2026年基金经理资格认证考试大纲含答案

2026年基金经理资格认证考试大纲含答案一、单选题（共10题，每题1分）1.关于中国证券投资基金业协会（AMAC）的职责，以下说法正确的是？A.负责基金行业的监管执法B.组织基金从业资格考试和认证C.统一管理基金从业人员的薪酬标准D.制定基金行业的投资策略2.基金合同中，关于基金运作方式的约定，以下哪项不属于常见内容？A.投资范围和投资限制B.基金资产配置比例C.基金经理的更换条件D.基金的风险等级划分3.根据《证券期货投资者适当性管理办法》，以下哪类投资者不属于合格投资者？A.金融资产不低于300万元的个人投资者B.最近三年个人年均收入不低于50万元的投资者C.具有两年以上证券交易经验的个人投资者D.拥有100万元金融资产的退休人员4.基金估值时，以下哪项不属于公允价值计量范畴？A.上市交易的股票和债券B.未上市交易的非金融资产C.基金持有的房地产项目D.期货合约的估值方法5.基金信息披露中，以下哪项属于临时信息披露的内容？A.基金招募说明书B.基金季度报告C.基金持有人结构变动D.基金合同生效公告6.关于基金管理人内部控制，以下说法错误的是？A.应建立健全的风险管理制度B.基金投资决策与风险管理应相互独立C.内部控制制度的制定需定期更新D.内部控制责任仅由基金经理承担7.中国证监会规定的基金投资禁止行为中，不包括？A.违规使用募集资金B.泄露基金投资组合信息C.基金之间不当关联交易D.投资于禁止投资的领域8.以下哪种情形下，基金管理人需暂停基金估值？A.基金规模低于5000万元B.证券交易所临时停牌C.基金合同提前终止D.基金经理更换9.基金业绩评估中，以下哪项指标最能反映长期投资能力？A.年化收益率B.夏普比率C.信息比率D.最大回撤10.关于QDII基金，以下说法正确的是？A.只能投资于中国境内的证券B.投资于境外市场的比例不得超过80%C.需遵守中国和境外两套监管规则D.不受中国证监会监管二、多选题（共10题，每题2分）1.基金合同中，应明确哪些内容？A.基金名称和类型B.基金运作方式C.基金管理人及托管人的权利义务D.基金的风险等级和投资者适当性要求2.基金管理人内部控制的基本原则包括？A.全面性原则B.分工制衡原则C.责任明确原则D.事后监督原则3.基金信息披露的禁止行为包括？A.提供虚假信息B.操纵市场行为C.泄露非公开信息D.发布误导性宣传4.基金投资组合管理中，以下哪些属于风险管理工具？A.分散投资策略B.限额管理C.压力测试D.投资组合再平衡5.基金估值中，以下哪些资产需采用非公允价值计量？A.上市交易的股票B.未上市交易的股权C.房地产项目D.期货合约6.基金合同中，关于基金份额持有人的权利，以下哪些属于常见权利？A.参与分配基金财产B.依法转让基金份额C.出席基金份额持有人大会D.基金份额赎回请求权7.基金管理人需定期披露哪些信息？A.基金招募说明书B.基金季度报告C.基金资产净值D.基金投资组合报告8.基金投资禁止行为包括？A.违规关联交易B.投资禁止投资的领域C.泄露基金持仓信息D.违规使用募集资金9.基金业绩评估中，以下哪些指标可反映风险调整后收益？A.夏普比率B.信息比率C.特雷诺比率D.詹森比率10.QDII基金的投资范围包括？A.境外股票B.境外债券C.境外房地产D.境外衍生品三、判断题（共10题，每题1分）1.基金合同生效后，基金管理人可随时终止基金运作。（×）2.基金信息披露只需披露业绩信息，无需说明风险。（×）3.基金投资组合中，现金比例越高，流动性风险越低。（×）4.基金管理人需定期对内部控制制度进行评估。（√）5.基金投资禁止行为中，禁止基金之间不当关联交易。（√）6.基金估值时，未上市交易的股权需采用公允价值计量。（×）7.基金合同中，基金运作方式可随时变更。（×）8.合格投资者可投资于所有类型的基金产品。（×）9.基金业绩评估中，最大回撤反映长期投资能力。（×）10.QDII基金不受中国证监会监管。（×）四、简答题（共5题，每题5分）1.简述基金合同中应包含的主要内容。2.简述基金管理人内部控制的基本原则。3.简述基金信息披露的禁止行为。4.简述合格投资者的定义及要求。5.简述QDII基金的投资范围及监管要求。五、论述题（共2题，每题10分）1.结合中国基金行业现状，论述基金投资者适当性管理的重要性及实践方法。2.结合市场案例，论述基金管理人内部控制失效的风险及防范措施。答案与解析一、单选题答案1.B2.D3.D4.D5.C6.D7.C8.B9.D10.C解析：-1题：AMAC负责基金从业资格认证，而非监管执法。-10题：QDII基金投资于境外市场，需遵守中国和境外两套监管规则。二、多选题答案1.ABCD2.ABC3.ABCD4.ABCD5.BCD6.ABCD7.BCD8.ABCD9.ABCD10.ABCD解析：-1题：基金合同需明确所有核心条款，包括风险等级和投资者适当性。-10题：QDII基金可投资于境外股票、债券、房地产和衍生品。三、判断题答案1.×2.×3.×4.√5.√6.×7.×8.×9.×10.×解析：-1题：基金合同生效后需持续运作，不可随意终止。-10题：QDII基金受中国证监会监管。四、简答题答案1.基金合同主要内容：-基金名称和类型；-基金运作方式；-基金管理人及托管人的权利义务；-基金投资范围和限制；-基金风险等级和投资者适当性要求；-基金份额的发售、交易和赎回规则。2.基金管理人内部控制基本原则：-全面性原则：覆盖所有业务环节；-分工制衡原则：职责分离；-责任明确原则：责任到人；-事后监督原则：定期评估。3.基金信息披露禁止行为：-提供虚假信息；-泄露非公开信息；-操纵市场行为；-发布误导性宣传。4.合格投资者定义及要求：-定义：金融资产不低于300万元或最近三年年均收入不低于50万元的个人投资者，或具有两年以上证券交易经验的投资者；-要求：需签署风险揭示书，了解基金风险。5.QDII基金投资范围及监管要求：-投资范围：境外股票、债券、房地产、衍生品等；-监管要求：需遵守中国证监会和境外监管机构双重监管。五、论述题答案1.基金投资者适当性管理的重要性及实践方法：-重要性：防止投资者因风险不匹配遭受损失，维护市场公平；-实践方法：-核查投资者财务状况和投资经验；-明确基金风险等级；-签署