2026年金融资产管理合同

2026年金融资产管理合同合同编号：[合同编号]签订日期：[年]年[月]日签订地点：[签订地点]甲方（委托人/资产管理人）：法定代表人：[法定代表人姓名]注册地址：[注册地址]统一社会信用代码：[统一社会信用代码]联系电话：[联系电话]乙方（资产托管人）：法定代表人：[法定代表人姓名]注册地址：[注册地址]统一社会信用代码：[统一社会信用代码]联系电话：[联系电话]丙方（投资者）：名称/姓名：[投资者名称/姓名]身份证号/统一社会信用代码：[身份证号/统一社会信用代码]联系地址：[联系地址]联系电话：[联系电话]鉴于：1.甲方是依照中华人民共和国法律设立并合法存续的金融机构，拥有开展资产管理业务的资质，并愿作为资产管理人，运用专业能力管理特定资产；2.乙方是依照中华人民共和国法律设立并合法存续的金融机构，拥有资产托管资质，并愿作为资产托管人，为资产管理计划提供资产保管和监督服务；3.丙方是符合中华人民共和国相关法律法规规定的合格投资者，愿意作为委托人向资产管理计划出资，并委托甲方进行资产管理；4.甲乙丙方经友好协商，根据《中华人民共和国民法典》、《中华人民共和国信托法》、《中华人民共和国证券投资基金法》、《金融机构资产管理业务管理暂行办法》及其他相关法律法规、规章和规范性文件（以下统称“相关法律法规”），就设立并管理“[资产管理计划名称]”（以下简称“本计划”）事宜，达成如下协议（以下简称“本合同”）：第一条定义与解释1.1除非本合同上下文另有明确说明，下列词语具有以下含义：(1)“资产管理人”指甲方，即接受委托管理资产的机构；(2)“托管人”指乙方，即依据本合同对资产管理计划资产进行保管的机构；(3)“委托人”指丙方，即为本合同项下的资产管理计划出资的投资者；(4)“资产管理计划”指由资产管理人依照本合同约定，为特定目的设立的、进行资产管理和风险控制的集合投资计划；(5)“资产净值”指本计划每个开放日结束时，本计划所拥有资产的价值减去负债后的净额；(6)“资产规模”指本计划资产净值；(7)“管理费”指资产管理人为管理本计划资产而向委托人收取的费用；(8)“托管费”指托管人为托管本计划资产而向委托人收取的费用；(9)“业绩报酬”指根据本合同约定，在实现特定业绩目标或超额收益后，由资产管理人从本计划收益中提取的部分；(10)“投资组合报告”指反映本计划资产配置状况、投资明细等的报告；(11)“合格投资者”指符合相关法律法规规定的、有权参与本计划投资的投资者。1.2除非本合同上下文另有说明，词语“包括”及其同义词语意为“包括但不限于”。第二条委托事项2.1甲方同意作为本计划的资产管理人，根据本合同约定的投资目标、投资范围、投资策略和风险控制要求，管理和运用本计划资产，进行投资活动，以实现资产保值增值。2.2乙方同意作为本计划的资产托管人，根据本合同约定和有关法律法规，对本计划资产进行保管、清算、核算、监督，以及办理与本计划资产相关的其他业务。第三条资产管理目标与原则3.1本计划的管理目标是：在有效控制风险的前提下，通过积极主动的投资管理，力求实现本计划资产的安全与增值。3.2资产管理人应遵循合法合规、公平公正、独立运作、专业审慎、风险控制的原则进行资产管理。第四条资产范围与投资限制4.1本计划的资产主要投资于以下资产类别：(1)货币市场工具，包括但不限于国债、地方政府债、政策性银行债、金融债、企业债、公司债、中期票据、短期融资券、资产支持证券、同业存单、银行存款等；(2)债券，包括但不限于国债、地方政府债、政策性银行债、金融债、企业债、公司债、可转换债券、分离交易可转债、中期票据、短期融资券、资产支持证券等；(3)股票，包括但不限于在中国内地上市交易的A股股票、存托凭证等；(4)权证；(5)基金，包括但不限于公募基金、私募基金等；(6)依法发行的债券型、股票型、混合型基金；(7)衍生金融工具，包括但不限于股指期货、国债期货、期权等；(8)信贷资产类资产支持证券；(9)依法允许投资的其他金融产品或资产。4.2本计划不得投资于以下资产：(1)资产负债率超过规定标准的上市公司股票；(2)从事证券投资以外的行业的企业发行的股票；(3)依法禁止投资的其他资产。4.3本计划的投资限制：(1)本计划投资于单一股票、单一行业（基金中属于股票类资产的部分）的市值或比例不超过资产净值的[具体比例]%；(2)本计划投资于非标准化债权资产的市值或比例不超过资产净值的[具体比例]%；(3)本计划参与融资融券交易的市值或比例不超过资产净值的[具体比例]%；(4)本计划每个交易日买入的全部证券的总额，不超过资产净值的[具体比例]%；(5)法律法规、监管机构及本合同约定的其他投资限制。第五条资产管理方式与运作5.1资产管理人应制定并执行符合本合同约定的投资策略，包括但不限于价值投资、成长投资、指数化投资、宏观策略、量化策略等。投资策略应考虑市场状况、宏观政策、行业趋势和本计划的风险承受能力。5.2资产管理人可以通过主动调研、分析判断等方式进行投资决策，并有权根据市场变化和投资策略需要，及时调整投资组合。5.3资产管理人应建立健全风险管理体系，对信用风险、市场风险、流动性风险、操作风险、法律合规风险等实施有效管理，并设定相应的风险限额。5.4资产管理人应确保投资决策和交易执行过程的独立、审慎，并采取措施防范利益冲突。5.5交易方式：资产管理人可结合市场情况，采用自主投资或程序化交易等方式进行证券交易。所有交易指令均应通过合法途径下达至证券交易所或期货交易所。第六条费用与收益分配6.1费用：(1)管理费：按本计划资产净值的一定比例逐日计提，年费率分别为：[具体比例]%。在极端市场情况下，管理费率可由资产管理人根据监管规定和本合同约定进行调整。(2)托管费：按本计划资产净值的一定比例逐日计提，年费率分别为：[具体比例]%。(3)业绩报酬：当本计划收益超过[具体基准收益率或目标收益率]时，资产管理人可从超过部分的[具体比例]%至[具体比例]%提取业绩报酬。业绩报酬的计算和提取方式按照本合同及相关补充协议的约定执行。(4)其他费用：包括但不限于交易佣金、基金认购/申购费、赎回费、咨询费、审计费、律师费、信息披露费、资产评估费等。上述费用根据实际发生额，在扣除相关税费后，从本计划资产中列支。6.2费用收取：管理费和托管费逐日计提，按月支付；业绩报酬根据约定周期（如每半年或每年）计算并支付；其他费用在实际发生后，根据约定方式收取。6.3收益分配：本计划的净收益（指扣除各项费用后的收益）在扣除由本计划承担的费用和税费后，按本计划各委托人实缴出资比例进行分配。分配方式为[现金分配/红利再投资]，分配频率为[每日/每月/每季/每年]。第七条信息披露与报告7.1资产管理人和托管人应按照相关法律法规和中国证券投资基金业协会的自律规则，以及本合同约定，向投资者进行持续、准确、完整的信息披露。7.2信息披露内容应包括但不限于：(1)每日资产净值和份额净值；(2)每月/季/年度投资组合报告；(3)每月/季/年度财务会计报告和审计报告；(4)重大投资事项、关联交易情况；(5)资产管理人和托管人的报告、公告等；(6)本合同约定的其他信息披露事项。7.3信息披露方式：通过[指定网站/平台/报刊]进行披露。第八条合同期限、变更与终止8.1本合同的期限为[固定年限，如五年]自本合同生效之日起计算，或为本计划存续期限。具体期限以[登记备案机构核准的文件为准/本合同约定为准]。8.2经全体委托人一致同意，可以提前终止本合同。提前终止的，资产管理人和托管人应按照约定进行清算。8.3发生以下情况之一，本合同可终止：(1)本合同期限届满；(2)本计划资产规模低于[具体金额或比例]，且在[具体时间]内无法恢复；(3)本计划无法继续满足其设立目的；(4)相关法律法规或监管机构规定本计划终止；(5)经全体委托人一致同意终止。8.4合同的变更：对本合同任何条款的变更，均需经资产管理人和全体委托人书面同意。第九条风险揭示与承担9.1资产管理人应在本合同签署前向投资者充分揭示本计划可能存在的风险，包括但不限于市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险、管理风险、政策风险、法律合规风险等。9.2投资者确认已充分了解并自行承担本计划投资风险。投资人对本计划的资产状况和投资运作不享有直接控制权，其权利依照本合同和相关法律法规行使。9.3资产管理人和托管人按照本合同约定履行职责，因不可抗力、市场变化、投资者原因等非因资产管理人或托管人过错导致的损失，资产管理人和托管人不承担赔偿责任。第十条违约责任与责任限制10.1任何一方违反本合同约定，给对方造成损失的，应承担赔偿责任。10.2资产管理人应遵守相关法律法规和本合同约定进行投资管理，因违反规定或合同约定给投资者造成损失的，应在[具体比例，如1倍或2倍]范围内承担赔偿责任，但法律另有规定的除外。10.3托管人应按照本合同约定履行托管职责，因未尽托管职责给投资者造成损失的，应在[具体比例，如1倍或2倍]范围内承担赔偿责任，但法律另有规定的除外。10.4资产管理人和托管人因市场波动、不可抗力等非自身原因导致投资损失，不承担赔偿责任。10.5资产管理人以自有资金为本计划提供担保的，担保责任在本合同项下资产管理人不承担赔偿责任的范围之外。第十一条不可抗力11.1不可抗力是指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，包括但不限于自然灾害、战争、恐怖袭击、法律法规或监管政策发生重大变化、政府行为、疫情及其防控措施、系统故障等。11.2任何一方因不可抗力导致未能履行或未能完全履行本合同项下义务的，根据不可抗力的影响，部分或全部免除责任，但应及时通知对方，并采取措施减少损失。第十二条法律适用与管辖12.1本合同的订立、效力、解释、履行及争议解决均适用中华人民共和国法律。12.2因本合同引起的或与本合同有关的任何争议，各方应首先通过友好协商解决；协商不成的，任何一方均有权将争议提交[指定仲裁委员会，如中国国际经济贸易仲裁委员会]，按照申请仲裁时该会现行有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是终局的，对各方均有约束力。（或：因本合同引起的或与本合同有关的任何争议，任何一方均有权向[有管辖权的人民法