2024年度陕西省期货从业资格之期货法律法规题库附答案

2024年度陕西省期货从业资格之期货法律法规题库附答案一、期货法律法规体系与立法沿革1.【单选】2022年8月1日起施行的《期货和衍生品法》在立法层级上属于下列哪一类？A.行政法规 B.法律 C.部门规章 D.地方性法规答案：B解析：根据《立法法》第七条，由全国人大常委会通过并公布的规范性文件为“法律”。《期货和衍生品法》由第十三届全国人大常委会第三十五次会议表决通过，国家主席签署第111号主席令公布，故为“法律”层级。2.【单选】下列关于《期货和衍生品法》与《期货交易管理条例》关系的表述，正确的是：A.条例是法律的上位法 B.法律与条例并行适用、互不冲突 C.条例与法律不一致时，以条例为准 D.法律生效后条例自动废止答案：B解析：根据《期货和衍生品法》第一百一十八条，法律就同一事项已作规定的，行政法规、地方性法规、部门规章不得与之抵触；未作规定的，原有规定继续有效。因此二者并行适用，出现冲突时以法律为准，但法律并未废止条例，故B项最严谨。3.【多选】下列规范性文件中，属于部门规章的有：A.《期货公司监督管理办法》 B.《期货交易所管理办法》 C.《期货从业人员管理办法》 D.《境外交易者和境外经纪机构从事境内特定品种期货交易管理暂行办法》答案：A、B、C、D解析：上述文件均由证监会依据《期货和衍生品法》等上位法制定，以证监会令形式发布，符合《规章制定程序条例》第二条关于部门规章的定义。4.【判断】2015年股灾后，国务院对《期货交易管理条例》进行了第四次修订，首次将“穿透式监管”写入行政法规层面。答案：正确解析：2016年11月修订的《期货交易管理条例》第四十五条增加“国务院期货监督管理机构可以依法要求登记结算机构、期货公司、期货交易所提供客户资料”，为穿透监管提供法规依据，故表述正确。5.【单选】关于期货市场的“三公”原则，下列排序符合《期货和衍生品法》条文表述顺序的是：A.公开、公平、公正 B.公平、公开、公正 C.公正、公平、公开 D.公开、公正、公平答案：A解析：该法第三条原文为“期货市场应当遵循公开、公平、公正的原则”，顺序固定，命题人常以此考查记忆精准度。二、期货交易所自律规则6.【单选】根据《上海期货交易所风险控制管理办法》（2023年修订），当某螺纹钢期货合约连续两个交易日出现同方向单边市时，交易所有权采取的措施不包括：A.提高交易保证金标准 B.调整涨跌停板幅度 C.强制减仓 D.暂停开户答案：D解析：暂停开户属于证监会及其派出机构对期货公司的监管措施，交易所无权实施，故选D。7.【多选】下列关于中国金融期货交易所“套保额度”管理的说法，正确的有：A.套保额度分为产品额度和合约额度两个层级 B.产品额度有效期内可以循环使用 C.合约额度必须在交割月前一月最后一个交易日之前用完 D.一般法人申请套保额度需提供现货规模证明材料答案：A、B、D解析：根据中金所《套期保值与套利交易管理办法》第十七至二十条，合约额度可结转但须在交割月前第二周最后一个交易日收盘前使用完毕，C项时间错误，其余正确。8.【判断】期货交易所对会员的结算准备金最低余额要求，属于《期货和衍生品法》授权交易所制定的“业务规则”范畴，无须报证监会批准即可实施。答案：错误解析：根据该法第二十六条，交易所制定或修改业务规则中涉及“交易、结算、交割、风险控制”等核心环节的，应当报证监会批准，而非备案即可。9.【单选】某日，大连商品交易所某合约出现“连续三天同方向单边市”，交易所决定实施“强制减仓”，其执行顺序为：A.先投机后套保、先盈利后亏损、先开仓时间早者后晚者 B.先套保后投机、先亏损后盈利、先开仓时间晚者后早者 C.先投机后套保、先亏损后盈利、先开仓时间晚者后早者 D.先套保后投机、先盈利后亏损、先开仓时间早者后晚者答案：C解析：根据大商所《风险控制管理办法》第五十二条，强制减仓按“投机优先于套保、亏损优先于盈利、开仓时间晚优先于早”的顺序执行，以尽快释放风险。10.【多选】下列行为中，属于《郑州商品交易所违规处理办法》规定的“影响交割”情形的有：A.交割仓库出具虚假仓单 B.买方货主拒绝提供质检报告 C.卖方货主未在规定日期前将货物运达交割仓库 D.会员未按时提交仓单注册申请答案：A、C、D解析：B项属于买方自身放弃权利，并不直接“影响交割”秩序，其余均直接干扰交割流程，交易所可给予警告、罚款、暂停交割资格等处分。三、期货公司经营管理11.【单选】甲期货公司2023年末经审计净资本为9亿元，负债（不含客户权益）为3亿元，根据《期货公司风险监管指标管理办法》，其“净资本/负债”不得低于：A.8% B.10% C.12% D.20%答案：D解析：该办法第八条将“净资本/负债”预警标准设为24%，监管标准设为20%，故不得低于20%。12.【多选】根据《期货公司监督管理办法》，期货公司变更下列事项，应当经证监会派出机构批准的有：A.变更5%以上股权的实际控制人 B.变更董事长 C.变更住所 D.变更注册资本答案：A、C、D解析：董事长变更仅需向派出机构备案，不需事先批准，其余均需事前审批。13.【判断】期货公司设立境外子公司，仅需向证监会国际部备案，无需取得批准文件即可开展业务。答案：错误解析：根据《期货公司监督管理办法》第七十三条，境外设立、收购、参股经营机构，应当报证监会批准，而非备案。14.【单选】期货公司为客户申请交易编码时，对客户进行适当性评估的保存期限不得少于：A.5年 B.10年 C.15年 D.20年答案：D解析：《证券期货投资者适当性管理办法》第二十七条要求“适当性管理相关资料保存期限不得少于20年”。15.【多选】下列关于期货公司“风险准备金”计提的说法，正确的有：A.按手续费收入的5%计提 B.达到注册资本10倍时可不再提取 C.主要用于弥补客户穿仓损失 D.可用于转增资本但余额不得低于注册资本的50%答案：A、B、C解析：根据《期货公司风险监管指标管理办法》第三十条，风险准备金余额达到注册资本10倍可停提；用于弥补客户穿仓或公司损失；不得用于转增资本，D项错误。四、期货从业人员行为规范16.【单选】期货投资咨询人员向客户提供“量化交易策略”时，未充分揭示模型失效风险，违反了《期货从业人员执业行为准则》的哪项要求？A.诚实守信 B.勤勉尽责 C.保守秘密 D.公平竞争答案：A解析：准则第六条“从业人员应当向客户充分揭示期货交易风险”，隐瞒或淡化模型风险属于违背诚实守信原则。17.【多选】根据《期货从业人员管理办法》，从业人员受到下列哪些处罚的，协会将撤销其从业资格？A.被证监会采取市场禁入措施 B.被期货公司开除 C.因行贿罪被判处缓刑 D.泄露客户信息被协会训诫答案：A、C解析：被追究刑事责任或被采取市场禁入措施的，协会必须撤销资格；开除或训诫不必然导致撤销。18.【判断】期货从业人员可以个人名义接受客户全权委托，但须签署书面授权并在公司备案。答案：错误解析：《期货从业人员执业行为准则》第二十条严禁“接受客户全权委托”，无论是否备案均属违规。19.【单选】甲为某期货公司研究员，在微信群发布“铁矿石价格将上涨50%”的预测，但未注明“个人观点、不构成投资建议”，该行为属于：A.正常研究交流 B.违规推介 C.内幕交易 D.操纵市场答案：B解析：根据《期货投资咨询业务管理办法》第十一条，对外发布预测须注明“个人观点、不构成投资建议”，否则构成违规推介。20.【多选】协会对从业人员自律惩戒措施包括：A.谈话提醒 B.书面警示 C.公开谴责 D.暂停从业资格答案：A、B、C、D解析：《中国期货业协会纪律惩戒程序规定》第七条明确上述四种措施，暂停期限最长可达两年。五、客户权益保护与纠纷解决21.【单选】客户对期货公司结算结果提出异议的，应在下一交易日开市前提出；未提出的，视为：A.放弃追偿权 B.对结算结果无异议 C.可申请仲裁 D.可向法院起诉答案：B解析：《期货公司监督管理办法》第五十一条确立“默示认可”规则，客户未按时异议视为认可。22.【多选】下列属于《期货经纪合同》必备条款的有：A.保证金比例及追加条件 B.强行平仓条件 C.争议处理方式 D.手续费优惠方案答案：A、B、C解析：根据《期货公司监督管理办法》第四十四条，手续费优惠属于商业条款，非必备。23.【判断】客户穿仓后，期货公司必须先以风险准备金弥补，再向客户追偿。答案：错误解析：法律并未规定垫付顺序，公司可直接向客户追偿，也可先行垫付再追偿，顺序由公司自行决定。24.【单选】客户与期货公司发生纠纷，申请仲裁的时效为：A.1年 B.2年 C.3年 D.4年答案：B解析：《民法典》第一百八十八条普通诉讼时效为3年，但《期货经纪合同示范文本》明确约定“自知道或应当知道权利受损之日起2年内申请仲裁”，约定优先。25.【多选】下列证据中，期货客户主张“公司未履行风险揭示义务”时，可被法院采信的有：A.双录视频缺失 B.合同文本无客户抄录声明 C.客户经理承诺“稳赚”的微信记录 D.客户本人签字的风险说明书答案：A、B、C解析：D项反而证明公司已揭示风险；A、B、C均可佐证公司未适当履职。六、反洗钱与合规风控26.【单选】期货公司应对客户身份资料保存期限规定为：A.业务关系结束后至少5年 B.至少10年 C.至少15年 D.永久保存答案：A解析：《反洗钱法》第十九条要求“业务关系结束后至少保存5年”。27.【多选】下列交易中，期货公司必须提交大额交易报告的有：A.法人客户单笔转入保证金500万元人民币 B.自然人客户当日累计银期转账200万美元 C.客户期货账户之间划转300万元 D.客户提取盈利400万元至同名银行卡答案：A、B解析：根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第五条，金融机构需对“自然人客户银行账户与其他银行账户之间当日单笔或累计交易人民币50万元以上或外币等值10万美元以上”进行报告；客户内部资金划转、提取至同名账户不属于报告范围。28.【判断】期货公司可以依靠第三方机构完成客户尽职调查，但最终责任由第三方承担。答案：错误解析：《反洗钱法》第十七条明确“委托第三方进行客户身份识别的，应当充分评估第三方可靠性，并由本机构承担未履行客户身份识别义务的责任”。29.【单选】客户风险等级被评定为“高风险”后，期货公司对其账户采取的措施不包括：A.提高业务审核强度 B.限制开仓 C.每半年重新审核一次 D.停止非柜面交易答案：D解析：停止非柜面交易属于银行对账户的控制措施，期货公司无此权限。30.【多选】下列关于可疑交易报告的说法，正确的有：A.应在发现后5个工作日内报送 B.报送后应暂停客户交易 C.不得向客户透露报送信息 D.可疑交易报告不受金额限制答案：C、D解析：A项应为“及时”报送，无5个工作日限制；B项仅在被监管部门要求时才暂停；C、D符合《反洗钱法》第二十条。七、跨境监管与对外开放31.【单选】境外经纪机构申请参与境内特定品种期货交易，应通过下列哪种方式：A.直接成为境内交易所会员 B.与境内期货公司签订委托代理协议 C.在境内设立代表处 D.通过QFII渠道答案：B解析：根据《境外交易者和境外经纪机构从事境内特定品种期货交易管理暂行办法》第六条，境外经纪机构须委托境内期货公司办理结算、交割。32.【多选】下列品种中，已被证监会确定为“境内特定品种”允许境外投资者直接参与的有：A.原油期货 B.铁矿石期货 C.PTA期货 D.股指期货答案：A、B、C解析：股指期货尚未对境外投资者开放，其余均已纳入特定品种。33.【判断】境外交易者参与境内期货交易，其保证金可以以人民币或外币形式汇入，但外币必须兑换成人民币后方可开仓。答案：错误解析：根据《国家外汇管理局关于境外交易者参与境内特定品种期货交易外汇管理有关问题的通知》，允许以外币形式直接作为保证金，无需强制兑换。34.【单选】境外经纪机构存放在期货保证金专用账户的自有资金，每日余额上限为：A.1000万美元 B.2000万美元 C.等值5000万元人民币 D.无明确上限答案：C解析：外汇局文件规定“外币保证金账户自有资金余额不得超过等值5000万元人民币”。35.【多选】跨境监管协作中，证监会可以向境外监管机构提供下列哪些信息？A.客户身份资料 B.交易记录 C.可疑交易报告 D.国家秘密答案：A、B、C解析：提供信息不得违反《保守国家秘密法》，国家秘密不得对外提供。八、典型案例与执法趋势36.【单选】2023年证监会查处的“某期货公司居间人诱导开户返佣”案中，对居间人采取的行政处罚措施是：A.警告并罚款30万元 B.市场禁入3年 C.责令改正 D.移送公安机关答案：A解析：居间人非从业人员，不适用市场禁入，证监会依据《期货和衍生品法》第一百零八条对其警告并罚款。37.【多选】下列行为中，属于2024年证监会“期货监管年”专项行动重点打击的有：A.非法配资 B.软件商“跟单”误导 C.交易所员工泄露交割库信息 D.期货公司自有资金投资国债期货答案：A、B、C解析：自有资金投资国债期货属合法投资，不属于打击范围。38.【判断】2024年3月，广州期货交易所对某客户实施“限制开仓6个月”纪律处分，客户可向证监会申请行政复议。答案：错误解析：交易所自律处分不属于行政行为，不能申请行政复议，可向交易所复核或向法院提起行政诉讼。39.【单选】2023年“某上市公司套保浮亏过亿”事件中，证监会认定公司违反信息披露规定的主要依据是：A.《上市公司信息披露管理办法》 B.《企业会计准则第24号》 C.《期货和衍生品法》 D.《公司法》答案：A解析：上市公司未及时披露套保巨亏，违反《信息披露管理办法》第二十二条“重大风险事件”披露义务。40.【多选】下列关于“期货纠纷调解”的说法，正确的有：A.中国期货业协会设立调解委员会 B.调解协议经司法确认后具有强制执行力 C.调解过程不公开 D.调解不成可再申请仲裁答案：A、B、C、D解析：协会调解遵循“自愿、公正、保密”原则，协议可向法院申请司法确认，调解失败不影响仲裁或诉讼权利。九、综合应用题41.【案例分析】甲期货公司员工王某，私下接受客户李某全权委托，使用李某账户进行高频交易，半年内亏损800万元。李某以“公司未履行监管义务”为由起诉，要求公司赔偿全部损失。公司辩称：王某行为属个人越权，公司已将禁止全权委托写入员工手册并每周培训，已尽管理职责。问题：（1）法院是否支持李某请求？（2）公司应如何改进内控？答案与解析：（1）法院大概率支持李某部分请求。依据《民法典》第一千一百九十一条，用人单位工作人员因执行工作任务造成他人损害的，由用人单位承担侵权责任。王某违规行为发生在履职期间，公司虽内部培训，但未有效监测到异常交易（如每日撤单率、换手率异常），存在过错，应承担70%左右主要赔偿责任。（2）公司应：①将员工交易权限与客户授权实时比对，系统自动控制“全权委托”下单；②上线异常交易预警模块，对高频撤单、高换手率自动弹窗；③对关键岗位员工实行“双人双岗”复核；④与客户签署《禁止全权委托承诺书》并双录。42.【计算题】某期货公司2023年末净资本12亿元，风险资本准备为9亿元，负债（不含客户权益）4亿元。请计算：（1）净资本/风险资本准备比例；（2）净资本/负债比例；（3）是否满足监管标准？答案：（1）12/9=133%，高于100%监管标准；（2）12/4=300%，高于20%监管标准；（3）两项指标均满足，公司风险监管指标达标。43.【材料题】阅读节选：2024年4月，某境外基金通过境内期货公司开户，拟参与原油期货交易，其资