2026秋招：国泰君安证券面试题及答案

2026秋招：国泰君安证券面试题及答案

单项选择题（每题2分，共20分）1.证券市场的主要功能不包括（）A.筹资功能B.定价功能C.避险功能D.增值功能2.以下哪种金融衍生品是标准化合约（）A.远期合约B.期货合约C.互换合约D.期权合约3.股票价格指数的编制方法不包括（）A.算术平均法B.加权平均法C.几何平均法D.调和平均法4.证券投资基金按运作方式可分为（）A.开放式基金和封闭式基金B.股票基金和债券基金C.成长型基金和收入型基金D.主动型基金和被动型基金5.以下不属于货币政策工具的是（）A.法定存款准备金率B.再贴现政策C.税收政策D.公开市场业务6.市盈率是指（）A.股票价格与每股收益的比率B.股票价格与每股净资产的比率C.股票价格与每股股息的比率D.股票价格与每股现金流的比率7.债券按发行主体可分为（）A.政府债券、金融债券和公司债券B.短期债券、中期债券和长期债券C.零息债券、附息债券和息票累积债券D.信用债券、抵押债券和担保债券8.证券承销方式不包括（）A.包销B.代销C.助销D.自销9.以下哪种风险不属于系统性风险（）A.市场风险B.利率风险C.信用风险D.汇率风险10.技术分析的三大假设不包括（）A.市场行为涵盖一切信息B.价格沿趋势移动C.历史会重演D.基本面决定价格多项选择题（每题2分，共20分）1.证券市场的参与者包括（）A.证券发行人B.证券投资者C.证券中介机构D.证券监管机构2.金融衍生工具的基本特征包括（）A.跨期性B.杠杆性C.联动性D.不确定性或高风险性3.影响股票价格的宏观经济因素有（）A.经济增长B.通货膨胀C.利率水平D.货币政策4.债券投资的风险主要有（）A.利率风险B.信用风险C.通货膨胀风险D.提前赎回风险5.证券投资基金的特点包括（）A.集合投资B.分散风险C.专业理财D.收益稳定6.以下属于证券公司业务的有（）A.证券经纪业务B.证券承销与保荐业务C.证券自营业务D.证券资产管理业务7.衡量公司盈利能力的指标有（）A.毛利率B.净利率C.净资产收益率D.总资产收益率8.技术分析的主要方法有（）A.K线理论B.切线理论C.形态理论D.波浪理论9.证券市场监管的原则包括（）A.依法监管原则B.保护投资者利益原则C.“三公”原则D.监督与自律相结合原则10.金融市场按交易标的物可分为（）A.货币市场B.资本市场C.外汇市场D.黄金市场判断题（每题2分，共20分）1.证券市场是有价证券发行和交易的场所。（）2.期货合约的交易双方都需要缴纳保证金。（）3.股票价格指数是反映股票市场总体价格水平及其变动趋势的指标。（）4.开放式基金的规模是固定的，而封闭式基金的规模是不固定的。（）5.货币政策是政府通过财政收支来调节经济的政策。（）6.市盈率越高，说明股票越具有投资价值。（）7.债券的票面利率越高，其价格越稳定。（）8.证券承销是指证券公司代理证券发行人发行证券的行为。（）9.系统性风险可以通过分散投资来降低。（）10.技术分析主要研究市场行为，而基本分析主要研究宏观经济和公司基本面。（）简答题（每题5分，共20分）1.简述证券市场的功能。证券市场有筹资功能，能为企业和政府募集资金；定价功能，可对证券合理定价；资本配置功能，引导资金流向效益好的企业；还有分散风险和宏观调控等功能。2.简述金融衍生工具的作用。金融衍生工具可用于套期保值，降低风险；提供投机机会，活跃市场；发现价格，提高市场效率；还能优化资源配置，促进金融创新。3.简述债券与股票的区别。债券是债务凭证，股票是所有权凭证；债券收益固定，股票收益不固定；债券有到期日，股票无到期日；债券风险相对低，股票风险高。4.简述证券投资基金的分类。按运作方式分开放式和封闭式；按投资对象分股票、债券、混合和货币市场基金；按投资目标分成长型、收入型和平衡型；按投资理念分主动型和被动型。讨论题（每题5分，共20分）1.讨论当前证券市场的发展趋势。当前证券市场向数字化、国际化发展。科技推动交易创新，外资参与度提升。注册制改革深化，市场更重企业质量。行业竞争加剧，头部券商优势凸显，投资者更趋理性。2.讨论金融科技对证券行业的影响。金融科技提升证券行业效率，如智能投顾降低服务成本。大数据助力精准营销和风险防控。但也带来数据安全等挑战，促使行业监管升级，推动业务模式创新。3.讨论如何进行有效的证券投资风险管理。可通过分散投资，配置不同资产降低非系统性风险。合理运用套期保值工具，如期货、期权对冲风险。做好风险评估，根据风险承受力调整投资组合，还需关注宏观经济和政策变化。4.讨论证券公司在证券市场中的作用。证券公司是连接发行人与投资者的桥梁。提供经纪业务，方便投资者交易；承销保荐助企业融资；自营业务活跃市场；资管业务帮投资者理财，推动市场发展和创新。答案单项选择题答案1.D2.B3.D4.A5.C6.A7.A8.D9.C10.D多项选择题答案