私下签代客理财协议书

私下签代客理财协议书1.甲方（买方/出租方/委托方）：

甲方名称：XX投资有限公司

甲方地址：中国北京市朝阳区建国路88号XX大厦18层1801室

甲方法定代表人/负责人：张明

甲方联系方式工作电话）手机）

2.乙方（卖方/承租方/服务提供方）：

乙方名称：XX资产管理有限公司

乙方地址：中国上海市浦东新区陆家嘴环路100号XX金融中心25层2501室

乙方法定代表人/负责人：李强

乙方联系方式工作电话）手机）

协议简介：

鉴于甲方为寻求专业的资产管理服务，希望通过乙方提供的代客理财方案实现资产的保值增值；

鉴于乙方作为专业的资产管理服务提供方，拥有丰富的投资经验、完善的风险控制体系和多元化的投资渠道，能够为甲方提供符合市场需求的理财服务；

基于甲乙双方在平等、自愿、公平、诚实信用的基础上，经友好协商，达成如下协议。本协议的签订是双方建立长期合作关系的起点，甲乙双方应严格履行本协议约定的各项条款，确保合作顺利进行。双方同意，本协议的履行将基于双方对各自权利与义务的充分理解，并严格遵守相关法律法规及行业规范。协议的背景及前提条件包括但不限于甲方对乙方服务能力的认可、双方对投资风险的共同认知以及市场环境的稳定性，这些因素共同构成了本协议成立的基础。双方确认，在签订本协议前已充分了解协议内容，并自愿接受协议约束。

第一条协议目的与范围

本协议的主要目的是明确甲乙双方在代客理财合作中的权利与义务，确保乙方根据甲方授权，运用专业能力管理和运作甲方委托的资产，以实现资产保值增值的目标。协议范围涵盖资产账户的开设与管理、投资策略的执行、投资风险的承担、投资收益的分配以及相关费用的结算等。具体内容包括但不限于：甲方授权乙方代为管理特定资金，乙方依据协议约定及市场情况执行投资决策，双方定期沟通投资状况，乙方定期向甲方报告资产表现，并按约定分配投资收益。本协议旨在为双方建立稳定、透明的合作框架，促进资产管理业务的顺利开展。

第二条定义

为本协议之目的，下列术语具有以下含义：

“代客理财”指乙方依据甲方授权，运用专业知识和技能，对甲方委托的资产进行投资管理，以实现财富增值服务。

“资产账户”指乙方为甲方设立的专门用于代客理财的资金账户。

“投资策略”指乙方根据市场分析和甲方风险偏好制定的资产配置和投资方案。

“投资收益”指资产账户内因投资活动产生的全部收益，包括但不限于利息、分红、资本利得等。

“风险揭示”指乙方向甲方充分告知投资可能存在的风险，包括市场风险、信用风险、流动性风险等。

“结算周期”指双方约定进行投资收益分配和费用的结算时间间隔，例如每月、每季或每年。

“不可抗力”指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，如战争、自然灾害等。

第三条双方权利与义务

1.甲方的权力与义务：

甲方有权了解乙方代客理财服务的具体操作情况，包括投资策略的执行情况、资产账户的变动情况等。甲方有权要求乙方定期提供财务报告和投资分析，以监督理财服务的质量。甲方有权根据自身需求调整投资策略或撤回资产委托。甲方有义务按照协议约定及时足额向乙方支付相关费用，包括管理费、业绩提成等。甲方有义务确保委托资产来源合法，并配合乙方完成必要的资产验证和登记手续。甲方应确保其提供的个人信息和投资需求真实有效，如有变更应及时通知乙方。甲方对代客理财服务的最终决策权在于自身，并应承担由此产生的投资风险。

2.乙方的权力与义务：

2.1乙方有权根据本协议约定，在甲方授权范围内管理和运作资产账户，并按照既定的投资策略进行投资活动。乙方有权根据市场变化和投资需求，调整投资组合，但应事先通知甲方或征得甲方同意。乙方有权按照协议约定收取管理费、业绩提成等费用，并有权要求甲方按时支付。乙方应确保投资操作符合相关法律法规和监管要求，并采取充分的风险控制措施。乙方有义务向甲方充分揭示投资风险，并在签署协议前提供详细的风险揭示书。乙方应建立健全的内部管理制度，确保客户资产的安全和独立运作。乙方应定期向甲方提供财务报告和投资分析，包括资产净值、投资收益、市场走势等，确保信息披露的及时性和准确性。乙方应妥善保管甲方的个人信息和账户资料，并严格遵守保密义务，未经甲方同意不得泄露给任何第三方。乙方应配合甲方完成必要的税务申报和缴纳工作。乙方在发生重大投资决策或市场重大变化时，应及时与甲方沟通，并提供专业的投资建议。乙方应建立完善的投诉处理机制，及时响应和处理甲方的合理诉求。

第四条价格与支付条件

甲方同意根据本协议约定向乙方支付代客理财服务费用，包括管理费和业绩提成。管理费按年收取，费率为本账户管理资产净值的[0.5]%，于每年[1月1日]或合作开始之日起[3个月]内支付。业绩提成按实际产生的净收益的[15]%计算，于每个结算周期结束后[10个工作日]支付。支付方式为银行转账，乙方应在收到款项后及时确认并完成相关服务。甲方应确保支付账户信息准确无误，若因甲方原因导致支付失败，乙方已产生的服务费用仍需支付。如遇特殊情况需调整费率或支付方式，双方应另行协商并签署补充协议。

第五条履行期限

本协议有效期为[3]年，自双方签字盖章之日起生效。协议期满前[3个月]，如双方无书面异议，本协议自动续期[1]年。履行期限届满或提前终止，双方应结清所有款项并完成资产清算。关键时间节点包括每年[4月30日]为甲方提供上一年度财务报告的截止日，每个结算周期结束后[15个工作日]为乙方提交结算报告的截止日，以及每年[10月31日]为甲方支付当年管理费的截止日。任何一方如需提前终止协议，应提前[6个月]书面通知对方，并协商处理未完成事项及资产分配。

第六条违约责任

1.甲方违约责任：

1.1若甲方未按时足额支付管理费或业绩提成，每逾期一日，应按逾期金额的[0.1]%向乙方支付违约金，逾期超过[30]日，乙方有权暂停服务或解除协议，并要求甲方支付全部应付费用及违约金。甲方逾期支付给乙方的资金，乙方有权在甲方账户内直接抵扣。

1.2若甲方提供虚假信息或隐瞒资产状况，导致乙方决策失误或产生损失，甲方应承担全部责任，包括但不限于投资损失、罚款及乙方因此产生的法律费用，并赔偿乙方因此遭受的直接经济损失。

1.3若甲方擅自变更协议条款或指令乙方进行违反法律法规的投资活动，乙方有权拒绝执行并解除协议，甲方应承担由此产生的全部责任，包括但不限于行政处罚、投资损失及乙方采取补救措施的费用。

1.4若甲方提前终止协议，乙方已完成的服务部分按比例收取费用，未完成部分不退还费用，甲方仍需承担已产生的所有责任。

2.乙方违约责任：

2.1若乙方未按约定提供财务报告或投资分析，每逾期一日，应按报告金额的[0.1]%向甲方支付违约金，逾期超过[30]日，甲方有权解除协议并要求乙方赔偿损失。

2.2若乙方泄露甲方个人信息或账户资料，应承担相应的法律责任，包括但不限于行政处罚、民事赔偿及刑事责任，并赔偿甲方因此遭受的所有损失。

2.3若乙方擅自改变投资策略或进行未授权的投资活动，导致甲方资产损失，乙方应承担全部赔偿责任，包括直接损失和可预见间接损失，并支付损失金额的[20]%作为违约金。乙方还应承担由此产生的所有法律费用。

2.4若乙方未采取合理风险控制措施导致甲方资产重大损失，乙方应承担全部赔偿责任，包括直接损失和可预见间接损失，并支付损失金额的[30]%作为违约金。乙方还应承担由此产生的所有法律费用。

2.5若乙方未按时支付业绩提成，每逾期一日，应按未支付金额的[0.1]%向甲方支付违约金，逾期超过[30]日，甲方有权解除协议并要求乙方支付全部应付提成及违约金。

3.不可抗力导致的违约：

若因不可抗力导致一方无法履行协议，双方互不承担违约责任，但应及时通知对方并提供相关证明，协商解决方案。不可抗力消除后，应继续履行协议。

4.赔偿责任的限制：

除本协议另有约定外，任何一方的赔偿责任不超过本协议项下甲方累计支付给乙方的管理费总额。任何一方均不对另一方的间接损失、预期利益损失承担责任，除非法律另有规定。

5.解除协议的后果：

任何一方解除协议，应提前书面通知对方，并结清所有款项。已产生的服务费用不予退还，已实现的收益按约定分配。解除协议后，双方应配合完成资产清算，并承担各自应承担的责任。

6.法律适用与争议解决条款的优先适用：

违约责任的履行及后果应适用本协议的“争议解决”条款，并优先适用相关法律法规。任何一方在违约时，均有义务配合对方执行协议条款，并承担由此产生的费用。

第七条不可抗力

1.定义：不可抗力是指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，包括但不限于地震、台风、洪水、海啸、战争、恐怖袭击、瘟疫、政府行为（如法律法规变更、禁令）、网络攻击、系统故障等。不可抗力事件应导致或合理预期将导致一方或双方无法履行本协议项下的部分或全部义务。

2.通知义务：发生不可抗力事件的一方应在事件发生后[7]日内书面通知另一方，详细说明事件情况、影响范围以及预计持续期限。若不可抗力影响持续超过[30]日，双方应再次协商确定是否继续履行协议或采取其他补救措施。

3.责任免除：因不可抗力导致一方无法履行本协议项下的义务，该方不承担违约责任，但应及时采取合理措施减少损失。不可抗力消除后，受影响方应尽快恢复履行协议，已发生的不可抗力影响期间，相关义务的履行期限相应顺延。

4.协议终止：若不可抗力事件导致本协议无法继续履行，且影响持续超过[60]日，双方均可单方面书面通知终止协议，双方互不承担违约责任，并应协商处理资产清算事宜。因不可抗力导致的协议终止，不构成违约，双方应相互理解并配合完成后续工作。

5.不可抗力证明：主张不可抗力的一方应提供相关证明文件，如政府公告、新闻报道、官方报告等，以证明不可抗力事件的发生及其对协议履行的影响。双方均有权要求对方提供不可抗力证明，并应予以配合。

第八条争议解决

1.争议解决原则：双方应本着友好协商、互谅互让的原则解决本协议履行过程中发生的任何争议。在协商解决不成的情形下，应选择以下第[1]种方式解决争议：

1.1协商不成的，任何一方均有权将争议提交至[甲方所在地有管辖权的人民法院]通过诉讼方式解决。

1.2协商不成的，任何一方均有权将争议提交至[乙方所在地有管辖权的人民法院]通过诉讼方式解决。

2.争议解决程序：选择诉讼方式解决争议的，双方应遵守中华人民共和国相关法律规定。诉讼过程中，除争议事项外，双方应继续履行本协议其他未受争议影响的条款。胜诉方有权要求败诉方承担其因此产生的合理律师费、诉讼费等费用。

3.争议的专属管辖：双方同意，就本协议项下争议，选择上述约定的管辖法院具有专属管辖权，任何一方不得就同一争议向其他法院提起诉讼。若一方违反此约定提起诉讼，另一方有权申请法院驳回该诉讼，并要求对方承担因此产生的相关费用。

4.争议的解决顺序：本协议项下争议的解决应遵循协商优先、诉讼补充的原则。任何一方在寻求法律救济前，应首先尝试通过书面形式与对方进行协商，并给予对方合理的协商期限（不少于[15]日）。

5.争议解决期间的表现：在争议解决期间，双方均应避免采取任何可能加剧争议或损害对方利益的行动，包括但不限于公开披露争议内容、干扰对方正常业务等。双方应积极配合争议解决程序，并提供必要的文件和证据。

6.仲裁条款的排除：本协议不包含仲裁条款，任何一方若希望通过仲裁解决争议，需另行签署仲裁协议。在未另行签署仲裁协议的情况下，争议应通过本条约定的人民法院诉讼方式解决。

第九条其他条款

1.通知方式：本协议项下的所有通知、请求、要求或其他通信均应以书面形式（包括但不限于信函、传真、电子邮件）发送至本协议首部列明的地址或联系方式。任何一方变更联系方式，应提前[7]日书面通知对方。通过电子邮件发送的通知，发出时视为送达；通过传真发送的通知，发送成功时视为送达；通过邮寄发送的通知，寄出后[3]日视为送达。若通知内容涉及紧急事项，应采用最快捷的方式（如专人递送或即时通讯工具）发送。

2.协议变更：对本协议的任何修改或补充，均须经双方协商一致，并签署书面补充协议。补充协议与本协议具有同等法律效力。未经双方书面同意，任何一方不得单方面变更本协议内容。若补充协议与原协议内容有冲突，以补充协议为准。

3.协议转让：未经乙方事先书面同意，甲方不得将本协议项下的权利或义务部分或全部转让给任何第三方。乙方亦不得未经甲方事先书面同意，将本协议项下的服务义务转让给任何第三方。任何转让行为均不改变原协议的效力，受让方或承继方应承担被转让方或被承继方在本协议项下的全部义务和责任。

4.法律适用：本协议的订立、效力、解释、履行及争议解决均适用中华人民共和国大陆地区现行有效的法律、法规和司法解释。若本协议任何条款被认定为无效或不可执行，不影响其他条款的效力。双方应协商替换为内容最接近、合法有效的条款。

5.完整协议：本协议及其附件构成双方就本协议标的事项达成的完整协议，取代双方此前就此达成的所有口头或书面协议、谅解和安排。除本协议明确约定的内容外，双方无任何其他权利或义务。

6.分离性：本协议各项条款是相互独立的。若任何一项条款被认定为无效或不可执行，不影响其他条款的效力。双方应协商替换为内容最接近、合法有效的条款。

7.协议的标题：本协议各条款的标题仅为方便阅读而设，不影响协议条款的含义或解释。

8.未履行或部分履行的后果：若一方未履行或部分履行本协议项下的义务，并不构成对该义务的放弃，守约方仍可要求其继续履行、采取补救措施或赔偿损失。

9.利益冲突：双方应确保其与本协议相对方或关联方之间不存在可能影响本协议公正履行的利益冲突。若出现或