基金《基础知识》考前押题卷试题及答案

基金《基础知识》考前押题卷试题及答案

姓名：__________考号：__________题号一二三四五总分评分一、单选题(共10题)1.以下哪项不属于基金投资的风险因素？()A.市场风险B.信用风险C.政策风险D.基金管理费率2.开放式基金的基金份额总额不固定，其基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购或者赎回，以下哪个选项不是开放式基金的特点？()A.申购和赎回方便B.基金份额总额固定C.价格按净值计算D.交易时间灵活3.基金管理人在基金投资中承担的主要职责不包括以下哪项？()A.筹集资金B.投资管理C.风险控制D.基金清算4.基金托管人的职责不包括以下哪项？()A.确保基金财产的安全B.审计基金管理人的财务报告C.监督基金管理人的投资运作D.管理基金的投资组合5.以下哪个指标是衡量基金投资收益的常用指标？()A.股票市盈率B.基金规模C.投资收益率D.基金费用率6.以下哪种情况不属于基金信息披露的范畴？()A.基金份额变动B.基金投资组合变化C.基金管理人事变动D.基金费用调整7.基金投资中的系统性风险是指什么？()A.特定公司的经营风险B.市场整体波动风险C.基金管理人的操作风险D.基金投资者的心理风险8.以下哪个选项不是影响基金业绩的主要因素？()A.市场环境B.基金管理能力C.基金费用率D.投资者情绪9.基金管理人应当向投资者披露哪些信息？()A.基金的投资策略B.基金管理人的业绩C.基金的费用结构D.以上所有二、多选题(共5题)10.以下哪些属于基金投资的风险？()A.市场风险B.流动性风险C.操作风险D.政策风险E.利率风险11.基金管理人的职责包括以下哪些方面？()A.基金的募集与发售B.基金的投资管理C.基金的运作管理D.基金的信息披露E.基金的清算12.投资者在购买基金时，以下哪些信息是必须披露的？()A.基金的投资目标B.基金的费用结构C.基金的风险评级D.基金管理人的背景E.基金的历史业绩13.基金合同应当包含以下哪些内容？()A.基金的名称和住所B.基金的投资目标和管理方法C.基金的募集方式和基金份额的发售日期D.基金份额的申购和赎回的程序、时间、地点、费用计算方式，以及失败时的处理方式E.基金的收益分配原则14.以下哪些情况会导致基金净值变动？()A.基金投资收益或损失B.基金费用扣除C.市场利率变动D.基金分红E.基金份额的增减三、填空题(共5题)15.基金管理人为了保证基金资产的安全和独立，必须将基金资产与公司资产分开管理，这一制度称为________。16.基金净值的计算公式为：基金资产净值÷基金总份额=________。17.基金投资人在基金成立后，可以________基金份额，也可以________基金份额。18.基金管理人负责基金的________、________和________，确保基金财产的安全。19.基金托管人是基金持有人权益的代表，对基金管理人的投资运作进行________，确保基金财产的安全。四、判断题(共5题)20.基金管理人是基金运作的核心，负责基金的投资决策和日常管理。()A.正确B.错误21.开放式基金的基金份额可以在基金合同约定的任何时间进行申购和赎回。()A.正确B.错误22.基金托管人是基金资产的实际持有者，负责基金资产的保管和清算。()A.正确B.错误23.基金的投资风险可以通过分散投资来降低。()A.正确B.错误24.基金的投资收益与投资者的风险承受能力无关。()A.正确B.错误五、简单题(共5题)25.请简述基金管理人在基金运作中的作用。26.什么是基金托管制度？它对基金运作有什么意义？27.什么是基金的申购和赎回？它们对基金净值有何影响？28.什么是基金的封闭式和开放式？它们在运作上有何区别？29.基金投资的风险有哪些？如何控制这些风险？

基金《基础知识》考前押题卷试题及答案一、单选题(共10题)1.【答案】D【解析】基金管理费率是基金运作中的成本，不属于风险因素。2.【答案】B【解析】开放式基金的特点是基金份额总额不固定，所以B选项错误。3.【答案】A【解析】筹集资金是基金发起人的职责，不是基金管理人的主要职责。4.【答案】D【解析】管理基金的投资组合是基金管理人的职责，不是基金托管人的职责。5.【答案】C【解析】投资收益率是衡量基金投资收益的常用指标。6.【答案】A【解析】基金份额变动通常是指基金申购和赎回的行为，不属于信息披露范畴。7.【答案】B【解析】系统性风险是指市场整体波动带来的风险，是所有投资者共同面临的风险。8.【答案】D【解析】投资者情绪属于非理性因素，不是影响基金业绩的主要因素。9.【答案】D【解析】基金管理人应当向投资者披露基金的投资策略、业绩、费用结构等相关信息。二、多选题(共5题)10.【答案】ABCDE【解析】基金投资的风险包括市场风险、流动性风险、操作风险、政策风险和利率风险等，这些风险可能会影响基金的投资收益。11.【答案】ABCD【解析】基金管理人的职责包括基金的募集与发售、投资管理、运作管理和信息披露等方面，但不包括基金的清算，这通常由基金托管人负责。12.【答案】ABCD【解析】投资者在购买基金时，必须了解基金的投资目标、费用结构、风险评级以及基金管理人的背景等信息，以做出明智的投资决策。基金的历史业绩虽然重要，但不一定是必须披露的信息。13.【答案】ABCDE【解析】基金合同是基金运作的基本法律文件，必须包含基金的名称和住所、投资目标和管理方法、募集方式和发售日期、申购和赎回的程序和费用计算方式，以及收益分配原则等内容。14.【答案】ABDE【解析】基金净值变动主要受到基金投资收益或损失、费用扣除、基金分红以及基金份额的增减等因素的影响。市场利率变动通常影响基金投资组合的估值，但不直接导致基金净值变动。三、填空题(共5题)15.【答案】基金托管制度【解析】基金托管制度是指基金管理人将基金资产委托给第三方托管机构进行管理和保管，以保障基金资产的安全独立。16.【答案】基金份额净值【解析】基金份额净值是指基金资产净值除以基金总份额，是衡量基金投资价值的重要指标。17.【答案】申购赎回【解析】基金投资人在基金成立后，可以根据需要申购（购买）基金份额，也可以赎回（卖出）基金份额。18.【答案】募集运作投资管理信息披露【解析】基金管理人负责基金的募集运作、投资管理和信息披露，确保基金财产的安全和投资者的权益。19.【答案】监督【解析】基金托管人作为基金持有人权益的代表，对基金管理人的投资运作进行监督，确保基金财产的安全和运作的合规性。四、判断题(共5题)20.【答案】正确【解析】基金管理人是基金运作的核心，负责基金的投资决策、资产配置、组合管理以及日常运营管理等工作。21.【答案】错误【解析】开放式基金的基金份额可以在基金合同约定的开放日进行申购和赎回，并不是在任何时间都可以。22.【答案】正确【解析】基金托管人是基金资产的名义持有人，负责基金资产的保管和清算，确保基金资产的安全独立。23.【答案】正确【解析】分散投资是降低投资风险的有效方法，通过投资多种资产可以减少单一市场或资产类别波动对整体投资组合的影响。24.【答案】错误【解析】基金的投资收益与投资者的风险承受能力密切相关，通常风险承受能力较高的投资者可以承受更高的风险以换取更高的潜在收益。五、简答题(共5题)25.【答案】基金管理人在基金运作中扮演着核心角色，主要作用包括：1)负责基金的募集与发售；2)进行基金的投资管理，制定和执行投资策略；3)管理基金的日常运作，包括资产配置、组合管理、风险控制等；4)进行基金的信息披露，向投资者提供必要的信息。基金管理人的专业能力和管理水平直接影响到基金的投资业绩和投资者的利益。【解析】基金管理人的职责涵盖了基金运作的各个方面，其专业性和经验对于基金的成功运作至关重要。26.【答案】基金托管制度是指基金资产由独立的第三方托管机构进行管理和保管，确保基金资产的安全和独立。这种制度的意义在于：1)防止基金管理人挪用基金资产；2)保证基金资产与基金管理人自有资产分开，避免利益冲突；3)提高基金运作的透明度和安全性，增强投资者信心。【解析】基金托管制度是基金运作的重要制度安排，对于保护投资者利益、维护基金运作的公正性和透明度具有重要作用。27.【答案】基金的申购是指投资者购买基金份额的行为，赎回则是指投资者卖出基金份额的行为。申购和赎回对基金净值的影响包括：1)申购增加基金资产，可能导致基金净值上升；2)赎回减少基金资产，可能导致基金净值下降；3)大量申购或赎回可能对基金的投资策略和流动性产生影响。【解析】基金的申购和赎回是基金运作的重要组成部分，它们直接影响到基金的资金规模和净值变动，对基金的投资运作有重要影响。28.【答案】封闭式基金和开放式基金是基金的不同运作形式。封闭式基金的基金份额在募集期内固定，在募集期结束后不再接受申购和赎回；而开放式基金的基金份额可以随时申购和赎回。它们在运作上的区别包括：1)基金份额的流动性不同；2)基金净值的计算和公布频率不同；3)基金的投资策略和风险特征可能不同。【解析】封闭式和开放式基金在运作机制和投资者参与方式上存在显著