票据公司合作协议书

票据公司合作协议书1.甲方（买方/出租方/委托方）：

甲方名称：XX国际贸易有限公司

甲方地址：中国北京市朝阳区光华路1号XX大厦18层1801室

甲方法定代表人/负责人：张伟

甲方联系方式/p>

2.乙方（卖方/承租方/服务提供方）：

乙方名称：XX票据服务有限公司

乙方地址：中国上海市浦东新区陆家嘴金融贸易区XX路88号XX中心25层2501室

乙方法定代表人/负责人：李娜

乙方联系方式/p>

**协议简介**

为规范票据交易市场秩序，促进票据流转与资金优化配置，甲乙双方基于合法合规、互利共赢的原则，经友好协商，就票据业务合作事宜达成一致，特订立本协议。甲方作为票据需求方，在经营过程中需通过票据贴现、承兑等业务实现资金周转，乙方作为专业的票据服务机构，凭借其在票据领域的专业知识与市场资源，可为甲方提供票据鉴验、贴现、承兑、保管等综合性服务。双方合作旨在通过票据业务的规范操作，降低交易风险，提高资金使用效率，共同拓展票据市场服务范围。协议的履行将依托票据市场的法律法规，确保交易行为的合法性与安全性，同时通过双方的紧密协作，推动票据业务的创新发展。本协议的签订与执行，将基于《中华人民共和国票据法》《票据管理实施办法》等相关法律法规，保障双方权益，构建长期稳定的合作基础。

第一条协议目的与范围

本协议的主要目的在于明确甲乙双方在票据业务领域的合作目标与具体操作范围，通过专业化分工与协作，为甲方提供高效、安全的票据服务，同时帮助乙方拓展业务市场。协议范围包括但不限于以下内容：甲方授权乙方为其提供票据的鉴定、审验、真伪核查等服务；乙方根据甲方需求，执行票据贴现、转贴现、承兑申请及管理等业务；双方共同遵守票据交易相关法律法规，确保业务操作的合规性；建立票据信息共享机制，保障票据流转过程的透明度与安全性；就票据业务发展趋势进行交流，探讨合作优化方案。本协议旨在通过明确的服务内容与目标，构建稳固的合作框架，促进双方在票据市场的深度发展。

第二条定义

1.票据：指《中华人民共和国票据法》规定的人民币汇票、本票和支票，包括银行承兑汇票、商业承兑汇票等。

2.票据贴现：指票据持有人（甲方）将未到期的票据转让给乙方，乙方扣除贴现息后支付剩余金额，票据到期时乙方向承兑人收取全额款项的行为。

3.票据承兑：指付款人承诺在票据到期时支付票据金额的票据行为，本协议中主要指银行承兑汇票的承兑申请与管理。

4.贴现息：指乙方为提供票据贴现服务而向甲方收取的利息，计算方式依据市场利率及票据期限确定。

5.合作期限：指本协议约定的有效期限及续约情况，具体以协议正文为准。

6.不可抗力：指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，如自然灾害、战争等。

第三条双方权利与义务

**1.甲方的权力和义务**

（1）甲方有权要求乙方按照协议约定提供专业、高效的票据服务，包括但不限于票据审验、贴现处理、承兑申请协助等。甲方有权对乙方提供的服务质量进行监督，并就服务过程中的问题提出合理化建议。

（2）甲方应确保其提供的票据真实有效，符合《中华人民共和国票据法》及相关法规的要求，并对票据来源的合法性负责。甲方需向乙方提供完整的票据文件及必要的业务背景资料，配合乙方完成票据的尽职。

（3）甲方应按照协议约定及时向乙方支付票据贴现款及相关服务费用，确保资金支付的及时性与准确性。如需乙方提供额外服务（如票据保管、法律咨询等），甲方应另行支付相应费用。

（4）甲方应配合乙方进行票据到期回收工作，及时通知乙方承兑人或付款人履行付款义务，并承担因甲方延误通知而产生的责任。若因甲方原因导致票据交易纠纷，甲方应承担相应赔偿责任。

（5）甲方应遵守票据市场相关监管要求，不得利用票据进行欺诈或其他非法活动，并应向乙方提供必要的合规证明文件。

**2.乙方的权力和义务**

（1）乙方有权根据协议约定，为甲方提供票据审验、贴现、承兑申请等专业化服务，并有权按照市场利率及风险程度设定贴现息率。乙方有权要求甲方提供完整的票据文件及资信证明，以评估服务风险。

（2）乙方应具备专业的票据服务资质，严格按照法律法规及行业规范执行业务操作，确保票据服务的合规性与安全性。乙方需建立完善的票据风险管理体系，对票据的真伪、期限、承兑人信用等进行全面核查。

（3）乙方应在收到甲方合规票据及必要文件后，及时完成贴现款支付或承兑申请协助，确保业务流程的高效性。乙方有权根据市场利率及票据状况调整贴现息率，但需提前通知甲方并说明理由。

（4）乙方应妥善保管甲方提供的票据文件，确保票据信息的安全性，未经甲方同意不得泄露给第三方。如因乙方保管疏忽导致票据遗失或信息泄露，乙方应承担相应赔偿责任。

（5）乙方应积极协助甲方进行票据到期回收工作，包括但不限于联系承兑人、跟进付款进度等。若因乙方原因（如操作失误、信息传递错误等）导致甲方资金损失，乙方应承担相应的赔偿责任。

（6）乙方应定期向甲方提供票据市场分析报告，包括行业动态、利率趋势、政策变化等，为甲方票据业务决策提供参考。双方应建立沟通机制，定期召开业务交流会，共同探讨合作优化方案。

（7）乙方应遵守票据监管机构的各项要求，配合监管检查，并应甲方要求提供合规咨询服务，确保双方业务操作的合法性。

第四条价格与支付条件

1.价格条款：甲方支付的票据贴现款金额以票据面额扣除贴现息后的净额为准。贴现息率根据市场利率水平及票据期限、承兑人信用等级等因素由双方协商确定，具体以协议附件或双方确认的票据贴现协议为准。除贴现息外，乙方提供票据审验、承兑申请协助等增值服务时，甲方应按约定支付服务费。服务费标准根据服务内容、工作量等因素协商确定，并在协议附件中列明。

2.支付方式：甲方通过银行转账方式向乙方支付票据贴现款及服务费用。乙方收款账户信息如下：账户名称：XX票据服务有限公司；开户银行：中国工商银行上海浦东分行；账号：622202************。支付时需注明支付事由及对应的票据编号。

3.支付时间：甲方应在乙方完成票据审验并确认贴现申请后5个工作日内，将首期贴现款（通常为票据面额的80%）支付至乙方指定账户；剩余20%的票款及贴现息在票据到期前由乙方垫付，甲方应在票据到期后10个工作日内将承兑款支付至乙方指定账户。服务费用根据服务进度分阶段支付，具体支付节点在增值服务协议中约定。如甲方需提前赎回票据，应支付相应违约金，具体标准参照协议附件。乙方应在收到甲方款项后，及时开具合规的收款凭证。

第五条履行期限

1.本协议有效期为自双方签署之日起三年，自202X年X月X日至202X年X月X日。协议期满前三个月，如双方无书面异议，本协议自动续期三年，续期次数不限。

2.票据服务履行期限：乙方应在收到甲方完整票据文件及资信证明后7个工作日内完成审验并出具意见；如需贴现，应在甲方确认息率后3个工作日内完成款项支付；承兑申请协助服务应在收到甲方申请材料后10个工作日内完成初步办理。票据到期回收工作，乙方应在到期日前15个工作日启动催收程序，并负责跟进至款项实际到账。

3.关键时间节点：甲方应于每月5日前向乙方提交上月的票据交易汇总表；乙方应于每年4月30日前向甲方提交上一年度的业务合规报告。任何一方逾期履行上述义务，应按日支付对方合同总额万分之五的违约金。

第六条违约责任

**1.甲方违约责任**

（1）如甲方提供的票据存在伪造、变造、伪造签章等违法行为或权利瑕疵，导致乙方承担法律责任或经济损失，甲方应全额赔偿乙方因此遭受的损失，包括但不限于诉讼费、律师费、罚款等。乙方有权解除协议并要求甲方立即停止相关票据交易活动。

（2）甲方未按约定支付贴现款或服务费用，每逾期一日，应按逾期金额的万分之五支付违约金，逾期超过30日，乙方有权暂停所有服务直至款项付清，并解除协议。若违约金总额超过应付金额的30%，乙方有权直接解除协议并要求一次性支付全部款项及利息。

（3）甲方故意隐瞒票据已质押、挂失等事实，导致乙方无法正常行使票据权利，甲方应赔偿乙方全部损失，并承担合同总价50%的违约金。若损失难以量化，乙方可要求甲方支付最高不超过合同总额的100%作为违约赔偿。

（4）甲方未按时支付到期票款，导致乙方无法收回全部承兑金额，甲方应承担乙方垫付款项的30%作为违约金，并赔偿乙方因此产生的催收费用。如违约金不足以弥补损失，乙方有权进一步追偿。

**2.乙方违约责任**

（1）乙方未按约定支付贴现款，每逾期一日，应按未付金额的万分之五支付违约金，逾期超过15日，甲方有权解除协议并要求乙方赔偿损失。违约金总额不超过合同总额的30%时，甲方应给予乙方补救机会；超过30%时，甲方可直接解除协议。

（2）乙方在票据审验过程中因重大过失（如未能发现明显的票据欺诈行为）导致甲方损失，乙方应赔偿甲方实际损失，包括但不限于被欺诈方的追偿金额、甲方垫付的款项等。若损失超过乙方收取的服务费，乙方可要求甲方提供反担保。

（3）乙方未按约定协助甲方完成承兑申请，或因操作失误导致承兑失败，乙方应退还已收取的服务费并赔偿甲方相当于票面金额1%的损失。若因乙方原因导致甲方被监管机构处罚，乙方应承担50%的赔偿责任。

（4）乙方泄露甲方商业秘密或票据信息，给甲方造成损失的，应赔偿全部损失并支付合同总价100%的违约金。若泄露行为构成犯罪，乙方还应承担刑事责任，甲方可直接解除协议并追究其法律责任。

**3.违约金与赔偿的特别约定**

（1）本协议约定的违约金不足以弥补守约方实际损失的，守约方有权要求违约方赔偿全部损失，包括直接损失与间接损失（如商誉损失、预期利益损失等）。

（2）任何一方违约导致协议解除的，违约方应支付守约方相当于合同总额20%的违约金；若违约行为严重损害守约方利益，守约方有权要求解除协议并索赔全部损失。

（3）因不可抗力导致的违约，双方互不承担违约责任，但应及时通知对方并采取措施减少损失，不可抗力影响消除后应恢复履行协议。

（4）本协议的违约责任条款具有独立性，即使协议其他部分无效，违约责任条款依然适用。任何一方不得以协议无效为由免除违约责任。

第七条不可抗力

1.不可抗力定义：本协议所称不可抗力，是指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，包括但不限于自然灾害（如地震、洪水、台风、海啸等）、战争、动乱、政府行为（如法律修订、政策调整、行政命令等）、瘟疫疫情、网络攻击、电力或通讯中断等。不可抗力事件应导致或合理预期将导致履行本协议的部分或全部义务实质性困难或不可能。

2.不可抗力通知：发生不可抗力的一方应在事件发生后7个工作日内，向另一方提供不可抗力发生的时间、地点、性质及影响的书面通知，并附相关证明文件（如政府公告、新闻报道、保险理赔文件等）。如不可抗力持续超过30日，双方应协商是否暂停、变更或终止协议。

3.责任免除：因不可抗力导致任何一方未能履行或无法履行本协议项下义务的，受影响方不承担违约责任，但应采取合理措施减少损失，并在不可抗力消除后立即恢复履行。不可抗力造成的直接损失由各方自行承担，间接损失（如合同机会损失）原则上不适用免责，但双方可协商调整履行方式或解除协议。

4.不可抗力证明：如一方主张不可抗力免责，应提供具有法律效力的不可抗力证明文件。双方均有权要求对方提供相关证据，并对证明材料的真实性、完整性承担法律责任。如一方未能提供有效证明，则不免除其违约责任。

5.不可抗力终止：不可抗力影响消除后，双方应在10个工作日内确认是否恢复协议履行。如不可抗力导致协议目的无法实现，双方均有权单方面解除协议，并按已完成部分结算费用，互不承担赔偿责任。

第八条争议解决

1.争议解决原则：双方应本着友好协商、互谅互让的原则解决履行本协议过程中产生的任何争议，包括但不限于合同解释、违约责任、不可抗力等。协商不成的，争议应提交仲裁或诉讼解决。

2.协商程序：任何一方提出争议时，应首先书面通知另一方，提出解决方案建议。双方应在收到通知后30日内就争议事项进行书面沟通，可邀请第三方调解。协商期间，除争议事项外，双方应继续履行协议其他条款，不因争议影响正常合作。

3.仲裁解决：如协商不成，争议应提交中国国际经济贸易仲裁委员会（CIETAC），按照申请仲裁时该会现行有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁地点为甲方所在地或乙方所在地，由争议一方在提交仲裁申请时书面指定。仲裁裁决是终局的，对双方均有约束力，仲裁费用由败诉方承担，部分败诉则按比例分担。

4.诉讼解决：如选择诉讼，争议应由被告住所地或合同履行地人民法院管辖，即甲方所在地或乙方所在地的人民法院。诉讼期间，双方应积极配合法院取证，但不应影响协议其他部分的履行。诉讼费用由败诉方承担，部分败诉则按比例分担。

5.争议解决效力：无论通过协商、调解、仲裁或诉讼解决争议，最终结果均应书面确认并作为本协议不可分割的一部分。一方不履行仲裁裁决或法院判决的，另一方有权向人民法院申请强制执行。争议解决期间，不因争议的存在影响双方后续合作关系的维护。

第九条其他条款

1.通知方式：本协议项下的所有通知、请求、要求或其他通信均应以书面形式（包括但不限于信函、传真、电子邮件、专人递送）发送至本协议首部列明的地址或联系方式。任何一方变更联系方式，应提前10个工作日书面通知对方。通过电子邮件发送的通知，发出时视为送达；通过专人递送的，签收时视为送达；通过邮局挂号信发送的，寄出后5日视为送达。

2.协议变更：对本协议的任何修改或补充，均须经双方授权代表签署书面文件方能生效。变更内容应作为本协议不可分割的一部分，与原协议具有同等法律效力。任何口头约定或非正式修改均不具法律约束力。

3.完整协议：本协议及其附件构成双方就本协议标的事项达成的完整协议，取代此前所有口头或书面的协议、谅解或安排。除非本协议另有约定，任何一方均不得援引任何此前约定来解释或变更本协议内容。

4.可分割性：本协议任何条款的无效或不可执行，不影响其他条款的效力。双方应协商替换为内容最接近且合法有效的条款，以取代原条款。如无法达成一致，无效条款应被视为不存在，但双方权利义务关系不受影响。

5.保密义务：双方应对本协议内容及合作过程中知悉的对方商业秘密（包括但不限于客户信息、价格政策、业务流程等）承担保密义务，非经对方书面同意或法律要求，不得向任何第三方泄露。保密期限为本协议有效期内及协议终止后3年。

6.法律适用：本协议的订立、效力、解释、履行及争议解决均适用中华人民共和国法律。双方应遵守所有适用的票据管理、反洗钱、外汇管理等相关法律法规，