2026年基金从业资格证考试题库500道附参考答案（满分必刷）

2026年基金从业资格证考试题库500道第一部分单选题(300题)1、2004年5月20日，（）在银行间债券市场正式推出。

A.债券借贷

B.质押式回购

C.买断式回购

D.债券远期交易

【答案】：C2、银行贷款是杠杆收购的主要资金来源，通常由（）两部分组成。

A.循环贷款和不定期贷款

B.循环贷款和短期贷款

C.长期贷款和定期贷款

D.循环贷款和定期贷款

【答案】：D3、关于基金管理人内部控制的有效性原则，以下表述正确的是（）

A.内部控制有效性原则要求基金管理人所实施的内部控制政策与措施能够适应基金监管的法律法规要求

B.内部控制有效性原则是指基金管理人运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济

C.内部控制有效性是指内控制度在必要时可以由高管特批“绕弯执行

D.内部控制有效性要求基金管理人的内部控制制度只需精准的针对相关基金管理人员，无需涉及所有人

【答案】：A4、()是专门投资于基金的基金产品。

A.LOF

B.ETF

C.FOF

D.QDII

【答案】：C5、我国的证券交易竞价结果有三种可能：全部成交、部分成交、（）。

A.不成交

B.一半成交

C.多数成交

D.少数成交

【答案】：A6、基金管理人关于ETF份额参考净值的计算方式，一般需经（）认可后公告。

A.证券交易所

B.证券业协会

C.基金业协会

D.证监会

【答案】：A7、（2020年真题）对于股权投资基金，以下属于增值税纳税范围的是（）

A.回购方式退出收益

B.上市后股权转让退出收益

C.并购方式退出收益

D.项目股息

【答案】：B8、基金年度报告中应披露的财务指标不包括（）。

A.加权平均份额上期利润

B.期末基金份额净值

C.加权平均净值利润率

D.本期份额净值增长率

【答案】：A9、下列关于远期合约、期货合约、期权合约和互换合约区别的表述，不正确的是（）。

A.期货合约只在交易所交易，期权合约大部分在交易所交易，远期合约和互换合约通常在场外交易，采用非标准形式进行

B.一般而言，远期合约和互换合约通常是用实物进行交割，期货合约绝大多数通过对冲相抵消，通常使用现金结算，极少实物交割

C.远期合约和互换合约通常用保证金交易，因此有明显的杠杆，期货合约通常没有杠杆效应

D.远期合约、期货合约和大部分互换合约都包括买卖双方在未来应尽的义务，期权合约和信用违约互换合约只有一方在未来有义务

【答案】：C10、流通在市场上的中央银行票据以（）的央票为主。

A.６个月以上

B.６个月以下

C.1年期以上

D.1年期以下

【答案】：D11、一般认为，世界上最早的证券投资基金即英国的“海外及殖民地政府信托基金”，产生于（）年。

A.1420

B.1768

C.1686

D.1868

【答案】：D12、股权投资基金清算退出的流程不包括（）。

A.清查公司财产，制订清算方案

B.了结公司债权、债务，处理公司未了结的业务

C.分配公司剩余财产

D.向行政管理部门申请公司变更登记

【答案】：D13、基金公司的客户又称（）。

A.基金客户

B.基金产品的投资人

C.基金份额的持有人

D.以上都是

【答案】：D14、目前,我国的基金管理费按照基金资产净值计得后，按（）支付。

A.季

B.周

C.月

D.日

【答案】：C15、股权投资基金管理人应向中国证券投资基金业协会报告的内容包括（）。

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D16、股票反映的是一种（）关系。

A.所有权

B.债权债务

C.信托

D.担保

【答案】：A17、目前企业所得税税率一般为（）

A.10%

B.15%

C.20%

D.25%

【答案】：D18、（）是指以追求资本増值为目标的基金。

A.增长型基金

B.收入型基金

C.平衡型基金

D.稳健型基金

【答案】：A19、在企业破产时，不是所有的债券都是平等的受偿等级，以下受偿等级最高的是（）

A.优先无保证债券

B.第一抵押权债券

C.优先次级债券

D.劣后次级债券

【答案】：B20、(2017年)某基金销售机构按照风险承受能力从高到低将普通投资者分为A、B、C、D、E五类，下列违反销售适用性的行为是（）。

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】：B21、下列关于股权投资基金管理人要求的说法中错误的是（）。

A.保护投资者权益是资产管理行业监管制度设计的核心要求

B.股权投资基金管理人应具备开展股权投资基金管理业务所需的固定营业场所

C.管理人、法定代表人最近两年不得因重大违法违规行为受到行业禁入等行政处罚

D.对股权投资基金管理人和股权投资基金采取登记备案管理，且无需履行审批程序

【答案】：C22、开放式基金合同生效后，更新的招募说明书应当在每6个月结束之日起的（）日内披露。

A.15

B.20

C.30

D.45

【答案】：D23、根据基金销售适用性要求，不属于基金销售机构向基金投资人优先推介基金管理人重要依据的是（）。

A.基金管理人的投资管理能力

B.基金管理人的内部控制情况

C.基金管理人的股东背景

D.基金管理人的经营管理能力

【答案】：C24、关于单利和复利，以下表述错误的是（）

A.单利考虑了利息的时间价值

B.复利考虑了本金的时间价值

C.单利考虑了本金的时间价值

D.复利考虑了利息的时间价值

【答案】：A25、(2017年)除（）以外，下列基金均可采用“场外认购及场内认购”等两种方式进行基金认购。

A.封闭式基金

B.LOF

C.ETF

D.分级基金

【答案】：A26、（）也称为诚信，就是真诚老实、表里如一、言而有信、一诺千金。

A.守法合规

B.诚实守信

C.客户至上

D.忠诚尽责

【答案】：B27、基金管理人的董事、监事和高级管理人员，应具有（）年以上与其所任职务相关的工作经历。

A.1

B.3

C.5

D.10

【答案】：B28、股权投资基金投资者按（）享受收益和承担风险。

A.其所持有的基金份额

B.人数多少

C.认缴出资额

D.合同约定

【答案】：A29、投资机构为被投资企业提供的增值服务通常包括（）

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ、Ⅵ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ、Ⅵ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ、Ⅵ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ、Ⅵ

【答案】：B30、与国内股票基金相比，国外股票基金所特有的风险是（）。

A.通货膨胀风险

B.汇率风险

C.市场风险

D.利率风险

【答案】：B31、基金管理人、基金托管人在从事证券投资基金活动时，应当遵循的原则不包括（）。

A.自愿

B.公平

C.公开

D.诚实信用

【答案】：C32、（2017年真题）政府引导基金对创业投资基金的支持方式包括（）。

A.参股和跟进投资

B.参股和融资担保

C.参股、融资担保和跟进投资

D.融资担保和跟进投资

【答案】：C33、下列关于股权投资基金托管人和财产保管机构的说法中，错误的是（）。

A.基金管理人对基金财产进行保管

B.在不进行托管的情况下，股权投资基金可以选择资产保管机构作为基金管理人的代理人，对基金资产承担保管职责

C.基金投资者和基金管理人协商约定是否进行托管

D.在股权投资基金运作中引入基金托管制度，有利于基金财产的安全和投资者利益的保护

【答案】：A34、以下关于清算退出的说法正确的是（）。

A.清算退出是指股权投资基金通过被投资企业清算实现退出，主要针对投资项目未获得成功的一种退出方式

B.通常由被投资企业大股东或创始股东出资购买股权投资基金持有的企业股份，从而使股权投资基金实现退出的行为

C.清算退出是指股权投资基金通过投资企业清算实现退出，主要针对投资项目未获得成功的一种退出方式

D.清算退出是指股权投资基金通过投资企业清算实现退出，主要针对投资项目获得成功的一种退出方式

【答案】：A35、下列不属于股权投资母基金主要业务的是（）。

A.一级投资

B.二级投资

C.直接投资

D.三级投资

【答案】：D36、下列关于资产管理特征的说法，错误的是（）。

A.从参与方来看资产管理包括委托方和受托方

B.资产管理人根据投资者授权，进行资产投资管理

C.从受托资产来看，主要为固定资产等实物资产

D.从管理方式来看，资产管理主要通过投资于银行存款、证券、期货、基金、保险、实体企业股权以及其他可被证券化的资产实现增值

【答案】：C37、金融远期合约是指合约双方同意在未来日期按照（）买卖基础金融资产的合约。

A.约定价格

B.未来市场

C.市场价格

D.资产价值

【答案】：A38、中国证券投资基金业协会在基金管理人登记，基金备案，投资情况报告要求和会员管理等环节，对（）采取区别于其他私募基金的差异化行业自律，并提供差异化会员服务。

A.创业投资基金

B.股权投资基金

C.大型投资基金

D.内资投资基金

【答案】：A39、证券交易所在开市后每（）发布一次ETF的基金份额参考净值（IOPV）。

A.15秒

B.30秒

C.60秒

D.以上都不是

【答案】：A40、关于股权投资基金行业自律与政府监管的关系，说法错误的是（）。

A.行业自律是对政府监管的积极补充

B.两者都是确保国家有关股权投资基金的相关法律法规得到贯彻执行

C.行业自律组织在政府监管机构和市场主体之间起着桥梁和纽带的作用

D.两者对违法违规者的处罚方式基本相同

【答案】：D41、投资于处于各个创业阶段的未上市成长性企业的股权投资基金是（）。

A.创业投资基金

B.不动产基金

C.并购基金

D.基础设施基金

【答案】：A42、关于存托凭证，以下表述中错误的是（）。

A.存托凭证可以帮助投资者规避跨国投资的风险

B.存托凭证可以扩大市场容量，增强发行人的筹资能力

C.目前中国投资者还不能投资于境外市场的存托凭证

D.存托凭证是指在一国证券市场上流通的代表外国公司有价证券的可转让凭证

【答案】：C43、用相对估值法来评估目标企业价值的工作程序不包括（）。

A.选定相当数量的可比案例或参照企业

B.分析目标企业及参照企业的财务和业务特征，选择最接近目标企业的几家参照企业

C.在参照企业的相对估值基础上，根据目标企业的特征调整指标，计算其定价区间

D.计算目标企业投资收益，作出有效反馈

【答案】：D44、关于基金销售机构，以下说法正确的是（）。

A.商业银行均可以销售基金

B.基金管理公司可以开展直销业务

C.保险公司只能销售该保险资管发行的基金

D.资产规模低于200亿元的证券公司不能销售基金

【答案】：B45、下列不属于基金销售机构职责规范的是（）。

A.严格账户管理

B.基金托管人应制定业务规则并监督实施

C.签订销售协议，明确权利和义务

D.禁止提前发行

【答案】：B46、关于开放式基金的下列行为中，具有确认基金份额持有人持有基金份额的事实的行为是（）。

A.开放式基金的基金份额的登记

B.开放式基金的基金份额的申购

C.开放式基金的基金份额的赎回

D.开放式基金的基金份额的认购

【答案】：A47、根据《私募投资基金监督管理暂行办法》的规定，以下投资者中与私募基金合格投资者标准不符的是（）。

A.净资产3000万元的某单位

B.持有500万元金融资产，最近三年个人年均收入10万元的李某

C.持有250万元金融资产，最近三年个人年均收入35万元的孙某

D.持有150万元金融资产，最近三年个人年均收入60万元的张某

【答案】：C48、()是金融市场中的基本利率，常用St表示。

A.到期利率

B.远期利率

C.贴现利率

D.即期利率

【答案】：D49、第一只ETF是在（）推出的。

A.美国

B.英国

C.加拿大

D.俄罗斯

【答案】：C50、私募基金管理人内部控制总体目标错误的是（）。

A.保证基金最低投资收益

B.保证遵守私募基金相关法律法规和自律规则

C.防范经营风险，确保经营业务的稳健运行

D.确保私募基金，私募基金管理人财务和其他信息真实、准确、完整、及时

【答案】：A51、下列不属于基金信息披露的规范性文件的是（）。

A.《货币市场基金信息披露特别规定）

B.基金信息披露内容与格式准则

C.基金信息披露编报规则

D.基金信息披露XBRL模板和相关标引规范

【答案】：A52、（）是指因公司人员违反法律法规、基金合同和公司内部规章制度等而导致公司可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。

A.合规风险

B.操作风险

C.市场风险

D.声誉风险

【答案】：A53、私募基金管理人应当于每个会计年度结束后的（）个月内，向（）报送经会计师事务所审计的年度财务报告和所管理私募基金年度投资运作基本情况。

A.3；中国证监会

B.4；中国证监会

C.4；基金业协会

D.5；基金业协会

【答案】：C54、（2016年真题）关于股权投资母基金的运作模式、特点和作用，下列描述错误的是（）。

A.分散风险：股权投资母基金通常投资于多只股权投资基金，投资者可以有效地实现风险分散

B.直接投资：股权投资母基金直接进行股权投资，对其投资的股权投资基金的每个项目都进行跟投

C.投资机会：基于股权投资母基金的专业、资源等优势，对于优秀的股权投资基金具有更好的投资机会

D.专业管理：股权投资母基金管理人通常拥有全面的股权投资知识、人脉和资源，能更好地作出投资决策

【答案】：B55、关于基金管理人内部管理的监管，以下说法错误的是()。

A.基金管理人应当从基金财产中计提风险准备金，以增强管理人风险防范能力、保护份额持有人利益

B.基金管理人应建立良好的内部治理结构，明确股东会、董事会、监事会和高管的职责权限，确保基金管理人独立运作

C.基金管理人的股东、实际控制人应当按照中国证监会规定及时履行重大事项报告义务

D.当基金管理人与基金份额持有人利益发生冲突时，应以份额持有人的利益优先

【答案】：A56、有关我国股权投资基金的行业自律组织，说法正确的是（）。

A.中国证券投资基金业协会作为我国股权投资基金的自律组织，对行业实行自律管理

B.我国股权投资基金的自律组织包括中国证券投资者保护基金公司

C.证券交易所属于我国股权投资基金的自律组织之一，主要负责协调行业关系，促进行业发展

D.中国证券监督管理委员会作为我国股权投资基金的自律组织，在股权投资基金行业的自律管理工作中具有核心作用

【答案】：A57、（）是指土地以及建筑物等土地定着物，相对动产而言，强调财产和权利载体在地理位置上的相对固定性

A.房地产

B.不动产

C.固定资产

D.流动资产

【答案】：B58、（2017年真题）为保护投资者合法权益，促进私募基金行业规范健康发展，发挥行业自律的基础性作用，基金业协会发布了（）。

A.《私募投资基金监督管理暂行办法》

B.《关于实行私募基金管理人分类公示制度的公告》

C.《关于进一步规范私募基金管理人登记若干事项的公告》

D.《基金管理公司风险管理指引（试行）》

【答案】：C59、从投资风格来看，我国QDII基金的类型说法错误的是（）。

A.从投资风格来看，我国QDII基金有增值型、积极成长型、稳健成长型和指数型等各种投资风格

B.增值型基金投资着眼于资本快速增长，由此带来资本增值，风险高、收益也高

C.积极成长型基金的目标是获取最大资本利得，投资标的以具有高度发展潜力但目前股利不多或并无股利分派之新兴产业或刚设立公司的普通股为主

D.指数型基金是投资于具有发展潜力的股票，但是较为保守

【答案】：D60、同银行储蓄相比较，证券投资基金的投资风险（）银行储蓄。

A.大于

B.等于

C.小于

D.基本接近

【答案】：A61、下列不属于资产项目的是()。

A.货币资金

B.应收票据

C.无形资产

D.资本公积

【答案】：D62、借壳上市属于上市公司（）形式之一。

A.资产配置

B.资产重组

C.破产清算

D.企业解散

【答案】：B63、目前，证券投资基金的主流产品是（）。

A.封闭式基金

B.开放式基金

C.公募基金

D.私募基金

【答案】：B64、下列投资品种不属于大宗商品的是（）。

A.大豆

B.沪深300ETF基金

C.原油

D.橡胶

【答案】：B65、关于股权投资基金的募集方式，下列表述正确的是（）。

A.基金管理人只有采取自行募集的方式才能向合格投资者之外的单位或个人募集资金

B.基金管理人签署委托募集的书面协议后，基金代销机构可自行决定募集对象并向合格投资者之外的单位或个人募集资金

C.股权投资基金的合格销售资质指应获得中国证监会基金销售业务资格且成为中国证券投资基金业协会会员

D.基金管理人可以委托具有合格基金托管资质的第三方机构向合格投资者募集资金

【答案】：C66、关于基金信息披露的说法，不正确的是（）。

A.在我国，基金的信息披露具有强制性

B.基金信息披露时间一般是可以事先预见的

C.在信息披露中应提高对证券投资业绩进行预测的准确性

D.可分为基金募集信息披露、运作信息披露和临时信息披露三大类

【答案】：C67、美国纳斯达克市场采用的交易制度是()。

A.特定做市商

B.多元做市商

C.单一做市商

D.指定做市商

【答案】：B68、在其他条件都一样的情况下，以下期权价格最高的是的（）

A.执行价格为10元，标的资产市场价格为13元的看涨期权

B.执行价格为11元，标的资产市场价格为12元的看涨期权

C.执行价格为10元，标的资产市场价格为11元的看涨期权

D.执行价格为10元，标的资产市场价格为12元的看涨期权

【答案】：A69、私募基金募集机构对投资者进行回访，其中内容应包括（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：D70、关于战略资产配置，以下理解错误的是（）。

A.是一种事前的规划和安排

B.需考虑投资者的风险承受能力

C.需经常根据资产的短期波动进行动态调整

D.确定的是资产组合中个主要大类资产的投资比例

【答案】：C71、关于开放式基金的认购费率和收费模式，下列说法正确的是（）。

A.II、III、IV

B.I、II、III

C.I、II、III、IV

D.II、III

【答案】：B72、新申请股权投资基金管理人登记的机构成立满()未提交经审计的年度财务报告的，中国证券投资基金业协会将不以登记。

A.3个月

B.9个月

C.6个月

D.1年

【答案】：D73、某美元基金投资境内未上市企业，可以采用的退出方式是（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ

D.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：A74、（）不属于发售公开募集基金应符合的条件。

A.基金募集申请经注册后，方可发售基金份额

B.由基金托管人或者其委托的基金销售机构办理基金份额的发售

C.在基金份额发售的3日前公布招募说明书等有关文件

D.对基金募集所进行的宣传推介活动符合规定

【答案】：B75、中国证监会对基金托管人的监管措施不包括（）。

A.对基金托管人职责终止的监管措施

B.追究基金托管人相关责任人的刑事责任

C.取消托管资格措施

D.责令整改措施

【答案】：B76、债券基金与股票基金相比，其净值波动性通常（）。

A.相同

B.大小无法确定

C.较小

D.较大

【答案】：C77、基金销售渠道审慎调查包括（）。

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅲ

【答案】：A78、股权投资基金的合格投资者投资于单只股权投资基金的金额不低于（）万元。

A.20

B.60

C.100

D.300

【答案】：C79、下列关于合格境外机构投资者的说法中，正确的是（）。

A.合格境外机构投资者不可以参与新股发行

B.单个合格境外机构投资者申请额度每次不低于等值5000万美元，累计不高于等值10亿美元，

C.投资者在上次投资额度获批后2年内可以再次提出增加投资额度的申请

D.合格境外机构投资者不可以投资于股指期货

【答案】：B80、（2020年真题）有限合伙型基金的治理结构特点中,有关普通合伙人的表述错误的是（）。

A.普通合伙人对合伙企业的债务承担无限连带责任

B.普通合伙人作出合伙企业投资与资产处置的最终决策

C.仅有普通合伙人可以掌握合伙企业事务执行权

D.普通合伙人可自行担任基金管理人或者委托专业的基金管理机构担任基金管理人

【答案】：C81、（）是归属于公司股东和债权人的现金流量。

A.DCF

B.F

C.FCFE

D.FCFF

【答案】：D82、股份公司因减少公司注册资本，而收购本公司股份的，应自收购之日起（）内注销股份；

A.五日

B.十日

C.十五日

D.二十日

【答案】：B83、（2017年真题）《中华人民共和国证券法》规定向不特定对象发行证券以及投资者人数超过（）人，均被视为公开发行证券。

A.100

B.200

C.300

D.500

【答案】：B84、契约型基金合同当事人订立合同遵循的原则不包括（）。

A.平等自愿

B.诚实信用

C.公平

D.收益最大化

【答案】：D85、（2017年真题）下列关于股权投资基金管理人对被投资企业监控的说法中，错误的是（）。

A.监控被投资企业财务状况

B.跟踪协议条款执行情况

C.监控被投资企业客户的资产

D.参与被投资企业的公司治理

【答案】：C86、（）是指股权投资基金选择合适的时机，将其在被投资企业的股权变现，由股权形态转化为资本形态，以实现资本增值，或及时避免和降低财产损失。

A.项目收集

B.项目初审

C.项目退出

D.项目立项

【答案】：C87、下列关于短期融资券的说法中，错误的是（）。

A.短期融资券的投资者为银行间债券市场的机构投资者

B.短期融资券通过市场招标确定利率

C.短期融资券发行者必须为具有法人资格的企业

D.短期融资券由商业银行承销并采用担保方式发行

【答案】：D88、关于股票和股票基金，以下说法错误的是（）。

A.单一股票的投资风险较大、收益相对较高，而股票基金的风险相对较小、收益相对稳定

B.股票可以根据一定的标准划分为不同的类型，也可以根据一定的标准对股票基金进行分类

C.股票的价格往往在每一个交易日内不断变动，每个交易日非上市股票基金只有一个价格

D.当日股票价格会受到交易量的影响，而当日股票基金份额净值不受当天申赎数量的影响

【答案】：A89、保本基金的安全垫等于（）。

A.价值底线超过投资组合现时净值的数额

B.投资组合现时净值超过价值底线的数额

C.投资组合中风险资产与保本资产的比例

D.投资组合中现金资产与保本资产的比例

【答案】：B90、下列关于股权投资基金政府管理主体职责的描述，错误的是（）。

A.财务部和国家发展改革委负责政府投资基金的管理和规范工作

B.商务部和国家外汇管理局对跨境股权投资基金活动承担相应监管职责

C.国务院国资委和各地方国资委原负责中央和地方国有企业参与控股投资基金的监督管理

D.中国证券投资基金业协会负责对股权投资基金募集、投资等不合规行为实施行政监管措施、行政处罚

【答案】：D91、股权投资母基金的特点包括（）

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

B.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.Ⅵ.Ⅶ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅵ.Ⅶ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ.Ⅵ

【答案】：C92、某私募投资经理的下列行为，不违反保守秘密要求的是（）。

A.与其他私募基金管理公司投资经理讨论各自所在机构投资组合

B.将所在机构管理层会议纪要隐去公司名称后发送给朋友

C.受邀为潜在客户介绍其所在机构的投资理念

D.离职3年后，与原机构其他投资经理交流客户交易信息

【答案】：C93、（2016年真题）按照（），金融市场可分为货币市场和资本市场。

A.交易工具的期限

B.交易标的物

C.交割期限

D.交易方式

【答案】：A94、2016年2月5日发布的（）规定了基金管理人提交经审计年度财务报告的要求和违反处罚。

A.《关于进一步规范私募基金管理人登记若干事项的公告》

B.《私募股权投资基金监督管理暂行办法》

C.《证券投资基金法》

D.《证券投资基金销售管理办法》

【答案】：A95、基金市场的参与主体分为基金当事人、基金市场服务机构、()三大类。

A.证监局

B.基金监管机构

C.自律组织

D.基金监管机构和自律组织

【答案】：D96、个人投资者李润通过ABC证券公司在深交所买入股票，成交金额为20,000元，根据相关费率计算出佣金22元，印花税2元，证券交易经手费1.4元，证券交易监管费0.4元，ABC证券公司为该笔交易与中国证券登记结算有限责任公司的结算金额是（）

A.20023.8元

B.20043.4元

C.20001.8元

D.20000元

【答案】：A97、股权投资基金的政府监管的特征不包括（）。

A.监管主体的法定性

B.监管权限的法定性

C.监管流程的法定性

D.监管活动的强制性

【答案】：C98、(2016年)下列关于资产管理行业的表述错误的是（）。

A.资产管理行业能够为市场经济体系有效配置资源，提高整个社会经济的效率和生产服务水平

B.通过资产管理行业专业管理活动，能够帮助投资人搜集、处理和投资有关的宏观、微观信息，提供各类投资机会。帮助投资者进行投资决策

C.资产管理行业能创造广泛的投资产品和服务，满足投资者的需求，使资本市场和货币市场连接起来

D.资产管理行业还能对金融资产合理定价，给金融市场提供流动性，降低交易成本

【答案】：C99、在我国，证券投资基金的会计年度为（）。

A.公历每年1月1日至12月31日

B.阴历每年1月1日至12月31日

C.公历每年6月1日至5月31日

D.阴历每年1月1日至12月31日

【答案】：A100、(2017年)基金交易业务的内部控制制度应对（）等特殊交易形式制定相应的流程和规则。

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】：A101、我国要求（）应获得中国证监会基金销售业务资格且成为中国证券投资基金业协会会员。

A.基金代销机构

B.基金代理机构

C.基金管理机构

D.基金服务机构

【答案】：A102、（2018年真题）某目标企业的其他股东在对外出售股权是作为老股东的股权投资人在同等条件下可以先于其他投资人购买，这是投资协议中的（）的约定

A.董事会席位条款

B.保护性条款

C.第一拒绝权条款

D.排他性条款

【答案】：C103、对基金投资人进行风险承受能力调查，应当从调查结果中至少了解到的客户信息不包括（）。

A.保证收益率

B.财务状况

C.投资目的

D.风险承受能力

【答案】：A104、法律尽职调查更多的是定位于（）。

A.价值发现

B.投资决策辅助

C.收益发现

D.风险发现

【答案】：D105、关于基金合同对基金份额持有人权利的约定，以下表述错误的是（）。

A.基金份额持有人可参与基金投资运作

B.基金份额持有人可要求召开基金份额持有人大会并对大会审议事项行使表决权

C.基金份额持有人可对基金里人、托管人或基金份额发售机构损害其合法权益的行为提起行政诉讼

D.基金份额持有人可参与分配清算后的剩余基金财产

【答案】：A106、公开募集基金的基金管理人应当从（）中计提风险准备金。

A.可供分配收益

B.基金的投资收益

C.基金财产

D.管理基金的报酬

【答案】：D107、基金管理人的董事、监事和高级管理人员，应当具有（）年以上与其所任职务相关的工作经历。

A.1

B.2

C.3

D.5

【答案】：C108、期货合约具有标准化的特征，在固定场所交易，是（）的替代物。

A.抵押品

B.远期合约

C.股票

D.债券

【答案】：B109、根据《证券投资基金销售管理办法》等的有关规定，基金管理人、代销机构从事基金销售活动时符合规定的行为有（）。

A.代销机构未与基金管理人签订书面代销协议前，就开始销售基金

B.对不同申购金额投资者适用不同费率

C.采取抽奖、回扣方式销售基金

D.在宣传推介资料中通过“欲购从速”字眼强调集中营销的时间限制

【答案】：B110、关于开放式基金份额登记的事宜，以下表述错误的是（）。

A.基金份额登记是基金管理人的职责，必须由基金管理人自行办理

B.投资人申请赎回，基金份额登记机构确认其赎回时，赎回生效

C.基金份额登记具有确定和变更基金份额持有人的法律效力

D.投资人申购，基金份额登记机构确认其基金份额时，申购生效

【答案】：A111、（2020年真题）某基金通过受让目标企业的存量股权，获得企业控制权，然后通过对企业进行一定的重组改造而实现股权增值，其基金类型是（）。

A.成长型基金

B.股权投资母基金

C.创业投资基金

D.并购基金

【答案】：D112、我国QDII基金的投资风格，描述错误的一项是（）。

A.稳健成长型基金也是投资于具有发展潜力的股票，但是较为保守。

B.积极成长型基金的目标是获取最大资本利得。

C.增值型基金投资着眼于资本快速增长,由此带来资本增值，风险高、收益也高。

D.指数型基金则完全复制某一指数的组合,我国部分QDII基金就是以纳斯达克80指数或者H股指数为参照组合

【答案】：D113、股权投资基金起源于（）。

A.创业投资基金

B.股权投资基金

C.风险投资基金

D.信托投资基金

【答案】：A114、?若某投资者投资10万元认购南方保本基金，假设该笔认购按照100%比例全部予以确认，并持有到保本期到期，认购费率为1%。假定募集期间产生的利息为50元，持有期间基金累计分红0.08元/基金份额。则认购份额为（）份。

A.99009.9

B.99059.9

C.990.1

D.100000

【答案】：B115、基金管理人运用固有资产进行基金投资，应在基金季度报告中履行相关披露事务，披露事项包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】：A116、基金注册登记机构的主要职责不包括（）。

A.建立并管理投资者基金份额账户

B.负责基金的管理运作

C.发放红利

D.建立并保管基金投资者名册

【答案】：B117、以下事项中，不属于托管人应在事件发生之日起2日内编制并披露临时报告的是（）。

A.托管人受到监管部门的调查

B.托管人召集持有人大会

C.发生涉及非托管业务的诉讼

D.托管部门主要业务人员在1年内变动超过30%

【答案】：C118、两只证券投资基金,其中基金A高度重视流动性,必须保留一定的现金资产；基金B的基金份额固定，投资管理人以根据预先设定的投资计划进行长期投资和全额投资。关于上述两只基金的类型，以下正确的是（）。

A.基金A是封闭式基金，基金B是开放式基金

B.基金A和基金B都是封闭式基金

C.基金A和基金B都是开放式基金

D.基金A是开放式基金，基金B是封闭式基金

【答案】：D119、下列与偿债能力评估相关度最高的一项工作是()。

A.结合公司的税收优惠情况、财政补贴情况、公司对税收政策及财政补贴的依赖程度综合判断

B.结合公司的盈利情况、(净)资产收益率、公司盈利能力变动情况综合判断

C.结合公司的收入情况、市场竞争情况、公司生产模式及存贷周转等情况综合判断

D.结合公司的现金流状况、银行资信状况、可利用的融资渠道以及授信额度等情况综合判断

【答案】：D120、以下关于大宗交易描述错误的是（）。

A.大宗交易是指达到规定的最低限额的证券单笔买卖申报，买卖双方协商一致并经交易所确定成交的证券交易

B.大宗交易转让具有低成本特点，其交易经手费比集中竞价交易方式下的费率低，各交易所的大宗交易手费率下浮比例保持一致，是经过证监会统一备案的

C.相对于普通投资者的自动报价转让，大宗交易转让的定价更为灵活，交易双方可以对交易价格和数量进行协议议价

D.大宗交易不会对竞价交易的股票价格形成巨大冲击，有利于市场稳定

【答案】：B121、货币市场工具一般指短期的（1年之内）、具有高流动性的低风险证券，具体包括银行回购协议、定期存款、商业票据、银行承兑汇票、短期国债、央行票据等，下列不属于货币市场工具特点的是（）。

A.大部分是债务契约

B.期限在1年以内（含1年）

C.流动性高

D.本金安全性高，风险较低

【答案】：A122、从事基金宣传推介、基金理财业务咨询的（）的人员应取得基金销售业务资格。

A.商业银行

B.证券公司

C.独立基金销售机构

D.以上都是

【答案】：D123、向原有股东配售股份，简称()。

A.配股

B.增发

C.定向增发

D.回购

【答案】：A124、（）依据公司章程运营基金。

A.公司型基金

B.合伙型基金

C.信托型基金

D.并购基金

【答案】：A125、下列关于企业价值估值的特点，说法错误的是（）。

A.整体即是各部分的简单相加

B.整体价值来源于要素的结合方式

C.部分只有在整体中才能体现出其价值

D.整体价值只有在运行中才能体现出来

【答案】：A126、回售权条款带来的股东权利是（）。

A.当企业执行可能损害投资人利益的重大行为或交易时，应事先获得投资人同意

B.当目标企业发行新股时，投资人可以按原先持有的股份比例优先于新进投资人购买

C.当满足事先设定的条件时，股权投资基金有权要求目标企业大股东按约定买回其所持的股权

D.被投资企业清算时，投资人有权优于普通股股东获得数倍于原始购买价格的回报

【答案】：C127、基金销售机构销售股权投资基金时，错误的做法包括（）。

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】：D128、假设某投资者在基金募集期内认购了100万份ETF，基金份额折算日的基金资产净值为320亿元，折算日的基金份额总额为310亿份，当日标的指数收盘值为966.45，则该投资者折算后的份额为（）万份。

A.96.4

B.96.8

C.100

D.106.8

【答案】：D129、（2020年真题）拟申请登记私募基金管理人存在（）情况，中国证券投资基金业协会将不予办理登记。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：C130、衡量企业对于长期债务利息保障程度的是（）。

A.权益乘数

B.负债权益比

C.利息倍数

D.资产负债率

【答案】：C131、公司型基金以()的投资公司为代表。

A.美国

B.英国

C.中国

D.西欧

【答案】：A132、QDII机制的意义不包括（）。

A.QDⅡ机制可以为境内金融资产提供风险分散渠道；并有效分流储蓄；化解系统性风险

B.实行QDⅡ机制有利于引导国内居民通过正常渠道参与境外证券投资；减轻资本非法外逃的压力，将资本流出置于可监控的状态

C.建立QDⅡ机制有利于支持香港特区的经济发展；在法律方面，通过实施QDⅡ制度，必然增加国内对国际金融法律、法规、惯例等规则的关注；从长远来说能够促进我国金融法律法规与世界金融制度的接轨

D.建立QDⅡ机制有利于支持香港特区的经济发展

【答案】：A133、下列对于股权投资基金高效监管原则的要求，说法错误的是（）。

A.要求监管机构具有权威性，要赋予监管机构合法的监管地位以及合理的监管权限和职责

B.要求确定合理的监管内容体系，要有所管有所不管，要管得有效

C.对于违法行为，要规定明确的法律责任和制裁手段

D.监管职权的行使，必须依据法律程序

【答案】：D134、关于公募基金的投资与交易行为的限制，以下说法错误的是（）。

A.不得向基金管理人出资

B.严格禁止基金的关联交易

C.不得承销证券

D.不得从事承担无限责任的投资

【答案】：B135、下列关于普通股股东和优先股股东表决权的表述中，在一般情况下正确的是（）。

A.普通股股东没有表决权，优先股股东具有表决权

B.普通股股东具有表决权，优先股股东具有表决权

C.普通股股东没有表决权，优先股股东没有表决权

D.普通股股东具有表决权，优先股股东没有表决权

【答案】：D136、大基金公司可以细分为（）等，小基金公司可以统一设为市场部。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：D137、关于各类风险的判断，下列表述正确的是（）。

A.因市场交易量不足，导致不能以合理价格及时进行证券交易的风险是市场风险

B.因受各种因素影响引起证券及其衍生品市场价格不利波动，使投资组合资产、公司资产面临损失的风险是信用风险

C.由于公司危机处理机制、备份机制准备不足，导致危机发生时公司不能持续运作的风险是制度和流程风险

D.由于内部程序、人员和系统的不完备或失效，或外部事件而导致的直接或间接损失的风险是操作风险

【答案】：D138、根据《证券投资基金销售管理办法》的规定，基金管理人的基金宣传推介材料应当事先经（）检查。

A.监察稽核部

B.负责基金销售的高级管理人员和督察长

C.负责基金投资的高级管理人员

D.总经理

【答案】：B139、ETF基金T日现金差额相关内容应在（）的申购、赎回清单中公告。

A.T+1日

B.T-1日

C.T日

D.T+2日

【答案】：A140、一个母基金产品投资（）子基金的基金组合产品。

A.1个

B.2个

C.10个

D.多个

【答案】：D141、股权投资基金增值服务的目的包括（）。

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

【答案】：C142、(2017年)基金管理人进行基金备案，通常应向基金业协会报送的材料或信息有（）。

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D143、（2017年真题）下列不属于基金合同当事人的是（）。

A.基金托管人

B.基金管理人

C.基金销售机构

D.基金份额持有人

【答案】：C144、关于最大回撤，以下表述错误的是（）

A.最大回撤只能衡量基金损失的大小，不能衡量损失发生的频率

B.某基金2020年1月2日成立，成立时基金净值为1元，净值与2月28日达到最小值0.85元，则该基金成立两个月以来的最大回撤为15%

C.基金的最大回撤与指定的时间区间长短无关

D.最大回撤用于衡量基金经理对下行风险的控制能力

【答案】：C145、董事会决议违反法律法规或公司章程致使公司遭受损失的，参与决议的（）应对公司负赔偿责任。

A.股东

B.监事

C.董事

D.理事

【答案】：C146、基金管理公司应在QDII基金的招募说明书中披露境外投资顾问和境外托管人的信息不包括（）。

A.境外投资顾问主要负责人家庭背景

B.境外托管人托管资产规模

C.境外托管人办公地址

D.境外投资顾问成立时间

【答案】：A147、关于交易指令在基金公司内容部的执行，以下表述错误的是（）

A.交易在执行交易的过程中必须严格按照公平公正的原则执行

B.基金经理下达的所有交易指令，都会被分发给交易员

C.在自主权限内，基金经理通过交易系统向交易室下达交易指令

D.交易员收到指令后有权根据自身对市场的判断选择合适时机完成交易

【答案】：B148、当股票的市场价格高于买入价格时，股票持有者卖出股票就可以赚取差价收益，这种差价收益称为（）。

A.资本利得

B.红利

C.股息

D.利差

【答案】：A149、现行的《公司法》对公司的注册资本限额、缴付安排及出资方式等方面不再由法律作强制性规定（除非法律、行政法规、国务院有另外规定），全部由公司章程进行规定，因此可根据基金情况进行适应性约定。这样的基金叫做（）。

A.合伙型基金

B.有限合伙基金

C.信托（契约）型基金

D.公司型基金

【答案】：D150、关于基金日常估值程序，以下表述错误的是（）

A.基金管理人每个交易日对基金资产估值后，将基金份额净值结果发给基金托管人

B.基金托管人按基金合同规定的估值方法、时间、程序对基金管理人的计算结果进行复核

C.基金份额净值的最终结果由基金注册登记机构对外公告

D.基金日常估值的基金管理人进行

【答案】：C151、处于探索阶段的基金在运作过程中出现的问题不包括（）。

A.由于缺乏基本的法律规范，基金普遍存在法律关系不清、无法可依、监管不力的问题

B.“老基金”资产大量投向了房地产、企业法人股权等

C.基金的发起运作普遍不规范

D.“老基金”深受20世纪90年代中后期我国房地产市场降温、实业投资无法变现以及贷款资产无法回收的困扰，资产质量普遍不高

【答案】：C152、下列关于债券流动性风险的说法，正确的有（）。

A.债券的流动性主要用于衡量投资者持有债券的变现难易程度

B.一般来说，买卖差价越小，流动性风险就越高

C.一般来说，买卖差价越大，流动性风险就越低

D.对于那些打算将债券长期持有至到期日的投资者来说，流动性风险仍很重要

【答案】：A153、基金管理公司内部控制制度由（）、基本管理制度、部门业务规章和业务操作手册组成。

A.内部控制大纲

B.内部控制目录

C.内部控制手册

D.内部控制流程

【答案】：A154、狭义的基金监管，一般专指（）依法对基金市场、基金市场主体及其活动的监督和管理。

A.社会力量

B.基金机构内部监督部门

C.基金行业自律组织

D.有法定监管权的政府机构

【答案】：D155、基金公司日常运营中的风险不包括（）。

A.业务风险

B.业务持续风险

C.投资风险

D.操作风险

【答案】：B156、关于清算的说法，错误的是（）。

A.清算组在催告债权人申报债权的同时，应当调查和清理公司的财产

B.解散清算是公司自愿或被迫宣告解散而进行的清算

C.人民法院裁定宣告公司破产后，清算组应当继续推进清算事务的执行

D.调查和清理公司财产的工作主要由清算组进行

【答案】：C157、(2017年)投资者一般可以通过（）方式认购ETF份额。

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】：D158、下列说法正确的（）。

A.见券付款结算方式对一方有利对另一方不利，见款付券是对两方都有利

B.见款付券结算方式对一方有利对另一方不利，见券付款对两方都有利

C.见券付款和见款付券对双方都有利

D.付款和见款付券对双方都是对一方有利对另一方不利

【答案】：D159、根据我国证券交易所涨跌幅限制，股票在一个交易日内交易价格相对上一个交易日收市价格的涨跌幅不得超过（）。

A.3%

B.5%

C.10%

D.15%

【答案】：C160、在进行境外投资时，基金管理人需要实时更新和掌握国外的最新监管要求，也要非常熟悉投资法规的规定，这是为了更好的限制以下哪类风险？（）

A.政治风险

B.投资研究风险

C.合规风险

D.税收风险

【答案】：C161、私募备忘录（PPM）通常包含如下（）等内容。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D162、下列关于政府引导基金的说法，错误的是（）。

A.政府引导基金的宗旨是发挥财政资金的引导和聚集放大作用

B.政府引导基金是一类特殊的母基金

C.政府引导基金对创业投资基金的支持方式包括参股、融资担保、跟进投资

D.政府引导基金是按非市场化方式运作的政府性基金

【答案】：D163、看涨期权卖方的盈利是有限的，其最大盈利为（），亏损可能是无限大的。

A.执行价格

B.合约价格

C.期权价格

D.无穷大

【答案】：C164、关于各类大宗商品投资，以下表述正确的是（）

A.基础原材料类大宗商品是制造业发展的基础，与生产经营活动密切相关

B.大豆、稻谷、小麦的期货被称为三大农产品期货

C.目前国际上可交易的贵金属类大宗商品主要包括金、银、钨等

D.相比国外商品期货市场，国内商品期货市场在石油、天然气等领域占据着定价权的制高点

【答案】：A165、下列不是私募股权投资的退出机制的是（）。

A.首次公开发行

B.管理层回购

C.首次出售

D.破产清算

【答案】：C166、以下不属于财务报表三大报表的是（）

A.资产负债表

B.现金流量表

C.所有者权益变动表

D.利润表

【答案】：C167、一只基金的月平均净值增长率为2%，标准差为3%。在95%的概率下。月度净值增长率的区间是()。

A.+3%～+2%

B.+3%～0

C.+5%～-1%

D.+8%～-5%

【答案】：D168、在基金公司信息披露工作中，通常会设置专门的信息披露岗位，对相关业务部门提交信息披露公告进行最终审核，这体现了内部控制中的（）。

A.有效性原则

B.相互制约原则

C.成本效益原则

D.独立性原则

【答案】：D169、（）是指净现值（NPV）等于零时的折现率，体现了投资资金的时间价值。

A.总收益倍数

B.已分配收益倍数

C.内部收益率

D.未分配利润

【答案】：C170、(2017年)下列关于基金宣传材料的说法中，错误的是（）。

A.基金宣传材料与基金合同保持一样，具有同等法律效力

B.基金宣传材料是投资者了解基金的渠道

C.基金宣传册材料应避免夸大业绩或以诱导性语言吸引投资者

D.基金宣传材料是基金对外展示的平台

【答案】：A171、合格境内机构投资者（QDII）开展境外证券投资业务，可以委托境外投资顾问进行境外证券投资也可以委托境外资产托管人负责境外资产托管。关于境外投资顾问或境外托管人的条件限制，以下表述错误的是（）。

A.境外托管人应受当地政府、金融或证券监管机构的监管，有足够的熟悉境外托管业务的专职人员

B.境外投资顾问应经所在国家或地区监管机构批准从事投资管理业务

C.境内托管人在境外设立的分支机构担任境外托管人的，可不受关于实收资本或托管规模的限制

D.境内基金管理公司、证券公司在境外设立的分支机构担任境外投资顾问的，可不受关于管理规模的限制

【答案】：C172、（2017年真题）下列公募基金信息披露报告要求进行审计的是（）。

A.年度报告

B.季度报告

C.净值公告

D.半年度报告

【答案】：A173、重置成本法中，待评估资产价值等于（）。

A.重置全价-综合贬值

B.重置全价+综合贬值

C.重置全价乘综合贬值

D.重置全价除综合贬值

【答案】：A174、投资基金运作中的主要当事人不包括（）。

A.基金投资者

B.基金管理人

C.基金托管人

D.基金销售人

【答案】：D175、关于并购基金，说法正确的的是（）。

A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

【答案】：B176、买断式回购以净价交易，全价结算，可选择的结算方式不包括()。

A.券款对付

B.见券付款

C.见款付券

D.纯券过户

【答案】：D177、行业因素不包括()。

A.行业生命周期

B.行业景气度

C.行业法令措施

D.经济周期

【答案】：D178、对于基金募集的注册，简易程序注册的审查时间原则上不超()，普通程序注册的审查时间原则上不超()。

A.20个工作日、3个月

B.20个工作日、6个月

C.20日、6个月

D.20日、3个月

【答案】：B179、对于私募股权基金管理者而言，J曲线意味着（），尽快达到投资者所希望的收益回报。

A.需要尽量缩短该曲线

B.需要尽量增长该曲线

C.加长投资期限

D.增加投资收益

【答案】：A180、目前，我国基金主要代销机构不包括（）。

A.基金销售公司

B.证券公司

C.保险公司

D.财务公司

【答案】：D181、在基金整个运作过程中，起核心作用的是（）。

A.基金份额持有人

B.基金管理人

C.基金托管人

D.基金管理人和基金托管人

【答案】：B182、以下不属于风险敏感度指标的是（）。

A.特雷诺比率

B.久期

C.凸性

D.β系数

【答案】：A183、下列关于ETF份额的说法错误的是()。

A.ETF基金份额折算对基金份额持有人的收益无实质性影响

B.在发生暂停申购和赎回的情形之一时，基金的申购和赎回不会同时暂停

C.ETF份额折算的登记是由基金管理人办理

D.ETF份额折算时，持有人持有的基金份额占基金份额总额的比例不发生变化

【答案】：B184、（2017年真题）根据《中华人民共和国证券投资基金法》关于基金从业人员任职资格的要求，下列可以成为公募基金从业人员的是（）。

A.犯有走私罪，被判处过刑罚的人

B.因违法行为被期货公司开除的人

C.对所任职公司因经营不善破产清算负有个人责任的董事，自破产清算终结之日起超过五年的

D.因违法行为被吊销执业证书的律师

【答案】：C185、基金管理人未经登记不得开展股权投资基金（）业务。

A.Ⅰ

B.Ⅱ

C.Ⅰ和Ⅱ

D.Ⅰ和Ⅱ都不是

【答案】：C186、基金托管人主要履行的职责，不包括（）

A.安全保管基金财产

B.按照规定开设基金资金账户

C.托管资金与基金托管机构自有财产严格分开

D.定期编制并向基金投资者呈报基金的财务报告

【答案】：D187、下列关于ETF份额要遵循的交易规则，说法错误的是（）。

A.基金实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为10%

B.基金买入申报数量为100份或其整数倍，不足100份的部分可以卖出

C.基金上市首日的开盘参考价为前一工作日基金份额净值

D.基金申报价格的最小变动单位为0.01元

【答案】：D188、投资后管理是指股权投资基金与被投资企业签署正式投资协议之后，基金管理人（）的一系列活动。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】：D189、并购基金的投资运作模式与创业投资基金存在较为明显的区别：创业投资基金投资于（）；而并购基金则投资于（）。

A.有巨大发展潜力的早期企业；价值被低估的企业

B.有巨大发展潜力的早期企业；价值被高估的企业

C.大型企业；价值被低估的企业

D.微小型企业；价值被高估的企业

【答案】：A190、开放式基金分红中，最普遍的分红形式是（）。

A.现金分红

B.债券分红

C.再投资

D.分红再投资转换为基金份额

【答案】：A191、对公募基金信息披露的要求，说法错误的是（）。

A.应保证所披露信息的真实性、准确性和完整性

B.应保证投资人能够有效按照基金合同的约定复制公开披露的信息资料

C.应保证投资人实时了解基金投资组合的信息

D.应确保予以披露的基金信息在中国证监会规定时间内披露

【答案】：C192、（2016年真题）下列选项中，属于基金管理人进行合规管理时应当遵循的有关准则的是（?）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D193、房地产投资信托基金的主要收益来自()。

A.固定比例的管理费

B.佣金

C.租金收入

D.稳定的股息和证券价格增值

【答案】：D194、下列关于股权投资基金服务机构的登记，说法正确的是（）。

A.股权投资基金托管人应当委托在基金业协会完成登记并已成为基金业协会会员的服务机构提供基金服务业务

B.基金业协会为服务机构办理登记不构成对服务机构服务能力、持续合规情况的认可

C.服务机构在基金业协会完成登记之后连续3个月没有开展基金服务业务的，基金业协会将注销其登记

D.基金业协会为服务机构办理登记，作为对基金财产和投资者财产安全的保证

【答案】：B195、对基金管理人合规管理的有效性承担责任的是（）。

A.监事会

B.督察长

C.董事会

D.管理层

【答案】：C196、（2020年真题）王某为基金管理公司某股票基金的基金经理，在上班时间用个人笔记本电脑操作其母亲开立的证券账户，先后用该股票基金多次买入和卖出某上市公司的股票，亏损20万元。中国证监会有权采取下列哪些监管措施?（）

A.I、II、Ⅲ

B.II、IV

C.I、Ⅲ

D.Ⅲ、IV

【答案】：A197、（2020年真题）关于创业投资估值法，表述错误的是（）。

A.当前股权价值=退出时的股权价值/（1+n×目标收益率），n为退出时点距离投资时间的年度，目标收益率为年化内部收益率

B.将目标公司退出时的股权价值折算为当前投资时的股权价值时，既可以使用目标回报倍数也可以使用收益率来折算

C.若当前公司有后续轮次的股权融资，则需要估计股权稀释情况，倒推出投资时的持股比例

D.预测目标公司退出时点的股权价值一般使用相对估值法

【答案】：A198、目前，我国债券市场的交易量以（）为主。

A.柜台市场为主

B.交易所市场

C.银行间市场交易

D.证券交易市场为主

【答案】：C199、被投资企业境内IPO市场不包括（）。

A.科创板

B.主板

C.创业板

D.全国中小企业股份转让系统

【答案】：D200、对公司型基金而言，以（）为主要收入来源。

A.转让财产收入，股息、红利等权益性投资收益

B.销售货物收入

C.利息收入

D.提供劳务收入

【答案】：A201、某基金销售机构仅在基金投资人首次开户时对其风险承受能力评价一次，并长期使用该评价结果。该销售机构违反了基金销售适用性的（）。

A.投资人利益优先原则

B.及时性原则

C.差异性原则

D.全面性原则

【答案】：B202、基金管理人的（）负责贯彻执行合规政策。

A.督察长

B.经理层

C.监事会

D.合规管理部门

【答案】：B203、QDII基金份额的认购渠道与一般开放式基金（），认购程序与一般开放式基金（）。

A.相同，不同

B.不同，基本相同

C.类似，基本相同

D.不同，类似

【答案】：C204、证券公司集合资产管理计划应当面向合格投资者推广，合格投资者累计不得超过（）

A.50人

B.200人

C.500人

D.1000人

【答案】：B205、大多数大宗商品投资者常用的投资方式是（）。

A.购买资源或者购买大宗商品相关股票

B.购买大宗商品实物

C.投资大宗商品衍生工具

D.投资大宗商品的结构化产品

【答案】：C206、基金从业资格的科目包括（）。

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

【答案】：D207、合伙企业合伙人是（）的，缴纳个人所得税；合伙人是（）缴纳企业所得税。

A.非法人；法人

B.自然人；法人

C.有限合伙人；无限合伙人

D.普通合伙人；特定合伙人

【答案】：B208、基金份额登记机构提供的服务包括()。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D209、下列关于制定投资决策说明书的好处说法错误的是（）。

A.能够帮助投资者制定切合实际的投资目标

B.能够帮助投资者将其需求真实、准确、完整地传递给投资管理人

C.有助于合理评估投资管理人的投资业绩

D.有助于投资管理人进一步对投资者保证收益的承诺

【答案】：D210、在尽职调查中相当重要是（），直接决定投资回报的质量。

A.价值发现和控制

B.风险发现和控制

C.投资决策的制定

D.投资决策辅助

【答案】：B211、当基金销售机构或基金销售人员的利益与基金投资人的利益发生冲突时，应当（）保障基金投资人的合法利益。

A.优先

B.其次

C.最后

D.不必

【答案】：A212、（）倍数反映了—家公司的股权价值相对其净利润的倍数。

A.市净率

B.市现率

C.市盈率

D.市销率

【答案】：C213、下列不可以视为合格投资者的是（）。

A.职工福利等补贴

B.社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金

C.依法设立并在中国基金业协会备案的投资计划

D.投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员

【答案】：A214、声誉风险是指由基金管理人（）导致利益相关方对公司负面评价的风险。

A.经营

B.管理

C.外部事件

D.以上都是

【答案】：D215、下列不属于业务尽职调查内容的是（）。

A.企业基本情况

B.管理团队

C.风险分析

D.财务健康程度

【答案】：D216、（2017年真题）关于基金销售机构人员的资格管理，下列表述错误的是（）。

A.未经基金管理人或者基金销售机构聘任，任何人员不得从事基金销售活动

B.基金销售人员需由所在机构进行执业注册

C.从事基金宣传推介、基金理财业务咨询的人员可以不具备基金销售业务资格

D.负责基金销售业务的管理人员应取得基金从业资格

【答案】：C217、股权投资基金在运作过程中会进行项目收集、项目初审、尽职调查、投资决策与协议签署等活动，上述活动属于（）阶段。

A.投资

B.项目退出

C.募集与设立

D.投资后管理

【答案】：A218、（）可自行担任基金管理人，或者委托专业的基金管理机构担任基金管理人。

A.普通合伙人

B.有限合伙人

C.出资人

D.投资者

【答案】：A219、关于ETF，以下描述不正确的是（）。

A.申购、赎回的开放时间为交易日的交易时间

B.我国ETF最小申购赎回单位一般为1万份

C.申购、赎回采取份额申购、份额赎回方式

D.申购、赎回申请提交后不得撤销

【答案】：B220、关于同业拆借，下列说法错误的是()。

A.对整个市场来说，同业拆借市场是对短期流动性最敏感的市场

B.同业拆借利率作为市场的基准利率，是衡量市场流动性的重要指标

C.同业拆借市场是有形的交易市场

D.英国伦敦的银行间同业拆借市场是世界上规模最大的同业拆借市场之一

【答案】：C221、(2016年)关于私募基金投资者人数，下列说法不正确的是（）。

A.私募基金采取有限合伙企业形式的，人数不得超过200人

B.私募基金采取契约形式的，人数不得超过200人

C.私募基金采取有限责任公司形式的，人数不得超过50人

D.私募基金采取股份有限公司形式的，人数不得超过200人

【答案】：A222、依据法律形式的不同，基金可以分为（）。

A.契约型基金和公司型基金

B.在岸基金和离岸基金

C.封闭式基金和开放式基金

D.股票型基金和债券型基金

【答案】：A223、()是指以追求资本增值为基本目标的基金，主要以具有良好增长潜力的股票为投资对象。

A.增长型基金

B.收入型基金

C.稳定型基金

D.平衡型基金

【答案】：A224、下列（）不属于中国证监会有权采取的监管措施。

A.检查

B.调查取证

C.限制交易

D.刑事处罚

【答案】：D225、基金年度报告是基金存续期信息披露中信息量最大的文件，应当在每年结束之日起（）日内予以公告。

A.10

B.30

C.60

D.90

【答案】：D226、开放式基金的发售由基金管理人办理，基金管理人应当在基金份额发售前（）日公布招募说明书、基金合同和其他相关文件。

A.3

B.2

C.4

D.1

【答案】：A227、基金管理人在中国证券投资基金业协会申请登记的，必须提交的材料或信息包括（）

A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：A228、对操纵市场行为的理解，以下表述正确的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】：D229、为了进一步保障基金信息质量，法规规定基金年度报告应经（）以上独立董事签字同意，并由董事长签发。

A.1/3

B.1/2

C.2/3

D.3/5

【答案】：C230、下列关于黄金QDII的说法正确的是（）。

A.都配置了黄金类的股票进行投资

B.能直接投资于海外的黄金现货产品

C.能直接投资于海外的黄金期货产品

D.投资海外上市交易的黄金ETF产品

【答案】：D231、下列关于基金清算与基金收益分配的说法错误的是（）。

A.信托（契约）型股权投资基金先支付清算费用及其他应支付的费用后，剩余基金资产按照平均额向基金投资者进行分配

B.公司型股权投资基金在支付清算费用和职工工资、社会保险费用、法定补偿金以及缴纳所欠税款、清偿债务后的剩余财产，向基金投资者进行分配

C.合伙型股权投资基金在支付清算费用和职工工资、社会保险费用、法定补偿金以及缴纳所欠税款、清偿债务后的剩余财产，向基金投资者进行分配

D.信托（契约）型股权投资基金先支付清算费用及其他应支付的费用后，剩余基金资产按照基金合同的约定向基金投资者进行分配

【答案】：A232、寿险公司通常投资于（）资产。

A.风险较低

B.风险较高

C.收益较低

D.收益较高

【答案】：B233、计算基金詹森指数需已知的变量不包括（）。

A.市场指数收益率

B.无风险收益率

C.βp的最小二乘估计

D.基金的平均收益率

【答案】：D234、私募股权投资基金英文缩写为（）。

A.VC

B.EP

C.B.EPCPE

D.CV

【答案】：C235、董事会席位条款未对目标企业董事会的（）作出约定。

A.席位数量

B.股权比例

C.后续调整规则

D.初始分配方案

【答案】：B236、关于艺术品和收藏品投资，以下说法错误的是（）。

A.交易主要以市场拍卖为主

B.属于另类投资

C.投资价值建立在艺术家声望、销售记录等基础

D.不存在质量和特征方面的差别，投资价值评估较为容易

【答案】：D237、()，是指基金发起人委托第三方机构代为寻找投资人或借用第三方的融资通道来完成资金募集工作，并支付相应服务费或者“通道费”。

A.委托募集

B.委派募集

C.自行募集

D.间接募集

【答案】：A238、（）侧重于通过投资于价值被低估的企业。

A.并购基金

B.创业基金

C.对冲基金

D.风险投资基金

【答案】：A239、（2017年真题）对于货币基金，当影子定价所确定的基金资产净值与摊余成本法计算的基金资产净值存在偏离时，下列说法正确的是（）。

A.当偏离度达到一定程度时，应在临时报告中披露偏离度信息

B.表明基金组合存在浮盈

C.表明基金组合存在浮亏

D.只是说明两种估值方法得到的结果不同，基金组合不存在浮盈和浮亏

【答案】：A240、下列选项中，不属于管理指标的是（）。

A.公司战略与业务定位

B.股东关系与公司治理

C.经营风险控制情况

D.资金使用情况

【答案】：D241、目前，托管资产产场内资金清算主要采用结算模式有（）。

A.托管人结算模式和券商结算模式

B.托管人结算模式和管理人结算模式

C.托管人结算模式和对手结算模式

D.托管人结算模式和分级结算模式

【答案】：A242、（）类金融工具能够提供根据固定公式计算出的现金流。

A.债券

B.基金

C.证券

D.股票

【答案】：A243、某机构发起设立一只基金，为了募集到资金，聘请300名人员在街头派发宣传单，向前来咨询的人员承诺投资本金跟存银行一样安全，并且以推介1人给予10%的返点鼓励投资者对外进行广泛宣传。该机构的上述行为中不属于认定非法吸收公众存款罪条件之一的是（）

A.聘请300名人员

B.承诺本金跟存在银行一样安全

C.以返点的手段鼓励投资者对外进行宣传

D.在街头派发宣传单

【答案】：A244、投资政策是指令的重点内容不包括（）。

A.投资回报

B.可投资的品种

C.投资比例限制

D.投资禁止

【答案】：A245、保本基金的（）是风险投资可承受的最高损失限额。

A.本金

B.投资组合现时净值

C.保本基金到期收益总和

D.安全垫

【答案】：D246、关于基金管理人管理层的合规责任，以下表述正确的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、IV

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅲ、IV

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】：D247、（）是指股权投资基金为保护自身利益而设置的要求目标公司在执行某些可能损害投资者利益或对投资者利益有重大影响的行为时，需取得投资者同意的条款。

A.反摊薄条款

B.保护性条款

C.优先认购权条款

D.第一拒绝权条款

【答案】：B248、下列不属于对投资者管理能力评价的是（）。

A.业绩度量

B.业绩