自动货币互换协议书是什么

自动货币互换协议书是什么1.甲方（买方/出租方/委托方）：

甲方名称：XX国际贸易有限公司

甲方地址：中国北京市朝阳区东三环中路甲6号建外SOHOA座23层2301室

甲方法定代表人/负责人：张伟

甲方联系方式/p>

2.乙方（卖方/承租方/服务提供方）：

乙方名称：XX金融科技有限公司

乙方地址：中国上海市浦东新区陆家嘴环路1000号上海中心大厦1501室

乙方法定代表人/负责人：李明

乙方联系方式/p>

协议简介：

鉴于甲方为满足其国际贸易结算及跨境资金管理需求，需在特定货币间进行灵活的资金转换，以降低汇率波动风险并提高资金使用效率；

鉴于乙方作为专业的金融科技服务提供商，拥有成熟的货币互换交易系统及丰富的市场经验，能够为甲方提供安全、高效、合规的货币互换服务；

基于双方在平等、自愿、公平、诚信的原则基础上，经友好协商，就甲方委托乙方提供自动货币互换服务事宜达成如下协议，以兹共同遵守。

本协议的签订背景源于甲方在国际贸易业务中频繁涉及多币种结算，现有资金管理方式存在汇率风险敞口较大、资金转换成本高、操作流程繁琐等问题。为优化资金配置，甲方寻求通过自动化货币互换工具实现即期与远期货币的精准匹配，降低财务成本并提升风险管理能力。乙方凭借其技术平台能够实时监控汇率波动，自动执行互换交易，并确保交易流程符合国际金融监管要求。双方基于各自需求与优势，通过本协议建立长期合作框架，以货币互换服务为核心，实现风险共担与利益共赢。协议内容将围绕交易标的、操作机制、权利义务分配、风险控制等核心要素展开，具体条款详见后续章节。

第一条协议目的与范围

本协议的主要目的在于，依据甲方的需求，由乙方提供专业服务，建立并执行一套自动化的货币互换交易机制，使甲方能够高效、低风险地在指定的货币之间进行转换。具体内容涵盖但不限于：双方同意的货币种类及互换币种；互换交易的规模限制、期限结构及触发条件；乙方提供的自动化交易系统操作流程及监控标准；交易执行后的资金结算安排；相关的风险管理措施及异常情况处理流程；以及双方在协议履行过程中的权利与责任划分。通过本协议，甲方旨在利用乙方的技术平台与市场资源，实现其跨境资金管理的优化目标，而乙方则通过提供专业服务获取相应报酬，双方形成互惠的合作关系。

第二条定义

为本协议之目的，下列术语具有以下含义：

（1）"货币互换"（CurrencySwap）指本协议项下，甲方与乙方约定在特定日期交换不同币种的现金流，通常包括初始本金交换、期间利息支付交换以及到期本金交换的交易结构。

（2）"自动执行"（Auto-Execution）指依据预设的交易条件（包括但不限于汇率区间、互换期限、名义本金规模等）和双方确认的指令，由乙方系统自动完成货币互换交易的操作过程，无需甲方逐笔人工干预。

（3）"交易日"（TradeDate）指货币互换交易双方就交易条款达成一致并记录在案的日期。

（4）"结算日"（SettlementDate）指本金或利息交换实际发生的日期。

（5）"参考汇率"（ReferenceRate）指作为计算互换利息或决定是否触发自动执行条件的基准汇率，可选取市场标准利率如LIBOR、SOFR或特定银行间市场报价等。

（6）"系统服务可用性"（SystemAvailability）指乙方自动化交易系统正常运行，能够接收、处理甲方指令并执行交易的状态。

（7）"不可抗力"（ForceMajeure）指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，如自然灾害、战争、政府行为、法律变更等，导致协议无法履行或延迟履行。

第三条双方权利与义务

1.甲方的权力与义务：

（1）权力：甲方有权要求乙方按照本协议约定及双方确认的指令，在符合预设条件时自动执行货币互换交易；有权获取交易相关的实时数据、定期报告及年度总结；有权对乙方的服务质量提出合理建议并要求改进；在乙方违反协议约定时，有权要求其承担违约责任并采取补救措施。

（2）义务：甲方应确保其提供的交易指令及所有相关资料真实、准确、完整；应按照协议约定及时向乙方提供执行交易所需的授信证明、账户信息及其他必要文件；应保证其用于接收乙方交易确认及通知的联系方式畅通有效；应按照协议约定的币种、金额及期限要求，按时足额完成本金的支付或接收；应承担因自身过错导致交易失败或产生额外费用的一切责任；应配合乙方进行交易记录的核查及审计工作；应遵守所有适用法律法规，确保其参与本协议的行为合法合规。

2.乙方的权力与义务：

（1）权力：乙方有权要求甲方提供必要的交易信息、授权文件及履约保障（如适用）；有权在甲方违反协议约定时，暂停或终止自动执行服务，并要求甲方纠正违约行为；有权按照市场惯例及双方约定收取服务费用；有权获取因履行本协议而支出的合理成本补偿；对在提供服务过程中知悉的甲方商业秘密负有保密义务，除非法律要求或获得甲方书面同意方可披露。

（2）义务：乙方应建立并维护一套安全、可靠、高效的自动化货币互换交易系统，确保系统能够按照预设规则实时监控市场汇率并自动执行交易；应保证系统服务具备不低于约定标准的可用性，并采取技术措施防范系统故障或网络攻击；应确保所有自动执行的交易均符合法律法规及监管要求，并采用标准化的交易确认格式及时通知甲方；应建立完善的风险管理体系，对交易对手信用风险、市场风险、操作风险等进行监控，并在风险超出阈值时按照协议约定或事先商定的程序采取应对措施；应向甲方提供必要的交易培训和技术支持，帮助甲方理解和使用自动互换服务；应保存所有交易记录、系统日志及操作凭证，并按照协议约定或法律规定向甲方或第三方提供查阅；应按照本协议约定及双方确认的参数，准确计算并执行利息支付交换；在发生系统故障、市场剧烈波动或其他可能导致自动执行失败的情况时，应立即启动应急预案，优先保障甲方核心利益，并及时与甲方沟通协商解决方案。

第四条价格与支付条件

乙方为提供本协议项下的自动货币互换服务，向甲方收取服务费用。服务费用采用以下方式计算与支付：

（1）费用标准：服务费用以年度基础计算，费率根据市场水平、服务复杂程度、互换交易量等因素由双方在协议签署时协商确定，具体费率表作为本协议附件一。如双方同意调整互换交易规模或服务范围，可协商修改费率。

（2）费用构成：年度服务费用包含但不限于系统开发与维护成本、交易执行佣金、风险管理成本及合理的利润。

（3）支付方式：甲方应通过银行转账方式将年度服务费用支付至乙方指定的以下银行账户：

开户名称：XX金融科技有限公司

开户银行：中国工商银行上海浦东分行

银行账号：622202************1234

（4）支付时间：服务费用按年度支付，首期费用在协议生效之日起三十日内支付，后续各期费用在每个自然年结束后的六十日内支付。甲方有权要求乙方提供等额的增值税专用发票。

（5）交易费用：除年度服务费外，如因甲方特定指令执行的单笔互换交易产生额外的市场差价或操作费用，该费用由双方另行协商确定，并在交易确认后由甲方根据协商结果支付。甲方应在收到乙方发送的交易费用账单后十五日内完成支付。

甲方应确保其支付账户信息准确有效，并承担因账户问题导致费用支付延迟或失败的责任。

第五条履行期限

（1）协议有效期：本协议自双方授权代表签字并盖章之日起生效，有效期为初定期三（3）年。协议期满前，如双方无书面异议，本协议自动续展三（3）年，续展次数不限，直至一方提前六（6）个月书面通知对方终止。

（2）服务期限：乙方应自本协议生效之日起，在协议有效期内持续为甲方提供自动货币互换服务，确保系统按约定运行。

（3）互换交易期限：双方约定的货币互换交易期限根据实际业务需求确定，可以是即期起若干个月、固定期限或基于特定条件的浮动期限。每笔互换交易的起止日期由双方在下达交易指令时明确。

（4）关键时间节点：甲方应至少在每笔互换交易名义本金到期前五个工作日向乙方提供清晰的交易指令。乙方应在收到有效指令且市场条件允许时，于交易日后的规定工作小时内完成交易确认并发送给甲方。所有货币交换（本金及利息）应发生在各自约定的结算日。

（5）协议终止：甲方或乙方有权在协议有效期内因特定原因终止本协议，但应遵守提前通知义务。甲方提前终止应支付已发生的服务费用及未到期部分的相应比例费用；乙方因自身重大过失或违约导致甲方有权终止时，乙方应退还甲方已支付但未提供等值服务的费用，并承担违约责任。

第六条违约责任

1.违约情形与认定：

（1）甲方违约：甲方未按本协议约定及时支付服务费用或交易费用，或提供虚假、不完整资料导致交易失败或乙方遭受损失，或下达违法、无效指令，或未履行保密义务泄露乙方商业秘密，或干扰乙方系统正常运行的，均构成违约。

（2）乙方违约：乙方未按协议约定自动执行有效指令，或因系统故障、操作失误导致交易未按甲方指令执行、延迟执行或错误执行，或泄露甲方商业秘密，或未能提供必要的技术支持导致服务中断，或未能按期提供交易确认及报告，或未能采取合理措施控制风险导致甲方损失扩大的，均构成违约。

2.违约后果：

（1）警告与补救：发生违约行为时，守约方有权向违约方发出书面通知，要求其在合理期限内纠正违约行为。违约方应在收到通知后立即采取补救措施。

（2）违约金：若违约方在收到通知后未能在合理期限内纠正违约，或其违约行为已对守约方造成实际损失，守约方有权要求违约方支付违约金。违约金计算标准如下：

a.支付延迟违约金：对于支付延迟的，按每日万分之五计算逾期金额，总额不超过应付未付金额的百分之二十。

b.服务质量违约金：对于乙方系统故障、操作失误等导致甲方直接经济损失的，乙方应按实际损失金额的百分之一百（100%）支付违约金，但最高不超过该笔交易名义本金的百分之十（10%）。

（3）损失赔偿：违约方因违约行为给守约方造成除直接经济损失以外的其他损失（如商誉损失、机会成本等），违约方亦应承担赔偿责任。守约方有权要求违约方赔偿因其违约行为而遭受的全部损失，包括但不限于直接损失、合理维权费用（如律师费、诉讼费）等。

（4）权利剥夺：若乙方连续两次未能按约定履行核心服务义务（如自动执行），或甲方连续两次未能按约定支付核心费用，守约方有权单方面解除本协议，并要求违约方承担相应的违约责任。

（5）信用影响：违约行为发生时，违约方应配合守约方进行损失核实与责任认定。若违约行为严重，守约方有权将违约事实通报相关信用评估机构，影响违约方的市场信誉。

（6）不可抗力免责：因不可抗力导致协议无法履行或延迟履行，根据不可抗力的影响，部分或全部免除责任，但违约方应及时通知守约方，并提供不可抗力证明文件。双方应根据不可抗力情况协商决定是否延期履行、部分履行或终止协议。

3.法律适用与争议解决：所有违约责任的认定与执行，均适用本协议项下的争议解决条款及适用的法律。任何一方在违约时，均有义务采取合理措施防止损失扩大，否则应对扩大的损失承担责任。

第七条不可抗力

1.定义：不可抗力是指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，包括但不限于：自然灾害（如地震、洪水、台风、海啸等）；战争、军事冲突、恐怖袭击、动乱、罢工等社会事件；政府行为（如法律法规的变更、征收、征用、禁令等）；疫情及其防控措施；罢工、停工、网络中断、电力或通讯故障；以及其他类似无法预见、无法避免且无法克服的事件。

2.通知与证明：任何一方因不可抗力而无法履行或部分无法履行本协议义务时，应在不可抗力发生后七（7）日内书面通知对方，说明不可抗力事件的发生、影响范围以及预计持续期限。通知应包含事件发生的时间、地点、性质，并附有相关机构出具的证据材料或具有说服力的证明文件。若不可抗力影响持续超过三十（30）日，双方应就协议的继续履行或终止进行协商。

3.责任免除：因不可抗力导致任何一方未能履行或不能完全履行本协议项下的义务，受影响方不承担违约责任。但受影响方应采取合理措施减轻不可抗力造成的损失，并及时告知对方情况变化。若不可抗力导致协议目的无法实现，或协议履行基础发生根本性变更，双方均有权协商解除本协议，并互不承担违约责任，但已发生的服务费用应根据协议约定及实际履行情况予以结算。

4.不可抗力持续：若不可抗力事件或其影响并未消除，双方应根据事件变化继续履行通知义务，直至不可抗力消除且双方确认能够恢复协议履行。在此期间，双方权利义务关系保持不变，直至协议终止或履行障碍消除。

第八条争议解决

1.争议类型：本协议履行过程中发生的任何争议，包括但不限于协议解释、权利义务、违约责任等，均应首先通过友好协商解决。协商应本着诚信、高效的原则进行，由双方授权代表在合理时间内尝试达成一致解决方案。

2.协商不成：若双方在收到争议一方书面通知后三十（30）日内未能通过协商解决争议，任何一方均有权将争议提交至具有管辖权的仲裁委员会进行仲裁。或，任何一方也可选择向甲方或乙方所在地有管辖权的人民法院提起诉讼。

3.仲裁选择：如选择仲裁，双方应共同协商确定仲裁机构。若在协议签署后三十（30）日内未能就仲裁机构达成一致，则争议应提交中国国际经济贸易仲裁委员会（CIETAC），按照申请仲裁时该会现行有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁地点为北京。仲裁语言为中文。

4.诉讼选择：如选择诉讼，甲方所在地或乙方所在地的人民法院对本案具有管辖权。诉讼应使用中文进行。

5.专属条款：仲裁或诉讼解决争议时，应适用中华人民共和国法律（为免歧义，不包括香港特别行政区、澳门特别行政区及台湾地区法律）。仲裁裁决是终局的，对双方均有约束力，除仲裁规则另有规定外，仲裁庭无权对仲裁协议的有效性进行审查，双方应自觉履行裁决。诉讼期间，除争议事项外，任何一方均应继续履行本协议中非争议部分的义务，不因争议解决而中断。

6.保密：双方在争议解决过程中，对于从对方获取的保密信息，均应继续承担保密义务，除非法律规定或仲裁/法院要求披露。争议解决的方式（仲裁或诉讼）应尽可能保密，除非一方主动公开。

第九条其他条款

1.通知：本协议项下的所有通知、请求、要求或其他通信，均应以书面形式（包括但不限于信函、传真、电子邮件）发送至本协议首页载明的地址或联系方式。任何一方变更联系方式，应至少提前十（10）日以书面形式通知另一方。通过电子邮件发送的通知，发出时视为送达；通过传真发送的通知，成功发送后视为送达；通过邮寄发送的通知，寄出后五个（5）工作日视为送达。以快递方式发送的，签收日视为送达。

2.协议变更：对本协议的任何修改或补充，均须经双方授权代表签署书面文件方能生效。任何口头约定或非书面形式的变更均无效。变更后的协议构成双方新的协议，与原协议具有同等法律效力。

3.法律适用：本协议的订立、效力、解释、履行及争议解决均适用中华人民共和国法律（为免歧义，不包括香港特别行政区、澳门特别行政区及台湾地区法律）。

4.完整协议：本协议及其附件构成双方就本协议标的事项达成的完整协议，取代双方此前就此达成的所有口头或书面协议、谅解或安排。任何未在本协议中明确约定的内容，均不构成双方的权利或义务。

5.分离性：本协议各条款应被视为相互独立的部分。若任