托管账户协议书风险

托管账户协议书风险1.甲方（买方/出租方/委托方）：

甲方名称：[甲方公司全称]

甲方地址：[甲方公司注册地址或主要经营地址，详细到省、市、区、街道]

甲方法定代表人/负责人：[法定代表人或负责人姓名]

甲方联系方式：[法定代表人或负责人的办公电话或电子邮箱]

2.乙方（卖方/承租方/服务提供方）：

乙方名称：[乙方公司全称]

乙方地址：[乙方公司注册地址或主要经营地址，详细到省、市、区、街道]

乙方法定代表人/负责人：[法定代表人或负责人姓名]

乙方联系方式：[法定代表人或负责人的办公电话或电子邮箱]

协议简介：

鉴于甲方[简要说明甲方在业务领域的背景，如：作为一家在[行业领域]具有丰富经验的企业，长期从事[具体业务活动]，为确保[相关业务需求]的顺利实现]，需将部分资产或业务委托于专业机构进行管理和运营；

鉴于乙方[简要说明乙方在服务领域的专业能力，如：作为一家在[行业领域]具有专业资质和丰富经验的服务机构，具备[具体服务能力]，能够为甲方提供高质量、高效率的托管服务]，愿意接受甲方的委托，按照本协议约定提供托管服务。基于双方的平等自愿原则，为明确双方权利义务，经友好协商，特订立本协议，以资共同遵守。

本协议的订立基于双方对托管账户业务的理解和信任，甲方的委托需求和乙方的服务能力是协议成立的基础。双方确认，本协议的签订及履行将围绕托管账户的设立、管理、使用及风险控制等事项展开，任何一方均应严格按照协议约定履行义务，确保托管账户的合规运营和资产安全。协议的背景和前提条件包括但不限于甲方对乙方的信任、乙方的专业资质以及双方对托管账户业务的一致认知，这些因素共同构成了本协议的基础，并直接影响协议的履行效果和法律效力。

第一条协议目的与范围

本协议的主要目的是明确甲方委托乙方对特定账户进行管理、运营及风险控制的具体事宜，确保账户资金的安全、合规使用，并实现资产的保值增值。具体内容涵盖但不限于：托管账户的设立与资金划转、账户日常管理操作（包括但不限于资金出入、交易指令执行、账户信息维护等）、风险监控与预警机制、定期报告提供、合规性审查以及双方约定的其他服务事项。通过本协议的履行，甲方旨在借助乙方的专业能力，有效管理其账户资产，降低潜在风险，优化资产配置；乙方则依据本协议约定，提供专业、高效的托管服务，维护甲方的合法权益，并从中获取相应的服务报酬。

第二条定义

为本协议之目的，除非上下文另有明确表示，下列术语具有以下含义：

1.“托管账户”指由甲方委托乙方进行管理或运营的特定资金或资产账户，其具体账号、类型及范围以本协议附件或双方另行确认的文件为准。

2.“账户管理费”指乙方根据本协议约定，为提供账户管理服务而向甲方收取的费用。

3.“服务报酬”指乙方按照本协议约定，因提供托管服务而应从甲方获得的所有款项，包括但不限于账户管理费及其他可能约定的费用。

4.“指令”指甲方授权乙方在托管账户上执行的具体操作或交易要求。

5.“报告”指乙方按照本协议约定定期或不定期向甲方提供的关于托管账户运营状况、资产变化、风险评估等方面的书面或电子文件。

6.“不可抗力”指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，包括但不限于自然灾害、战争、政府行为、法律政策重大调整等。

第三条双方权利与义务

**1.甲方的权力与义务：**

甲方有权要求乙方按照本协议约定提供专业、勤勉、高效的托管服务，并对乙方的服务行为进行监督和评价。

甲方有权获取乙方提供的与托管账户相关的各类报告和信息，并有权要求乙方就账户运营中的重大事项进行说明。

甲方有权根据自身需求，在符合法律法规及本协议约定的前提下，向乙方发出账户管理指令，包括资金划转、投资限制设定等。

甲方有义务向乙方提供准确、完整的托管账户相关资料及必要信息，确保乙方能够顺利履行协议。

甲方有义务按照本协议约定的价格与支付条件，及时、足额地向乙方支付服务报酬及其他应付款项。

甲方有义务确保其发出的指令符合法律法规及本协议约定，并对指令的合法性、合规性负责。

甲方应指定专门联系人负责与乙方沟通，并及时确认或否认乙方发出的涉及账户的重要通知或指令。

甲方应对其提供的账户信息及资金来源的合法性负责，并配合乙方进行必要的合规审查。

甲方不得超出本协议约定或法律法规规定范围，干预乙方的正常、合规运营。

甲方发生合并、分立、解散、破产或进行可能影响其履约能力重大变更时，应提前书面通知乙方，并采取必要措施确保托管账户的平稳过渡。

**2.乙方的权力与义务：**

乙方有权根据本协议约定及甲方的合法指令，在授权范围内对托管账户进行管理、运营和风险控制。

乙方有权按照本协议约定收取服务报酬及其他应付款项，并有权要求甲方提供必要的支付协助。

乙方有权要求甲方提供履行协议所必需的文件、资料和授权，并在合理期限内未收到者，有权暂停相关服务直至收到为止。

乙方应建立完善的托管账户管理制度和风险控制体系，确保账户运营的合规性、安全性和效率。

乙方应严格按照甲方的合法指令执行操作，确保指令的准确性和及时性，并对执行结果负责。

乙方应妥善保管托管账户的相关资料和信息，采取不低于行业标准的保密措施，防止信息泄露。

乙方应定期或不定期向甲方提供托管账户运营报告，详细反映账户资产状况、资金流水、交易记录、风险监控情况等，报告形式和频率以本协议约定为准。

乙方应配备专业的服务团队，对托管账户进行持续监控，及时发现并报告潜在风险，根据双方约定或法律法规要求采取相应的风险控制措施。

乙方应遵守所有适用的法律法规及监管要求，确保托管账户的设立和运营合法合规，并应甲方要求提供合规建议。

乙方应建立应急处理机制，在发生系统故障、市场异常或其他突发事件时，采取有效措施保障托管账户资产安全，并及时通知甲方。

乙方应向甲方提供必要的技术支持和操作指引，协助甲方理解和使用托管账户相关系统。

乙方应指定专门联系人负责与甲方沟通，确保信息传递的准确性和及时性。

乙方在提供服务过程中知悉的甲方商业秘密或敏感信息，无论协议是否终止，均负有保密义务，不得泄露或用于协议目的之外。

乙方在履行协议过程中产生的或与其相关的知识产权（如系统开发、报告分析等）归乙方所有，但基于甲方提供的数据和分析产生的结果，其使用权和所有权可依据双方约定或法律规定处理。

乙方应配合甲方及监管机构的审计、检查要求，提供真实、完整的文件和资料。

乙方有权根据市场变化和监管要求，调整账户管理策略和风险控制措施，但应提前通知甲方并征得其同意（如本协议另有约定或法律法规要求强制调整则除外）。

在协议终止时，乙方有义务在甲方要求时，提供最终账户报告和资产处置建议，并按照约定完成账户的清理和资产返还工作。

第四条价格与支付条件

1.服务报酬：甲方同意根据本协议约定向乙方支付服务报酬。服务报酬的计算方式为[具体说明计算方法，例如：按托管账户日均资产的一定比例支付、固定月费、按交易量收费等]。具体费率或金额以本协议附件或双方另行签订的文件为准。

2.支付方式：甲方应通过银行转账方式将服务报酬支付至乙方指定的以下银行账户：

开户行：[乙方开户银行名称]

户名：[乙方账户全称]

账号：[乙方银行账号]

3.支付时间：甲方应在每个[周期，例如：月度/季度]结束后[具体天数，例如：10个工作日]内，根据乙方提供的结算对账单，支付上一周期的服务报酬。若支付日期遇法定节假日或休息日，则顺延至下一个工作日。甲方应确保支付的资金来源合法，并符合反洗钱等相关法律法规要求。

4.其他费用：除账户管理费外，若因履行本协议产生其他合理费用（如税费、第三方服务费等），双方应[约定承担方式，例如：根据实际情况协商承担、由甲方承担、由乙方承担等]，具体承担方式以本协议约定为准。甲方应在支付服务报酬时一并支付或另行支付，具体由双方约定。

5.付款确认：乙方在收到甲方支付的服务报酬后，应向甲方出具收款凭证。甲方付款后，即视为对账单的确认，除非甲方在收到账单后[具体天数，例如：3个工作日]内提出合理异议并提供证明。

第五条履行期限

1.协议有效期：本协议自双方授权代表签字并加盖公章（或合同专用章）之日起生效，有效期为[具体年限，例如：壹年/贰年]。协议期满前[具体天数，例如：一个月]，如双方均未提出书面终止要求，本协议自动续展[具体年限，例如：壹年]，续展次数不限/续展次数不超过[具体次数]。

2.协议提前终止：在本协议有效期内，经双方协商一致，可以书面形式提前终止本协议。若因甲方原因提前终止，甲方应结清所有应付未付款项；若因乙方原因提前终止，乙方应退还甲方已支付但尚未提供服务的费用，并承担相应的违约责任。

3.协议终止后的处理：协议终止后，乙方应在[具体天数，例如：十五个工作日]内完成托管账户的最终清算工作，向甲方提供最终运营报告和资产处置清单，并按照法律法规及本协议约定返还甲方托管账户内的全部资产。双方应在协议终止后[具体天数，例如：三十个工作日]内结清所有未了结的款项。

4.关键时间节点：双方应按照本协议约定的时间节点履行各自的义务，包括但不限于服务报酬的支付时间、报告提供时间、指令发出与确认时间等。任何一方未能按时履行，均构成违约。

第六条违约责任

1.甲方违约责任：

(1)若甲方未按本协议第四条约定的支付条件及时、足额支付服务报酬，每逾期一日，应按逾期支付金额的[具体比例，例如：万分之五]向乙方支付违约金。逾期超过[具体天数，例如：三十日]的，乙方有权暂停提供服务，直至甲方付清全部款项及违约金，且乙方保留解除本协议的权利。

(2)若甲方提供的指令违反法律法规、监管规定或本协议约定，导致乙方产生损失或承担责任，由甲方承担全部赔偿责任。

(3)若甲方未能及时提供乙方履行协议所必需的文件、资料或授权，导致乙方损失或未能履行义务，甲方应承担相应的损失赔偿责任。

(4)若甲方因其自身原因（如账户信息错误、资金来源非法等）导致乙方违反法律法规或承担责任的，甲方应承担全部法律责任和赔偿责任。

(5)若甲方单方面无故提前终止协议，应向乙方支付相当于[具体期限，例如：三个月]服务报酬的违约金，并结清所有应付未付款项。

2.乙方违约责任：

(1)若乙方未按本协议约定提供专业、勤勉的服务，导致甲方财产损失或未能实现协议目的，乙方应承担相应的赔偿责任。赔偿金额应足以弥补甲方的实际损失，包括直接损失和可预见的间接损失。

(2)若乙方违反本协议第三条第2款约定的保密义务，泄露甲方商业秘密或敏感信息，给甲方造成损失的，乙方应承担全部赔偿责任，并可能面临进一步的行政处罚或法律制裁。

(3)若乙方未能按本协议第四条约定的支付时间向甲方支付服务报酬（如有此类义务），每逾期一日，应按逾期支付金额的[具体比例，例如：万分之五]向甲方支付违约金。

(4)若乙方在执行甲方指令时存在故意或重大过失，导致账户资产损失，乙方应全额赔偿甲方的损失。若损失是由于不可抗力、市场风险或甲方指令错误等原因造成的，乙方不承担赔偿责任，但应尽到合理的提示和说明义务。

(5)若乙方未能按本协议第五条第3款约定及时完成账户清算和资产返还工作，导致甲方财产损失的，乙方应承担赔偿责任。每延迟一日，应按延迟返还资产价值的[具体比例，例如：万分之五]向甲方支付违约金。

(6)若乙方泄露托管账户信息、未履行风险监控义务或未按约定提供报告，给甲方造成损失的，应承担相应的赔偿责任。情节严重的，甲方有权解除本协议，并要求乙方支付相当于[具体金额或比例]的违约金。

3.违约金的限制：双方约定的违约金条款应合理，不得超过实际损失的一定比例，若约定的违约金过高或过低，法院或仲裁机构可根据实际情况进行调整。任何一方违约时，守约方除要求违约方承担违约金外，还有权要求其赔偿实际损失。

4.协商解决：发生违约行为时，守约方应首先书面通知违约方，要求其在合理期限内纠正违约行为并承担相应责任。违约方应在收到通知后积极与守约方协商解决，寻求双方都能接受的解决方案。

5.不可抗力免责：根据本协议第十二条约定，因不可抗力导致一方无法履行或无法完全履行义务的，该方不承担违约责任，但应及时通知对方，并采取措施减少损失。不可抗力消除后，应恢复履行协议义务。

第七条不可抗力

1.定义：本协议所称不可抗力，是指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，包括但不限于：自然灾害（如地震、洪水、台风、海啸等）、战争、恐怖袭击、动乱、政府行为（如法律、法规、规章的颁布、修订或废止，税收政策调整等）、流行病疫情、网络攻击或系统故障、以及其他类似无法预见、无法避免且无法克服的事件。

2.通知与证明：任何一方因不可抗力而无法履行或无法完全履行本协议项下义务时，应在不可抗力事件发生后[具体天数，例如：七个工作日]内，书面通知另一方，说明不可抗力事件的情况、影响以及预计持续的时间。通知应包含足以证明不可抗力事件及其影响的合理证据（如政府公告、新闻报道、机构证明等）。

3.协商与调整：收到不可抗力通知后，双方应就不可抗力事件的影响及后续处理进行协商，根据事件情况，可协商延期履行、部分履行或解除协议相关条款。在不可抗力影响消除后，应尽快恢复履行本协议。

4.责任免除：因不可抗力导致任何一方无法履行或延迟履行本协议项下义务的，根据不可抗力事件的影响，部分或全部免除其违约责任，但该方仍应尽到通知义务，并应采取积极措施减少不可抗力事件造成的损失。因不可抗力造成的损失，由双方各自承担，除非本协议另有约定。

5.协议终止：若不可抗力事件持续超过[具体天数，例如：六十日]，双方任何一方均有权书面通知对方终止本协议，双方互不承担违约责任。协议终止后，双方应按约定处理善后事宜，包括托管账户的清理和资产返还。

6.不可抗力条款的独立性：本不可抗力条款是本协议不可分割的一部分，其效力独立于本协议其他条款，不影响本协议其他条款的效力，除非双方另有明确约定。

第八条争议解决

1.协商：凡因本协议引起或与本协议有关的任何争议，双方应首先通过友好协商解决。应尽可能通过书面形式进行沟通，寻求达成和解协议的途径。

2.调解：若协商未能解决争议，双方同意在协商不成后[具体天数，例如：三十日]内，可以选择将争议提交给[指定调解机构，例如：中国国际贸易促进委员会指定调解中心]进行调解。调解应遵循自愿、公平、中立的原则。经调解达成调解协议的，制作调解书，经双方签字盖章后具有约束力，双方应自觉履行；调解不成的，调解应当制作调解协议书终结调解，或双方可另行选择仲裁或诉讼方式解决争议。

3.仲裁：若协商和调解均未能解决争议，或双方在协议签订时已明确约定仲裁，则任何一方均有权将争议提交至[指定仲裁委员会，例如：中国国际经济贸易仲裁委员会（CIETAC）]，按照申请仲裁时该会现行有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁地点为[指定城市，例如：甲方所在地/乙方所在地/北京]，仲裁语言为中文。仲裁裁决是终局的，对双方均有约束力。仲裁费用由败诉方承担，或根据仲裁规则由双方合理分担。

4.诉讼：除上述仲裁约定外，若双方未选择仲裁方式解决争议，任何一方均有权向有管辖权的人民法院提起诉讼。诉讼管辖法院为[具体法院名称，例如：甲方所在地有管辖权的人民法院/乙方所在地有管辖权的人民法院/托管账户所在地有管辖权的人民法院]。选择诉讼方式的一方应向选定的法院提交起诉状。

5.法律适用：解决本协议争议所适用的法律为中华人民共和国法律（为免疑义，不包括香港、澳门及台湾地区法律）。

6.争议解决的可分割性：本协议项下的各条款或部分条款的无效、可撤销或不可执行，不影响其他条款或部分条款的效力，也不影响争议解决条款本身的效力。如任何一方就本协议某部分提请争议解决，不影响双方就其他未决部分继续履行协议或寻求争议解决的意愿。

7.保密：双方就本协议争议所进行的一切沟通、调解、仲裁或诉讼程序中获悉的对方商业秘密或其他敏感信息，均应按照本协议保密条款的规定予以保密，除非法律规定或裁决/判决要求披露。

第九条其他条款

1.通知：与本协议有关的任何通知、请求、要求或其他通信，均应以书面形式（包括但不限于信函、传真、电子邮件）发送至本协议首部列明的地址或联系方式。通过电子邮件发送的，发出时视为送达；通过快递或挂号信发送的，寄出后[具体天数，例如：三日]视为送达。任何一方变更联系方式，应提前[具体天数，例如：七日]书面通知另一方。

2.协议变更：对本协议的任何修改或补充，均须经双方授权代表签署书面文件方为有效。任何口头约定或非书面形式的修改均不具法律效力。

3.完整协议：本协议及其附件构成双方就本协议标的达成的完整协议，取代双方此前就此达成的所有口头或书面协议、谅解和承诺。双方均不得基于本协议订立前已存在的事实或情况提出抗辩。

4.可分割性：若本协议任何条款被认定为无效、非法或不可执行，不影响其他条款的效力。双方应协商替换为内容最接近、合法有效的条款。

5.转让：未经乙方事先书面同意，甲方不得将其在本协议项下的权利或义务部分或全部转让给第三方；未经甲方事先书面同意，乙方不得将其在本协议项下的权利或义务部分或全部转让给第三方。转让需另行签订书面协议。

6.利益冲突：双方确认，在签订和履行本协议时，不存在可能影响协议目的实现的利益冲突。若出现或预见到利益冲突，应立即书面通知对方，并采