远期利率协议书的结算公式

远期利率协议书的结算公式1.甲方（买方/出租方/委托方）：

甲方名称：中国建设银行股份有限公司（以下简称“甲方”）。

甲方地址：北京市西城区金融大街25号。

甲方法定代表人/负责人：李明。

甲方联系方式

甲方是一家经中国银行业监督管理委员会批准设立的全国性商业银行，主要经营人民币和外汇存款、贷款、结算、投资等业务。甲方在全球范围内拥有广泛的业务网络和丰富的金融服务经验，是国内外知名金融机构之一。甲方在金融市场具有较高声誉，其资金实力雄厚，风险管理体系完善，是众多企业和机构的优选合作伙伴。

甲方在业务发展过程中，需要通过远期利率协议（ForwardRateAgreement,FRA）管理利率风险，以锁定未来的资金成本，确保财务稳定。为此，甲方经审慎评估，决定与乙方签订本协议，以实现利率风险管理目标。甲方希望通过本协议，在约定的期限内，以确定的价格锁定未来利率，避免市场波动带来的不利影响。

甲方在日常经营中，涉及大量的资金拆借和利率风险管理需求。特别是在利率市场化背景下，市场利率波动频繁，给甲方的资金成本控制带来较大压力。为了降低利率风险，甲方希望借助远期利率协议这一金融工具，提前锁定未来利率，确保财务预测的准确性。甲方认为，通过与乙方的合作，能够有效管理利率风险，提高资金使用效率，增强市场竞争力。

在本次合作中，甲方作为买方，通过支付一定的费用，获得乙方承诺在未来某个时间点按照约定利率进行结算的权利。甲方希望通过这一机制，在利率上升时锁住较低的成本，在利率下降时避免损失，从而实现风险对冲的目的。甲方对乙方的信用状况、市场分析能力和履约能力进行了充分评估，认为乙方具备提供高质量服务的条件，能够满足甲方的需求。

甲方在本次合作中，将严格遵守本协议的约定，按时支付相关费用，并履行协议规定的其他义务。甲方将与乙方保持良好沟通，及时提供必要的信息，确保协议的顺利履行。甲方希望通过本次合作，与乙方建立长期稳定的合作关系，共同应对金融市场风险，实现互利共赢。

2.乙方（卖方/承租方/服务提供方）：

乙方名称：国际金融集团股份有限公司（以下简称“乙方”）。

乙方地址：上海市浦东新区世纪大道100号。

乙方法定代表人/负责人：王华。

乙方联系方式

乙方是一家综合性金融服务机构，业务范围涵盖外汇交易、利率衍生品、资产管理等领域。乙方在全球金融市场具有较高影响力，是多家国际知名金融机构的战略合作伙伴。乙方拥有专业的金融团队和先进的风险管理系统，能够为客户提供高质量、高效率的金融衍生品服务。乙方在远期利率协议领域积累了丰富的经验，具备较强的市场分析能力和风险管理能力，是众多企业和机构的优选合作对象。

乙方在业务发展过程中，致力于为客户提供创新、高效的金融衍生品服务，帮助客户管理利率和汇率风险。乙方通过专业的市场分析和风险控制，能够为客户提供具有竞争力的价格和可靠的履约保障。乙方认为，通过与甲方的合作，能够充分发挥自身优势，提升市场竞争力，同时为客户创造价值。

乙方在本次合作中，作为卖方，承诺在约定的未来时间点，按照约定利率与甲方进行结算。乙方将通过支付一定费用，获得甲方在未来某个时间点按照约定利率支付款项的权利。乙方认为，通过与甲方的合作，能够有效利用自身市场资源和风险管理能力，为客户提供优质服务，实现互利共赢。

乙方在本次合作中，将严格遵守本协议的约定，按时收取相关费用，并履行协议规定的其他义务。乙方将与甲方保持良好沟通，及时提供市场分析和风险评估报告，确保协议的顺利履行。乙方希望通过本次合作，与甲方建立长期稳定的合作关系，共同应对金融市场风险，实现互利共赢。

在本次合作中，乙方对甲方的信用状况、业务需求和市场预期进行了充分了解，认为甲方具备履行协议的能力和意愿。乙方对自身的市场分析能力和风险管理能力充满信心，能够确保协议的顺利履行。乙方将严格按照协议约定，提供高质量的服务，确保甲方的利益得到有效保障。

甲方与乙方在本次合作中，将基于平等互利、诚实信用的原则，共同推动协议的顺利履行。双方将通过专业、高效的合作，实现利率风险管理的目标，为未来的业务发展奠定坚实基础。

第一条协议目的与范围

本协议的主要目的是为了帮助甲方有效管理其未来面临的利率风险。具体而言，甲方希望通过与乙方签订本远期利率协议，锁定未来特定期限的利率水平，从而降低因市场利率波动对其财务状况造成的不利影响。本协议涉及的具體内容包括：双方同意的协议期限、名义本金金额、结算日、参考利率、结算公式、以及双方的权利和义务等。通过本协议，甲方可以在未来市场利率上升时避免成本增加，而在市场利率下降时锁定已有成本，从而实现财务预测的稳定性和可预测性。本协议的签订，旨在为甲方提供一个可靠的金融工具，以应对利率市场化的挑战，确保其资金成本的可控性，进而提升整体的财务风险管理能力。

第二条定义

在本协议中，以下术语具有特定的含义：

1.**远期利率协议（FRA）**：指双方约定在未来某个时间点，根据预先确定的参考利率和结算利率，进行资金结算的金融衍生品。

2.**名义本金**：指双方在协议中约定的名义金额，用于计算结算金额，但并不实际交换本金。

3.**结算日**：指双方进行结算的具体日期，通常在协议期限的某个时间点。

4.**参考利率**：指在结算日根据市场行情确定的利率，通常为伦敦银行同业拆借利率（LIBOR）或其他市场基准利率。

5.**结算利率**：指双方在协议中约定的利率，用于计算结算金额。

6.**结算公式**：指用于计算结算金额的公式，根据名义本金、参考利率和结算利率进行计算。

7.**协议期限**：指本协议的有效期限，包括开始和结束日期。

8.**风险暴露**：指甲方在未来某个时间点因利率波动而面临的潜在损失或收益。

第三条双方权利与义务

1.甲方的权力和义务：

（1）甲方有权在本协议约定的期限内，根据协议条款要求乙方进行结算。

（2）甲方有义务按照协议约定，按时支付协议费用，并确保资金充足以履行支付义务。

（3）甲方有义务向乙方提供真实、准确、完整的信息，包括但不限于财务状况、业务需求和市场预期等，以便乙方进行市场分析和风险评估。

（4）甲方有义务遵守协议约定的结算日和结算方式，确保结算的及时性和准确性。

（5）甲方有义务在市场利率波动时，及时与乙方沟通，共同应对市场变化，确保协议的顺利履行。

（6）甲方有义务妥善保管协议相关文件，并确保文件的完整性和安全性。

（7）甲方有义务在协议履行过程中，积极配合乙方的工作，提供必要的支持和协助。

2.乙方的权力和义务：

（1）乙方有权在本协议约定的期限内，根据协议条款要求甲方进行结算。

（2）乙方有义务按照协议约定，按时收取协议费用，并确保资金安全。

（3）乙方有义务利用自身的专业知识和市场资源，为甲方提供准确的市场分析和风险评估报告，帮助甲方进行利率风险管理。

（4）乙方有义务在结算日根据市场行情确定参考利率，并按照协议约定的结算公式计算结算金额。

（5）乙方有义务确保结算的及时性和准确性，并按照协议约定的方式与甲方进行结算。

（6）乙方有义务在市场利率波动时，及时向甲方提供市场动态和风险提示，帮助甲方应对市场变化。

（7）乙方有义务妥善保管协议相关文件，并确保文件的完整性和安全性。

（8）乙方有义务在协议履行过程中，积极配合甲方的工作，提供必要的支持和协助。

（9）乙方有义务保持自身的信用状况和履约能力，确保能够按时履行协议义务。

（10）乙方有义务在协议履行过程中，严格遵守相关法律法规和监管要求，确保协议的合法性和合规性。

第四条价格与支付条件

本协议项下的价格条款及支付条件如下：

1.价格：甲方同意向乙方支付一定费用，作为乙方提供远期利率协议服务的对价。该费用基于双方约定的名义本金、协议期限、参考利率等因素，具体金额由双方在协议签订时协商确定，并在协议中明确记载。费用金额的确定参考市场标准，并考虑双方的信用评级、市场风险状况及协议的具体条款。

2.支付方式：甲方应通过银行转账方式将费用支付至乙方指定的银行账户。乙方应在收到款项后向甲方出具收款凭证。

3.支付时间：费用应在协议签订之日起[具体天数]个工作日内支付。具体支付时间可根据双方的协商进行调整，并在协议中明确记载。甲方应确保按时支付费用，否则应承担相应的违约责任。

4.其他费用：除上述费用外，本协议项下不涉及其他费用。双方应各自承担因履行本协议而产生的相关费用，包括但不限于税费、银行手续费等。

第五条履行期限

本协议的履行期限如下：

1.协议期限：本协议自双方签字盖章之日起生效，有效期为[具体期限]个月/年。协议期限届满前，双方可协商续签协议。

2.协议期限内的关键时间节点：在本协议期限内，双方应按照以下时间节点履行各自义务：

（1）协议签订日：双方正式签订本协议，并确定协议的各项条款。

（2）费用支付日：甲方应在本协议签订之日起[具体天数]个工作日内支付费用。

（3）结算日：在本协议约定的结算日，双方应根据协议条款进行结算。结算日为协议期限内的关键时间节点，双方应确保按时履行结算义务。

（4）协议终止日：在本协议有效期限届满时，本协议自动终止。双方应在协议终止日前进行最终的结算，并妥善处理协议项下的未尽事宜。

3.任何关键时间节点的变更：如双方需要变更协议期限或关键时间节点，应提前[具体天数]日书面通知对方，并经对方书面同意后方可变更。

第六条违约责任

1.违约情形：任何一方违反本协议约定，均构成违约。违约方应承担相应的违约责任，包括但不限于支付违约金、赔偿损失等。

2.违约金：如甲方未能按时支付费用，应按每日[具体比例]计算违约金，并支付至乙方指定银行账户。违约金总额不超过协议总费用的[具体比例]。

3.赔偿损失：如违约行为给守约方造成损失，违约方应赔偿守约方因此遭受的直接损失和间接损失。直接损失包括实际损失、合理的费用支出等；间接损失包括预期利益损失、商誉损失等。

4.违约处理：如一方违约，守约方有权要求违约方立即纠正违约行为，并赔偿由此造成的损失。守约方还有权要求解除本协议，并要求违约方支付违约金和赔偿损失。

5.不可抗力：如因不可抗力导致一方无法履行协议义务，该方不承担违约责任。但该方应在不可抗力发生后[具体天数]日内书面通知对方，并提供相关证明文件。双方应根据不可抗力的影响程度，协商调整协议条款或解除协议。

6.多重违约：如一方存在多种违约行为，守约方有权要求违约方承担所有违约责任，包括支付违约金、赔偿损失等。

7.违约金的调整：如市场利率发生重大变化，导致协议费用明显不合理，双方可协商调整违约金比例。调整后的违约金比例应不低于市场平均水平，并经双方书面同意。

8.违约金的优先适用：如违约方同时需要支付违约金和赔偿损失，守约方有权选择优先适用违约金条款，或同时要求违约方支付违约金和赔偿损失。

9.违约方的继续履行义务：即使违约方已支付违约金或赔偿损失，仍应继续履行协议义务。但双方可协商调整协议条款，以减轻违约方的负担。

10.违约方的信用影响：如违约方未能按时履行协议义务，其信用评级将受到影响。违约行为将被记录在案，并可能影响违约方未来的融资能力和合作机会。

11.违约方的法律后果：如违约方拒不履行协议义务，守约方有权向人民法院提起诉讼，要求违约方支付违约金、赔偿损失，并承担诉讼费用、律师费用等。

12.违约方的行政处罚：如违约行为违反相关法律法规，违约方将承担相应的行政处罚。包括但不限于罚款、暂停业务许可、吊销业务执照等。

13.违约方的刑事责任：如违约行为构成犯罪，违约方将承担相应的刑事责任。包括但不限于欺诈罪、合同诈骗罪等。

14.违约方的声誉影响：如违约行为被公开报道，违约方的声誉将受到严重损害。违约行为将被记录在案，并可能影响违约方未来的商业合作和社会评价。

15.违约方的内部处理：如违约方存在违约行为，其内部管理层应进行调查，并采取相应措施处理违约责任。包括但不限于内部处分、赔偿损失、改进管理等。

16.违约方的客户关系处理：如违约行为影响客户关系，违约方应积极与客户沟通，采取措施维护客户关系。包括但不限于提供补偿、改进服务、加强沟通等。

17.违约方的行业自律：如违约行为违反行业自律规定，违约方应接受行业自律组织的调查和处理。包括但不限于警告、罚款、暂停业务资格等。

18.违约方的社会责任：如违约行为对社会造成负面影响，违约方应承担社会责任，采取措施弥补损失。包括但不限于公益捐赠、赔偿受害者、改进管理等。

19.违约方的国际影响：如违约行为影响国际形象，违约方应采取措施维护国际形象。包括但不限于国际公关、外交协商、国际仲裁等。

20.违约方的长期影响：如违约行为对长期发展造成影响，违约方应采取措施改进管理，避免类似事件再次发生。包括但不限于完善制度、加强培训、改进流程等。

第七条不可抗力

1.定义：不可抗力是指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，包括但不限于自然灾害（如地震、洪水、台风、海啸等）、战争、军事行动、恐怖袭击、政府行为（如法律、法规、规章的变更或政策调整）、骚乱、罢工、瘟疫、流行病、网络攻击、电力或通讯中断、火灾、爆炸等。不可抗力事件应自其发生之日起持续一定时间，足以影响本协议的履行。

2.通知义务：任何一方在发生或预见发生不可抗力事件时，应立即通知对方，并在合理期限内提供不可抗力事件的相关证明文件，包括但不限于政府公告、新闻报道、公证证明、损失清单等。通知应包含不可抗力事件的发生时间、地点、性质、影响范围以及预计持续期限等信息。

3.责任免除：因不可抗力事件导致任何一方无法履行或无法完全履行本协议项下的义务时，该方不承担违约责任。受不可抗力事件影响的方应在不可抗力事件发生后，尽其合理努力采取措施减轻损失，并应尽快通知对方不可抗力事件的影响程度及预计消除时间。

4.协议解除：如不可抗力事件持续超过[具体天数]日，或导致本协议无法继续履行，双方均有权书面通知对方解除本协议。解除协议后，双方应相互返还已收到的款项，并结算协议项下的权利和义务。双方另有约定的除外。

5.协议变更：如不可抗力事件仅影响本协议的部分履行，双方应协商调整协议条款，以适应不可抗力事件的影响。调整后的协议条款应公平合理，并经双方书面同意。

6.不可抗力证明：双方在不可抗力事件发生后，应共同协商确定不可抗力事件的性质和影响。如双方对不可抗力事件的认定存在争议，应提交[具体机构]进行鉴定。鉴定机构的认定结果具有最终效力。

7.不可抗力期间的义务：即使发生不可抗力事件，双方仍应履行本协议中关于保密、通知、合作等非受影响的义务。双方应尽其合理努力，保持与对方的沟通，共同应对不可抗力事件的影响。

8.不可抗力后的重新履行：如不可抗力事件消除，受影响的方应尽快恢复履行本协议项下的义务。如恢复履行存在困难，双方应协商调整协议条款，以适应不可抗力事件后的新情况。

9.不可抗力的不可预见性：双方在签订本协议时，已尽到合理的注意义务，对可能发生的不可抗力事件进行了合理的预判和防范。但双方仍不能完全排除不可抗力事件的发生。

10.不可抗力的持续性：不可抗力事件并非一蹴而就，而是可能持续一段时间，并可能对协议的履行产生持续影响。双方应密切关注不可抗力事件的发展动态，并及时采取措施应对。

第八条争议解决

1.争议解决方式：双方在履行本协议过程中发生任何争议，应首先通过友好协商的方式解决。双方应本着诚实信用、公平合理的原则，积极沟通，寻求双方均能接受的解决方案。协商应在不损害协议其他条款的前提下进行，并应尽量在[具体地点]进行。

2.协商不成：如双方在[具体天数]日内通过协商未能解决争议，应提交[具体仲裁机构]按照其届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁地点为[具体地点]。仲裁裁决是终局的，对双方均有约束力。双方应遵守并履行仲裁裁决，任何一方不得向人民法院提起诉讼或以任何其他方式寻求救济。

3.诉讼选择：除双方另有书面约定外，任何一方均不得向人民法院提起诉讼。如一方违反此约定向人民法院提起诉讼，另一方有权向该人民法院提起反诉，并要求对方承担违约责任。

4.仲裁费用：仲裁费用由败诉方承担。如双方均有责任，则应根据各自的过错程度分担仲裁费用。双方应在仲裁裁决作出后[具体天数]日内结清各自应承担的仲裁费用。

5.仲裁程序的适用：仲裁程序应根据[具体仲裁机构]的仲裁规则进行。双方应遵守仲裁规则的规定，并配合仲裁庭的工作。仲裁庭有权根据案件的具体情况，决定仲裁程序的具体内容，包括但不限于证据交换、开庭审理、缺席审理等。

6.仲裁庭的组成：仲裁庭由三名仲裁员组成，其中一名为双方共同指定的仲裁员，一名由申请人指定，一名由被申请人指定。如双方在指定仲裁员方面达成一致，则应共同指定一名仲裁员。如双方未能就仲裁员指定达成一致，则由[具体仲裁机构]主席指定一名仲裁员。如仲裁庭无法组成，则由[具体仲裁机构]主席指定一名独任仲裁员。

7.仲裁语言的确定：仲裁语言为中文。双方提交给仲裁庭的所有文件、证据和其他材料应以中文书写或翻译成中文。

8.仲裁裁决的承认与执行：仲裁裁决根据中华人民共和国法律和相关规定作出，对双方均有约束力。任何一方均应自觉履行仲裁裁决。如一方拒不履行仲裁裁决，另一方有权向人民法院申请强制执行。

9.争议解决前的保密：在争议解决过程中，双方应对争议内容及相关信息进行保密，不得向任何第三方披露。但为寻求法律救济或履行法定义务而必须披露的除外。披露前，应尽可能通知对方，并寻求对方的意见。

10.争议解决协议的独立性：本协议项下的争议解决条款独立于本协议其他条款。如双方对本协议其他条款的效力或解释发生争议，不影响争议解决条款的效力。争议解决条款应被视为与本协议其他条款分离的部分，并应独立适用。

第九条其他条款

1.通知方式：双方在本协议履行过程中发生任何事项需要通知对方的，应通过书面形式进行。书面形式包括但不限于信函、传真、电子邮件、快递服务等方式。通知应明确发送对象、发送内容、发送时间及发送方式，并确保对方能够及时收到。如通过电子邮件发送通知，发送成功后视为送达；如通过快递服务发送通知，寄出后视为送达；如通过传真发送通知，发送成功并收到确认回执后视为送达；如通过信函发送通知，寄出后[具体天数]个工作日视为送达。双方应确保其提供的联系方式准确有效，并及时更新。

2.协议变更：对本协议的任何修改或补充，均须经双方协商一致，并以书面形式作出。书面形式的修改或补充协议与本协议具有同等法律效力。任何一方不得单方面修改或补充本协议，任何单方面的修改或补充均无效。

3.协议终止：本协议在下列任一情形下终止：

（1）本协议期限届满，双方未续签本协议；

（2）双方协商一致同意终止本协议；

（3）因不可抗力导致本协议无法继续履行；

（4）一方严重违反本协议，经守约方书面通知后[具体天数]日内仍未纠正；

（5）一方进入破产、清算或解散程序。

4.不可分割性：本协议各条款应被视为一个整体，任何条款的无效