银行刑法考试题库及答案

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单项选择题（每题2分，共10题）1.以下哪种行为构成信用卡诈骗罪？A.使用伪造的信用卡B.善意透支C.信用卡挂失后使用D.正常使用信用卡消费2.票据诈骗罪侵犯的客体不包括？A.国家对票据的管理制度B.公私财产所有权C.金融机构管理制度D.金融机构信誉3.骗取贷款罪的主体不包括？A.个人B.单位C.金融机构工作人员D.企业4.洗钱罪的上游犯罪不包括？A.毒品犯罪B.贪污贿赂犯罪C.侵犯知识产权犯罪D.金融诈骗犯罪5.擅自设立金融机构罪的主体是？A.个人B.单位C.自然人和单位D.金融机构工作人员6.高利转贷罪的主观方面是？A.故意B.过失C.故意或过失D.无主观故意7.非法吸收公众存款罪侵犯的客体是？A.国家金融管理秩序B.公私财产所有权C.金融机构信誉D.以上都是8.背信运用受托财产罪的主体是？A.个人B.单位C.自然人和单位D.金融机构9.违法发放贷款罪的主体是？A.金融机构工作人员B.个人C.单位D.企业10.金融工作人员购买假币、以假币换取货币罪的主体是？A.个人B.单位C.金融机构工作人员D.企业答案：1.A2.C3.C4.C5.C6.A7.D8.D9.A10.C多项选择题（每题2分，共10题）1.下列属于金融诈骗罪的有？A.集资诈骗罪B.贷款诈骗罪C.票据诈骗罪D.信用卡诈骗罪2.洗钱罪的行为方式包括？A.提供资金账户B.协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券C.通过转账或者其他结算方式协助资金转移D.协助将资金汇往境外3.擅自设立金融机构罪中的金融机构包括？A.商业银行B.证券交易所C.期货交易所D.保险公司4.高利转贷罪的行为特征有？A.套取金融机构信贷资金B.转贷牟利C.违法所得数额较大D.情节严重5.非法吸收公众存款罪的行为表现有？A.不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为主要目的，以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸收资金B.以转让林权并代为管护等方式非法吸收资金C.不具有发行股票、债券的真实内容，以虚假转让股权、发售虚构债券等方式非法吸收资金D.不具有募集基金的真实内容，以假借境外基金、发售虚构基金等方式非法吸收资金6.背信运用受托财产罪中的受托财产包括？A.客户资金B.客户证券C.自有资金D.自有证券7.违法发放贷款罪中“数额巨大”的标准是？A.个人违法发放贷款，数额在一百万元以上的B.单位违法发放贷款，数额在五百万元以上的C.个人违法发放贷款，数额在五十万元以上的D.单位违法发放贷款，数额在二百万元以上的8.金融工作人员购买假币、以假币换取货币罪的构成要件包括？A.主体是金融机构工作人员B.主观方面是故意C.实施了购买假币、以假币换取货币的行为D.数额较大9.下列属于破坏金融管理秩序罪的有？A.伪造、变造金融票证罪B.妨害信用卡管理罪C.非法出具金融票证罪D.对违法票据承兑、付款、保证罪10.贷款诈骗罪的主观方面是？A.故意B.以非法占有为目的C.过失D.无主观故意答案：1.ABCD2.ABCD3.ABCD4.ABC5.ABCD6.AB7.AB8.ABCD9.ABCD10.AB判断题（每题2分，共10题）1.金融犯罪都是故意犯罪。2.单位不能成为信用卡诈骗罪的主体。3.票据诈骗罪的对象只能是汇票、本票、支票。4.骗取贷款罪可以是单位犯罪。5.洗钱罪的上游犯罪范围是固定不变的。6.擅自设立金融机构罪不包括设立非法的金融机构筹备组织。7.高利转贷罪的违法所得必须数额巨大才构成犯罪。8.非法吸收公众存款罪的主体只能是个人。9.背信运用受托财产罪只侵犯了客户利益。10.金融工作人员购买假币、以假币换取货币罪不要求数额较大。答案：1.√2.×3.×（还包括其他依法可以用于骗取财物的票据）4.√5.×6.×7.×8.×9.×10.×简答题（总4题，每题5分）1.简述信用卡诈骗罪的几种行为方式。答：使用伪造的信用卡；使用作废的信用卡；冒用他人信用卡；恶意透支。2.简述洗钱罪与掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪的区别。答：洗钱罪上游犯罪特定，掩饰隐瞒罪范围更广。洗钱罪通过金融手段掩饰，掩饰隐瞒罪手段多样。3.简述擅自设立金融机构罪的处罚标准。答：处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；情节严重的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。4.简述非法吸收公众存款罪的立案追诉标准。答：个人非法吸收或者变相吸收公众存款数额在二十万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款数额在一百万元以上的等情形应予以追诉。讨论题（总4题，每题5分）1.如何有效防范金融诈骗犯罪？答：加强金融知识宣传，提高公众防范意识。金融机构完善内控机制，加强员工培训。监管部门加大监管力度，严厉打击犯罪。2.谈谈对洗钱罪打击力度加大的意义。答：维护金融秩序，斩断犯罪资金链条。遏制上游犯罪，减少犯罪收益。保障经济健康发展，维护社会公平正义。3.分析擅自设立金融机构罪对金融市场的危害。答：破坏金融市