供应链金融服务协议2025年融资版

供应链金融服务协议2025年融资版协议编号：[由银行指定]签订地点：[由各方协商确定]签订日期：______年____月____日甲方（金融机构）：名称：_________________________法定代表人/授权代表：_________________________地址：_________________________统一社会信用代码/注册号：_________________________联系方式：_________________________乙方（核心企业）：名称：_________________________法定代表人/授权代表：_________________________地址：_________________________统一社会信用代码/注册号：_________________________联系方式：_________________________丙方（交易对手方）：名称：_________________________（可根据实际情况增加多个交易对手方）法定代表人/授权代表：_________________________地址：_________________________统一社会信用代码/注册号：_________________________联系方式：_________________________鉴于：1.甲方是依照中华人民共和国法律设立并有效存续的金融机构，拥有开展供应链金融业务的资质和能力；2.乙方是依照中华人民共和国法律设立并有效存续的核心企业，在供应链中具有显著地位，并愿与甲方建立供应链金融合作关系；3.丙方是乙方的交易对手方，与乙方存在真实的交易关系，并希望借助甲方的金融服务获得融资支持；4.依据《中华人民共和国民法典》、《中华人民共和国合同法》及其他相关法律法规，甲乙丙各方在平等、自愿、公平、诚实信用的基础上，经友好协商，就供应链金融服务事宜达成以下协议，以资共同遵守。第一条定义与解释除非本协议上下文另有明确约定，下列词语具有以下含义：1.1“供应链”指由核心企业、其供应商、分销商及其他相关企业组成的，围绕核心企业的原材料采购、生产、销售、物流等环节构成的有机整体。1.2“核心企业”指本协议中乙方，即在供应链中处于中心地位，具备较强信用能力和稳定交易关系的企业。1.3“交易对手方”指与本协议约定的核心企业存在真实交易往来，并依据本协议向甲方申请或获得融资服务的供应商或分销商（以下简称“供应商”或“分销商”）。1.4“真实交易背景”指交易对手方与核心企业之间的交易基于实际发生的购销活动，具有合法有效的交易合同、真实的货物或服务交换以及相应的交易单据支撑。1.5“融资额度”指甲方根据本协议约定，授予交易对手方（或特定交易）在一定期限内可使用的最高融资金额。1.6“授信期限”指本协议约定的整体有效期限，或单笔融资业务的特定期限。1.7“交易单据”指与本协议项下融资相关的、能够证明真实交易背景的各种文件，包括但不限于采购合同、销售合同、发票、出库单、入库单、提单、仓单、检验报告、付款凭证等。1.8“应收账款”指交易对手方向核心企业销售货物或提供服务而形成的、尚未到期的金钱债权。1.9“应收账款债权转让”指交易对手方根据本协议约定，将其拥有的对核心企业的应收账款转让给甲方或甲方指定的第三方。1.10“保理”指甲方与供应商签订应收账款转让协议，向供应商提供贸易融资、销售分户账管理、应收账款催收、信用风险担保等服务的一种综合性金融服务方式。1.11“信用证”指银行（开证行）应申请人（买方）的要求和指示，向受益人（卖方）开立的有条件的付款承诺。1.12“担保”指为保障本协议项下甲方债权的实现，由乙方、丙方或第三方提供的保证、抵押、质押等法律行为。1.13“不可抗力”指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，包括但不限于自然灾害、战争、动乱、政府行为、法律政策重大调整等。1.14“保密信息”指本协议项下由任何一方（披露方）向另一方（接收方）披露的、未公开的、与本协议有关或源于本协议的任何信息，包括但不限于商业秘密、财务数据、客户信息、交易细节、本协议内容等。本协议另有约定的除外。第二条合作原则甲乙丙各方同意基于以下原则开展供应链金融合作：2.1平等自愿原则：各方在签订和履行本协议过程中地位平等，基于自愿达成一致。2.2诚实信用原则：各方应本着诚实、守信的态度履行本协议项下义务。2.3公平合理原则：各方权利义务对等，合作条件公平合理。2.4合法合规原则：各方应遵守国家所有适用法律、法规及监管规定。2.5真实交易原则：所有融资活动必须基于真实、合法、有效的交易背景。2.6风险可控原则：各方应共同努力，确保供应链金融合作过程中的风险处于可管理范围内。第三条核心企业（乙方）的义务与权利3.1乙方的义务：3.1.1向甲方及丙方提供真实、准确、完整、合法的自身及交易对手方的基本信息、经营数据、财务状况和交易信息，并保证信息的持续更新。3.1.2确保其与丙方之间的所有交易真实发生、合法有效，并符合国家相关法律法规及行业规范。3.1.3根据甲方要求，提供必要的交易背景核实材料，并配合甲方的尽职调查和风险管理活动。3.1.4按照本协议约定，为甲方提供必要的担保或承担回购责任。3.1.5未经甲方事先书面同意，不得擅自变更其主体资格、经营范围、重大投资、合并分立等可能影响其履约能力的事项。3.1.6及时向甲方和丙方通报可能影响其履约能力或交易安全的任何重大不利变化。3.1.7确保丙方按约定履行付款义务，并在收到甲方就到期应收账款支付的书面请求时，及时、足额地向甲方支付款项。3.1.8严格遵守本协议关于保密信息的约定。3.2乙方的权利：3.2.1在甲方承诺的授信额度内，并根据真实交易需要，为丙方提供本协议约定的融资服务。3.2.2要求丙方提供与融资相关的真实、完整的交易单据和资料。3.2.3参与由甲方或相关机构搭建的供应链金融服务平台（若有），并依据平台规则享受相关服务。3.2.4要求丙方不得将融资款项用于非法用途或超出约定范围。3.2.5在符合协议约定和法律法规的前提下，利用通过合作获得的金融服务便利。第四条交易对手方（丙方）的义务与权利4.1丙方的义务：4.1.1向甲方及乙方提供真实、准确、完整、合法的自身信息、身份证明文件及与核心企业发生的交易信息。4.1.2保证其与乙方之间的所有交易真实发生、合法有效，并持续进行。4.1.3根据甲方要求，提供必要的交易背景核实材料，并配合甲方的尽职调查和风险管理活动。4.1.4按照本协议约定及甲方批准的融资方案，按时足额偿还融资款项本息及相关费用。4.1.5确保融资款项专款专用，严格按照约定用途使用，不得挪作他用。4.1.6接受甲方对融资资金使用情况和交易履约情况的监督、检查，并按要求提供相关信息。4.1.7未经甲方事先书面同意，不得擅自变更其主体资格、经营范围、重大投资、合并分立等可能影响其履约能力的事项。4.1.8及时向甲方和乙方通报可能影响其履约能力或交易安全的任何重大不利变化。4.1.9严格遵守本协议关于保密信息的约定。4.2丙方的权利：4.2.1在获得甲方批准的融资额度内，根据自身经营需要申请融资。4.2.2在符合协议约定和法律法规的前提下，利用通过合作获得的金融服务便利。4.2.3要求乙方履行其在本协议项下的付款保证义务。第五条银行（甲方）的权利与义务5.1甲方的权利：5.1.1有权审核丙方提出的融资申请，并根据本协议约定、丙方的资信状况、交易背景、担保情况等决定是否提供融资以及具体的融资条件（包括但不限于融资额度、利率、期限、费用、担保方式等）。5.1.2有权要求丙方提供与融资相关的全部资料，并进行必要的尽职调查和风险评估。5.1.3有权对融资资金的用途、流向进行监督，对相关交易进行监控。5.1.4有权要求丙方定期或不定期提供财务报表、经营数据及交易信息。5.1.5有权根据协议约定或风险评估结果，调整对丙方的授信额度或融资条件，甚至暂停或终止对丙方的融资服务。5.1.6在丙方发生违约时，根据本协议约定及担保安排，采取包括但不限于要求乙方承担回购责任、行使担保权、宣布融资提前到期、收取罚息和费用、向丙方追偿等一切合法措施。5.1.7有权要求乙方提供必要的协助以保障甲方债权的实现。5.1.8保留根据市场情况和风险管理需要，单方面调整融资产品、利率、费用等条款的权利（但调整应提前通知）。5.1.9享有本协议约定的保密信息权益。5.2甲方的义务：5.2.1在本协议约定的授信额度内，按照约定条件和流程，及时为丙方提供融资服务。5.2.2对丙方提供的保密信息承担保密义务，但法律法规另有规定或甲方有合法理由的除外。5.2.3对丙方提供的交易背景信息进行审慎的尽职调查，在合理范围内评估交易真实性和信用风险。5.2.4在融资条件设定、额度审批、贷后管理等环节，遵循审慎经营和风险管理原则。5.2.5尊重丙方的商业秘密，除本协议约定或法律法规要求外，不得向无关第三方披露。5.2.6向丙方提供与融资相关的必要服务和咨询。第六条融资产品与服务6.1甲方根据乙方的需求及丙方的交易特点，可以为丙方提供以下一种或多种供应链金融服务：6.1.1应收账款融资：包括但不限于应收账款保理、反向保理、应收账款质押贷款等，涉及应收账款债权的转让、管理和融资。6.1.2预付款融资：为支持丙方向乙方采购而提供的预付款担保或融资服务。6.1.3存货融资：基于丙方持有的、符合甲方要求的存货（如原材料、产成品等）而提供的质押或融资服务。6.1.4订单融资：基于丙方向乙方下达的有效订单而提供的融资支持。6.1.5信用证服务：根据乙方的指示，为支持丙方的出口或进口业务开立信用证。6.1.6保函服务：为丙方在交易中需要提供的各类保函（如投标保函、履约保函、预付款保函等）提供担保。6.1.7其他经甲乙双方协商一致提供的供应链金融服务。6.2具体的融资产品、额度、利率、期限、担保要求等条件，由甲方根据本协议原则、丙方的具体申请以及风险评估结果确定，并在具体的融资合同或协议中明确。第七条融资额度与期限7.1甲方根据乙方的资信及合作情况，设定一个总体授信额度，用于支持乙方及其相关交易对手方（具体名单可在后续补充或由乙方确认）的融资需求。该额度为甲方承诺提供的最高融资限额，并非承诺必须提供全部额度。7.2甲方可为丙方或特定交易设定专项额度，专项额度不得相互挪用。7.3单笔融资业务的期限由甲方根据交易周期、资金用途等因素确定，通常不超过[具体期限，例如：180]天/[具体期限]。7.4本协议的整体有效期限由各方约定，自各方签字盖章之日起生效，至约定的终止条件成就之日止。期满前[具体时间，例如：30]日，如各方无异议，可经书面协商续签。第八条利率与费用8.1融资利率：基于应收账款融资的，利率可在[具体利率形式，例如：市场利率定价自律机制规定的利率上限内确定/LPR基础上加点确定]的基础上协商确定。其他融资产品的利率按甲方标准执行或协商确定。具体利率水平在每笔融资业务中明确。8.2费用：丙方应向甲方支付与本协议项下融资及相关服务相关的费用，包括但不限于：8.2.1手续费：按融资金额的[具体百分比或固定金额]计收。8.2.2管理费：按融资金额的[具体百分比或固定金额]分期或一次性计收。8.2.3担保费：如需担保，按担保金额的[具体百分比]或固定金额计收。8.2.4提前还款违约金：如约定，按提前还款金额和约定天数计收。8.2.5逾期罚息：逾期部分按[具体利率，例如：合同约定利率上浮一定比例/法定利率上浮一定比例]计收。8.2.6其他甲方根据服务内容收取的费用。8.3上述利率和费用的具体标准及计算方式，可在每笔融资业务中进一步明确，或在本协议中约定具体范围由甲方在合理范围内确定。第九条担保与反担保9.1担保：为保障甲方在本协议项下及各具体融资业务项下的债权得以实现，丙方应提供甲方认可的反担保措施。具体的担保方式（保证、抵押、质押）和反担保要求由甲方根据风险评估结果确定。核心企业乙方应根据甲方要求，提供[具体担保方式，例如：连带责任保证/不动产抵押/股权质押]等担保。9.2反担保：丙方提供的担保物或保证责任，不足以清偿甲方债权时，甲方有权要求乙方在[具体金额或比例]范围内承担补充赔偿责任或提供其他甲方认可的担保。9.3担保物的处置：如发生丙方违约，甲方有权依照担保合同约定或法律规定，对丙方提供的反担保物进行查封、评估、拍卖或变卖，并优先用于清偿甲方债权。如乙方提供担保，甲方在处置丙方反担保物后仍不足以清偿的部分，有权向乙方追偿。9.4反担保物的保管：担保物由提供方保管，甲方有权派员监督或查封。第十条交易背景核实与数据使用10.1各方确认，所有融资活动必须基于真实、合法、有效的交易背景。甲方有权对相关交易背景进行核实，包括但不限于审查交易单据、访谈相关人员、与乙方核实交易情况等。10.2为履行本协议项下的服务及管理职责，甲方有权收集、存储、使用、处理与本协议相关的各方信息（包括但不限于身份信息、财务信息、交易信息、联系方式等），包括通过技术手段获取、传输、存储的数据。甲方应采取必要的保密措施保护这些信息。10.3甲方在收集、使用、处理个人信息时，应遵循合法、正当、必要原则，并符合《中华人民共和国个人信息保护法》等相关法律法规的要求，不得超出实现协议目的所需的范围，并应取得信息主体（如丙方）的明确同意（如适用）。10.4各方应对其提供的涉及商业秘密的信息承担保密义务。甲方对在合作中知悉的乙方和丙方的商业秘密负有保密责任，除非法律法规另有规定或获得相关方书面同意。第十一条资金用途11.1丙方申请融资及使用融资款项，必须严格遵守本协议约定及甲方批准的用途，主要用于与乙方发生的、合法的[具体描述资金用途，例如：商品采购、生产成本、备货等]。11.2丙方不得将融资款项用于任何非法用途，包括但不限于：投资股票、期货、基金等有价证券；从事房地产投资或经营；从事证券投资、担保、租赁、仓储等经营性活动；偿还其他债务；境内外股票、债券的发行或购买；股本权益性投资；国家禁止的用途等。11.3甲方有权对融资款项的实际用途进行监督和检查，丙方应予以配合。第十二条陈述与保证各方就本协议项下自身的权利、义务及履行能力，就与本协议相关的事实，向其他各方作出如下陈述与保证：12.1各方均为依法设立并有效存续的法人或合法存续的其他组织，具有签署和履行本协议的完全民事行为能力。12.2各方签署和履行本协议是经其内部决策程序批准的，不违反任何对其有约束力的法律法规、监管规定或内部决议。12.3各方提供的所有文件、资料、信息均真实、准确、完整、有效，不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。12.4各方对其提供的信息和资料的合法性、有效性、真实性负责，并保证在发生对其他各方产生不利影响的重大变化时，及时通知其他各方。12.5乙方保证其与丙方之间的交易真实、合法、有效，并持续进行。12.6丙方保证其具备履约能力，其提供的交易背景真实，不存在重大法律风险或纠纷。12.7各方保证其提供的担保是合法、有效、足值的，不存在任何权利瑕疵或设置给善意第三人。12.8各方保证已履行所有必要的内部授权程序，并有权签署和履行本协议。12.9各方保证已向其他各方充分披露所有可能影响本协议履行的重要信息。第十三条违约责任13.1如任何一方违反本协议项下的陈述与保证，或违反任何其他重要约定，构成违约，应承担违约责任，向守约方支付违约金[具体金额或计算方式，例如：违约金额为守约方因此遭受的直接损失，但最高不超过本协议总金额的X%]。13.2若违约金不足以弥补守约方实际损失的，守约方有权要求违约方赔偿全部损失。13.3若因丙方违反本协议约定（包括但不限于未按期还款、提供虚假信息、资金用途不当、违反保密义务等），甲方有权采取以下一项或多项措施：13.3.1要求丙方立即偿还全部未到期融资本息及费用。13.3.2宣布全部或部分融资提前到期。13.3.3宣布解除对本协议项下所有未结清融资的担保。13.3.4行使丙方提供的反担保权。13.3.5对丙方采取追索措施。13.3.6对丙方采取法律诉讼或仲裁等一切必要的法律行动。13.3.7按照担保合同约定处置担保物。13.4若因乙方违反本协议约定（包括但不限于未履行付款保证义务、未提供约定的担保等），甲方有权：13.4.1要求乙方立即履行其担保义务。13.4.2对乙方采取追索措施。13.4.3要求乙方提供新的或补充的担保。13.5因一方违约导致本协议需要解除或终止的，违约方应承担相应的违约责任，并赔偿守约方的损失。13.6任何一方因不可抗力导致无法履行本协议义务的，根据不可抗力的影响，部分或全部免除责任，但应及时通知其他各方，并提供相关证明。第十四条不可抗力14.1“不可抗力”是指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，包括但不限于地震、台风、洪水、火灾、战争、动乱、政府行为、法律政策重大调整、流行病疫情、网络攻击、系统故障等。14.2任何一方因不可抗力事件，不能履行或不能完全履行本协议项下义务的，不承担违约责任，但应在合理期限内通知其他各方，并提供不可抗力影响的证明。14.3各方应在不可抗力影响消除后，尽快恢复履行本协议义务。如不可抗力影响持续超过[具体时间，例如：30]天，任何一方有权单方面解除本协议。第十五条法律适用与争议解决15.1本协议的订立、效力、解释、履行及争议解决均适用中华人民共和国法律（为免疑义，不包括香港、澳门特别行政区及台湾地区法律）。15.2因本协议引起的或与本协议有关的任何争议，各方应首先通过友好协商解决。协商不成的，任何一方均有权选择以下第[选择一项或两项：1/2/3]种方式解决：15.2.1向[由各方协商确定的仲裁委员会名称，例如：中国国际经济贸易仲裁委员会]申请仲裁，按照申请仲裁时该会现行有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是终局的，对各方均有约束力。15.2.2依法向[由各方协商确定的有管辖权的人民法院，例如：甲方所在地有管辖权的人民法院]提起诉讼。第十六条通知与送达16.1各方在本协议首页载明的地址、联系方式为有效联系方式。任何一方变更联系方式，应提前[具体时间，例如：5]日书面通知其他各方。16.2所有根据本协议发出的通知、文件等，均应以书面形式（包括但不限于专人递送、挂号信、快递服务、电子邮件、传真等）发送至上述有效联系方式。16.3通知在以下时间视为有效送达：(a)专人递送：交付时；(b)挂号信/快递服务：寄出后[具体时间，例如：3]日；(c)电子邮件：发送时（若收件箱未满）；(d)传真：发送成功后。16.4任何一方收到通知后，应确认收到，并按约定履行相关义务。第十七条协议的生效、变更与终止17.1本协议自各方授权代表签字并加盖公章（或合同专用章）之日起生效。17.2本协议的任何变更、补充，均须经各方协商一致，并以书面形式作出，作为本协议不可分割的一部分。17.3除本协议另有约定外，发生以下情况之一时，本协议终止：(a)本协议约定的有效期届满，且各方未续签；(b)各方协商一致同意终止本协议；(c)因不可抗力导致本协议无法继续履行；(d)一方破产、解散或被吊销营业执照；(e)因一方违约导致本协议被解除。17.4本协议终止或解除后，各方应结清所有未了结的融资本息及费用，履行保密义务，并按照约定返还或销毁对方的商业秘密和信息资料。终止或解除不影响终止或解除前已产生的权利和义务。第十八条保密条款18.1各方对