2026年制裁法规知识考试题库及答案解析

2026年制裁法规知识考试题库及答案解析一、单选题（共10题，每题2分）1.根据美国《出口管制条例》（EAR），以下哪种物品属于“军品”（Dual-Use）清单中的受控项？A.医用超声波设备B.高精度激光切割机C.便携式净水器D.环境监测传感器答案：B解析：美国EAR将激光切割机列为“军品”，因其可应用于军事制造领域。其他选项均为民用或低风险产品。2.欧盟《有罪不罚条例》（Regulation(EU)2018/1139）适用于以下哪个司法管辖区？A.美国纽约B.澳大利亚悉尼C.中国香港D.巴拿马巴拿马城答案：C解析：该条例仅适用于欧盟成员国及欧洲经济区，香港虽为特别行政区，但不在此范围内。3.违反联合国对朝鲜的制裁规定，金融机构需采取的主要措施是？A.没收涉事资金B.禁止与朝鲜进行所有贸易C.向制裁委员会报告交易模式D.降低交易金额答案：C解析：金融机构的核心义务是监测并报告可疑交易，而非直接执行没收。4.中国《反洗钱法》规定，金融机构未按规定进行客户尽职调查，最高可面临多少万元罚款？A.50万元B.200万元C.500万元D.1000万元答案：D解析：根据最新修订条款，未尽职调查的最高罚款可达1000万元。5.以下哪个国家/地区对制裁规避行为的处罚力度最为严厉？A.英国B.德国C.日本D.新加坡答案：A解析：英国《2018年经济犯罪法案》允许无限期监禁规避者，其他地区多为罚款或短期监禁。6.某德国公司向伊朗出口太阳能电池板，需特别注意哪个制裁豁免条款？A.《巴黎协定》豁免B.《伊朗核协议》豁免C.《联合国千年发展目标》豁免D.《气候变化合作计划》豁免答案：B解析：仅《伊朗核协议》允许特定民用技术出口，其他选项不适用。7.银行在执行美国OFAC制裁时，以下哪项属于“合理怀疑”范畴？A.客户来自受制裁国家B.客户交易金额超过10万美元C.交易涉及受制裁行业（如国防）D.以上均不构成合理怀疑答案：C解析：行业关联性是关键风险指标，金额和地域需结合其他因素判断。8.俄罗斯《反外国干预法》禁止外国实体从事以下哪项活动？A.在俄投资农业项目B.在俄开展科研合作C.在俄进行政治捐款D.在俄设立合资企业答案：C解析：该法重点打击外国政治干预，科研和商业活动若透明合规可被允许。9.SWIFT系统在制裁合规中的作用是？A.直接执行制裁禁令B.提供制裁名单查询服务C.决定交易合法性D.罚款违规机构答案：B解析：SWIFT提供名单工具，实际决策由金融机构负责。10.某跨国公司在东南亚运营，需重点防范哪个地区的制裁规避风险？A.印度尼西亚B.菲律宾C.马来西亚D.新加坡答案：D解析：新加坡是洗钱和制裁规避的灰色地带，需加强监测。二、多选题（共8题，每题3分）1.美国《反海外腐败法》（FCPA）适用于以下哪些情况？A.美企在德国贿赂墨西哥官员B.德企在墨西哥贿赂美国官员C.美企通过香港子公司贿赂沙特官员D.沙特企业贿赂美国公司高管答案：A、C解析：FCPA对贿赂对象（外国官员）和实施地（美国）有要求，B、D不适用。2.欧盟《非货币支付系统条例》（PSR）旨在打击以下哪些行为？A.洗钱B.恐怖融资C.制裁规避D.资金挪用答案：A、B、C解析：PSR通过加强交易透明度防范金融犯罪，资金挪用需结合其他法规。3.针对伊朗的制裁，以下哪些行业受严格限制？A.石油开采B.金融服务C.电信设备D.医疗器械答案：A、B解析：伊朗石油和金融业是核心制裁目标，医疗器械若用于民用可被豁免。4.英国《经济犯罪（制裁）条例》（ECA）赋予执法机构哪些权力？A.查封资产B.限制出境C.强制提供信息D.无需司法令状搜查答案：A、B、C解析：英国制裁执法权限较宽，但搜查仍需令状。5.中国《反洗钱法》规定的“大额交易”标准是？A.单笔或连续交易超过20万元人民币B.交易涉及高风险国家/地区C.交易通过复杂结构规避监测D.以上均正确答案：D解析：金额、地域、结构均需综合判断。6.俄罗斯《金融情报法》要求金融机构报告以下哪些可疑交易？A.交易涉及受制裁个人B.交易金额异常C.交易用于购买加密货币D.交易与政治活动相关答案：A、B、D解析：加密货币若非用于规避制裁则无需报告。7.联合国制裁委员会对“国家支持”行为的规定包括？A.提供资金B.提供武器C.提供外交掩护D.提供宣传支持答案：A、B、C解析：宣传支持若不直接促成制裁规避则不强制报告。8.银行应对制裁规避的“三道防线”包括？A.客户准入控制B.交易监控C.风险评估D.灾难恢复计划答案：A、B、C解析：D属于运营保障，非合规核心流程。三、判断题（共15题，每题1分）1.根据美国OFAC规定，与受制裁实体的邮件往来属于禁止行为。（×）2.欧盟制裁名单包括“次级制裁”对象，即非欧盟实体。（√）3.中国《反洗钱法》仅适用于境内金融机构。（×）4.瑞士银行因保密传统，对制裁合规监管较为宽松。（×）5.韩国对朝鲜的制裁豁免仅限于人道主义援助。（√）6.英国《2018年经济犯罪法案》允许企业主动报告违规以减轻处罚。（√）7.日本对俄罗斯制裁的豁免仅限于能源领域。（×）8.SWIFT系统会自动识别并阻止受制裁交易。（×）9.俄罗斯《反外国干预法》适用于外国公民在俄境内行为。（√）10.澳大利亚制裁合规要求高于美国。（×）11.香港金融机构若遵守美国制裁规定即满足本地要求。（×）12.新加坡对加密货币交易监管较松，易被用于制裁规避。（√）13.联合国制裁委员会的决议对所有国家具有法律约束力。（√）14.中国对朝鲜制裁豁免仅限于农业机械。（×）15.德国企业通过第三方规避欧盟制裁不违法。（×）四、简答题（共5题，每题5分）1.简述美国《反海外腐败法》（FCPA）对“外国代理人”的定义及主要义务。答案：外国代理人指代表外国政客或政府实体在美国境外从事商业活动的个人或实体。主要义务包括：1）在美国证券交易委员会（SEC）登记；2）定期披露所有利益相关者；3）记录所有与外国政客的交易；4）禁止贿赂行为。违反者最高可被罚款1500万美元并监禁15年。2.欧盟《非货币支付系统条例》（PSR）对虚拟资产服务提供商（VASP）的主要合规要求有哪些？答案：1）建立客户尽职调查（KYC）流程；2）冻结和报告可疑资金；3）与欧盟反洗钱机构共享信息；4）参与“大额和可疑交易报告系统”（RCS）；5）针对加密货币交易者实施更严格的身份验证。不合规者可被禁止参与欧盟支付系统。3.中国金融机构如何防范“代理洗钱”风险？答案：1）识别“代理”模式下的实际控制人；2）加强交易背景调查；3）监控小额分散交易；4）审查第三方服务提供商资质；5）建立异常交易模型。中国《反洗钱法》规定，金融机构需穿透识别最终受益人。4.简述英国《经济犯罪（制裁）条例》（ECA）中“经济犯罪豁免”的适用场景。答案：ECA允许因“合理错误”或“不可抗力”违反制裁规定的企业申请豁免。适用场景包括：1）未及时更新制裁名单；2）第三方欺诈导致违规；3）系统故障导致交易失败。但主动规避行为不适用豁免。5.针对俄罗斯制裁，跨国公司应采取哪些应对措施？答案：1）全面审查供应链和客户清单；2）停止与受制裁实体交易；3）调整支付路径（如通过中立第三方）；4）重新评估业务模式；5）加强内部培训。特别需关注俄罗斯《反外国干预法》对非俄罗斯实体的追责条款。五、案例分析题（共2题，每题10分）1.某欧洲能源公司通过香港子公司向伊朗出口设备，但未披露实际买家是伊朗军方。该公司是否违规？分析依据及可能后果。答案：违规。依据：1）欧盟对伊朗实施武器禁运，伊朗军方属于受制裁实体；2）通过子公司隐藏真实买家属于“代理洗钱”行为；3）若交易涉及军民两用技术（如本案设备），违反欧盟《军民两用产品出口条例》。后果：可能面临罚款、市场禁入，若被认定为“规避制裁”，罚款可能高达公司年营业额的10%。2.某美国科技公司因员工误将资金汇给受制裁地区的实体，导致违规。公司申请豁免被拒，分析原因及合规建议。答案：拒绝对策原因：1）美国OFAC强调“主动控制”原则，系统故障属于“不可抗力”，但未采取预防措施；2）公司未证明存在“合理错误”或第三方欺诈。合规建议：1）升级反洗钱系统；2）加强员工培训；3）建立事件响应预案；4）主动报告违规以争取宽大处理。美国对主动合规者可减轻处罚。答案解析单选题解析1.B：EAR将激光切割机列为“军品”（EAR99），因可应用于军事制造。民用设备如超声波设备（A）和净水器（C）不属于受控项，传感器（D）若非特定型号则可豁免。2.C：该条例仅适用于欧盟28国及欧洲经济区，香港虽为特别行政区，但未加入该体系。3.C：联合国制裁委员会要求金融机构监测并报告可疑交易，直接没收（A）或禁止贸易（B）是执法机构职责，降低金额（D）无助于合规。4.D：中国银保监会规定，未尽职调查的最高罚款可达1000万元，并可能吊销牌照。5.A：英国《2018年经济犯罪法案》允许无限期监禁规避者，德国（B）、日本（C）、新加坡（D）处罚力度较轻。6.B：《伊朗核协议》（JCPOA）允许特定民用技术出口，其他选项均非正式豁免条款。7.C：行业关联性是关键风险指标，金额（B）和地域（A）需结合其他因素判断，合理怀疑需更具体依据。8.C：该法重点打击外国政治干预，科研和商业活动若透明合规可被允许。9.B：SWIFT提供制裁名单工具（SanctionScreen），实际决策由金融机构负责。10.D：新加坡是洗钱和制裁规避的灰色地带，需加强监测，其他选项相对合规风险较低。多选题解析1.A、C：FCPA要求贿赂对象为美国官员或受外国法律管辖的个人，B项贿赂对象不适用，D项贿赂方向相反。2.A、B、C：PSR通过加强支付系统透明度打击洗钱、恐怖融资和制裁规避，资金挪用（D）需结合其他法规。3.A、B：伊朗石油和金融业是核心制裁目标，医疗器械（D）若用于民用可被豁免。4.A、B、C：英国ECA赋予执法机构查封资产、限制出境、强制提供信息的权力，搜查（D）仍需司法令状。5.A、B、C：中国大额交易标准为单笔或连续交易超过20万元人民币，同时需结合地域、行业等风险因素。6.A、B、D：俄罗斯《金融情报法》要求报告涉及受制裁个人、异常金额、与政治活动相关的交易，加密货币（C）若非用于规避则无需报告。7.A、B、C：联合国制裁委员会将国家支持行为定义为提供资金、武器、外交掩护，宣传支持（D）需结合具体情境。8.A、B、C：银行应对制裁规避的三道防线包括客户准入控制、交易监控、风险评估，D属于运营保障。判断题解析1.×：邮件往来本身不违法，但若涉及受制裁实体或规避意图则需关注。2.√：欧盟制裁名单包括“次级制裁”对象，即非欧盟实体。3.×：中国《反洗钱法》适用于境内外金融机构，若在中国境内开展业务即受管辖。4.×：瑞士虽以保密著称，但欧盟制裁令（如对俄罗斯）同样适用瑞士金融机构。5.√：韩国对朝鲜制裁豁免仅限于人道主义援助（如粮食、医疗）。6.√：英国ECA允许企业主动报告违规以减轻处罚，体现“合规白卡”原则。7.×：日本对俄罗斯制裁豁免仅限于能源领域（如石油、天然气），非所有行业。8.×：SWIFT提供名单工具，但实际阻止需金融机构执行。9.√：俄罗斯《反外国干预法》适用于外国实体在俄境内从事政治、经济、军事等活动。10.×：澳大利亚制裁合规要求与美国基本相当，部分领域更严格。11.×：香港金融机构需遵守美国制裁规定，但未完全等同于香港本地要求。12.√：新加坡对加密货币监管较松，易被用于制裁规避。13.√：联合国安理会决议对所有成员国具有法律约束力。14.×：中国对朝鲜制裁豁免仅限于农业机械、医疗设备等特定民用物资。15.×：德国企业通过第三方规避欧盟制裁属于“代理洗钱”，违反欧盟《反洗钱指令》。简答题解析1.FCPA定义：外国代理人指代表外国政客（如议员、政府官员）在美国境外从事商业活动的个人或实体。主要义务包括：1）向SEC登记并定期披露所有利益相关者；2）记录所有与外国政客的交易；3）禁止贿赂行为。违反者最高可被罚款1500万美元并监禁15年。2.PSR对VASP的要求：1）KYC流程；2）冻结和报告可疑资金；3）与反洗钱机构共享信息；4）参与RCS系统；5）加密货币交易者需更严格身份验证。不合规者可能被禁止参与欧盟支付系统。3.代理洗钱防范：1）穿透识别实际控制人；2）加强交易背景调查；3）监控小额分散交易；4）审查第三方服务提供商；5）建立异常交易模型。中国《反洗钱法》要求穿透识别最终受益人。4.ECA经济犯罪豁免：ECA允许因“合理错误”或“不可抗力”违反制裁规定的企业申请豁免。适用场景包括：1）未及时更新制裁名单；2）第三方欺诈导致违规；3）系统故障导致交易失败。主动规避行为不适用豁免。5.俄罗斯制裁应对：1）全面审查供应链和客户清单；2）停止与受制裁实体交易；3）调整支付路径（如通过中立第三方）；4）重新评估业务模式；5）加强内部培训。需关注俄罗斯《反外国干预法》对非俄罗斯实体的追责条款。案例分析题解析1.欧洲能源公司违规：依据：1）欧盟对伊朗实施武器禁运