2026年保险客户维护协议书

2026年保险客户维护协议书甲方（保险公司）：[保险公司全称]法定代表人/授权代表：[姓名]地址：[保险公司注册地址]统一社会信用代码：[保险公司统一社会信用代码]乙方（保险客户或其授权代表）：[客户姓名/单位名称]身份证号/统一社会信用代码：[客户身份证号/统一社会信用代码]地址：[客户联系地址]联系电话：[客户联系电话]电子邮箱：[客户电子邮箱]鉴于甲方是依法设立并有效存续的保险公司，拥有保险产品的销售与服务能力；乙方是购买并持有甲方保险产品的客户或其授权代表，希望获得持续有效的客户关系维护服务。根据《中华人民共和国保险法》、《中华人民共和国合同法》及相关法律法规的规定，甲乙双方在平等、自愿、公平和诚实信用的基础上，经友好协商，达成以下协议：第一条定义除非本协议另有约定，下列词语具有以下含义：1.1保险产品：指甲方向乙方销售的各类保险合同项下的保险产品。1.2客户信息：指能够识别乙方身份或者反映乙方权利义务关系的信息，包括但不限于乙方姓名/名称、身份证号/统一社会信用代码、住址、联系方式（电话、邮箱等）、财产状况、账户信息、保险合同信息、互动记录等。1.3客户维护服务：指甲方为维护与乙方的客户关系，依据本协议约定或乙方授权，通过电话、短信、电子邮件、移动应用、微信、邮寄、现场服务、活动邀请等方式提供的问候、咨询、提醒、信息推送、活动参与等相关服务。1.4个人信息保护：指对客户信息按照国家法律法规及本协议约定进行收集、存储、使用、加工、传输、提供、公开、删除等处理活动，并保障客户信息安全。第二条客户信息管理与使用2.1甲方为履行本协议约定的客户维护服务，以及法律法规和监管机构规定的义务，需要收集、存储、使用和加工乙方的客户信息。2.2甲方承诺仅将收集到的客户信息用于以下目的：(1)提供和改进客户维护服务，包括但不限于发送问候与祝福、提供保单服务咨询、提醒续保或缴费、通知理赔进展、邀请参加客户活动等；(2)向乙方发送与乙方持有的保险产品相关的信息、保险知识、产品更新、公司动态等；(3)向乙方推荐甲方可提供的、与其风险保障需求或生活方式相关的增值服务或关联产品（基于乙方明确授权或合理推断乙方可能的需求）；(4)进行客户满意度调查、市场调研和产品开发分析；(5)向甲方内部员工进行客户关系维护相关的培训；(6)法律、行政法规规定或有权监管机构要求甲方收集、使用客户信息的其他情形。2.3甲方承诺采取必要的技术和管理措施，确保客户信息的安全，防止客户信息泄露、篡改、丢失或被非法访问，并确保只有授权人员才能访问客户信息。2.4未经乙方事先书面同意，甲方不得将乙方的客户信息向任何第三方提供，但以下情形除外：(1)经乙方书面同意；(2)为履行本协议或与乙方相关的合同义务所必需；(3)与甲方合并、收购或资产转让相关的；(4)法律、行政法规或有权监管机构要求甲方提供的。2.5乙方有权访问、更正其在本协议下提供的个人信息，有权要求甲方停止使用或删除其个人信息，乙方应配合甲方完成信息的核实与更新。如乙方认为甲方处理其个人信息违反法律法规或本协议约定，有权向甲方提出异议或投诉，甲方应在收到异议或投诉后及时处理。第三条客户维护服务内容3.1甲方应在本协议有效期内，根据乙方身份、持有的保险产品、过往服务互动情况等因素，为乙方提供个性化的客户维护服务。3.2客户维护服务形式包括但不限于：(1)在乙方生日、传统节日等特定时间节点发送问候信息；(2)在保险合同续保期前、保费即将到期时发送续保提醒；(3)在保险事故发生后，根据合同约定提供理赔相关流程指引或关怀；(4)定期或不定期向乙方发送电子或实体版保险资讯、公司服务更新；(5)根据乙方需求或乙方明确授权，提供保险产品咨询、保单检视建议；(6)组织或邀请乙方参加线上/线下客户交流活动、健康讲座、体验活动等；(7)通过电话、短信、微信等方式进行客户关怀和满意度回访。3.3甲方应确保提供的客户维护服务符合甲方公示的服务标准，服务人员应具备相应的专业知识和服务意识。甲方应提前告知乙方可能采用的服务渠道和频次，并尊重乙方的选择和偏好。3.4甲方承诺每年至少与乙方就其持有的保险产品进行一次沟通，沟通形式可包括但不限于电话回访、发送保单服务信息等。第四条双方权利与义务4.1甲方的权利与义务：(1)有权要求乙方提供真实、准确、完整的客户信息，并有权根据需要核实乙方信息的真实性。(2)有权根据本协议约定和乙方授权，开展客户维护活动。(3)应按照本协议约定及甲方公开的服务标准，提供客户维护服务。(4)应采取有效措施保护客户信息安全，履行个人信息保护法定义务。(5)应尊重乙方的意愿，在提供服务前充分告知，并在乙方明确拒绝时停止相关服务（法律法规另有规定或涉及合同义务通知的除外）。(6)应接受乙方的监督，建立客户投诉处理机制，及时响应和解决乙方的投诉。4.2乙方的权利与义务：(1)有权享受本协议约定的客户维护服务。(2)有权要求甲方按照约定提供服务，并有权对服务质量提出意见和建议。(3)有权要求甲方保护其个人信息安全，并有权依法行使信息主体权利。(4)应如实、准确地向甲方提供并保持其客户信息的更新，配合甲方进行信息核实。(5)应配合甲方开展客户满意度调查和市场调研。(6)不得利用甲方提供的客户维护服务渠道发送垃圾信息或进行其他违法活动。第五条协议期限5.1本协议自双方签字或盖章之日起生效，有效期为[例如：三]年，自[起始年月日]至[终止年月日]。5.2协议期满前[例如：三十]日，如双方均未提出书面异议，本协议自动续展[例如：一]年，续展次数不限/续展次数不超过[数量]次。任何一方可在协议续展前[例如：六十]日内以书面形式通知对方不续展。第六条协议的变更与解除6.1双方经协商一致，可以书面形式变更或解除本协议。6.2在本协议有效期内，甲方需要变更客户维护服务的重大内容（如服务范围、方式、频率发生实质性改变，或涉及对客户收费等），应至少提前[例如：三十]日以书面形式通知乙方。甲方变更服务内容如对乙方产生不利影响，乙方有权要求减免相应服务或解除本协议。6.3乙方有下列情形之一的，甲方有权单方解除本协议，并有权要求乙方承担相应的违约责任：(1)提供虚假客户信息，严重妨碍甲方履行客户维护义务；(2)严重违反本协议关于个人信息授权或使用限制的约定；(3)利用甲方提供的客户维护服务渠道进行违法活动。6.4甲方有下列情形之一的，乙方有权单方解除本协议：(1)未能按照本协议约定提供基本的客户维护服务；(2)严重泄露乙方个人信息，给乙方造成损害；(3)其他严重违反本协议约定，经乙方书面催告后[例如：三十]日内仍未纠正的。6.5无论基于何种原因解除本协议，甲方仍应按照法律法规和监管要求处理客户信息的存储和删除事宜，并承担因其行为导致的相应责任。第七条费用7.1本协议项下的客户维护服务由甲方承担相关成本，乙方无需为此支付费用，除非甲方提供了明确的、乙方需要额外付费的增值服务，并以书面形式明确告知乙方收费标准和依据。第八条违约责任8.1任何一方违反本协议约定，应承担相应的违约责任。违约方应赔偿因其违约行为给守约方造成的直接经济损失。8.2甲方违反客户信息保护义务，导致乙方个人信息泄露、被篡改或丢失的，除承担相应的行政、刑事责任外，还应向乙方承担赔偿责任，赔偿金额应足以弥补乙方遭受的损失。8.3乙方违反保密义务或提供虚假信息的，应承担相应的违约责任，并赔偿甲方因此遭受的损失。第九条争议解决9.1因本协议引起的或与本协议有关的任何争议，双方应首先通过友好协商解决。9.2协商不成的，任何一方均有权向甲方住所地有管辖权的人民法院提起诉讼。第十条保密10.1双方对于因签署和履行本协议而获悉的对方的商业秘密（包括但不限于客户信息、服务内容、价格政策、内部管理信息等）负有保密义务。10.2未经对方书面同意，任何一方不得向任何第三方披露该商业秘密，但法律法规另有规定或监管机构要求的除外。10.3本保密义务不因本协议的终止而失效，持续有效。第十一条法律适用与通知11.1本协议的订立、效力、解释、履行及争议解决均适用中华人民共和国法律。11.2双方在本协议履行过程中发生的通知事宜，应通过书面形式（包括但不限于专人递送、挂号信、电子邮件、传真）发送至本协议首页载明的地址或联系方式。任何一方变更联系方式，应提前[例如：七]日书面通知对方。第十二条其他12.1本协议构成双方就客户维护合作达成的完整协议，取代双方此前就此达成的所有口头或书面协议、谅解。12.2对本协议的任何修改或补充，均应以书面形式作