2026年基金从业资格证考试题库500道附参考答案【能力提升】

2026年基金从业资格证考试题库500道第一部分单选题(300题)1、投资者在考察其所投资的私募股权基金收益状况时，会画出一条曲线，这条曲线是（）。

A.I曲线

B.U曲线

C.J曲线

D.L曲线

【答案】：C2、下列关于利息率、名义利率和实际利率的说法错误的是（）。

A.利息率简称利率，是资金的增值同投入资金的价值之比，是衡量资金增值量的基本单位

B.按债权人取得报酬的情况，可以将利率分成为实际利率和名义利率

C.实际利率是指在物价不变且购买力不变的情况下的利率，或者是指当物价有变化，扣除通货膨胀补偿以后的利息率

D.名义利率是指包含对通货膨胀补偿的利率，当物价不断上涨时，名义利率比实际利率低

【答案】：D3、股权投资基金管理人（）。

A.是基金产品的募集者

B.是基金产品的管理者

C.负责基金资产的投资运作

D.以上都是

【答案】：D4、封闭式基金的认购以（）为单位提交认购申请。

A.数量

B.金额

C.份额

D.净值

【答案】：C5、关于远期合约与期货合约的比较，以下描述正确的是（）。

A.远期合约是标准化合约

B.远期合约可以在场外市场交易

C.远期合约的流动性要好于期货合约

D.远期合约的履约信用风险小于期货合约

【答案】：B6、关于可转债的回售条款，下面说法正确的是（）。

A.回售价格根据回售时标的股票市价确定

B.回售条款由发行人行使

C.回售条款由可转债持有人行使

D.股票下跌时可转债持有人可以行使回售条款

【答案】：C7、下列各项不属于基金销售人员的合规风险的是（）。

A.向他人提供基金未公开的信息

B.散布虚假信息、扰乱市场秩序

C.协助客户办理开户、买卖等业务

D.对投资者作出盈亏保证

【答案】：C8、市场利率走低时，以下判断正确的是（）。

A.债券价格上升，再投资收益上升

B.债券价格不变，因为利息收益相对增加，但再投资收益下降，两者互相抵消

C.债券价格下降，再投资收益下降

D.债券价格上升，再投资收益下降

【答案】：D9、关于政府引导基金，以下表述正确的是（）

A.Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D10、（）是指在交易时间每一份衍生工具所规定的交易数量。

A.标的资产

B.交易单位

C.交易总量

D.结算总量

【答案】：B11、基金年度报告在会计年度结束后（）日内经过审计后予以公告。

A.15

B.30

C.60

D.90

【答案】：D12、（2016年真题）（）是具有独立法人地位的股份投资公司，基金投资者是基金公司的股东，享有股东权，按所持有的股份承担有限责任，分享投资收益。

A.契约型基金

B.公司型基金

C.开放式基金

D.封闭式基金

【答案】：B13、关于全国股转系统挂牌的基本要求，以下说法正确的是（）。

A.股东所有制性质只能是民营和国有，不限于高新技术企业

B.股东所有制性质可以包括民营、国有、外资，不限于高新技术企业

C.股东所有制性质只能是民营和国有，且必须为高新技术企业

D.股东所有制性质可以包括民营、国有、外资，且必须为高新技术企业

【答案】：B14、下列不属于股权投资退出机制的意义的是（）。

A.实现投资收益，控制风险

B.促进投资循环，保持资金流动性

C.评价投资活动，体现投资价值

D.实现后续再融资工作

【答案】：D15、外币股权投资基金在投资过程中，通常在（）设立特殊目的公司作为受资对象，并在（）完成项目的投资退出。

A.境内、境外

B.境外、境外

C.境内、境内

D.境外、境内

【答案】：B16、规范基金清算交割工作，在授权范围内，及时准确地完成基金清算，确保基金资产的安全。这一做法属于内部控制的（）要求。

A.会计系统控制

B.风险控制

C.信息披露控制

D.投资管理业务控制

【答案】：A17、以下不是处于扩张期的企业尽职调查的考察重点的是（）。

A.发展战略

B.产品服务

C.投资团队

D.市场因素

【答案】：C18、债券收益率的构成因素不包括()。

A.息票利率

B.基础利率

C.再投资利率

D.未来到期收益率

【答案】：B19、（）年，数家并购基金管理机构脱离美国创业投资协会，发起设立了美国私人股权投资协会。

A.2005

B.2006

C.2007

D.2008

【答案】：C20、在合伙协议未作任何特殊约定时，合伙型股权投资基金的合伙人转让其持有的基金份额时，以下正确的选项为（）

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ

【答案】：D21、(2016年)客户身份资料自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年起至少保存（）年。

A.3

B.5

C.7

D.10

【答案】：B22、基金销售适用性的指导原则不包括（）。

A.投资人利益优先原则

B.全面性原则

C.客观性原则

D.综合性原则

【答案】：D23、基金管理人合规管理的目标主要包含（）。

A.Ⅰ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D24、下列关于基金的分类说法错误的是（）。

A.根据法律形式可以将基金分为契约型基金、公司型基金

B.根据投资理念可以将基金分为增长型基金、收入型基金和平衡型基金

C.根据投资对象可以将基金分为股票基金、债券基金、货币市场基金和混合基金

D.根据运作方式可以将基金分为封闭式基金和开放式基金

【答案】：B25、(2017年)QDII基金管理人和托管人可能会聘请（）为其境外证券投资提供咨询和组合管理服务，（）负责境外资产托管业务。

A.境外投资顾问；境内托管人

B.境外投资顾问；境外托管人

C.境内投资顾问；境内托管人

D.境内投资顾问；境外托管人

【答案】：B26、在基金公司信息披露工作中，通常会设置专门的信息披露岗位，对相关业务部门提交信息披露公告进行最终审核，这体现了内部控制中的（）。

A.有效性原则

B.相互制约原则

C.成本效益原则

D.独立性原则

【答案】：D27、从前景来看，（）将在公募FOF领域占据较大的比例。

A.被动管理主动型以及主动管理被动型

B.主动管理主动型以及被动管理被动型

C.主动管理主动型以及主动管理被动型

D.被动管理主动型以及被动管理被动型

【答案】：C28、下列有关公开披露基金信息的说法，错误的是()。

A.禁止进行虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏

B.禁止对基金的证券投资业绩进行预测

C.禁止违规承诺收益或者承担损失

D.可以诋毁其他基金管理人或者基金销售机构

【答案】：D29、股权投资基金监管的目标是（）。

A.保护基金投资者合法权益

B.防范系统性金融风险

C.以上都是

D.以上都不是

【答案】：C30、（2016年真题）我国债券型基金的认购费率通常在（）以下，货币型基金的认购费一般为（）。

A.1.5%；0

B.1%；0

C.1.5%；5元的整数倍

D.1%；5元的整数倍

【答案】：B31、下列关于份额登记机构职责的表述错诶的是（）。

A.不得以任何方式承诺或保证投资收益

B.不得损害服务对象的合法权益

C.妥善保存登记数据，并将基金份额持有人名称、身份信息及基金份额明细等数据备份至中国证监会认定的机构，其保存期限自账户销户之日起不得少于10年

D.基金份额登记机构应当保证登记数据的真实、准确、完整

【答案】：C32、（2016年真题）基金管理人的内部控制机制的层次包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B33、根据证券交易所的上市和交易规则，关于ETF份额的上市交易，下列说法错误的是（）。

A.实行价格涨跌幅限制，自上市首日起实行

B.申购赎回代理券商在每一交易日开市前向证券交易所提供当日的申购，赎回清单

C.上市首日的开盘参考价为前一工作日基金份额净值

D.份额的参考净值是由证券交易所发布的

【答案】：B34、（2018年真题）关于ETF的现金替代，下列表述错误的是（）

A.可以现金替代是指在申购和赎回基金份额时，该成分证券可以使用现金作为替代

B.采用现金替代是为了在某些情况下便利投资者的申购，提高基金运行的效率

C.禁止现金替代是指在申购和赎回基金份额时，该成分证券不允许使用现金作为替代

D.必须现金替代的证券一般是由于标的指数的调整，即将被剔除的成分证券

【答案】：A35、2014年3月11日，投资者A认购了某只灵活配置混合型基金（以下简称甲基金）300万元，认购费率为1%,基金份额面值为1元。2015年7月8日，该基金发布分红公告，拟以2015年7月10日为权益登记日和除息日实施分红，每10份基金份额派发红利0.3元，现金红利发放日为2015年7月11日。2015年7月12日该基金份额净值为1.523元。假设投资者A采用的分红方式为现金分红，且持有的该基金份额一直不变，则2014年3月11日投资者A认购的甲基金份额为（）份。

A.3030000

B.3000000

C.2947642.43

D.2970297.03

【答案】：D36、下列关于基金管理人对开放式基金巨额赎回的处理方式的说法中，正确的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A37、金融资产是代表（）的凭证。

A.收益权

B.过去收益或资产合法要求权

C.现在收益或资产合法要求权

D.未来收益或资产合法要求权

【答案】：D38、检测客户现金收支或款项划转情况，对符合大额交易标准的，在该大额交易发生后（）个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。

A.3

B.5

C.10

D.15

【答案】：B39、（2016年真题）行政监管体现了政府对经济的干预。政府干预的要求不包括（）。

A.适当性

B.规范性

C.必要性

D.相称性

【答案】：B40、关于交易日ETF基金份额参考净值与基金份额净值，以下说法错误的是（）。

A.在交易日内日，每15秒显示一次最新基金份额参考净值

B.在交易日内日，及时揭示基金份额参考净值

C.基金份额净值通过证券交易所行情发布系统于次1交易日揭示

D.基金份额净值于交易日当日在指定报刊和管理人网站披露

【答案】：C41、以下关于避险策略基金安全垫的说法不正确的是（）。

A.是风险投资可承受的最高损失限额

B.可以适当放大安全垫的倍数，提高风险资产投资比例以增加基金的收益

C.安全垫放大倍数的增加，投资风险也将趋于同步增大

D.在放大倍数一定的情况下，安全垫价值上升，风险资产投资比例将下降

【答案】：D42、有限合伙治理结构的基本特点是（）掌握合伙企业事务执行权.

A.投资决策委员会

B.顾问委员会

C.普通合伙人

D.有限合伙人

【答案】：C43、（）是一种采用从设计相同或可比（类似）资产、负债或资产负债组合（比如业务）的市场交易中得出的价格及其他相关信息的估值方法。

A.相对估值法

B.成本法

C.市场法

D.收入法

【答案】：C44、基金的募集期限自基金份额发售之日起计算，募集期限一般不得超过（）。

A.3个月

B.6个月

C.9个月

D.1个月

【答案】：A45、合伙型股权投资基金具有较强的人合性特征，除合伙协议另有约定外，新増合伙人需经（）合伙人一致同意（但合伙协议另有约定的除外），并订立入伙协议。

A.三分之一

B.四分之一

C.全体

D.半数

【答案】：C46、（2016年真题）ETF建仓阶段是指基金合同生效后，基金管理人逐步调整实际组合直至达到跟踪指数要求的过程。ETF建仓期不超过（）个月。

A.1

B.3

C.5

D.7

【答案】：B47、当投资者风险承受能力与基金产品风险等级不匹配时，下列说法正确的是（）

A.投资者不能购买与其风险承受能力不匹配的产品

B.投资者坚持购买与其风险承受能力不符的产品或者服务时，募集机构应该遵循特定程序进行风险警示

C.募集机构允许投资者购买与其风险承受能力不匹配的产品

D.募集机构不需要确认投资者是否属于风险承受能力最低类别的投资者

【答案】：B48、关于深圳证券交易所的收盘价，下列说法错误的是（）。

A.收盘价通过集合竞价的方式产生

B.收盘集合竞价不能产生收盘价或未进行收盘集合竞价的，以当日该证券最后一笔交易前5分钟所有交易的成交量加权平均价（含最后一笔交易）为收盘价

C.收盘集合竞价不能产生收盘价或未进行收盘集合竞价的，以当日该证券最后一笔交易前1分钟所有交易的成交量加权平均价（含最后一笔交易）为收盘价

D.当日无成交的，以前收盘价为当日收盘价。

【答案】：B49、当市场价格低于行权价格时，认沽权证持有者行权，公司发行在外的股份（）。

A.增加

B.减少

C.相同

D.不变

【答案】：B50、以下属于股权投资基金托管机构职责的为（）。

A.基金份额的销售和备案

B.根据托管协议，办理保障基金保值增值

C.下达基金投资指令

D.按照规定监督基金管理人的资金运作

【答案】：D51、基金管理人的信息披露事项不涉及到下面（）环节。

A.基金上市交易

B.基金募集

C.基金投资运作

D.总值披露

【答案】：D52、（2018年真题）关于基金的份额拆分，以下说法正确的是（）

A.基金可以通过份额拆分突破合格投资者额标准，是募集行为上的金融创新，应进行更大范围推广

B.机构不得以份额拆分为目的购买基金，但个人投资者不受限制

C.基金不能通过份额拆分突破合格投资者标准

D.与收益权拆分不同，份额拆分更早的约定了投资者的权益，因此应鼓励进行份额拆分而不是收益权拆分

【答案】：C53、基金管理人制定内部控制制度一般应当遵循的原则不包括（）。

A.合法、合规性原则

B.同步性原则

C.审慎性原则

D.适时性原则

【答案】：B54、个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象（）人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象（）人以上的，应当依法追究刑事责任。

A.20；100

B.30；150

C.40；200

D.50；250

【答案】：B55、下列关于4Ps营销理论的说法错误的是（）。

A.所包含的营销要素是指产品、价格、渠道、促销

B.要把产品的特色摆在首位

C.基金公司需要直接面对客户

D.基金销售机构在进行产品销售时要注重销售的适用性

【答案】：C56、基金季度报告的主要内容包括（）

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

【答案】：D57、()取决于投资者的风险厌恶程度。

A.风险容忍度

B.风险承担意愿

C.收益要求

D.风险承受能力

【答案】：B58、以下不属于股权回购的基本运作程序的是（）。

A.发起

B.协商

C.执行

D.销售

【答案】：D59、下列关于増值型基金、收入型基金和平衡型基金的风险和收益的关系，说法正确的有（）。

A.增值型基金的风险大，收益高

B.收入型基金的风险大，收益高

C.平衡型基金的风险小，收益较低

D.收入型基金的风险、收益介于增长型基金与平衡型基金之间

【答案】：A60、基金客户服务的提供方式不包括（）。

A.互联网的应用

B.媒体和宣传手册的应用

C.讲座、推介会和座谈会

D.”一对多“服务

【答案】：D61、（2016年真题）当发生对基金份额持有人权益或者基金价格产生重大影响的事件时，基金管理人应在（）日内编制并披露临时报告书，并分别报中国证监会及地方监管局备案。

A.1

B.2

C.3

D.5

【答案】：B62、以下所列示的费用为投资交易过程中直接成本的有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A63、以下不属于基金销售机构对专业投资者进行细化分类可以根据的专业投资者的因素的是（）。

A.业务资格

B.诚信状况

C.投资实力

D.投资经历

【答案】：B64、当发生对基金份额持有人权益或者基金价格产生重大影响的事件时，基金管理人应在（）日内编制并披露临时报告书，并分别报中国证监会及地方监管局备案。

A.1

B.2

C.3

D.5

【答案】：B65、基金管理人的合规管理目标不包括（）。

A.实现对合规风险的有效识别和管理

B.建立健全基金管理人合规风险理体系

C.促进基金管理人全面风险管理体系的建设

D.确保基金持有人依法合规经营

【答案】：D66、投资者在申购或赎回ETF份额时，申购或赎回参与券商可按照（）的标准收取佣金，其中包含证券交易所、登记结算机构等收取的相关费用。

A.0.01％

B.0.1％

C.0.5％

D.2％

【答案】：C67、下列关于短期政府债券的特点，表述不正确的是（）。

A.不易变现

B.利息免税

C.流动性强、违约风险小

D.交易成本和价格风险极低

【答案】：A68、(2017年)下列关于股权投资基金募集流程及先后顺序的描述中，正确的是（）。

A.投资者确认、基金路演期、协议签署及出资

B.募集筹备期、基金路演期、协议签署及出资

C.募集筹备期、基金路演期、投资者确认、协议签署及出资

D.基金路演期、投资者确认、协议签署及出资

【答案】：C69、狭义的股权投资基金是指（）。

A.定增基金

B.基础设施基金

C.发起式基金

D.并购基金

【答案】：D70、(2016年)下列哪一项不属于基金托管业务的重大事件（）

A.基金托管人的专门基金托管部门的负责人变动，该部门的主要业务人员在1年内变动超过20％

B.托管人的法定名称或住所发生变更

C.发生涉及托管业务的诉讼

D.托管人的负责人受到严重行政处罚

【答案】：A71、切点投资组合的特征不包括()。

A.切点投资组合是有效前沿上唯一一个不含无风险资产的投资组合

B.有效前沿上的任何投资组合都可看做是切点投资组合M与无风险资产的再组合

C.切点投资组合完全由市场决定，与投资者的偏好无关

D.切点投资组合是所有投资者理想的投资组合

【答案】：D72、某基金总资产为50亿元，总负债为20亿元，发行在外的基金份数为30亿份，则该基金的基金份额净值为（）。

A.1.00元

B.1.67元

C.2.33元

D.0.60元

【答案】：A73、以下关于股票的特征不正确的是（）。

A.流动性是指股票可以依法自由地进行交易的特征

B.永久性是指股票所载有权利的有效性是始终不变的，但它是一种有期限的法律凭证

C.收益性是指持有股票可以为持有人带来收益的特性，包括股息红利及资本利得

D.参与性是指股票持有人有权参与公司重大决策的特性

【答案】：B74、个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在（）万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在（）万元以上的，应当依法追究刑事责任。

A.10；50

B.10；100

C.20；100

D.50；200

【答案】：C75、如果期货交易保证金为合约金额的5%,则可以控制20倍于所投资金额的合约资产，这属于衍生工具的哪一个特点（）

A.联动性

B.流动性

C.跨期性

D.杠杆性

【答案】：D76、下列关于外币股权投资基金基本运作方式的说法中，错误的是（）。

A.外币股权投资基金可以在国内以基金名义注册法人实体

B.外币股权投资基金经营实体注册在境外

C.外币股权投资基金在投资过程中，通常在境外设立特殊目的公司作为受资对象

D.外币股权投资基金在境外完成项目的投资退出

【答案】：A77、证券投资基金的参与主体包括（）。

A.基金当事人

B.基金市场服务机构

C.基金监管机构和自律组织

D.以上都是

【答案】：D78、（）的前身是保本基金，其最大特点是其招募说明书中明确引入保本保障机制，以保证基金份额持有人在保本周期到期时，可以获得投资本金的保证。

A.系列基金

B.避险策略基金

C.基金中的基金

D.伞型基金

【答案】：B79、关于LOF和ETF的区别，以下表述错误的是（）

A.ETF的申购和赎回通过交易所进行,LOF的申购和赎回可以通过销售机构和易所进行

B.在二级市场的净值报价频率上,ETF通常比LOF高

C.ETF通常采用完全被动式管理方式,LOF可以使被动管理型基金也可以是主动管理型基金

D.ETF的申购和赎回是基金份额与现金的对价，LOF的申购和赎回与投资者交换的是基金份额与一篮子股票

【答案】：D80、下列不属于道德特征的是（）。

A.道德具有差异性

B.道德具有继承性

C.道德具有约束性

D.道德具有抽象性

【答案】：D81、（2018年真题）在我国，股权投资基金行业的自律规则不包括（）。

A.《私募投资基金管理人登记和基金备案办法（试行）》

B.《私募投资基金募集行为管理办法》

C.《证券投资基金法》

D.《私募投资基金管理人内部控制指引》

【答案】：C82、契约型基金是依据（）设立的一类基金。

A.基金合同

B.基金公司章程

C.委托书

D.基金收益承诺书

【答案】：A83、我国《上市公司证券发行管理办法》规定，可转换债券自发行结束之日起（）后才能转换为公司股票。

A.1年

B.6个月

C.30天

D.15天

【答案】：B84、股权投资基金为被投资企业提供的增值服务不包括（）。

A.协助完善规范的公司治理结构

B.协助建立规范的财务管理系统

C.提供人才专家等外部关系网络

D.构建内部控制机制

【答案】：D85、(2016年)（）是指合规人员应当按照相关法律法规对违规事实进行客观评价，避免出现合规人员与业务人员合谋的违规行为。

A.独立性原则

B.客观性原则

C.规范性原则

D.协调性原则

【答案】：B86、（2017年真题）下列不属于基金注册登记机构的职责或业务范围的是（）。

A.负责基金份额登记，确认基金交易

B.确定并发放基金红利

C.建立并管理投资者基金份额账户

D.建立并保管基金投资者名册

【答案】：B87、下列关于现金流量表的说法，错误的是（）。

A.现金流量表所表达的是在特定会计期间内，企业的现金的增减变动等情形

B.现金流量表也叫财务状况变动表

C.现金流量表是根据收付实现制为基础编制的

D.现金流量表是以权责发生制为基础编制的

【答案】：D88、关于中国证券投资基金业协会的性质和组成，以下表述错误的是（）。

A.会员包括普通会员、联席会员、观察会员、特别会员

B.协会章程需报中国证监会备案

C.权力机构为理事会

D.证券投资基金行业的自律性组织

【答案】：C89、货币市场的特点包括（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

【答案】：C90、(2016年)QDII基金在投资组合中的作用的相关表述不正确的是（）。

A.QDII基金可以进行国内市场投资

B.QDII基金可以进行国际市场投资

C.QDII基金为投资者提供了新的投资机会

D.QDII基金为投资者降低组合投资风险提供了新的途径

【答案】：A91、基金销售机构应具备的条件包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

【答案】：D92、从销售利润率的指标关系看，净利润与销售利润率成（）关系，销售收入与销售利润率成（）关系。

A.正比；正比

B.反比；反比

C.正比；反比

D.反比；正比

【答案】：C93、股权投资基金不管采用何种估值方法，在估值时应结合（）的假设，采用合理的市场数据和参数。

A.市场参与者

B.基金管理人

C.基金托管人

D.基金销售服务机构

【答案】：A94、我国国债期限结构以中期为主，3～5年的国债占比超过（）。

A.95%

B.90%

C.85%

D.80%

【答案】：D95、基金管理人发售基金份额、募集基金，可以收取（）。

A.申购费

B.过户费

C.手续费

D.认购费

【答案】：D96、报价驱动中，最为重要的角色是（）。

A.买方

B.卖方

C.做市商

D.证券交易所

【答案】：C97、股权投资基金的一般风险，包括（）等。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D98、关于证券投资基金有利于证券市场的稳定和健康发展的作用，以下表述错误的是（）。

A.不同类型的证券基金为资本市场变革和金融产品创新提供了源泉

B.防止证券市场过度投机

C.证券投资基金能够为投资人创造比个人直接进行证券投资更高的收益，稳定了中小投资者的投资信心

D.促进证券市场合理定价

【答案】：C99、目前，我国的基金会计核算均已细化到（）。

A.年

B.季度

C.月

D.日

【答案】：D100、()是指企业资本总额中各种资本的构成比例。

A.资本构成

B.资本结构

C.资产构成

D.资产结构

【答案】：B101、—旦基金管理人作为异常机构公示，即使整改完毕，至少（）后才能恢复正常机构公示状态。

A.3个月

B.6个月

C.9个月

D.12个月

【答案】：B102、下列不是私募股权投资的退出机制的是（）。

A.首次公开发行

B.管理层回购

C.首次出售

D.破产清算

【答案】：C103、深圳证券交易所规定，公司债券的大宗交易、专项资金管理计划协议交易，协议平台的成交确认时间为（）。

A.9：15-11：30、13：00-15：00

B.9：15-11：30、13：00-15：30

C.9：30-11：30、13：00-15：00

D.9：30-11：30、13：00-15：30

【答案】：B104、（2017年真题）在披露形式上，下列不属于基金信息披露应遵循原则的是（）。

A.规范性原则

B.易解性原则

C.易得性原则

D.完整性原则

【答案】：D105、下列关于证券投资基金的叙述中，错误的是（）。

A.证券投资基金是一种集合投资方式

B.证券投资基金反映的是一种信托关系

C.证券投资基金在美国被称为“单位信托基金”

D.证券投资基金是一种间接通过基金管理人代理投资的一种方式

【答案】：C106、下列关于封闭式基金认购的特点，表述错误的是（）。

A.封闭式基金按1.00元募集

B.基金管理人应当在基金份额发售的5日前公布招募说明书

C.认购申请已经受理就不能撤单

D.投资人以“份额”为单位提交认购申请

【答案】：B107、（2016年真题）参考国际证监会的基本原则，下列描述错误的是（）。

A.投资者教育是对市场参与者监管的替代

B.投资者教育没有固定形式

C.不存在广泛适用的投资者教育计划

D.投资者教育应有助于监管者保护投资者

【答案】：A108、私募基金管理人应当在私募基金募集完毕后（）工作日内，通过私募基金登记备案系统进行备案。

A.15个

B.20个

C.25个

D.30个

【答案】：B109、股权投资基金需要具备一定的组织形式，设立股权投资业务主体的行为即（）。

A.股权投资基金的设立

B.股权投资基金的组织

C.股权投资基金的投资

D.股权投资基金的发起

【答案】：A110、基金监管的高效监管原则首先要求行政监管机构具有（）。

A.独立性

B.合法性

C.权威性

D.公开性

【答案】：C111、下列哪一项不属于后台部门?（）

A.注册登记部门

B.信息技术部门

C.产品研发部门

D.资金清算部门

【答案】：C112、(2017年)为了控制信息披露合规性风险，基金公司可采取的措施是（）。

A.要求基金托管人承担信息披露的首要责任

B.在公司内部建立信息披露制度和流程，将风险责任落实到相关部门

C.将信息披露工作外包基金服务机构，由该机构承担信息披露全部风险

D.要求信息披露责任人签署承诺函，信息披露责任人承诺自行承担信息披露的全部对外责任

【答案】：B113、大额可转让定期存单是银行发行的具有固定期限和一定利率的，且可以在二级市场上转让的金融工具。大额可转让定期存单特征不包括（）。

A.大额可转让定期存单不记名可转让，可转让是其最大的特点

B.大额可转让定期存单一般面额较大，且为整数

C.大额可转让定期存单的投资者一般为机构投资者和资金雄厚的企业

D.大额可转让定期存单的期限较短，一般在1年以内，最短的是7天，以3个月、6个月为主

【答案】：D114、（）采用估值技术确定公允价值，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下按成本计量。

A.首次发行未上市的股票

B.送股发行未上市股票

C.转增股发行未上市股票

D.配股发行未上市股票

【答案】：A115、净资产收益率是杜邦分析法的核心指标，以下与该指标无关的比率是（）。

A.总资产周转率

B.存货周转率

C.销售利润率

D.权益乘数

【答案】：B116、合格投资者是指达到规定资产规模或者收入水平，以下属于合格的机构投资者为（）。

A.净资产2000万的销售公司

B.总资产500万元的广告公司

C.总负债1000万元的生产企业

D.流动资产为1500万的运输公司

【答案】：A117、基金的宣传推介资料中，符合法律法规相关要求的是（）。

A.登载完整的风险提示函

B.使用“净值归一”等表述

C.使用“坐享财富增长”的表述

D.预测基金的证券投资业绩

【答案】：A118、LOF份额的场内赎回申报单位为（）。

A.100份或其整数倍

B.500份或其整数倍

C.1元人民币

D.1份基金份额

【答案】：D119、以下不属于我国现行股权投资基金组织形式的是（）。

A.公司型

B.开放型

C.合伙型

D.契约型

【答案】：B120、(2016年)一般地，货币市场基金从基金财产中计提比例不高于（）%的销售服务费，用于基金的持续销售和给基金份额持有人提供服务。

A.0.25

B.0.5

C.1

D.1.5

【答案】：A121、下列关于短期融资券的说法正确的是（）

A.采用贴现的形式发行，通过市场招标确定发行利率

B.发行者为具有法人资格的金融企业

C.仅在银行间债券市场上流通

D.对资金用途有明确限制

【答案】：C122、（）一般采用股权形式将资金投入提供具有创新性的专门产品或服务的初创型企业。

A.并购投资

B.风险投资

C.成长权益

D.私募股权二级市场投资

【答案】：B123、当利率水平下降时，已发债券的市场价格一般将（）。

A.下降

B.盘整

C.上升

D.不变

【答案】：C124、（），是指股权投资基金选择合适的时机，将其在被投资企业的股权变现，由股权形态转化为资本形态，以实现资本增值，或及时避免和降低财产损失。

A.股份转让

B.挂牌转让

C.项目退出

D.股权转让

【答案】：C125、债券投资风险不包括（）。

A.信用风险

B.再投资风险

C.流动性风险

D.操作风险

【答案】：D126、下列关于到期收益率的假设，说法正确的是（）。

A.Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】：C127、(2016年)下列不符合行为金融理论研究结果的描述的是（）。

A.金融学家在投资时不会受制于心理偏差的影响

B.机构投资者在投资时会受制于心理偏差的影响

C.基金经理在投资时会受制于心理偏差的影响

D.个人投资者在投资时会受制于心理偏差的影响

【答案】：A128、专业投资者的法人应具备（）。

A.①③

B.①②

C.①②③

D.②③④

【答案】：D129、创业投资基金通常以（）为投资工具，以目标公司增资方式进行投资。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】：A130、根据基金职业道范中保密的基金要求，下列做法错误的是（）。

A.不公开尚处于禁止公开期间的信息

B.不向第三者透露作为秘密的信息

C.与同事交流自己已获得的秘密

D.不泄露执行活动中所获知的内幕信息

【答案】：C131、中国证监会领导干部离职后（）年内，不得到与原工作业务直接相关的机构任职。

A.1

B.2

C.3

D.5

【答案】：C132、基金管理人的最主要职责是负责（）。

A.基金资产的投资运作

B.基金资产清算和会计复核

C.基金资产的保管

D.受托资产管理

【答案】：A133、基金管理公司的内部控制的总体目标不包括（）

A.防范和化解经营风险,提高经营管理效益,确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整

B.确保基金和基金管理人的财务和其他信息真实、准确、完整、及时

C.各部门之间、人员之间相互配合、协调同步、紧密衔接，确保达到公司业务发展的利润指标

D.保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监督规则，自觉形成守法经营,规范运作的经营思想

【答案】：C134、（），又称为存续期，指的是债券的平均到期时间，它是从现值角度度量了债券现金流的加权平均年限，即债券投资者收回其全部本金和利息的平均时间。

A.修正久期

B.有效久期

C.麦考利久期

D.债券组合久期

【答案】：C135、（2017年真题）某股权投资基金拟投资甲公司，甲公司的管理层承诺投资当年的净利润为2．0亿元，按投资当年的净利润的15倍市盈率进行投资后估值，则甲公司投资后价值是（）亿元。

A.30

B.7.5

C.18

D.20

【答案】：A136、有限责任公司型基金由全体股东指定的代表或者共同委托的代理人向公司登记机关申请设立登记，股份公司型基金则是由（）向公司登记管理机关申请设立登记。

A.董事会

B.股东大会

C.监事会

D.理事会

【答案】：A137、基金管理公司投资管理人员，不包括（）。

A.公司投资决策委员会成员

B.公司交易员

C.公司投资、研究、交易部门的负责人

D.基金经理助理

【答案】：B138、基金销售机构在进行产品销售时要注重销售的适用性，关于基金销售适用性，以下表述错误的是（）。

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B139、（），是指将资金投资于某一项没有任何风险的投资对象而获得的收益率，是为投资者进行投资活动提供的必需的基准报酬。

A.风险溢价

B.无风险利率

C.到期收益率

D.持有期收益率

【答案】：B140、以下关于ETF份额认购的说法正确的是（）。

A.只能用现金认购

B.可以用现金认购，也可用证券认购

C.只能用证券认购

D.不能用现金认购，也不能用证券认购

【答案】：B141、(2016年)相比其他开放式基金，QDII基金在募集认购的具体规定上的独特之处不包括（）。

A.发售QDII基金的基金管理人必须具备合格境内机构投资者资格和经营外汇业务资格

B.基金管理人可以根据产品特点确定QDII基金份额面值的大小

C.QDII基金份额可以用人民币、美元或其他外汇货币为计价货币认购

D.QDII基金份额的认购程序与一般开放式基金不同

【答案】：D142、目前,我国货币市场工具不可以由（）发行。

A.证券公司

B.政府

C.金融机构

D.信誉卓著的大型工商企业

【答案】：A143、红利折现模型较为适用的公司类型是（）。

A.不稳定的周期性行业公司

B.分红较少的公司

C.稳定而非周期性的行业公司

D.未获得盈利的公司

【答案】：C144、（2016年真题）监事会依法行使的职权不包括（）。

A.检查公司的财务

B.对公司董事、总经理和其他高级管理人员执行公司职务时违反法律、行政法规或者公司章程的行为进行监督

C.当公司董事、总经理和其他高级管理人员的行为损害公司的利益时，要求前述人员予以纠正

D.决定公司合规管理部门的设置及其职能

【答案】：D145、股权投资基金的募集对象通常只能是（）。

A.公司

B.合格投资者

C.个人

D.团队

【答案】：B146、1940年（）和1940年（）是美国关于共同基金的两部最重要的法律，不但规定了对投资公司的监管，而且规定了基金投资顾问、基金销售商、投资公司董事、管理人员等的管理。

A.《证券交易法》；《证券法》

B.《证券法》；《投资公司法》

C.《证券交易法》；《投资顾问法》

D.《投资公司法》；《投资顾问法》

【答案】：D147、对基金交易账户进行管理是属于（）的功能。

A.前台业务系统

B.中台查询系统

C.后台管理系统

D.应用系统的支持系统

【答案】：A148、标准差越大数据分布越（），波动性和不可测性就越（）。

A.集中、强

B.集中、弱

C.分散、强

D.分散、弱

【答案】：C149、股权投资基金清算的第一步是（）。

A.通知债权人

B.确认基金财产

C.确定清算主体

D.编制清算报告

【答案】：C150、李某为A上市公司的财务总监，参与B公司资产注入A公司的会议，当日通过微信暗示王某买入A公司股票，王某买入该股票并于内幕信息公开后抛售，获利50万元，以下说法正确的是（）。

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A151、评价企业盈利能力的比率有很多，除了资产收益率和净资产收益率之外,最常用的还有（）。

A.存货周转率

B.销售利润率（ROS）

C.流动比率

D.资产负债率

【答案】：B152、在公司型基金股权投资业务中，（）属于股息红利所得，不属于增值税征税范围。

A.项目退出收入

B.股权转让所得

C.项目股息、分红收入

D.经营性收入

【答案】：C153、场外募集的LOF基金份额注册登记在（）。

A.中央国债登记结算公司的注册登记系统

B.基金管理人的注册登记系统

C.中国证券登记结算公司的开放式基金注册登记系统

D.基金托管人的注册登记系统

【答案】：C154、在我国基金募集申请监督的实践中，基金募集申请的注册由（）决定。

A.证券交易所

B.中国证券业协会

C.专家评审会

D.中国证监会

【答案】：D155、某投资者赎回上市开放式基金1万份基金单位，持有时间为1年半，对应的赎回费率为0.5%。假设赎回当日基金单位净值为1.025元，则其可得净赎回金额为（）元。

A.1.25

B.10198.75

C.51.25

D.10000

【答案】：B156、关于合伙企业型股权投资基金中各合伙人应纳税所得额确定的原则，以下说法错误的是（）。

A.如果合伙协议未约定合伙人的分配比例，合伙人也未能协商确定，则按照合伙人认缴出资比例确定应纳税所得额

B.如果合伙协议约定了各合伙人的分配比例，则按分配比例确定合伙人的应纳税所得额

C.如果合伙协议未约定合伙人的分配比例，可由合伙人协商确定的分配比例确定应纳税所得额的依据

D.如果合伙协议未约定合伙人的分配比例，合伙人也未能协商确定，且无法确定出资比例，则按合伙人数量平均计算各合伙人应纳税所得额

【答案】：A157、流动比率大于2，意味着企业可以运用流动资产的变现来足额偿付其短期债务。对于短期债权人来说，流动比率越（）越好，因为越（）意味着他们收回债款的风险越低；但对于企业来说并不是这样。

A.高，高

B.高，低

C.低，高

D.低，低

【答案】：A158、依据适用性原则，基金销售机构向基金投资人推介基金产品的重要依据是（）。

A.基金管理人的风险控制能力

B.基金产品风险评价结果

C.基金经理的过往业绩

D.基金销售机构的营销计划

【答案】：B159、确认基金份额持有人权利及其法律效力的行为是（）。

A.基金信息披露

B.基金的收益分配

C.基金的投资

D.基金份额登记

【答案】：D160、基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员，其本人、配偶、利害关系人进行证券投资，应当向（）申报。

A.中国证监会

B.基金管理人

C.基金托管人

D.基金业协会

【答案】：B161、下列关于基金管理人及其从业人员的说法，正确的是（）。

A.基金从业人员不得买卖证券

B.公开募集基金的基金管理人可以将其固有财产混同于基金财产从事证券投资

C.公开募集基金的基金管理人应当进行基金会计核算并编制基金财务会计报告

D.当基金管理人及其从业人员的利益与基金份额持有人利益发生冲突时，应以基金公司利益优先

【答案】：C162、诚实守信的基本要求不包括()。

A.不得欺诈客户

B.不得从事与投资人利益相冲突的业务

C.不得进行内幕交易和操纵市场

D.不得进行不正当竞争

【答案】：B163、对于合伙型基金而言，基金的投资者以（）的身份存在。

A.普通合伙人

B.有限合伙人

C.公司股东

D.委托人

【答案】：B164、通常，股权投资基金路演期活动不包括（）

A.准备基金条款书

B.撰写私募备忘录

C.分发私募备忘录

D.准备募集推介资料

【答案】：B165、关于公募基金管理公司主要股东的条件，以下描述正确的是（）。

A.最近1年没有违法记录

B.主要股东为自然人的，个人金融资产不得低于1000万元人民币

C.主要股东为法人或者其他组织的，净资产不得低于2亿元人民币

D.主要股东持有基金管理公司股权比例不得低于30%

【答案】：C166、基金信息披露应满足的原则不包括（）。

A.完整性

B.规范性

C.真实性

D.灵活性

【答案】：D167、债券投资面临的风险不包括()。

A.再投资风险

B.流动性风险

C.通胀风险

D.管理风险

【答案】：D168、下列关于公司治理需要遵循的十大原则说法错误的是（）。

A.公司、股东以及公司员工的利益与基金份额持有人的利益发生冲突时，应当优先保障基金份额持有人的利益

B.股东之间应当信守承诺，建立相互尊重、沟通协商、共谋发展的和谐关系

C.公司开展业务过程中，对待其管理的不同基金财产和客户资产应不同对待

D.公司的董事、监事、高级管理人员应当专业、诚信、勤勉、尽职，遵守职业操守，以较高的职业道德标准和商业道德标准规范言行，维护基金份额持有人的利益和公司的资产安全，促进公司的高效运作

【答案】：C169、基金W理公司董事会审议事项中必须经2/3以上独立董事通过的是（）。

A.Ⅰ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：D170、在自主权限内，()通过交易系统向交易室下达交易指令。

A.托管人

B.经纪人

C.基金公司

D.基金经理

【答案】：D171、（2017年真题）基金投资策略的确定，通常根据基金的（）。

A.投资目标

B.投资者的风险偏好

C.投资者的期望收益

D.以上全是

【答案】：D172、按照道氏理论，股票的变化表现为三种趋势：长期趋势、中期趋势及短期趋势。其中，（）最为重要，也最容易被辨认，是投资者主要的观察对象。

A.长期趋势

B.中期趋势

C.短期趋势

D.中期趋势和短期趋势

【答案】：A173、(2016年)公开募集基金的基金合同不包括（）。

A.基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务

B.基金财产的投资方向和投资限制

C.基金管理人和基金托管人的名称和住所

D.基金份额的发售方式、发售机构及登记机构名

【答案】：D174、非系统性风险是由于公司特定经营环境或特定事件变化引起的不确定性的加强，只对个别公司的证券产生影响，是公司特有的风险，主要包括（）。

A.财务风险

B.经营风险

C.流动性风险

D.以上选项都对

【答案】：D175、(2016年)下列哪一项不属于基金销售机构的准入条件（）

A.具有完善的投资收益的计算方法

B.财务状况良好。运作规范稳定

C.完善的业务流程、销售人员执业操守、应急处理措施等

D.健全的治理结构、完善的内部控制和风险管理制度

【答案】：A176、ETF份额的申购和赎回参与券商可按照（）的标准收取佣金。

A.0.2%

B.0.3%

C.0.5%

D.1%

【答案】：C177、中国证监会应当自受理基金管理公司设立申请之日起（）个月内依照设立条件和审慎监管原则进行审查，做出批准或者不予批准的决定。

A.1

B.3

C.5

D.6

【答案】：D178、根据《证券投资基金法》的规定，下列事项中，经参加公募基金基金份额持有人大会的持有人所表决权的1/2通过即可生效的是（）。

A.提前终止基金合同

B.与其它基金合并

C.变更基金的费率结构

D.转换基金运作方式

【答案】：C179、（）是指私募股权投资基金以股份公司或有限责任公司形式设立。

A.有限合伙制

B.公司制

C.信托制

D.股份制

【答案】：B180、关于基金业绩评价，下面说法正确的是（）

A.已分配收益倍数是站投资者的角度来评价股权投资基金

B.已分配收益倍数体现了投资者的账面回报水平

C.总收益倍数体现了投资者现金的回收情况

D.净内部收益率是从项目层面反映投资基金的回报水平

【答案】：A181、(2017年)关于基金销售机构人员的资格管理，下列表述错误的是（）。

A.未经基金管理人或者基金销售机构聘任，任何人员不得从事基金销售活动

B.基金销售人员需由所在机构进行执业注册

C.从事基金宣传推介、基金理财业务咨询的人员可以不具备基金销售业务资格

D.负责基金销售业务的管理人员应取得基金从业资格

【答案】：C182、关于凸性说法不正确的是（）。

A.凸性对于投资者是不利的，在其他情况相同时，投资者应当选择凸性较小的债券进行投资

B.凸性对于投资者是有利的，在其他情况相同时，投资者应当选择凸性更大的债券进行投资

C.凸性的作用在于可以弥补债券价格计算的误差，更准确地衡量债券价格对收益率变化的敏感程度

D.大多数债券价格与收益率的关系都可以用一条向下弯曲的曲线来表示，这条曲线的曲率就被称债券的凸性

【答案】：A183、()是指在交易时每一份衍生工具所规定的交易数量。

A.标的资产

B.交易单位

C.交易总量

D.结算总量

【答案】：B184、（）由公司全体股东组成，为公司的最高权力机构。

A.基金持有人大会

B.公司董事会

C.股东大会

D.监督管理委员会

【答案】：C185、C基金公司、部门及员工可以参与的市场行为是（）。

A.通过单独或合谋包括集中资金优势、持股优势或者利用信息优势联合或者连续买卖，操纵证券市场价格

B.与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易或者相互买卖并不持有的证券，影响证券交易价格或者证券成交量

C.按照相关规定，正常交易

D.以自己为交易对象，进行不转移所有权的自买自卖，影响证券交易价格或者证券成交量

【答案】：C186、基金认购与基金申购略有不同，其区别一般不包括（）。

A.认购费一般低于申购费

B.认购是按1元进行认购，而申购通常是按未知价确认

C.认购份额要在基金合同生效时确认，并且有封闭期

D.申购份额通常在T+1日之内确认

【答案】：D187、甲在担任基金经理期间，利用任职优势，操作其亲属开立的证券账户，先于自己管理的基金多次买入、卖出相同个股，为自己牟取利益，关于这一行为，下列表述正确的是（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ

D.Ⅱ.Ⅲ

【答案】：A188、总收益倍数体现了投资人的（）。

A.理论回报水平

B.账面回报水平

C.基金总额

D.现金回收情况

【答案】：B189、（）是开展基金一切活动的中心。

A.基金管理人

B.基金受托人

C.基金投资人

D.中国证监会

【答案】：C190、（2016年真题）下列关于交易型开放式指数基金申购和赎回的对价、费用，说法错误的是（）。

A.场内申购和赎回时，申购对价和赎回对价均为现金

B.申购或赎回参与券商可按照0.5％的标准收取佣金

C.场内申购对价、赎回对价根据申购、赎回清单和投资者申购、赎回的基金份额确定

D.T日的基金份额净值在当天收市后计算，并在T1日公告

【答案】：A191、随机变量X的期望（或称均值，记做E（X））衡量了X取值的平均水平，它是对X所有可能取值按照其发生概率大小加权后得到的（）。

A.平均值

B.最大值

C.最小值

D.中间值

【答案】：A192、股份公司型基金由（）向公司登记管理机关申请设立登记。

A.股东大会

B.董事会

C.全体股东指定的代表

D.全体股东共同委托的代理人

【答案】：B193、我国《证券投资基金法》规定，开放式基金的登记业务可以由（）办理，也可以委托中国证监会认定的其他机构办理。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.代销基金的证券公司

D.代销基金的商业银行

【答案】：A194、证券公司代销基金具有下列（）特点。

A.Ⅰ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：C195、LOF基金在交易所的规则与（）的相同。

A.股票

B.债券

C.封闭式基金

D.开放式基金

【答案】：C196、根据中国证券投资基金业协会的自律规则规定，关于股权投资基金管理人募集资金，以下表述错误的是（）。

A.委托有资质的销售机构宣传推介其管理的基金

B.自行宣传推介股权投资基金

C.委托销售机构募集基金的，可以豁免管理人的募集应承担的责任

D.委托销售机构推介基金应当建立遴选机制

【答案】：C197、以下关于货银对付原则说法错的是（）。

A.又称钱货两清原则

B.货银对付是指证券登记结算机构与结算参与人在交收过程中，并且仅当资金交付时给付证券，证券交付时给付资金

C.可以理解为一手交钱，一手交货

D.使得交易双方无须担心交易对手的信用风险

【答案】：D198、双方约定以某一信用工具为参考，一方向另一方出售信用保护，若信用工具发生违约事件，则信用保护出售方必须向购买方支付赔偿，这样的互换合约被称为（）

A.股权互换

B.信用违约互换

C.利率互换

D.货币互换

【答案】：B199、(2017年)下列关于基金合同生效条件的说法中，错误的是（）。

A.开放式基金募集份额总额不少于2亿份

B.封闭式基金的基金份额持有人人数达到200人以上

C.开放式基金的基金份额持有人人数达到200人以上

D.封闭式基金募集份额总额不少于2亿份

【答案】：D200、（2017年真题）关于基金行业的主要参与者，下列表述错误的是（）。

A.基金市场上各类中介服务机构受管理人委托，通过自己的专业服务参与基金市场

B.基金托管人对基金投资运作进行监督

C.基金投资者、基金管理人、基金销售机构是基金的当事人

D.监管机构对基金市场上的各种参与主体实施监管

【答案】：C201、（2017年真题）某股权投资基金同意以10倍的市盈率对一家企业进行估值，基金本次投入金额达4000万元人民币，目标企业上一年度的净利润为1000万元人民币。双方于2017年3月正式签署投资协议，同时目标公司原股东承诺，若2019年9月份之前未能成功上市，则需按10％的年利率(单利)回购，计息期为自投资日至实际回购日。

A.28.57％

B.25％

C.10％

D.40％

【答案】：D202、下列销售业务控制描述错误的一项是（）。

A.严格审核客户开户资料，符合反洗钱与销售适用性规定。

B.申购、赎回和转换交易申请均经过客户直接执行。

C.制定销售行为的规范，防止延时交易、商业贿赂以及误导、欺诈和不公平对待投资者等违法违规行为的发生。

D.制定相关政策，确保投资者信息得到保护。

【答案】：B203、股权投资基金募集机构应当向投资者揭示基金风险,以下应作为特殊风险事项向投资者进行揭示的是（）。

A.聘请投资顾问所涉风险

B.资金损失风险

C.税收风险

D.资金运营及流动性风险

【答案】：A204、基金管理人内部控制的原则包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B205、尽职调查的目的有（）。

A.I、II、III

B.II、III、IV

C.I、III、IV

D.I、II、III、IV

【答案】：D206、监事会是基金业协会的监督机构，其职权包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D207、（2017年真题）关于基金销售协议，下列描述错误的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B208、某资产管理有限公司为在中国证券投资基金业协会登记的私募证券基金管理人，旗下管理一只契约型基金。中国证监会在20X8年9月对该公司进行了现场检查，发现以下事实:

A.6名合伙人的有限合伙企业

B.15名股东的有限责任公司

C.3名自然人投资者

D.10名自然人投资者成立的契约型基金

【答案】：B209、在确定目标市场与客户上，基金销售机构面临的一个重要问题就是分析()。

A.基金投资人的真实需求

B.基金管理人的需求

C.基金份额持有人的个人爱好

D.基金托管人的需求

【答案】：A210、投资基金按照资金募集方式可以分为（）。

A.Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】：C211、对证券投资基金的说法错误的是（）。

A.是一种长期投资工具

B.投资收益低于股票

C.主要功能是分散投资

D.可以降低投资单一证券带来的个别风险

【答案】：B212、股权投资基金托管人是基金重要的当事人之一，作为基金托管人的基础服务和首要职责是（）

A.账户管理

B.资金清算

C.资产保管

D.投资监督

【答案】：C213、(2017年)私募基金管理人向中国证券投资基金业协会申请登记，必须报送的基本信息或材料有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D214、巴塞尔银行监管委员会对独立性的论述不包括（）。

A.合规部门应在银行内部享有正式地位

B.应由多名集团合规官或合规负责人全面负责协调银行的合规风险管理

C.在合规部门职员特别是合规负责人的职位安排上，应避免他们的合规职责与其所承担的任何其他职责之间产生可能的利益冲突

D.合规部门职员为履行职责，应能够获取必需的信息并能接触到相关人员

【答案】：B215、下列不属于创业风险投资中政府引导基金的作用的是（）。

A.支持阶段参股

B.支持跟进投资

C.激励约束

D.投资保障

【答案】：C216、（2017年真题）下列关于业务尽职调查内容的说法中，错误的是（）。

A.管理团队，即董事会成员及主要高级管理人员的履历介绍、薪酬体系等

B.企业基本情况，即企业的工商登记资料、历史沿革、组织机构等

C.风险分析，即企业面临的主要风险，包括市场、项目、资源、政策、竞争等

D.行业因素，即借鉴同行业上市公司的财务报告和招股说明书等公开资料进行比较分析

【答案】：D217、关于普通股和优先股，以下表述错误的是()

A.普通股的股东享有收益权、表决权

B.公司在盈利不足时，也须按约定的股息率支付优先股股息

C.优先股的股息率是固定的

D.优先股相比普通股有优先分配股利和剩余资产的权利

【答案】：B218、（）是上市公司向不特定对象公开募集股份的行为，是常用的增资方式。

A.IPO

B.增发

C.回购

D.分红

【答案】：B219、下列关于T章程和资产转持的表述正确的是（）。

A.T章程为了促进资产转持管理业务健康发展，具备一定强制性

B.T章程对转持业务的具体操作过程进行规范

C.执行缺口是测算资产转持成本的主要指标

D.基金资产转持并不会带来较大损失

【答案】：C220、私募股权投资基金在完成投资项目之后，退出的最佳渠道是（）。

A.首次公开发行

B.买壳上市或借壳上市

C.管理层回购

D.二次出售，破产清算

【答案】：A221、关于基金份额持有人大会，以下描述错误的是（）。

A.基金份额持有人大会只能采取现场方式召开

B.基金份额持有人大会应当有代表二分之一以上基金份额的持有人参加，方可召开

C.召集基金份额持有人大会，召集人应当至少提前三十日公告基金份额持有人大会相关事项

D.基金份额持有人大会不得就未经公告的事项进行表决

【答案】：A222、常见的基金条款书包括（）

A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅵ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.Ⅵ

【答案】：D223、（2016年真题）下列属于实行备案管理的基金服务机构的是（）。

A.基金份额登记机构、基金销售支付机构、基金估值核算机构

B.基金销售支付机构、基金投资顾问机构，基金评价机构

C.基金销售机构、基金销售支付机构、基金投资顾问机构

D.基金份额登记机构、基金估算核算机构、基金投资顾问机构

【答案】：B224、A公司在融资前，企业家持股数量为40000股。前轮投资者以每股3元的价格购买了10000股，后轮投资者以每股2元的价格购买了10000股。在完全棘轮条款下，企业家需向前轮投资者补偿的股票数量为（）股。

A.5000

B.10000

C.20000

D.1000

【答案】：A225、对于B股，中国结算公司要收取结算费，在上海证券交易所，结算费是成交金额的（）。

A.0.5%

B.1%

C.0.5‰

D.0.75‰

【答案】：C226、基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应当在()个月内选任新基金托管人。

A.1

B.3

C.6

D.12

【答案】：C227、以下不属于股权投资基金管理人参与投资后管理渠道和方式的是（）。

A.日常联络和沟通工作

B.帮助被投资企业进行经营决策

C.关注被投资企业经营状况

D.参与被投资企业股东大会、董事会、监事会

【答案】：B228、关于基金信息披露的作用，以下表述正确的是（）

A.有利于投资人参与基金投资的具体投资决策

B.能够杜绝信息滥用

C.有利于投资者的价值判断

D.有利于投资人取得良好的收益

【答案】：C229、（）是指通过对基金所持有的全部资产及应承担的全部负债按一定的原则和方法进行评估与计算，最终确定基金资产净值的过程。

A.基金的清算

B.基金的收益分配

C.基金的估值

D.基金的托管

【答案】：C230、可参与一级市场新股申购、增发等但不参与二级市场买卖的债券基金称为（），即可以参与一级市场又可在二级市场买卖股票的债券基金称为（）。

A.封闭式基金；开放式基金

B.一级债基；二级债基

C.政府基金；企业基金

D.标准型基金；普通型基金

【答案】：B231、某基金近三年来累计收益率为26%，那么应用几何平均收益率计算的该基金的年平均收益率是（）。

A.5.37%

B.7.25%

C.8.01%

D.9.11%

【答案】：C232、一般来说，期限较长的债券票面利率定得较高，是由于（）。

A.流动性强，风险相对较小

B.流动性差，风险相对较大

C.流动性差，风险相对较小

D.流动性强，风险相对较大

【答案】：B233、（）原则是指合规人员在对业务部门进行核查时，应当坚持统一标准来对违规行为风险进行评估和报告。

A.公正性

B.客观性

C.独立性

D.专业性

【答案】：A234、根据《基金法》基金管理公司变更（）以上股东，应当报经国务院证券监督管理机构批准。

A.5%

B.2%

C.3%

D.10%

【答案】：A235、(2017年)关于基金销售人员推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，下列行为违规的是（）。

A.提供业绩信息的原始出处

B.业绩陈述应当客观、全面、准确

C.根据历史数据预测所推介基金的未来业绩

D.不得片面夸大过往业绩

【答案】：C236、下列属于基金管理人内部控制基本要素的是（）。

A.控制环境

B.控制活动

C.内部监控

D.以上都正确

【答案】：D237、下列（）不属于基金销售机构寻找潜在客户的常用方法。

A.德尔菲法

B.缘故法

C.介绍法

D.陌生拜访法

【答案】：A238、下列不属于合伙协议必备内容的是（）。

A.股东的权利和义务

B.管理方式

C.税务承担

D.利润分配及亏损分担

【答案】：A239、下列选项中，会导致资产负债率发生变化的是（）

A.收回应收账款

B.用现金购买债券（不考虑手续费）

C.接受所有者投资转入的固定资产

D.以固定资产对外投资(按账面价值作价)

【答案】：C240、不同企业类型及所处发展阶段的目标公司调查内容的侧重点也不同。对于处于相对较早发展阶段的创业企业，业务尽职调查的重点是（）

A.管理团队和产品服务部分

B.管理团队

C.产品服务

D.融资结构

【答案】：A241、2005年11月，颁布（）。

A.《关于促进股权投资企业规范发展的通知》

B.《私募投资基金监督管理暂行办法》

C.《创业投资企业管理暂行办法》

D.《关于私募股权基金管理职责分工的通知》

【答案】：C242、以下不属于可回售债券的特点的是（）。

A.回售价格通常是债券的面值

B.受益人是发行人

C.可回售债券的利息更低

D.在发行一段时间后才可执行回售权

【答案】：B243、基金管理人应当按照相关法律法规和基金业协会的要求报送信息，所报送的信息的形式和内容应符合法律、法规和自律规则的规定，这属于登记与备案的原则中信息报送的（）。

A.及时性

B.真实性

C.准确性

D.合规性

【答案】：D244、货币市场包括（）等。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：D245、（2017年真题）股权投资基金的市场服务机构主要包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D246、管理层会议的主席为（），主要就公司经营过程中的重大事项进行评估、管理和决策。

A.总经理

B.董事长

C.督察长

D.监事

【答案】：A247、通常，投资管理后的主要内容可以分为（）

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、IVⅣ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：C248、以下关于我国股权投资基金的募集方式和投向描述正确的是（）

A.募集方式为非公开募集，或基金投向主要为非公开交易的私人股权，二者满足其一即可

B.募集方式可公开募集或非公开募集，基金投向可主要为非公开交易的私人股权或公开市场交易的股权

C.募集方式仅可非公开募集，基金投向主要为非公开交易的私人股权

D.募集方式可公开募集或非公开募集，基金投向主要为非公开交易的私人股权即可

【答案】：C249、根据《关于私募股权基金管理职责分工的通知》，中国证监会对股权投资基金实行（）。

A.全面监管

B.适度监管

C.强制监管

D.自愿监管

【答案】：B250、带有外资成分的有限合伙企业优点是（）。

A.I、II、III、IV

B.II、III、IV

C.I、II、IV

D.I、II、III

【答案】：A251、基金管理人召集基金份额持有人大会应至少提前（）日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项和表决方式等事项。

A.10

B.15

C.30

D.60

【答案】：C252、（2021年真题）某基金销售有限公司（以下简称该公司）主营依托互联网进行基金销售，该公司基金网于2017年12月10日推出一项名为“十全十美”的年终客户大回馈活动，活动持续10天。活动期间，是在该公司基金网参加“十全十美”活动并将活动信息分享给好友的，即可获得相应数量货币基金份额，证监会派出机构对其进行现场检查时，发现以下事实：

A.该公司主要依托互联网进行基金销售，所以不可以通过线下的海报和户外广告进行宣传

B.仅宣传低风险的货币基金，所以可以刊登“业绩稳健、欲购从速”，但不可显示“安心享受成长”

C.该公司基金宣传推介资料，应先经该公司负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查

D.该公司自行补贴客户分享奖励，未影响投资人利益，该行为并未违规

【答案】：C253、人民币合格境外机构投资者，简称为()。

A.QFII

B.QDII

C.RQFII

D.RQDII

【答案】：C254、在风险管理中，基金公司最重要的是要在全公司坚持不懈推动风险管理的理念和文化，推动风险管理意识渗入到公司的每一项业