账户对公协议书

账户对公协议书甲方：名称：法定代表人：地址：联系方式：乙方：名称：法定代表人：地址：联系方式：鉴于甲乙双方在业务合作过程中，涉及到对公账户的相关事宜，为明确双方的权利义务，保障双方的合法权益，根据《中华人民共和国民法典》及相关法律法规的规定，甲乙双方经友好协商，达成如下协议：一、协议背景及目的甲乙双方在[具体业务领域]开展合作，为确保业务往来资金的安全、规范流转，特签订本账户对公协议书，对双方在对公账户使用过程中的各项事宜进行约定。二、标的物或服务具体描述1.对公账户信息甲方同意乙方使用其在[开户银行名称]开设的对公账户（账号：）进行与双方合作业务相关的资金收付。该账户的资金仅用于甲乙双方约定的业务范围内的款项往来，不得挪作他用。2.资金流转范围乙方通过该对公账户进行的资金流转仅限于与[具体业务内容]相关的交易款项收付。包括但不限于乙方销售产品或提供服务后，甲方支付的货款；乙方采购原材料或接受服务时，支付给供应商的款项等。三、双方权利义务（一）甲方权利义务1.权利有权对乙方使用对公账户的情况进行监督，确保资金使用符合本协议约定及法律法规要求。在发现乙方存在违反本协议约定使用对公账户的行为时，有权要求乙方立即纠正，并采取相应措施防止损失扩大。对乙方通过对公账户进行的资金收付情况进行查询，有权要求乙方提供相关交易凭证及资料。2.义务按照本协议约定，及时将应支付给乙方的款项足额存入对公账户。确保对公账户的正常使用，不得因自身原因导致账户被冻结、挂失等影响乙方资金收付的情况发生。协助乙方办理与对公账户相关的业务手续，提供必要的文件和信息支持。（二）乙方权利义务1.权利在本协议约定的范围内，有权自主使用对公账户进行资金收付操作。对通过对公账户收到的款项，有权按照双方约定的结算方式进行支配和使用。有权要求甲方按照本协议约定及时履行付款义务，确保对公账户有足够资金用于业务往来。2.义务严格按照本协议约定及法律法规规定使用对公账户，不得利用该账户从事违法违规活动。对每一笔通过对公账户进行的资金收付，应准确记录交易信息，包括交易日期、交易对象、交易金额、交易用途等，并妥善保存相关交易凭证及资料，以备甲方查询。在使用对公账户过程中，如发现账户异常情况（如资金被盗刷、账户被冻结等），应立即通知甲方，并积极配合甲方采取措施进行处理，减少损失。按照双方约定的结算周期和方式，及时与甲方核对账目，确保双方资金往来清晰准确。四、资金收付流程1.收款流程乙方在完成与甲方或第三方的交易后，应及时向甲方提供交易相关的证明文件（如合同、发票、送货单等）。甲方在收到乙方提供的证明文件后，对交易的真实性、合法性及金额进行审核。审核无误后，按照双方约定的付款方式和时间，将款项足额存入对公账户。乙方在对公账户收到款项后，应及时确认收款信息，并根据业务需要进行后续处理。2.付款流程乙方根据业务需要，如需通过对公账户支付款项给供应商或第三方，应填写付款申请单，注明付款金额、付款对象、付款用途等信息，并附上相关交易证明文件。付款申请单提交给甲方审核，甲方对付款申请的真实性、合理性及合规性进行审核。审核通过后，在对公账户余额充足的情况下，按照乙方申请的付款方式和时间进行支付操作。乙方应跟踪付款情况，确保款项及时、准确支付到指定对象账户，并在款项支付成功后，及时获取付款凭证。五、账户管理与安全保障1.账户密码及密钥管理对公账户的密码及密钥由甲方负责保管。甲方应妥善保管密码及密钥，防止泄露。在进行资金收付操作时，如需使用密码或密钥，甲方应按照规定的操作流程进行操作，确保操作的安全性和准确性。2.账户安全监控甲乙双方应密切关注对公账户的资金变动情况，定期进行账户余额核对和交易明细审查。如发现异常交易或资金风险，应立即采取措施进行核实和处理。甲方应及时联系银行，了解账户状态及交易情况，并根据实际情况采取冻结账户、挂失密码等措施，防止损失进一步扩大。同时，甲乙双方应共同配合，对异常交易进行调查，查明原因，追究相关责任。3.银行账户维护甲方应按照银行规定，定期对对公账户进行维护，确保账户正常使用。如涉及账户年检、信息变更等事项，甲方应及时办理相关手续，并通知乙方。在账户维护过程中，如因银行政策调整或其他原因导致对公账户使用受到影响，甲方应及时与银行沟通协调，并告知乙方相关情况，共同协商解决方案。六、违约责任1.甲方违约责任若甲方未按照本协议约定及时将款项存入对公账户或因甲方原因导致对公账户无法正常使用，给乙方造成损失的，甲方应承担赔偿责任。赔偿范围包括但不限于乙方因资金未及时到账而遭受的直接经济损失、业务延误损失等。甲方违反本协议约定，擅自查询、冻结或挪用对公账户资金的，应返还相应资金，并按照资金金额的[X]%向乙方支付违约金。如给乙方造成其他损失的，还应承担赔偿责任。2.乙方违约责任乙方违反本协议约定使用对公账户，如进行违法违规活动、擅自改变资金用途、未妥善保管交易凭证等，导致甲方或第三方遭受损失的，乙方应承担全部赔偿责任。赔偿范围包括但不限于甲方因乙方违规行为而支付的罚款、赔偿金、诉讼费、律师费等相关费用。乙方未按照本协议约定的资金收付流程进行操作，导致资金收付出现错误或延误的，应承担由此给甲方或第三方造成的损失。同时，乙方应按照错误或延误金额的[X]%向甲方支付违约金。乙方泄露对公账户密码或密钥，导致账户资金安全受到威胁或损失的，应承担全部赔偿责任，并按照损失金额的[X]%向甲方支付违约金。如因乙方泄露密码或密钥行为给甲方造成其他不良影响或损失的，乙方还应承担相应的赔偿责任。七、争议解决1.本协议履行过程中如发生争议，甲乙双方应首先通过友好协商解决。协商期限为自争议发生之日起[X]个工作日内。2.若协商不成，任何一方均有权向有管辖权的人民法院提起诉讼。在争议解决期间，除涉及争议的部分外，双方应继续履行本协议其他无争议的条款。八、其他条款1.本协议自双方签字（或盖章）之日起生效，有效期为[X]年。协议期满后，双方如无异议，则自动延续[X]年，并依此循环。2.本协议一式两