2025年全国反洗钱知识竞赛试题库及答案

2025年全国反洗钱知识竞赛试题库及答案一、单项选择题（每题1分，共40分。每题只有一个正确答案，请将正确选项字母填入括号内）1.根据《反洗钱法》，下列哪类机构不属于“特定非金融机构”范畴？（）A.房地产开发企业B.拍卖行C.会计师事务所D.商业银行答案：D2.2024年修订的《金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》将“受益所有人”识别标准调整为：对非自然人客户拥有超过（）表决权的自然人应被认定为受益所有人。A.15%B.20%C.25%D.30%答案：C3.中国人民银行某中心支行对甲银行现场检查时，发现其2023年未对跨境汇款业务开展回溯性排查，依据现行规定，可对该行处以（）罚款。A.20万元—50万元B.50万元—200万元C.200万元—500万元D.500万元以上答案：B4.下列关于“可疑交易报告”的表述，正确的是（）。A.仅涉及金额达到50万元人民币的交易才需报告B.报告后应立即冻结客户账户资金C.报告主体为金融机构总部，分支机构无权报告D.报告应在中国反洗钱监测分析中心规定时限内完成答案：D5.2025年1月，某券商发现客户A在一个月内将1000万元资金分散转入20个不同自然人账户，且用途备注均为“还款”，券商应首先采取的合规动作是（）。A.立即终止客户A的所有交易B.提交重点可疑交易报告并持续监测C.通知客户A限期提供资金来源证明D.向公安机关报案答案：B6.根据FATF第四轮互评估后续报告，中国在“法人和法律安排的透明度”指标中被评为（）。A.合规B.大致合规C.部分合规D.不合规答案：B7.下列哪项不属于“洗钱罪”上游犯罪？（）A.贪污贿赂犯罪B.金融诈骗犯罪C.组织、领导传销活动罪D.危险驾驶罪答案：D8.对于高风险客户，金融机构应当至少（）重新审核一次客户身份信息。A.每三个月B.每六个月C.每一年D.每两年答案：B9.2024年《反洗钱工作机构处罚裁量基准》规定，对“未按规定保存客户身份资料”情节特别严重的，可对直接负责的董事处以（）罚款。A.1万元—5万元B.5万元—10万元C.10万元—50万元D.50万元—100万元答案：C10.下列关于“数字货币反洗钱”监管要求，错误的是（）。A.境外虚拟货币交易所向中国境内居民提供服务需履行中国反洗钱义务B.数字人民币试点银行需对钱包实名制执行“分级分类”管理C.稳定币发行方如在中国境内开展业务，应申请支付业务许可证D.个人间小额数字人民币转账无需任何身份核验答案：D11.客户B在保险公司投保趸交寿险500万元，保费来源为刚成立一周的个体工商户账户，且该商户无实际经营场所，保险公司应（）。A.直接承保，事后补充资料B.拒绝承保并报送可疑交易报告C.要求客户B提供完税证明后继续承保D.提高保费费率后承保答案：B12.根据《反洗钱法》第三十二条，金融机构“未按照规定建立反洗钱内部控制制度”的，责令限期改正，逾期不改正的，对直接负责的董事可处（）罚款。A.1万元—5万元B.5万元—10万元C.10万元—50万元D.50万元以上答案：A13.2025年3月，某支付机构因“未对特约商户开展实地查访”被处罚，该行为属于（）类型违规。A.客户身份识别B.可疑交易报告C.内部控制D.信息披露答案：A14.下列哪项属于“恐怖融资”特征？（）A.资金来源于走私活动B.资金用于资助宗教慈善活动C.资金用于资助实施恐怖活动个人D.资金用于购买上市公司股票答案：C15.金融机构在开展跨境业务时，对来自FATF“高风险国家”客户的尽职调查措施应（）。A.简化流程，提高效率B.与其他客户保持一致C.采取强化措施，包括获取额外身份信息D.直接拒绝服务答案：C16.2024年《银行业金融机构反洗钱分类评级指标体系》中，权重最高的指标是（）。A.客户身份识别B.可疑交易报告质量C.反洗钱内控体系D.反洗钱培训宣传答案：C17.客户C持护照在乙银行开立个人账户，护照签发国为伊朗，乙银行应首先（）。A.直接拒绝开户B.报当地人民银行批准后方可开户C.启动强化尽职调查并审批开户D.要求客户额外提供联合国签证答案：C18.根据《反洗钱法》第六条，我国反洗钱行政主管部门是（）。A.公安部B.国家金融监督管理总局C.中国人民银行D.国务院反洗钱联席会议办公室答案：C19.2025年起，非银行支付机构客户单日累计交易金额超过（）元需进行大额交易报告。A.5万B.10万C.20万D.50万答案：A20.下列关于“洗钱风险自评估”表述正确的是（）。A.每三年开展一次即可B.仅需评估产品风险，无需评估地域风险C.自评估报告无需报送监管机构D.自评估结果应作为调整内控措施的依据答案：D21.金融机构在报送可疑交易报告后，对客户账户采取冻结措施必须依据（）的冻结令。A.中国人民银行B.公安机关C.国家安全机关D.法院答案：B22.2024年《反洗钱行政处罚裁量基准》新增“从重处罚”情节，不包括（）。A.导致洗钱后果发生B.拒不配合调查C.自查发现并及时整改D.多次违规答案：C23.客户D为政治公众人物（PEP），其子女在银行购买理财产品，银行应（）。A.无需识别子女身份B.将子女视为低风险客户C.对子女开展强化尽职调查D.拒绝提供金融服务答案：C24.下列关于“数字货币混币器”说法正确的是（）。A.属于合法隐私保护工具B.在中国境内提供混币服务需备案C.利用混币器隐藏资金流向涉嫌洗钱D.个人使用混币器不受监管答案：C25.2025年反洗钱现场检查中，检查组调阅客户交易电子数据需出示（）。A.检查通知书即可B.检查通知书及执法证C.人民银行总行批文D.公安机关协助查询函答案：B26.金融机构在建立代理行关系时，必须收集对方银行（）信息。A.年报B.反洗钱合规制度C.股东分红政策D.员工数量答案：B27.2024年《反洗钱法》修订草案新增“合规官”制度，要求资产规模超过（）亿元的金融机构设立专职反洗钱合规官。A.100B.500C.1000D.2000答案：C28.客户E将100万元现金分散存入10家银行，每家10万元，该行为俗称（）。A.化整为零B.飞钱C.套汇D.地下钱庄答案：A29.2025年起，人民银行对“反洗钱义务机构”实施分类监管，其中A类机构对应的现场检查频率为（）。A.每年一次B.每两年一次C.每三年一次D.每五年一次答案：C30.下列关于“贸易洗钱”表述错误的是（）。A.通过高报价格将资金转移至境外B.通过虚构交易将资金汇入境内C.通过真实贸易背景转移资金D.通过重复提货单套取外汇答案：C31.2024年《反洗钱工作机构处罚裁量基准》规定，对“未按规定报告大额交易”的机构，最高可处（）罚款。A.50万元B.100万元C.200万元D.500万元答案：D32.金融机构在开展网络贷款业务时，对借款人身份识别应至少包括（）要素。A.姓名+身份证号B.姓名+身份证号+银行卡号C.姓名+身份证号+人脸识别D.姓名+手机号答案：C33.2025年反洗钱现场检查中，检查组对金融机构员工进行反洗钱知识测试，合格率低于（）将被扣分。A.60%B.70%C.80%D.90%答案：C34.下列关于“受益所有人”识别豁免，正确的是（）。A.各级党政机关无需识别B.上市公司子公司无需识别C.基金会无需识别D.合伙企业无需识别答案：A35.2024年《反洗钱法》修订草案新增“风险为本”原则，其核心含义是（）。A.对所有客户采取同等措施B.根据风险高低配置相应资源C.以合规检查为中心D.以行政处罚为导向答案：B36.客户F在证券公司开立融资融券账户，资金来源为境外壳公司汇入，证券公司应（）。A.直接拒绝开户B.接受开户并事后监测C.启动强化尽职调查并审批开户D.降低授信额度后开户答案：C37.2025年起，人民银行对“反洗钱义务机构”实施“白名单”制度，纳入白名单的条件不包括（）。A.连续三年分类评级A类B.设立专职合规官C.未受到反洗钱行政处罚D.资产规模超过1000亿元答案：D38.下列关于“反洗钱数据安全”表述正确的是（）。A.可疑交易报告可公开披露B.客户身份资料可随意复制C.反洗钱数据保存期限届满后可立即销毁D.反洗钱数据应加密存储答案：D39.2024年《反洗钱法》修订草案将“洗钱罪”最高刑期提高至（）。A.五年B.七年C.十年D.十五年答案：C40.2025年全国反洗钱知识竞赛由（）主办。A.中国人民银行B.国家金融监督管理总局C.国务院反洗钱联席会议办公室D.中国反洗钱监测分析中心答案：C二、多项选择题（每题2分，共30分。每题有两个或两个以上正确答案，多选、少选、错选均不得分）41.下列属于“洗钱罪”客观方面的表现有（）。A.提供资金账户B.协助将财产转换为现金C.通过转账方式协助资金转移D.协助将资金汇往境外答案：ABCD42.2024年修订的《金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》要求，金融机构应当建立（）制度。A.客户风险等级划分B.可疑交易监测标准动态调整C.反洗钱内部审计D.反洗钱绩效考核答案：ABCD43.下列关于“跨境携带现金”监管要求，正确的有（）。A.个人携带等值5000美元以上需向海关申报B.个人携带等值1万美元以上需向海关申报C.个人携带等值2万美元以上需向海关申报D.个人携带等值5万美元以上需向海关申报答案：B44.2025年起，非银行支付机构应当履行的反洗钱义务包括（）。A.客户身份识别B.大额交易报告C.可疑交易报告D.保存客户身份资料答案：ABCD45.下列属于“恐怖融资”上游行为的有（）。A.抢劫B.绑架C.贩毒D.走私答案：ABCD46.2024年《反洗钱法》修订草案新增“合规官”职责包括（）。A.审核可疑交易报告B.审批客户风险等级调整C.向董事会报告反洗钱工作D.组织反洗钱培训答案：ABCD47.下列关于“数字货币反洗钱”监管要求，正确的有（）。A.数字人民币运营机构需履行客户身份识别义务B.境外虚拟货币交易所向中国境内居民提供服务需履行中国反洗钱义务C.个人间小额数字人民币转账无需任何身份核验D.稳定币发行方如在中国境内开展业务，应申请支付业务许可证答案：ABD48.2025年反洗钱现场检查中，检查组可采取的行政措施包括（）。A.询问工作人员B.查阅复制文件资料C.封存电子设备D.冻结账户资金答案：ABC49.下列关于“受益所有人”识别，正确的有（）。A.合伙企业应识别拥有超过25%合伙权益的自然人B.信托应识别委托人、受托人、受益人C.基金公司应识别拥有超过25%份额的自然人D.个体工商户无需识别受益所有人答案：ABC50.2024年《反洗钱行政处罚裁量基准》规定，从重处罚情节包括（）。A.导致洗钱后果发生B.拒不配合调查C.多次违规D.自查发现并及时整改答案：ABC三、判断题（每题1分，共10分。正确打“√”，错误打“×”）51.2025年起，个人购买等值1万美元以上理财无需提供资金来源证明。（）答案：×52.金融机构报送可疑交易报告后，可立即终止客户关系。（）答案：×53.2024年修订的《反洗钱法》将“风险为本”原则写入总则。（）答案：√54.数字人民币钱包无需实名制即可使用。（）答案：×5