2025年反洗钱考试题库(附答案)

2025年反洗钱考试题库(附答案)一、单项选择题（每题1分，共30分。每题只有一个正确答案，请将正确选项的字母填入括号内）1.根据《反洗钱法》，金融机构在发现客户交易金额、频率、流向、性质等方面存在异常情形时，应当采取的首要措施是（）。A.立即冻结账户B.向公安机关报案C.开展持续尽职调查D.向人民银行申请豁免答案：C2.2025年3月1日起施行的《金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》将“受益所有人”识别标准中“直接或间接拥有超过多少比例权益”的阈值统一调整为（）。A.15%B.20%C.25%D.30%答案：C3.某证券公司在代销私募基金时，因未识别最终投资者身份，导致基金被用于拆分洗钱。该行为在行政处罚裁量阶次上一般被认定为（）。A.轻微违法B.一般违法C.严重违法D.特别严重违法答案：C4.根据FATF第40项建议，对于跨境代理行关系，金融机构必须获取的信息不包括（）。A.代理行反洗钱制度B.代理行最近三年财务报表C.代理行高管名单D.代理行现场检查报告答案：B5.2025年央行对“地下钱庄”案件实施“一案双罚”，对金融机构罚款的同时，对直接责任人员最高可处以其上一年度收入（）的罚款。A.30%B.50%C.100%D.200%答案：C6.在可疑交易报告内部操作流程中，哪一项必须在“系统初筛”之后、“人工复核”之前完成（）。A.客户回访B.补充尽调C.风险分类调整D.反洗钱领导小组审批答案：B7.利用虚拟资产“跑分平台”洗钱属于哪一类典型手法（）。A.跨境转移B.匿名拆分C.贸易背景虚构D.投资型混淆答案：B8.2025年《反洗钱工作机构监管评级办法》将评级结果分为五档，其中“BBB”档对应的分数区间为（）。A.85—90分B.75—85分C.65—75分D.60—65分答案：B9.对于政治公众人物（PEP）的“离职冷却期”，国内监管要求为离职后至少持续观察（）。A.6个月B.12个月C.18个月D.24个月答案：B10.在“红旗指标”体系中，短期内同一IP地址操控超过多少个不同客户账户即触发高风险预警（）。A.3B.5C.8D.10答案：B11.根据《反洗钱法》第三十二条，金融机构拒绝、阻碍反洗钱检查的，对单位最高可处以多少万元罚款（）。A.50B.100C.200D.500答案：D12.2025年央行首次将“气候洗钱”纳入风险提示，其首要关注点是（）。A.碳排放权交易虚假登记B.绿色债券资金挪用C.ESG基金漂绿D.光伏补贴套利答案：A13.银行在为客户办理跨境汇款时，必须登记“收款人常驻国家（地区）”信息，若收款人为船旗国注册的空壳公司，则应登记其（）。A.注册地B.实际控制人常驻国C.船只停靠港D.银行开户地答案：B14.对于“拆分交易”的认定标准，2025年修订的《大额交易和可疑交易报告管理办法》将“同一客户同一日累计”阈值设定为（）。A.人民币5万元B.人民币10万元C.等值1万美元D.等值2万美元答案：C15.金融机构在运用“监管沙盒”测试反洗钱科技项目时，应向央行提交的核心材料不包括（）。A.风险防控方案B.消费者保护方案C.盈利预测报告D.退出机制答案：C16.2025年反洗钱行政处罚信息公开的最短公示期为（）。A.1年B.2年C.3年D.5年答案：C17.对于“预付卡”洗钱风险，监管机构要求单张记名预付卡资金余额不得超过（）。A.1000元B.2000元C.5000元D.10000元答案：C18.在“三反”工作部际联席会议中，牵头组织反恐怖融资情报交流的部门是（）。A.外交部B.公安部C.安全部D.人民银行答案：B19.2025年央行对“模型逃逸”类案件实施专项打击，其中“模型逃逸”主要指（）。A.利用模型漏洞绕过可疑交易监测B.利用内部人员修改模型参数C.利用境外模型替代境内模型D.利用AI伪造客户身份答案：A20.对于“自贸区”内企业，银行在审核其跨境人民币资金池业务时，必须额外关注的单据是（）。A.税务备案表B.跨境融资合同C.董事会决议D.自贸区海关账册答案：D21.2025年反洗钱现场检查中，检查组对被查机构进行现场询问时，应当制作（）。A.检查事实确认书B.询问笔录C.整改承诺书D.责任认定书答案：B22.在“跨境赌博”资金链治理中，央行要求支付机构对哪类商户实行“T+1”资金结算（）。A.游戏点卡B.直播打赏C.境外教育缴费D.跨境电商答案：A23.2025年《反洗钱合规官管理办法》规定，合规官必须具有几年以上金融从业经历（）。A.3年B.5年C.7年D.10年答案：B24.对于“NFT”洗钱风险，监管机构首要关注的环节是（）。A.发行方实名B.链上地址实名C.交易平台实名D.智能合约审计答案：C25.2025年央行首次对“算法推荐”引流洗钱行为开出罚单，主要违法事由是（）。A.未对算法模型开展反洗钱评估B.未向用户提示洗钱风险C.未保存算法日志D.未报备算法参数答案：A26.在“反洗钱数据治理”专项中，央行将“数据缺失率”高于多少视为严重违规（）。A.1%B.3%C.5%D.10%答案：C27.2025年修订的《反洗钱法》将“特定非金融机构”纳入义务主体，其中不包括（）。A.会计师事务所B.房地产开发企业C.贵金属交易所D.律师事务所答案：C28.对于“央行数字货币（eCNY）”钱包，哪类钱包实行“强匿名”管理（）。A.一类钱包B.二类钱包C.三类钱包D.四类钱包答案：D29.2025年反洗钱行政处罚中，对个人的罚款金额最高纪录为（）万元。A.50B.100C.200D.500答案：C30.金融机构在收到央行《反洗钱监管提示函》后，必须在多少个工作日内书面回复整改措施（）。A.5B.10C.15D.20答案：C二、多项选择题（每题2分，共20分。每题有两个或两个以上正确答案，多选、少选、错选均不得分）31.下列哪些情形属于“故意逃避大额交易监测”的典型表现（）。A.同一客户故意将单笔900万元拆分为9笔99万元B.客户利用本人、配偶、子女账户在同一柜台轮流交易C.客户通过夜间ATM连续取现49次，每次1万元D.客户将人民币换成USDT后再换回人民币答案：A、B、C32.2025年央行对“自贸区”跨境资金流动监测提出的“三反”要求包括（）。A.反洗钱B.反恐怖融资C.反逃税D.反制裁合规答案：A、B、C33.根据《法人金融机构反洗钱分类评级指标体系（2025版）》，下列哪些指标属于“风险管理”维度（）。A.客户身份识别有效性B.可疑交易报告质量C.反洗钱内部审计覆盖率D.反洗钱培训覆盖率答案：A、B、C34.对于“受益所有人”识别，下列哪些文件可作为辅助证明材料（）。A.公司章程B.股东名册C.董事会会议记录D.信托协议答案：A、B、C、D35.2025年反洗钱现场检查中，检查组可采取的行政措施包括（）。A.责令暂停业务B.封存相关文件C.冻结账户资金D.罚款答案：A、B36.在“虚拟资产”洗钱风险评估中，需重点关注的链上行为包括（）。A.混币B.跨链桥C.闪电贷D.零知识证明答案：A、B、C37.2025年《反洗钱法》修订草案新增“风险为本”原则，其配套制度包括（）。A.差异化客户尽职调查B.简化持续监测C.强化高管责任D.引入行政和解答案：A、C、D38.对于“跨境代理行”客户，银行必须收集的反洗钱信息包括（）。A.代理行反洗钱制度文本B.代理行过去三年合规检查报告C.代理行高管签字样本D.代理行SWIFT代码答案：A、B、C39.2025年央行对“支付机构”反洗钱检查中，将“商户巡检”作为重点，巡检内容涵盖（）。A.商户实际经营地址B.商户结算账户一致性C.商户交易规模匹配度D.商户法定代表人征信答案：A、B、C40.下列哪些属于“特定非金融机构”反洗钱义务生效后必须立即建立的制度（）。A.客户尽职调查制度B.可疑交易报告制度C.交易记录保存制度D.跨境资金监测制度答案：A、B、C三、判断题（每题1分，共10分。正确请填“√”，错误请填“×”）41.2025年起，金融机构可将“人脸识别”作为客户身份识别的唯一手段。（）答案：×42.对于“央行数字货币”钱包，四类钱包无需绑定任何银行账户即可开立。（）答案：√43.2025年修订的《反洗钱法》首次将“反扩散融资”写入法律文本。（）答案：√44.金融机构在收到央行《反洗钱监管意见书》后，如逾期不整改，央行可直接吊销其经营许可证。（）答案：×45.2025年央行允许金融机构使用“联邦学习”技术共享反洗钱模型参数，但禁止共享原始数据。（）答案：√46.对于“NFT”交易，平台只需对发行方进行受益所有人识别，无需对买方识别。（）答案：×47.2025年反洗钱行政处罚信息必须在“信用中国”网站同步公示。（）答案：√48.金融机构反洗钱合规官可以同时兼任公司财务总监。（）答案：×49.2025年央行对“跨境赌博”资金链实施“黑名单”制度，支付机构不得为黑名单商户提供任何支付服务。（）答案：√50.2025年《反洗钱法》修订后，取消了“临时冻结”措施，所有冻结必须经法院裁定。（）答案：×四、填空题（每空1分，共20分）51.2025年央行将“反洗钱数据质量”纳入宏观审慎评估，数据缺失率高于________%将被扣分。答案：552.对于“受益所有人”识别，若客户为合伙企业，则需追溯至拥有超过________%合伙权益的自然人。答案：2553.2025年《反洗钱法》新增“________”条款，明确金融机构可对高风险客户采取限制交易措施。答案：风险为本54.2025年央行对“地下钱庄”案件实施“一案双罚”，对直接责任人员最高可处以其上一年度收入________%的罚款。答案：10055.2025年反洗钱现场检查中，检查组应当在进场前________个工作日向被检查机构送达《执法检查通知书》。答案：556.2025年央行将“________”列为虚拟资产洗钱高风险场景，要求平台对单笔超过1万元交易强化验证。答案：NFT57.2025年修订的《大额交易和可疑交易报告管理办法》将“现金交易”大额标准统一为人民币________万元。答案：558.2025年央行对“自贸区”内企业跨境人民币资金池业务实行________比例风险准备金管理。答案：5%59.2025年反洗钱行政处罚信息最短公示期为________年。答案：360.2025年央行首次对“________”洗钱行为开出罚单，处罚事由为未对算法模型开展反洗钱评估。答案：算法推荐61.2025年《反洗钱合规官管理办法》规定，合规官必须具有________年以上金融从业经历。答案：562.2025年央行将“________”纳入反洗钱义务主体，要求其建立客户尽职调查制度。答案：房地产开发企业63.2025年反洗钱现场检查中，检查组可采取________措施，责令金融机构暂停部分业务。答案：行政64.2025年央行对“跨境赌博”资金链实施“________”制度，支付机构不得为黑名单商户提供支付服务。答案：黑名单65.2025年央行允许金融机构使用“________”技术共享反洗钱模型参数，但禁止共享原始数据。答案：联邦学习66.2025年央行对“________”交易实施“T+1”资金结算，以遏制洗钱风险。答案：游戏点卡67.2025年央行将“________”列为风险提示，首要关注碳排放权交易虚假登记。答案：气候洗钱68.2025年央行对“________”案件实施专项打击，主要指利用模型漏洞绕过可疑交易监测。答案：模型逃逸69.2025年央行对“________”钱包实行“强匿名”管理，无需绑