金融标准化实施推进协议

金融标准化实施推进协议一、总则1.1协议宗旨为贯彻落实《国家标准化发展纲要》《金融标准化“十四五”发展规划》及相关政策要求，推动金融标准化工作高质量发展，充分发挥标准在金融领域的技术支撑作用，规范金融市场秩序，防范金融风险，提升金融服务质效，助力做好科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融、数字金融“五篇大文章”，特制定本协议。1.2适用范围本协议适用于全国范围内从事金融业务的各类金融机构，包括但不限于银行、证券、保险、信托、基金、期货等，以及相关金融监管部门、标准化技术组织和科研机构。1.3基本原则金融标准化实施推进工作应遵循以下原则：政府引导、市场驱动：充分发挥政府部门在金融标准化工作中的引导和协调作用，同时激发金融机构等市场主体的积极性和创造性，形成政府与市场协同推进的工作格局。统一规划、分步实施：在国家金融标准化总体框架下，结合各地区、各金融机构实际情况，制定具体实施计划，有序推进各项标准化工作。突出重点、务求实效：聚焦金融领域重点环节和关键技术，着力解决金融标准化工作中的突出问题，确保标准化成果落地见效。开放融合、国际接轨：积极借鉴国际先进金融标准和经验，推动国内金融标准与国际标准的协调发展，提升我国金融标准的国际影响力和竞争力。二、组织架构与职责分工2.1国家层面组织架构全国金融标准化技术委员会（SAC/TC180）：作为全国金融标准化工作的技术归口单位，负责金融国家标准和行业标准的制修订、技术审查、宣贯培训等工作，协调解决金融标准化工作中的重大技术问题。中国人民银行：作为金融标准化工作的主管部门，负责统筹规划全国金融标准化工作，制定金融标准化发展战略和政策措施，指导和监督金融标准的实施。国家金融监督管理总局、中国证监会等监管部门：依据各自职责，负责相关领域金融标准的制定和实施监督，推动金融机构贯彻落实金融标准。2.2地方层面组织架构各省级金融监管部门应建立健全地方金融标准化工作机制，明确职责分工，加强对辖区内金融机构标准化工作的指导和协调。具体包括：推动辖区内金融机构将标准化纳入企业发展战略，建立健全企业级标准化工作机制。组织开展金融标准的宣贯培训和实施评估，推广先进经验和典型案例。指导辖区内金融机构参与国家标准、行业标准、团体标准的制修订工作，培育和发展地方特色金融标准。2.3金融机构职责各金融机构应切实履行金融标准化主体责任，具体职责如下：将标准化工作纳入企业发展战略，建立健全标准化工作部门，配备专职或兼职标准化工作人员，建立健全标准化工作制度和激励机制。积极参与国家标准、行业标准、团体标准的制修订工作，结合自身业务特点和创新成果，制定和完善企业标准，提高标准的适用性和先进性。加强金融标准的宣贯培训和实施应用，将标准要求融入金融产品设计、生产、服务、管理等各个环节，确保标准得到有效执行。定期开展企业标准的自我评估和改进工作，积极参与“领跑者”等标准化活动，提升企业标准水平。三、金融标准体系建设3.1完善标准体系框架金融标准体系建设应涵盖基础通用、金融产品与服务、金融信息技术与设施、金融管理等方面，形成层次分明、结构合理、覆盖全面的标准体系。具体包括：基础通用标准：包括金融术语、数据元、代码集、符号图形等标准，为金融标准体系的基础。金融产品与服务标准：涵盖银行、证券、保险等各类金融产品的技术要求、服务规范、风险管理等标准，提升金融产品和服务的质量和安全性。金融信息技术与设施标准：包括金融信息系统、网络安全、数据中心、云计算、大数据、人工智能等技术标准，保障金融信息技术的安全可控和有效应用。金融管理标准：包括金融风险管理、内部控制、合规管理、审计监督等标准，提升金融机构的管理水平和风险防范能力。3.2优化标准供给结构国家标准：针对金融领域基础性、通用性、安全性的技术要求，制定一批具有前瞻性和引领性的国家标准，发挥国家标准的主导作用。行业标准：围绕金融行业特定领域和业务需求，制定一批具有行业特色和实用性的行业标准，补充和完善国家标准体系。团体标准：鼓励金融行业协会、学会等社会团体组织制定一批满足市场需求、具有创新性的团体标准，激发市场主体的创新活力。企业标准：支持金融机构根据自身业务发展和创新需要，制定一批高于国家标准、行业标准的企业标准，开展企业标准“领跑者”活动，提升企业核心竞争力。3.3重点领域标准建设聚焦金融领域“五篇大文章”，加强重点领域标准供给：科技金融：制定金融科技产品和服务标准，规范人工智能、区块链、大数据等新技术在金融领域的应用，防范技术风险。绿色金融：完善绿色金融产品标准、环境信息披露标准、绿色信贷评估标准等，支持绿色产业发展。普惠金融：制定普惠金融服务标准、小额信贷标准、农村金融服务标准等，提升普惠金融服务的覆盖面和可得性。养老金融：制定养老金融产品标准、服务规范、风险评估标准等，满足老年人日益增长的金融服务需求。数字金融：制定数字金融基础设施标准、数据安全标准、客户身份识别标准等，保障数字金融业务的安全稳定运行。四、金融标准实施与监督4.1标准实施推进机制标准宣贯培训：各金融监管部门和金融机构应定期组织开展金融标准宣贯培训活动，通过专题讲座、案例分析、现场观摩等多种形式，提高金融从业人员的标准化意识和业务水平。试点示范引领：选择一批基础条件好、标准化工作成效显著的金融机构作为试点单位，开展金融标准实施示范工作，总结推广先进经验和做法。对标达标提升：组织金融机构开展对标达标活动，对照国家标准、行业标准和“领跑者”标准，查找自身差距，制定改进措施，提升金融产品和服务质量。4.2标准实施评估建立评估机制：各金融监管部门应建立健全金融标准实施评估机制，定期对辖区内金融机构标准实施情况进行评估，评估结果作为金融机构市场准入、监管评级、评优评先等工作的重要参考依据。开展自我评估：金融机构应定期对本单位金融标准实施情况进行自我评估，及时发现和解决标准实施过程中存在的问题，并将评估结果向社会公开。引入第三方评估：鼓励引入第三方专业机构开展金融标准实施评估工作，提高评估的客观性和公正性。4.3标准监督检查日常监督检查：金融监管部门应加强对金融机构标准实施情况的日常监督检查，对未按要求实施金融标准的金融机构，责令其限期整改；对违反金融标准的行为，依法予以处罚。社会监督：充分发挥社会舆论和公众的监督作用，建立健全金融标准投诉举报机制，鼓励社会各界对金融机构标准实施情况进行监督。信息公开：金融机构应在官方网站、移动金融客户端等显著位置公开本单位执行的金融标准编号和名称，接受社会监督。五、金融标准化能力建设5.1人才队伍建设培养专业人才：各金融机构应加强金融标准化专业人才培养，鼓励员工参加金融标准师等专业培训和资格认证，建立健全金融标准化人才激励机制。组建专家队伍：全国金融标准化技术委员会和各地方金融监管部门应组建金融标准化专家队伍，为金融标准化工作提供技术支持和咨询服务。加强国际交流：积极开展金融标准化国际交流与合作，组织金融标准化人才赴国外学习考察，引进国际先进金融标准化理念和技术。5.2信息化建设建设标准化信息平台：各金融监管部门和金融机构应加强金融标准化信息化建设，建立健全金融标准信息管理平台，实现金融标准的查询、下载、宣贯、评估等工作的信息化管理。推动数据共享：依托金融标准化信息平台，推动金融标准数据的共享和利用，为金融监管和决策提供数据支持。开展数字化转型：鼓励金融机构运用大数据、人工智能等新技术开展金融标准化工作，提升金融标准化工作的智能化水平。5.3经费保障加大财政投入：各级财政部门应加大对金融标准化工作的经费支持力度，保障金融标准的制修订、宣贯培训、实施评估等工作的顺利开展。鼓励社会投入：鼓励金融机构、科研机构等社会力量加大对金融标准化工作的投入，形成多元化的经费保障机制。六、国际交流与合作6.1国际标准转化应用积极跟踪国际金融标准发展动态，加快先进金融国际标准的转化应用。对于适合我国国情的国际标准，应及时将其转化为国家标准或行业标准；对于暂不适合直接转化的国际标准，应积极借鉴其先进理念和技术，提升我国金融标准的水平。6.2参与国际标准化活动鼓励金融机构和专家积极参与国际标准化组织（如ISO/TC68等）的活动，承担国际标准的制修订工作，提升我国在国际金融标准化领域的话语权和影响力。6.3开展国际交流合作加强与“一带一路”共建国家等的金融标准化交流与合作，推动金融标准互认，为我国金融机构“走出去”提供标准支撑。组织开展金融标准化国际研讨和培训活动，促进国际金融标准化经验的交流与共享。七、保障措施7.1加强组织领导各金融监管部门和金融机构应高度重视金融标准化工作，将其纳入重要议事日程，建立健全金融标准化工作领导机制，明确职责分工，确保各项工作任务落到实处。7.2完善政策支持研究制定支持金融标准化工作的激励政策，对在金融标准制修订、实施应用、国际交流等方面取得突出成绩的单位和个人给予表彰奖励。7.3强化宣传引导充分利用各类媒体平台，广泛宣传金融标准化工作的重要意义、政策措施和