突发金融风险预警及应急处置预案模版

突发金融风险预警及应急处置预案模版一、总则（一）编制目的为有效防范、及时控制和妥善处置突发金融风险事件，建立健全金融风险预警及应急处置机制，最大程度减少金融风险事件对经济社会造成的损失和影响，维护金融稳定和社会秩序，特制定本预案。（二）编制依据依据《中华人民共和国中国人民银行法》《中华人民共和国银行业监督管理法》《中华人民共和国证券法》《中华人民共和国保险法》等相关法律法规，以及国家有关金融监管政策和规定，结合实际情况制定本预案。（三）适用范围本预案适用于在本地区范围内可能发生或已经发生的各类突发金融风险事件的预警、应急处置工作。突发金融风险事件主要包括但不限于银行业风险、证券业风险、保险业风险、地方金融组织风险以及其他可能引发系统性金融风险的事件。（四）工作原则1.预防为主：坚持预防与应急相结合，加强金融风险监测、预警和评估，及时发现和消除风险隐患，从源头上预防突发金融风险事件的发生。2.快速反应：建立健全快速反应机制，一旦发生突发金融风险事件，能够迅速启动应急响应，及时采取有效的处置措施，防止风险扩散和蔓延。3.协同配合：加强金融监管部门、地方政府及相关部门之间的协调配合，形成工作合力，共同做好突发金融风险事件的预警和应急处置工作。4.依法处置：严格按照法律法规和相关政策规定，依法开展突发金融风险事件的预警和应急处置工作，确保处置工作的合法性和规范性。5.分类处置：根据突发金融风险事件的性质、特点和严重程度，采取分类分级处置的原则，制定针对性的处置措施，提高处置工作的有效性。二、组织指挥体系及职责（一）应急指挥机构成立突发金融风险应急处置指挥部（以下简称“指挥部”），由地方政府主要领导担任总指挥，分管金融工作的领导担任副总指挥，成员包括金融监管部门、地方政府相关部门、人民银行分支机构等单位负责人。（二）指挥部职责1.统一领导、指挥和协调本地区突发金融风险事件的预警和应急处置工作。2.研究决定应急处置工作的重大决策和重要措施。3.协调解决应急处置工作中的重大问题。4.向上级政府和有关部门报告应急处置工作进展情况。（三）成员单位职责1.金融监管部门：负责对金融机构的日常监管，监测金融风险状况，及时发现和报告潜在的金融风险隐患；指导金融机构制定风险处置预案，协助开展应急处置工作；依法对违法违规金融机构进行查处。2.地方政府相关部门：根据各自职责，做好突发金融风险事件的应急处置配合工作。如财政部门负责提供必要的资金支持；公安部门负责维护金融风险事件现场的治安秩序，打击金融违法犯罪活动；宣传部门负责做好金融风险事件的信息发布和舆论引导工作。3.人民银行分支机构：负责监测金融市场流动性状况，提供必要的流动性支持；协调金融机构之间的资金清算和支付结算，维护金融市场的正常运行。（四）工作小组指挥部下设综合协调组、风险监测组、应急处置组、资金保障组、宣传舆情组等工作小组，具体负责突发金融风险事件预警和应急处置的各项工作。1.综合协调组：负责指挥部的日常工作，协调各成员单位之间的工作关系；组织召开会议，传达指挥部的决策和部署；收集、整理和报送应急处置工作信息。2.风险监测组：负责对金融市场和金融机构进行实时监测，分析金融风险状况，及时发布风险预警信息；开展金融风险评估，为指挥部决策提供依据。3.应急处置组：负责制定和实施应急处置方案，协调金融机构和相关部门开展风险处置工作；指导金融机构采取自救措施，化解金融风险；组织实施金融机构的重组、接管、撤销等处置工作。4.资金保障组：负责筹集和管理应急处置资金，协调财政资金、金融机构自有资金和社会资金参与应急处置工作；监督应急处置资金的使用情况，确保资金使用安全、有效。5.宣传舆情组：负责制定金融风险事件的信息发布和舆论引导方案，及时、准确地发布事件相关信息，回应社会关切；加强对舆情的监测和分析，及时采取措施引导舆论，维护社会稳定。三、预警机制（一）风险监测1.建立健全金融风险监测体系，综合运用宏观经济指标、金融市场数据、金融机构财务报表等信息，对金融风险进行全面、实时监测。2.金融监管部门和人民银行分支机构要加强对金融机构的现场检查和非现场监管，及时掌握金融机构的经营状况和风险状况。3.建立金融风险信息共享机制，各成员单位之间要及时交流和共享金融风险监测信息，提高风险监测的准确性和及时性。（二）预警指标根据金融风险的特点和类型，建立科学合理的预警指标体系。预警指标主要包括但不限于以下几类：1.宏观经济指标：如GDP增长率、通货膨胀率、失业率等。2.金融市场指标：如股票指数、债券收益率、汇率等。3.金融机构指标：如资本充足率、资产质量、流动性比率等。4.其他相关指标：如房地产市场价格、企业信用违约率等。（三）预警分级根据金融风险的严重程度和发展态势，将预警级别分为一级、二级、三级和四级，分别用红色、橙色、黄色和蓝色表示。1.一级预警（红色）：表示金融风险已经非常严重，可能引发系统性金融风险，对经济社会稳定造成重大影响。2.二级预警（橙色）：表示金融风险较为严重，可能对局部金融市场和金融机构造成较大冲击，需要采取紧急应对措施。3.三级预警（黄色）：表示金融风险有所显现，可能对部分金融机构的经营产生一定影响，需要密切关注并采取相应的防范措施。4.四级预警（蓝色）：表示金融市场存在一定的潜在风险，需要加强监测和分析，做好风险防范准备。（四）预警发布1.风险监测组根据监测和分析结果，对达到预警标准的金融风险事件进行评估，提出预警建议。2.指挥部根据风险监测组的建议，决定是否发布预警信息以及预警级别。3.预警信息由指挥部通过官方网站、新闻媒体等渠道向社会发布。预警信息内容包括预警级别、预警区域、可能影响范围、应采取的防范措施等。（五）预警响应1.当发布预警信息后，各成员单位要按照预警级别和职责分工，立即启动相应的预警响应措施。2.四级预警响应措施主要包括加强对金融市场和金融机构的监测，密切关注风险变化情况；开展风险排查和评估，及时发现和消除风险隐患。3.三级预警响应措施在四级预警响应措施的基础上，增加对相关金融机构的监管力度，要求金融机构制定风险应对方案；加强对金融市场的调控和引导，维护市场稳定。4.二级预警响应措施在三级预警响应措施的基础上，进一步加大对金融机构的监管和救助力度，协调金融机构之间的资金拆借，提供必要的流动性支持；组织开展应急演练，提高应急处置能力。5.一级预警响应措施在二级预警响应措施的基础上，采取更加严厉的应急处置措施，如实施金融机构的接管、重组、撤销等；协调财政资金和社会资金参与应急处置，维护金融稳定和社会秩序。四、应急处置（一）信息报告1.金融机构发现突发金融风险事件后，要立即向金融监管部门和人民银行分支机构报告。报告内容包括事件发生的时间、地点、性质、影响范围、可能造成的损失等。2.金融监管部门和人民银行分支机构接到报告后，要及时进行核实和评估，并在规定时间内向指挥部报告。3.指挥部在接到报告后，要立即组织相关人员进行分析和研究，根据事件的严重程度和发展态势，决定是否启动应急响应。（二）应急响应1.当发生突发金融风险事件时，指挥部根据事件的级别和性质，立即启动相应的应急响应。2.应急响应启动后，各工作小组要按照职责分工，迅速开展应急处置工作。综合协调组要及时传达指挥部的决策和部署，协调各成员单位之间的工作；风险监测组要加强对金融市场和金融机构的监测，及时掌握风险变化情况；应急处置组要制定和实施应急处置方案，采取有效的处置措施化解金融风险；资金保障组要筹集和管理应急处置资金，确保资金及时到位；宣传舆情组要及时发布事件相关信息，做好舆论引导工作。（三）处置措施1.金融机构自救：鼓励金融机构采取自救措施，如调整资产结构、补充资本、加强风险管理等，提高自身的抗风险能力。2.监管救助：金融监管部门可以采取监管措施，如限制业务范围、责令整改、派驻监管工作组等，帮助金融机构化解风险。同时，根据需要，可协调其他金融机构对风险金融机构进行救助。3.政府救助：在必要时，地方政府可以提供财政资金支持，用于救助风险金融机构或维护金融市场稳定。同时，政府可以出台相关政策措施，引导社会资金参与金融风险处置。4.市场处置：对于无法通过自救和救助恢复正常经营的金融机构，可以按照市场化、法治化原则，实施重组、接管、撤销等市场处置措施。（四）应急终止1.当突发金融风险事件得到有效控制，金融市场恢复正常运行，金融机构风险状况明显改善时，指挥部可以决定终止应急响应。2.应急终止后，各工作小组要对事件处置情况进行总结评估，分析事件发生的原因和教训，提出改进措施和建议，为今后的金融风险防范和应急处置工作提供参考。五、后期处置（一）损失评估应急处置工作结束后，要组织专业机构对突发金融风险事件造成的损失进行评估。损失评估内容包括直接经济损失、间接经济损失、社会影响等。（二）总结评估指挥部要组织各成员单位对突发金融风险事件的预警和应急处置工作进行全面总结评估。总结评估内容包括事件的发生原因、发展过程、处置措施、取得的成效、存在的问题等。通过总结评估，不断完善应急预案和应急处置机制，提高应对突发金融风险事件的能力。（三）责任追究对在突发金融风险事件预警和应急处置工作中存在失职、渎职行为的单位和个人，要依法依规追究责任。（四）恢复重建根据损失评估结果和总结评估建议，制定恢复重建计划，采取有效措施，促进金融市场和金融机构的恢复和发展。同时，要加强金融监管，完善金融风险防范机制，防止类似事件再次发生。六、应急保障（一）通信保障建立健全应急通信保障体系，确保指挥部与各成员单位之间、各工作小组之间的通信畅通。配备必要的通信设备和应急通信预案，在紧急情况下能够迅速恢复通信联系。（二）资金保障建立应急处置资金储备制度，财政部门要安排一定的资金作为应急处置专项资金。同时，要拓宽资金筹集渠道，鼓励金融机构、社会资本参与应急处置资金的筹集。（三）人员保障加强应急处置队伍建设，组织开展应急培训和演练，提高应急处置人员的业务素质和应急处置能力。建立应急专家库，为应急处置工作提供技术支持和决策咨询。（四）技