小额贷款行业合规承诺书（3篇）

第=PAGE1*2-11页（共=NUMPAGES1*22页）PAGE小额贷款行业合规承诺书（3篇）小额贷款行业合规承诺书第（1）篇本承诺书依据__________文件制定。1.基本原则1.1旨在规范小额贷款业务行为，维护金融市场秩序，保障借款人及社会公众合法权益，促进小额贷款行业健康发展。2.权责界定2.1适用对象本承诺书适用于所有从事小额贷款业务的企业及个人，包括但不限于小额贷款公司、融资租赁公司、保理公司等依法开展贷款业务的机构。2.2权利义务承诺人承诺严格遵守国家法律法规及行业监管规定，依法合规开展小额贷款业务，履行以下义务：（1）不得从事非法集资、非法吸收公众存款等违法违规活动；（2）不得违反利率上限规定，不得以暴力、威胁手段催收债务；（3）不得泄露借款人个人信息，不得将借款人信息用于非法目的；（4）不得挪用贷款资金，不得将贷款资金用于非生产经营用途；（5）不得与借款人恶意串通，损害其他债权人利益。3.行为规范3.1禁止行为承诺人承诺禁止从事以下行为：（1）虚构贷款需求，套取贷款资金；（2）伪造借款合同，骗取贷款审批；（3）违反借款合同约定，擅自变更贷款用途；（4）利用职务便利，为亲属或利益相关人谋取不当利益；（5）编造虚假业务数据，误导监管机构及社会公众。3.2强制要求承诺人承诺必须履行以下强制要求：（1）建立健全贷款审批制度，严格执行风险评估流程；（2）完善贷款档案管理制度，保证贷款资料完整、真实、准确；（3）规范贷款资金发放程序，保证资金直接划转至借款人账户；（4）定期开展业务自查，及时发觉并纠正违规行为；（5）按照监管要求，及时报送业务数据及报表。4.监督机制4.1监管职责__________部门负责日常监督检查，承诺人应积极配合监管工作，如实提供相关资料。4.2检查频次监管机构根据业务规模及风险状况，定期或不定期开展现场及非现场检查，具体频次由监管机构另行规定。5.违约责任5.1违约情形承诺人违反本承诺书规定，有下列情形之一的，视为违约：（1）从事非法集资、非法吸收公众存款等违法违规活动；（2）违反利率上限规定，或以暴力、威胁手段催收债务；（3）泄露借款人个人信息，或用于非法目的；（4）挪用贷款资金，或用于非生产经营用途；（5）虚构贷款需求，套取贷款资金；（6）伪造借款合同，骗取贷款审批；（7）违反借款合同约定，擅自变更贷款用途；（8）利用职务便利，为亲属或利益相关人谋取不当利益；（9）编造虚假业务数据，误导监管机构及社会公众。5.2处罚标准违约将处以__________元至__________元罚款；情节严重的，监管机构将依法吊销营业执照，并追究相关责任人法律责任。承诺人签名：签订日期：小额贷款行业合规承诺书第（2）篇合同编号：__________一、承诺事项定义1.1本单位承诺__________事项符合国家相关标准。1.2本单位承诺__________行为遵循法律法规及行业规范。1.3本单位承诺__________业务操作符合监管要求。二、实施准则2.1本单位承诺严格遵守《_________民法典》《_________消费者权益保护法》等相关法律法规。2.2本单位承诺建立健全内部控制制度，保证业务操作合法合规。2.3本单位承诺__________事项严格遵守行业监管要求。2.4本单位承诺__________行为规范透明，保障借款人合法权益。三、违约责任3.1若本单位违反本承诺书约定，将依法承担相应法律责任。3.2本单位承诺__________违约情形将主动采取补救措施，并赔偿由此产生的损失。3.3本单位承诺__________将积极配合监管部门调查处理。四、生效条款4.1本承诺书自签订之日起生效。4.2本承诺书一式两份，具有同等法律效力。4.3本单位承诺__________事项自生效之日起全面执行。特此郑重承诺承诺人签名：__________签订日期：__________小额贷款行业合规承诺书第（3）篇承诺方信息：承诺方名称：_________________________法定代表人：_________________________统一社会信用代码：___________________注册地址：_________________________联系方式：_________________________接收方信息：接收方名称：_________________________法定代表人：_________________________统一社会信用代码：___________________注册地址：_________________________联系方式：_________________________第一条行为规范与合规保证1.1承诺方确认，已充分知晓并严格遵守《_________民法典》《_________消费者权益保护法》《_________个人信息保护法》及小额贷款行业相关监管规定，保证自身在从事小额贷款业务及相关活动时，所有行为均符合法律、法规及监管机构的要求。1.2承诺方承诺，在开展业务过程中，将严格遵循公平、公正、透明的原则，不得从事任何形式的欺诈、误导或强制交易行为。承诺方提供的贷款产品及服务内容，将真实、准确、完整地向借款人披露，保证借款人充分知悉合同条款及风险。1.3承诺方保证，在收集、使用、存储借款人个人信息时，严格遵守《个人信息保护法》及相关法律法规，明确告知信息使用目的，并取得借款人合法授权。承诺方将采取必要的技术和管理措施，保障个人信息安全，防止信息泄露、篡改或滥用。1.4承诺方承诺，在贷款审批、发放、催收等环节，严格遵守监管机构关于利率、费用、还款方式等方面的规定，不得设置不合理或显失公平的条款。承诺方将依法依规开展催收工作，不得采取暴力、威胁或其他非法手段逼迫借款人还款。第二条对外承诺与责任划分2.1承诺方承诺，其提供的贷款产品及服务将符合行业合规标准，并接受监管机构的监督和检查。承诺方将积极配合监管机构开展业务检查、风险评估等工作，及时整改发觉的问题。2.2承诺方承诺，将建立健全内部控制制度，明确业务操作流程、风险控制措施及合规审查机制，保证业务活动的合法性和规范性。承诺方将定期开展合规培训，提升员工的法律意识和风险防范能力。2.3承诺方承诺，在贷款合同中明确约定借款人的权利义务，包括但不限于还款期限、利率、违约责任等。承诺方将充分保障借款人的合法权益，不得以任何形式侵害借款人权益。2.4承诺方享有__________项服务权益。接收方承诺，在承诺方履行合规义务的前提下，依法依规提供贷款服务，并配合承诺方完成相关业务流程。第三条违规处理与责任承担3.1如承诺方在业务活动中存在违反法律法规或本承诺书约定的情况，将依法承担相应责任，包括但不限于停止业务、赔偿损失、罚款等。接收方有权根据违规情节，采取暂停合作、解除合同等措施。3.2承诺方承诺，若因自身原因导致借款人权益受损，将依法承担赔偿责任，并配合接收方进行调解或诉讼。承诺方将主动采取补救措施，减少损失扩大。3.3承诺方承诺，若因违反本承诺书约定，导致监管机构对承诺方进行处罚或采取监管措施，承诺方将自行承担全部责任，并保证接收方免受任何不利影响。本