定的业务经营问题，法律合规部门提出合法合规的趋向性判断我行合规工作管理实践分行内控合规管理委员会每季召开例会合规管理组织体系反洗钱领导工作小组每季度召开例会合规管理组织体系（一）（二）总行、分行设立内控合规管理委员会和反洗钱领导工作小组，负责全行内控、合规、案件防控、操作风险管理以及反洗钱事务的统一管理、组织、协调工作。我行合规工作管理实践01合规报告由各级行的其它部门按月向本级行合规管理部门提交本部门合规情况报告分（支）行的合规管理部门汇总各部门的情况后，撰写合规工作整体情况报告报告的内容应当包括但不局限于以下内容：报告期合规风险状况的变化情况、已经识别的违规事件和合规缺陷、已经采取或者建议采取的纠正措施等等。该报告应当采取双线报告制，即按季度直接向总行法律合规部报告的同时，向所在分（支）行行长和主管行长报告02专项报告如发现任何异常情况，各分（支）行合规管理部门应当立即通过电话或其他方式迅速向总行合规管理部门及本行主管领导报告全行的任何一名员工如认为有必要均可以越级直接向总行合规管理部门或者高级管理层报告合规方面的异常情况我行合规工作管理实践合规审查（新制度、新产品、新流程）合规咨询预警许可证照、知识产权、关联交易管理合规合规风险识别和评估01020304我行合规工作管理实践合规问责01.合规管理运营体系合规问责02.合规管理运营体系对于违规、违法事件，应当按照职责分工由内审部门或者监察保卫部启动处理程序，按照《中国光大银行问责管理办法》进行问责处理。对于违规、违法事件处理过程中涉及性质论证、责任界定等需要合规管理部门协助的工作，合规管理部门应当积极介入。合规从我做起03Bankingplianceriskmanagementtraining合规从我做起严格遵守内外部法律法规和规章制度具体识别、监测、量化合规风险向合规部门及时地反馈潜在的合规性风险，报送合规预警信号010203协助合规部门评估合规风险，并对已经存在的合规风险进行整改04我行合规工作管理实践银行员工诚信与正直的道德行为观念不强，银行内部缺乏有效的自律和他律机制。存在“以信任代替管理、以习惯代替制度、以情面代替纪律”等不良文化。合规管理力度从总分行到基层点层层衰减，分支机构普遍存在“重业务、轻合规”问题，分支机构和基层点合规管理难度大、效果差。合规的激励约束机制扭曲，合规的没有奖励，违规的没惩罚，“问责制”难以有效落实。银行不同部门间沟通交流和协调配合不够，缺乏配合默契的合作文化。银行上下级机构之间以及管理层与员工之间存在“相互博弈”的文化，制约了银行政策和程序的制定及其执行的效力。文化缺失主要表现010203040506我行合规工作管理实践做好合规管理关键在于执行一是“破窗效应”理论。该理论认为，如果有人打坏了一幢建筑物的窗户玻璃，而这扇窗户又得不到及时的维修，别人就可能受到某些示范性的纵容去打烂更多的窗户。三是“火炉效应”。合规管理有效的执行机制必须具有“火炉效应”，即建立合规风险管理约束机制后，如果有人违反这种约束机制，必须要受到严厉的惩罚，这就像用手触碰滚烫的火炉，会烫得立即将手缩回一样。二是有效的执行力有赖于良好合规文化的形成。010302我行合规工作管理实践三个方法承诺法此处添加详细文本描述，建议与标题相关并符合整体语言风格，语言描述尽量简洁生动分解法此处添加详细文本描述，建议与标