银行普法考试题及答案

银行普法考试题及答案

单项选择题（每题2分，共10题）1.以下哪种行为属于信用卡诈骗？A.超过规定限额透支B.经发卡银行两次催收后超过三个月仍不归还C.用虚假身份证明骗领信用卡D.恶意拖欠年费2.商业银行法规定，商业银行的资本充足率不得低于？A.4%B.6%C.8%D.10%3.金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存？A.3年B.5年C.10年D.15年4.贷款人应按照借款合同约定，通过哪种方式对贷款资金的支付进行管理与控制？A.贷款人受托支付B.借款人自主支付C.贷款人受托支付或借款人自主支付D.贷款人受托支付和借款人自主支付5.银行业金融机构应当严格遵守什么规则，不得向客户明示或暗示其从事违法违规活动？A.审慎经营规则B.公平竞争规则C.依法经营规则D.风险控制规则6.商业银行办理个人储蓄存款业务，应当遵循的原则不包括？A.存款自愿B.取款自由C.存款有息D.信息公开7.金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行？A.客户身份识别B.客户风险评估C.客户信息登记D.客户资金审查8.银行业金融机构有违法经营、经营管理不善等情形，不予撤销将严重危害金融秩序、损害公众利益的，哪个机构有权予以撤销？A.国务院银行业监督管理机构B.中国人民银行C.公安机关D.人民法院9.商业银行应当按照中国人民银行规定的存款利率的上下限，确定存款利率，并予以？A.公告B.备案C.登记D.记录10.商业银行应当按照国家有关规定，真实记录并全面反映其业务活动和财务状况，编制年度财务会计报告，及时在公众媒体上公布。这种说法？A.正确B.错误答案：1.C2.C3.B4.C5.A6.D7.A8.A9.A10.B多项选择题（每题2分，共10题）以下哪些属于银行业金融机构的审慎经营规则？A.风险管理B.内部控制C.资本充足率D.资产质量商业银行不得向关系人发放信用贷款，关系人包括？A.商业银行的董事B..商业银行的监事C.商业银行的管理人员D.商业银行信贷业务人员及其近亲属金融机构有下列哪些行为，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正？A.未按照规定履行客户身份识别义务的B.未按照规定保存客户身份资料和交易记录的C.未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的D.与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户的银行业金融机构的市场准入包括？A.机构准入B.业务准入C.高级管理人员准入D.客户准入商业银行的工作人员应当遵守法律、行政法规和其他各项业务管理的规定，不得有下列哪些行为？A.利用职务上的便利，索取、收受贿赂或者违反国家规定收受各种名义的回扣、手续费B.利用职务上的便利，贪污、挪用、侵占本行或者客户的资金C.违反规定徇私向亲属、朋友发放贷款或者提供担保D.在其他经济组织兼职商业银行应当按照中国人民银行的规定，向中国人民银行交存？A.存款准备金B.超额存款准备金C.备用金D.结算保证金银行业金融机构应当建立健全银行业消费者权益保护工作制度体系，包括？A.银行业消费者权益保护工作组织架构和运行机制B.银行业消费者权益保护工作流程C.银行业消费者投诉处理机制D.银行业消费者权益保护工作监督考核机制金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度。下列哪些业务，金融机构应当识别客户身份？A.与客户建立业务关系B.为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务C.为客户办理信用卡业务D.为客户办理贷款业务商业银行的下列哪些变更事项，应当经国务院银行业监督管理机构批准？A.变更名称B.变更注册资本C.变更总行或者分支行所在地D.调整业务范围银行业金融机构应当加强产品和服务信息的披露，在产品和服务推介过程中，不得有下列哪些行为？A.隐瞒风险B.夸大收益C.虚假宣传D.欺骗和误导消费者答案：1.ABCD2.ABCD3.ABCD4.ABC5.ABCD6.AB7.ABCD8.ABCD9.ABCD10.ABCD判断题（每题2分，共10题）商业银行可以向关系人发放担保贷款，但发放担保贷款的条件不得优于其他借款人同类贷款的条件。（）商业银行应当保障存款人的合法权益不受任何单位和个人的侵犯。（）金融机构在任何情况下都不得向任何单位或者个人提供有关个人存款账户的情况。（）银行业金融机构应当按照规定如实向社会公众披露财务会计报告、风险管理状况、董事和高级管理人员变更以及其他重大事项等信息。（）贷款人应合理测算借款人营运资金需求，审慎确定借款人的流动资金授信总额及具体贷款额度，并据此发放流动资金贷款。（）商业银行应当按照中国人民银行规定的存款利率的上下限，确定存款利率，但可以根据市场情况适当浮动。（）金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度，客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存10年。（）银行业金融机构应当严格遵守审慎经营规则，不得向客户明示或暗示其从事违法违规活动。（）商业银行办理个人储蓄存款业务，应当遵循存款自愿、取款自由、存款有息、为存款人保密的原则。（）银行业金融机构应当加强产品和服务信息的披露，在产品和服务推介过程中，可以适当夸大收益。（）答案：1.√2.√3.×4.√5.√6.×7.×8.√9.√10.×简答题（总4题，每题5分）简述商业银行的主要职能。答：信用中介、支付中介、信用创造、金融服务等职能。简述金融机构客户身份识别的要点。答：了解客户基本信息，核实身份真实性，关注交易目的及性质，持续监测客户身份状况。简述银行业金融机构消费者权益保护工作的目标。答：提高服务质量，保障消费者合法权益，促进银行业健康发展。简述商业银行贷款业务的基本流程。答：贷款申请、受理与调查、风险评价、审批、合同签订、发放与支付、贷后管理。讨论题（总4题，每题5分）如何加强银行业金融机构的合规管理？答：完善制度，加强培训，强化监督