融资租赁咨询合同2025年尽职调查范围

融资租赁咨询合同2025年尽职调查范围鉴于委托人（以下简称“客户”）需要就拟进行的融资租赁交易聘请咨询人（以下简称“咨询公司”）提供尽职调查服务，双方根据《中华人民共和国民法典》及相关法律法规，经友好协商，达成如下协议：第一条定义1.1本合同所称“融资租赁交易”是指客户作为出租人或承租人，就特定租赁物，通过融资租赁方式进行的交易活动。1.2本合同所称“尽职调查”是指咨询公司根据本合同约定，运用专业知识和方法，对与融资租赁交易相关的特定事项进行调查、核实、分析，并出具调查报告的服务活动。1.3本合同所称“租赁物”是指融资租赁交易中作为标的物的动产或不动产。1.4本合同所称“交易对手方”是指融资租赁交易中的出租人、承租人、出卖人及其他对交易有重大影响的第三方。第二条尽职调查范围2.1咨询公司同意根据客户的要求，在以下范围内对融资租赁交易相关事项进行尽职调查：2.1.1租赁物尽职调查：(1)核查租赁物的权属证明文件，确认其所有权或使用权归属清晰、合法，未设立任何未披露的抵押、质押、查封、留置等权利限制，或评估此类限制对交易的影响。(2)对租赁物的物理状况进行现场勘查，评估其外观、运行状况、维护保养情况，确认其与约定或相关描述一致，判断是否存在重大物理缺陷或瑕疵。(3)确认租赁物的品牌、型号、规格、技术参数等关键信息与交易约定一致。(4)评估租赁物的剩余使用寿命、技术更新风险及未来维护成本。(5)调查租赁物是否已投保，了解保险类型、保额、保险期间及承保保险公司信誉，评估保险覆盖是否充分。(6)了解租赁物是否涉及知识产权，核查相关知识产权的权属状态及客户的使用权限。2.1.2交易对手方尽职调查：(1)核实主要交易对手方（根据客户指示）的工商登记信息、营业执照、组织机构代码证、税务登记证（或统一社会信用代码证）等主体资格文件的合法性、有效性及经营范围的合规性。(2)通过公开渠道及客户提供的资料，收集并初步评估交易对手方的信用状况，包括但不限于其征信记录、有无重大失信行为或被列入经营异常名录、重大税收违法案件当事人名单等情况。(3)审阅客户提供的或咨询公司自行获取的交易对手方主要财务报表（如资产负债表、利润表、现金流量表等），对其财务数据的真实性、完整性进行审阅，并分析其盈利能力、偿债能力、营运能力等关键财务指标。(4)调查交易对手方是否存在重大法律诉讼、仲裁或行政处罚事项，评估这些事项可能对其履约能力及交易稳定性的影响。(5)了解交易对手方的主要业务模式、市场地位、行业竞争环境及未来发展趋势。2.1.3财务状况尽职调查：(1)对客户（若为出租人）及主要交易对手方（根据客户指示）的财务报表进行重点审阅，评估其财务数据的合理性及潜在风险。(2)计算并分析关键财务比率，包括但不限于流动比率、速动比率、资产负债率、利息保障倍数、应收账款周转率、存货周转率等，评估其财务风险。(3)核查客户及交易对手方提供的税收缴纳证明文件，评估其税务合规性，调查是否存在重大税务争议或潜在的税务风险。(4)了解客户及交易对手方现有的主要债务构成、到期情况及融资渠道。2.1.4法律与合规尽职调查：(1)审阅客户提供的或咨询公司认为必要的交易对手方（根据客户指示）的公司章程、合伙协议、主要合同、重要内部决议等关键法律文件的合法性与有效性。(2)审阅拟定的融资租赁合同草案，评估其条款的合法性、完整性，特别是关于租赁物交付、权属转移、租金支付、违约责任、争议解决等核心条款的合理性与可执行性，并就法律风险提出识别意见。(3)确认融资租赁交易及交易对手方的主体资格、交易行为符合中国法律、行政法规、部门规章及监管机构的各项规定（包括但不限于中国人民银行、国家金融监督管理总局等相关机构的规定）。2.1.5市场与行业尽职调查（如客户有特殊要求）：(1)根据客户需求，对租赁物所属行业的发展现状、市场趋势、竞争格局进行分析，并提供相关信息。(2)提供市场上类似租赁物或服务的交易价格信息作为参考。第三条尽职调查方法3.1咨询公司进行尽职调查主要依据客户提供的文件、数据和信息。3.2咨询公司可利用公开渠道获取信息，包括但不限于政府部门公告、行业协会信息、征信机构报告、互联网公开信息等。3.3咨询公司可根据需要，对租赁物进行现场勘查，对相关人员进行访谈，委托具有资质的第三方机构出具专项报告（费用由客户承担），或组织专家进行论证。第四条尽职调查报告4.1咨询公司应在完成尽职调查后，向客户提交《尽职调查报告》。4.2《尽职调查报告》应包括但不限于以下内容：(1)尽职调查概述，包括调查范围、时间、方法等。(2)各尽职调查模块（租赁物、交易对手方、财务、法律等）的主要发现和结论。(3)识别出的重大风险点及咨询公司的专业判断。(4)基于调查结果的初步建议（如客户要求）。4.3《尽职调查报告》的内容和格式应符合行业标准和本合同约定。4.4咨询公司应在合同约定的日期前提交最终《尽职调查报告》。第五条双方责任5.1客户的责任：(1)客户应向咨询公司提供为履行本合同项下尽职调查服务所必需的全部文件、资料、数据和信息，并保证其真实性、准确性、完整性和合法性。客户对提供资料的真实性负责。(2)客户应及时安排咨询公司查阅相关文件、资料，并根据咨询公司的合理要求，提供必要的解释和说明。(3)客户应配合咨询公司进行现场勘查、访谈等其他尽职调查工作。(4)客户应按照本合同约定支付咨询费用及其他应付费用。5.2咨询公司的责任：(1)咨询公司应根据本合同第二条约定的范围，以专业知识和勤勉尽责的态度开展尽职调查工作。(2)咨询公司应按照本合同第四条的约定，在约定期限内提交《尽职调查报告》。(3)咨询公司应对其在尽职调查过程中知悉的客户商业秘密和非公开信息承担保密义务，除非法律法规另有规定或获得客户书面同意。第六条咨询公司的免责6.1咨询公司不对因客户提供的文件、资料、信息虚假、不完整、不准确而导致的尽职调查结论错误或客户决策损失承担责任。6.2咨询公司不对因不可抗力（如战争、自然灾害、政府行为等）导致无法进行或延迟完成尽职调查以及由此产生的后果承担责任。6.3咨询公司仅根据本合同约定的范围提供专业意见，不保证融资租赁交易的成功或避免所有风险。咨询公司的意见不构成对交易本身、交易对手方信用或租赁物价值的任何担保或保证。6.4咨询公司基于公开信息或客户提供的信息进行分析判断，不对公开信息来源的准确性负责，也不对第三方行为（包括但不限于交易对手方的违约行为）造成的损失承担责任。6.5本合同约定的免责条款不影响客户根据本合同其他条款要求咨询公司承担的责任。第七条保密义务7.1双方对于在本合同签订及履行过程中获悉的对方的商业秘密、技术信息、财务信息以及其他非公开信息负有保密义务。未经对方书面同意，任何一方不得向任何第三方泄露，但法律法规另有规定或为履行本合同所必需的除外。7.2保密义务在本合同终止后持续有效。第八条费用与支付8.1咨询公司提供本合同约定的尽职调查服务的费用为人民币______元（大写：____________________元整）。8.2费用构成包括但不限于咨询人员费用、差旅费、第三方报告费等（如合同另有约定第三方费用承担，则按约定）。8.3客户应于本合同签订之日起______日内，向咨询公司支付总费用的______%即人民币______元（大写：____________________元整）作为预付款。8.4咨询公司提交最终《尽职调查报告》并经客户确认后______日内，客户应支付剩余的______%即人民币______元（大写：____________________元整）。8.5支付方式：双方同意通过银行转账方式支付，收款账户信息如下：开户名称：____________________开户银行：____________________银行账号：____________________第九条期限9.1本合同自双方授权代表签字并加盖公章（或合同专用章）之日起生效。9.2咨询公司应在______日内完成尽职调查工作，并提交《尽职调查报告》。如需延长，双方应另行协商确定。9.3本合同有效期至咨询公司提交最终《尽职调查报告》且客户就该报告形式无异议之日止，但保密义务等条款根据本合同约定继续有效。第十条通知10.1双方之间的所有通知、请求、要求或其他通信应以书面形式，通过专人递送、挂号信、传真或电子邮件等方式发送至本合同首部列明的地址或邮箱。10.2任何一方变更联系方式，应提前______日书面通知对方。第十一条违约责任11.1若客户未能按时支付咨询费用，每逾期一日，应按逾期支付金额的______%向咨询公司支付违约金，逾期超过______日的，咨询公司有权暂停服务或解除合同，并要求客户支付全部费用及违约金。11.2若咨询公司未能按合同约定提交《尽职调查报告》，应向客户支付总费用______%即人民币______元（大写：____________________元整）的违约金，逾期超过______日的，客户有权解除合同，并要求咨询公司退还已支付费用并支付违约金。但如延期是非因咨询公司原因造成的，此责任得以免除。11.3任何一方违反保密义务，应赔偿因此给对方造成的全部损失。第十二条合同的变更与解除12.1对本合同的任何修改或补充，均需经双方书面同意。12.2发生以下情况之一，守约方有权书面通知违约方解除本合同：(1)一方严重违反本合同约定，且在收到守约方书面通知后______日内未能纠正。(2)一方进入破产、清算或解散程序。12.3合同解除后，双方应结清款项，返还或销毁对方的文件资料，并继续履行保密等义务。第十三条争议解决13.1因本合同引起的或与本合同有关的任何争议，双方应首先通过友好协商解决。13.2协商不成的，任何一方均有权向咨询公司所在地有管辖权的人民法院提起诉讼。第十四条法律适用14.1本合同的订立、效力、解释、履行及争议解决均适用中华人民共和国法律。第十