2025年期货从业资格考试法律法规重点难点专项试卷及答案

2025年期货从业资格考试法律法规重点难点专项试卷及答案一、单选题（每题1分，共30分。每题只有一个正确答案，错选、不选均不得分）1.期货公司为客户开立期货保证金账户，应当于开户之日起（）个工作日内向期货保证金安全存管监控机构备案。A.2B.3C.5D.7答案：C解析：《期货公司监督管理办法》第三十八条明确规定，期货公司为客户开立期货保证金账户后，应在5个工作日内向监控中心备案，确保资金划转可追溯。2.下列关于期货交易所风险准备金的表述，正确的是（）。A.由会员按交易手续费的一定比例缴纳形成B.由交易所从营业收入中提取，专户存储C.可用于弥补交易所日常经营性亏损D.低于1亿元时可暂不提取答案：B解析：《期货交易所管理办法》第七十二条规定，交易所应按不低于营业收入20%提取风险准备金，专户存储，仅用于弥补交易所重大风险损失，不得用于经营性亏损。3.期货公司董事、监事、高级管理人员被中国证监会采取证券市场禁入措施的，禁入期间（）。A.可以担任期货公司一般业务人员B.可以担任期货公司首席风险官C.不得在任何期货公司任职D.可以担任期货公司境外子公司董事答案：C解析：《期货交易管理条例》第五十八条及《证券市场禁入规定》第五条，禁入期间不得在任何期货公司、证券公司等金融机构担任任何职务，含境外子公司。4.客户对交易结算结果提出异议的，应在下一交易日开市前提出书面异议，否则（）。A.仍可于3日内补充提出B.视为对结算结果的确认C.交易所应主动复核D.期货公司应代为申诉答案：B解析：《期货交易所管理办法》第五十一条，客户未在规定时间内提出书面异议，视为对结算结果的确认，法律后果即时产生。5.期货公司为客户申请交易编码，应当首先通过（）进行适当性审核。A.中国期货业协会B.期货交易所C.中国期货市场监控中心D.中国证监会派出机构答案：C解析：《期货市场客户开户管理规定》第六条，监控中心负责统一开户系统的适当性审核，交易所仅进行编码分配。6.下列行为中，构成“操纵期货交易价格”的是（）。A.客户因资金不足被强平B.会员为对冲现货风险进行的套保交易C.会员连续申报大量买单并全部撤单，影响合约价格D.会员在交割月进行实物交割答案：C解析：《期货交易管理条例》第七十条及《关于〈期货交易管理条例〉第七十条“操纵市场”认定标准的规定》明确，虚假申报、频繁撤单影响价格即构成操纵。7.期货公司开展资产管理业务，单一客户起始委托资产不得低于（）万元人民币。A.50B.100C.300D.500答案：B解析：《期货公司资产管理业务试点办法》第十条，单一客户起始委托资产不得低于100万元，确保客户风险承受能力。8.期货公司拟任独立董事，应具备（）年以上金融从业经验。A.3B.5C.7D.10答案：B解析：《期货公司董事、监事和高级管理人员任职资格管理办法》第十一条，独立董事需5年以上金融、法律或会计从业经验。9.下列关于“强行平仓”的表述，错误的是（）。A.交易所可实施强行平仓B.期货公司可实施强行平仓C.客户可自行选择平仓价位D.强行平仓造成的损失由客户承担答案：C解析：强行平仓由交易所或期货公司按市场即时价格执行，客户无权选择价位，损失客户自担，见《期货交易所管理办法》第四十九条。10.期货公司净资本与风险资本准备的比例不得低于（）。A.80%B.100%C.120%D.150%答案：B解析：《期货公司风险监管指标管理办法》第八条，净资本/风险资本准备≥100%，为最低监管红线。11.期货公司营业部负责人离任，应由（）对其进行离任审计。A.营业部自身B.期货公司内审部门C.具有证券期货资格的会计师事务所D.中国证监会派出机构答案：C解析：《期货公司分支机构管理暂行规定》第二十三条，营业部负责人离任须由具有证券期货资格的会计师事务所出具审计报告。12.期货保证金安全存管监控中心的核心职能不包括（）。A.期货保证金安全监控B.期货市场交易撮合C.客户开户信息复核D.期货保证金封闭运行核查答案：B解析：监控中心不参与交易撮合，撮合职能由交易所完成，见《期货保证金安全存管监控中心章程》第三条。13.期货公司为客户申请套期保值额度，应在（）前向交易所提交材料。A.合约交割月前一个月的第5个交易日B.合约交割月前二个月的第10个交易日C.合约上市首日D.任何交易日均可答案：A解析：《上海期货交易所套期保值交易管理办法》第六条，应在交割月前一个月第5个交易日前提交，逾期交易所可不予受理。14.下列关于“期货从业人员执业行为准则”的表述，正确的是（）。A.从业人员可接受客户全权委托B.从业人员可私下代客理财C.从业人员应当保守客户商业秘密D.从业人员可相互出借期货从业资格答案：C解析：《期货从业人员执业行为准则》第六条、第十二条，禁止全权委托、代客理财、出借资格，必须保守客户秘密。15.期货公司开展互联网开户，应当采用（）方式进行客户身份认证。A.视频见证B.电话回访C.电子邮件确认D.客户自拍照片答案：A解析：《期货市场互联网开户暂行规定》第七条，必须采用“视频见证+有效身份证件在线核验”双重认证，确保实名制。16.期货交易所实行“价格限制制度”，其中“涨跌停板”幅度由（）设定并公布。A.中国证监会B.期货交易所C.中国期货业协会D.国务院期货监督管理机构答案：B解析：《期货交易所管理办法》第三十二条，交易所可根据市场风险状况设定并调整涨跌停板幅度，报证监会备案即可。17.期货公司风险监管报表的保存期限不得少于（）年。A.5B.10C.15D.20答案：D解析：《期货公司风险监管指标管理办法》第三十五条，风险监管报表保存20年，确保历史数据可追溯。18.下列关于“交割违约”的处理，正确的是（）。A.交易所先对违约方罚款，再匹配其他货源B.交易所直接没收违约方全部保证金C.交易所可动用风险基金弥补守约方损失D.守约方只能向违约方提起民事诉讼答案：C解析：《期货交易所管理办法》第七十四条，交易所可动用风险基金先行弥补守约方损失，再向违约方追偿。19.期货公司开展IB业务，其介绍业务人员须具备（）。A.期货投资咨询资格B.证券从业资格C.期货从业资格D.基金从业资格答案：C解析：《证券公司为期货公司提供中间介绍业务试行办法》第十条，介绍业务人员须通过期货从业资格考试，持证上岗。20.期货公司董事、高管的任职资格核准文件有效期为（）年。A.1B.2C.3D.长期有效答案：C解析：《期货公司董事、监事和高级管理人员任职资格管理办法》第三十条，核准文件有效期3年，过期未任职需重新申请。21.下列关于“客户交易终端”管理，错误的是（）。A.期货公司应记录客户IP、MAC地址B.客户可共享交易终端C.期货公司应保存客户交易日志D.客户不得擅自外接程序化交易系统答案：B解析：《期货市场客户开户管理规定》第二十九条，客户交易终端必须专人专用，共享终端将导致无法识别下单主体，属重大合规风险。22.期货公司净资本不得低于人民币（）万元。A.1500B.3000C.5000D.8000答案：B解析：《期货公司风险监管指标管理办法》第七条，期货公司净资本不得低于3000万元，为行业最低资本门槛。23.期货公司设立境外子公司，应经（）批准。A.中国期货业协会B.中国证监会C.商务部D.国家外汇管理局答案：B解析：《期货公司监督管理办法》第四十五条，设立境外子公司须经证监会批准，并遵守境外监管要求。24.下列关于“期货投资咨询业务”的表述，正确的是（）。A.期货公司无需单独申请资格即可开展B.从业人员可以以个人名义收取咨询费C.应当向客户提示潜在风险D.可提供“保本”承诺答案：C解析：《期货投资咨询业务试行办法》第十四条，必须向客户充分揭示风险，禁止保本承诺，个人不得私自收费。25.期货公司开展资产管理业务，应当与客户签订（）。A.期货经纪合同B.资产管理合同C.投资顾问协议D.收益互换协议答案：B解析：《期货公司资产管理业务试点办法》第十五条，必须签订标准资产管理合同，明确投资范围、风险承担、业绩报酬等条款。26.下列关于“标准仓单”的表述，错误的是（）。A.可用于质押融资B.可用于交割C.由交易所统一注册D.只能由卖方注册答案：D解析：标准仓单可由卖方或买方注册，买方注册后可用于交割或质押，见《上海期货交易所标准仓单管理办法》第四条。27.期货公司被采取风险处置措施期间，其董事、高管的薪酬应（）。A.照常发放B.由公司自行决定C.予以冻结或限制D.翻倍发放以稳定团队答案：C解析：《期货公司风险处置条例》第十九条，风险处置期间，证监会可责令冻结或限制董事、高管薪酬，防止资产转移。28.下列关于“居间人”的表述，正确的是（）。A.居间人属于期货公司正式员工B.居间人可代客户签署交易指令C.期货公司应与居间人签订居间合同D.居间人可接受客户保证金答案：C解析：《期货公司居间人管理办法》第八条，期货公司须与居间人签订书面居间合同，明确禁止代客下单、收保证金等行为。29.期货公司开展集合资产管理计划，单个计划投资者人数不得超过（）人。A.50B.100C.200D.无限制答案：C解析：《期货公司资产管理业务试点办法》第二十三条，集合计划投资者不得超过200人，符合私募资管产品监管一致性。30.下列关于“内幕信息”的界定，错误的是（）。A.涉及期货交易价格敏感信息B.尚未公开的信息C.与现货市场无关的信息D.可能对期货交易价格产生重大影响的信息答案：C解析：《期货交易管理条例》第八十二条，内幕信息包括现货供需、政策变化等对期货价格有重大影响的信息，现货市场信息亦属内幕信息范畴。二、多选题（每题2分，共20分。每题至少有两个正确答案，多选、少选、错选均不得分）31.下列哪些人员属于《期货交易管理条例》规定的“高级管理人员”（）。A.首席风险官B.财务负责人C.营业部负责人D.独立董事答案：A、B、C解析：《期货交易管理条例》第八十条，高管包括总经理、副总经理、首席风险官、财务负责人、营业部负责人等，独立董事属董事范畴。32.期货公司开展资产管理业务，禁止的行为包括（）。A.向客户承诺最低收益B.利用资管账户进行利益输送C.将自有资金混入资管计划D.将资管计划资产用于质押融资答案：A、B、C、D解析：《期货公司资产管理业务试点办法》第三十条，明确禁止承诺收益、利益输送、混同操作、违规质押等行为。33.下列哪些情形，期货交易所可以采取“强行减仓”措施（）。A.某合约连续单边市B.市场风险明显增大C.客户保证金不足D.交易所认为必要的其他情形答案：A、B、D解析：《期货交易所管理办法》第五十条，连续单边市或市场风险增大时，交易所可强制减仓，客户保证金不足由期货公司强平。34.期货公司报送的风险监管报表包括（）。A.净资本计算表B.风险资本准备计算表C.客户权益变动表D.资产减值准备明细表答案：A、B、D解析：《期货公司风险监管指标管理办法》第十四条，监管报表包括净资本、风险资本准备、资产减值等，客户权益变动表属内部管理报表。35.下列关于“客户适当性管理”的表述，正确的有（）。A.期货公司应建立客户分类制度B.应将产品风险等级与客户风险承受能力匹配C.普通投资者可申请开通全部品种交易权限D.应动态跟踪客户风险承受能力变化答案：A、B、D解析：《证券期货投资者适当性管理办法》第七条、第九条，普通投资者需满足适当性要求，不能自动开通全部品种，需匹配。36.期货公司设立分支机构，应具备的条件包括（）。A.公司治理健全B.最近2年无重大违法违规C.拟任职负责人具备任职资格D.注册资本不低于1亿元答案：A、B、C解析：《期货公司监督管理办法》第三十五条，设立分支机构需治理健全、2年合规、负责人有资格，对注册资本无1亿元要求。37.下列哪些信息属于期货公司应当公开披露的信息（）。A.公司股权结构B.高级管理人员薪酬C.客户交易盈亏D.公司净资本等风险监管指标答案：A、B、D解析：《期货公司信息公示管理办法》第五条，客户交易盈亏属商业秘密，不公开披露。38.下列关于“交割”的表述，正确的有（）。A.实物交割由交易所组织B.标准仓单可用于交割C.客户可自行协商场外交割D.交割违约方需支付违约金答案：A、B、D解析：除交易所批准的特殊品种外，禁止场外协商交割，必须通过交易所统一交割，见《期货交易所管理办法》第六十八条。39.期货公司开展投资咨询业务，应当遵循的原则包括（）。A.诚实信用B.勤勉尽责C.利益最大化D.审慎稳健答案：A、B、D解析：《期货投资咨询业务试行办法》第四条，利益最大化非监管原则，监管强调合规、稳健、客户利益优先。40.下列关于“期货从业人员执业注册”的表述，正确的有（）。A.通过从业资格考试后即可执业B.应由所在机构申请注册C.注册有效期3年D.注册信息应向社会公示答案：B、C、D解析：通过考试后须由机构申请注册，个人不能申请，注册有效期3年，协会官网公示，见《期货从业人员管理办法》第八条。三、判断题（每题1分，共10分。正确打“√”，错误打“×”）41.期货公司可以自有资金为资管计划提供保本担保。答案：×解析：资管新规严禁保本担保，期货公司不得以任何形式提供保本承诺。42.期货交易所调整保证金标准，应当报中国证监会备案。答案：√解析：《期货交易所管理办法》第三十三条，交易所调整保证金需报证监会备案，无需核准。43.期货公司首席风险官可以兼任公司财务负责人。答案：×解析：《期货公司首席风险官管理规定》第十条，首席风险官不得兼任与风控职责相冲突的职务，含财务负责人。44.客户可在交割月前一个月任意交易日申请套期保值额度。答案：×解析：须在交割月前一个月第5个交易日前提交，逾期交易所可不受理。45.期货公司分支机构可以独立承担民事责任。答案：×解析：分支机构不具有法人资格，民事责任由期货公司承担。46.期货公司应当每年对居间人进行合规培训并记录存档。答案：√解析：《期货公司居间人管理办法》第十九条，期货公司须每年组织居间人培训，保存记录不少于5年。47.期货从业人员离职后，其执业注册自动注销。答案：√解析：《期货从业人员管理办法》第十五条，机构应在离职后10个工作日内向协会报告，协会注销注册。48.期货公司可以通过微信公众号向不特定对象公开推介资管计划。答案：×解析：资管计划属私募产品，不得公开推介，违反《私募投资基金募集行为管理办法》。49.期货公司风险准备金可用于弥补公司日常经营性亏损。答案：×解析：风险准备金仅用于弥补重大风险损失，不得用于经营性亏损，见《期货交易所管理办法》第七十二条。50.客户对交易结算结果有异议，未在规定时间内提出，视为确认。答案：√解析：《期货交易所管理办法》第五十一条，异议期未提出即视为确认，具有法律效力。四、综合案例分析题（共40分）【案例一】（20分）A期货公司于2025年3月新设立B营业部，任命张某为负责人。张某原任某券商营业部副总，未取得期货从业资格。B营业部开业后，通过互联网广告公开宣传“本公司资管产品年化收益保底8%”，吸引大量投资者。客户李某受宣传影响，与A公司签订资管合同，投入500万元。后因市场波动，产品净值跌至0.85元，李某要求补足本金未果，遂向证监会举报。问题：1.指出A公司存在的四项违法违规事实，并说明依据。（8分）2.张某能否直接担任营业部负责人？说明理由。（4分）3.李某主张“保底收益”能否得到支持？说明法律依据。（4分）4.证监会对A公司可采取哪些监管措施？（4分）答案与解析：1.（1）公开宣传保底收益，违反《私募资管业务管理办法》第四条禁止保本保收益规定；（2）通过互联网向不特定对象公开推介私募资管产品，违反《私募投资基金募集行为管理办法》第十七条；（3）张某未取得期货从业资格即任职，违反《期货从业人员管理办法》第八条；（4）公司未对资管产品进行适当性评估，违反《证券期货投资者适当性管理办法》第十一条。2.不能。依据《期货公司董事、监事和高级管