2026年个人财务风险评估合同

2026年个人财务风险评估合同本合同由以下双方于______年______月______日在______签订：服务方：[服务方全称]（统一社会信用代码：[服务方统一社会信用代码]）（法定代表人/负责人：[姓名]）（地址：[服务方注册地址]）（联系电话：[服务方联系电话]）（电子邮箱：[服务方电子邮箱]）客户：[客户姓名]（身份证号码：[客户身份证号码]）（地址：[客户住址]）（联系电话：[客户联系电话]）（电子邮箱：[客户电子邮箱]）（以下称“服务方”和“客户”）鉴于：1.服务方拥有提供专业财务风险评估服务的资质、能力和经验；2.客户有意向服务方购买个人财务风险评估服务。根据《中华人民共和国民法典》及相关法律法规的规定，双方经友好协商，就个人财务风险评估服务事宜达成以下协议，以资共同遵守。第一条服务内容与范围1.1服务方同意根据本合同约定，为客户提供服务方提供的个人财务风险评估服务。1.2评估内容具体包括：(1)客户财务状况评估，涵盖收入来源、稳定程度、支出结构、资产明细（包括现金、银行存款、股票、基金、房产等）、负债情况（包括贷款、信用卡欠款等）的分析；(2)客户风险承受能力评估，通过标准问卷和访谈，评估客户的风险偏好类型（保守型、稳健型、平衡型、进取型、激进型）、对风险的认知程度以及能够承受的风险水平；(3)客户投资组合分析（如客户有投资产品），分析其投资组合的配置结构、风险收益特征、多元化程度及潜在调整空间；(4)针对客户提出的特定财务目标（如购房、退休规划、子女教育金储备等）进行风险识别与分析；(5)识别客户可能面临的流动性风险、信用风险、市场风险、操作风险及其他相关财务风险。1.3服务方将采用业界认可的专业评估模型、工具和方法，结合服务方的专业判断，对客户进行风险评估。1.4服务形式包括但不限于客户填写线上或线下风险评估问卷、客户根据要求提供相关财务证明文件、服务方进行必要的电话或面对面访谈、并向客户交付书面形式的《个人财务风险评估报告》。第二条客户的权利与义务2.1客户的权利：(1)有权要求获得客观、准确、专业的个人财务风险评估报告；(2)有权了解服务方进行风险评估所依据的方法论和评估标准；(3)有权要求服务方对其评估结果进行口头或书面解释说明；(4)对评估报告中存在的错误或与事实严重不符之处，有权提出异议并要求服务方更正；(5)有权自主选择是否采纳服务方基于评估结果提供的后续财务规划建议。2.2客户的义务：(1)应真实、准确、完整、及时地填写风险评估问卷，并如实陈述个人及家庭财务状况，不得提供虚假信息或隐瞒重要信息。客户有责任确保其提供信息的真实性、合法性和完整性，因信息不实或不完整导致评估结果失准或引发任何问题，客户应自行承担责任，服务方不承担相应责任。(2)应按照服务方的要求，配合完成必要的访谈或提供所需的财务证明文件（如银行对账单、房产证、车辆登记证、投资账户证明、贷款合同等），并保证提供文件的合法性和有效性。(3)应按照本合同第五条的约定，按时足额支付服务费用。(4)应对在服务过程中知悉的、非公开的客户个人信息和财务信息承担保密义务，除非法律规定或本合同另有约定，不得向任何第三方泄露。第三条服务方权利与义务3.1服务方的权利：(1)有权要求客户提供真实、准确、完整的财务信息及必要的证明文件，客户未按要求提供或提供的信息有重大虚假，服务方有权暂停或终止服务，并不退还已收取的服务费用。(2)有权按照本合同第四条的约定收取服务费用。(3)对在服务过程中获悉的客户信息负有保密义务。3.2服务方的义务：(1)应由具备相应资质和经验的专业人士负责客户的评估工作，严格遵守国家法律法规、金融监管规定及行业自律规范。(2)应采用公开、透明、符合业界标准的风险评估方法和工具进行评估。(3)在评估过程中应保持客观、中立立场，不受任何利益冲突影响。(4)应在合同约定的期限内完成评估工作，并向客户交付内容清晰、形式规范、易于理解的《个人财务风险评估报告》。报告应详细说明评估所依据的信息、采用的方法、评估过程、得出的风险等级或结论，以及（可选）基于评估结果的初步财务规划建议。(5)应采取合理的措施保护客户信息的安全，对客户信息严格保密。(6)应根据客户的请求，对评估报告的关键内容进行解释说明。第四条费用与支付方式4.1本合同项下的个人财务风险评估服务费用为人民币______元（大写：______元整）。4.2费用构成（如适用）：_________。4.3客户应于______年______月______日前/服务开始前/交付报告前，将服务费用支付至服务方指定的以下账户：(1)开户行：[银行名称及支行](2)账户名称：[服务方账户名](3)账号：[服务方银行账号]4.4支付方式：银行转账/在线支付/现金（选择一项）。第五条评估报告与结果解释5.1服务方应于______年______月______日前/完成评估工作后/交付报告前，向客户交付《个人财务风险评估报告》。5.2《个人财务风险评估报告》应采用书面形式，可包含电子版。5.3报告内容应包括但不限于客户财务状况摘要、风险承受能力评估结果（如风险等级）、主要财务风险点识别、相关建议等。5.4服务方应在交付报告前或约定的时间内，与客户就评估结果进行沟通说明，解答客户疑问。客户有权对评估结果提出疑问或异议。第六条保密条款6.1除非法律规定或监管机构要求，或已向公众公开，或事先获得客户本人的书面同意，任何一方不得向任何第三方泄露在履行本合同过程中获悉的、由对方提供的、或由一方独立或合作产生的一切未公开信息，包括但不限于客户的个人信息、财务数据、风险评估过程、评估结果、客户名单等。此保密义务不因合同的终止而失效。6.2双方均应确保其员工、代理人或受雇人员遵守本保密条款，并对由其泄密造成的损失承担赔偿责任。6.3本保密条款中的“信息”涵盖合同有效期内及终止后______年内的信息。第七条违约责任7.1若客户未能按时支付服务费用，每逾期一日，应按逾期支付金额的______%向服务方支付违约金，但累计违约金不超过服务费用总额的______%。逾期超过______日，服务方有权单方面解除合同，客户仍需支付全部服务费用及违约金。7.2若客户故意提供虚假信息，导致服务方无法进行准确评估或因此产生损失，服务方有权单方面解除合同，已收取的费用不予退还，并有权要求客户赔偿由此造成的直接经济损失。客户亦无权要求返还评估报告。7.3若服务方未能按约定时间交付评估报告，应向客户说明理由。延迟交付超过______日，客户有权要求减免相应服务费用或解除合同。服务方应根据客户要求，退还部分或全部已支付的服务费用。7.4若服务方因重大过失或故意提供虚假、严重失实的评估结果，给客户造成直接经济损失，服务方应在合理范围内承担赔偿责任，但赔偿总额不超过客户因信赖该评估结果而遭受的直接损失，且服务方承担的责任不超过人民币______元（或约定不承担责任）。第八条争议解决8.1因本合同引起的或与本合同有关的任何争议，双方应首先通过友好协商解决。8.2协商不成的，任何一方均有权向服务方所在地有管辖权的人民法院提起诉讼。第九条合同的生效、变更与终止9.1本合同自双方签字或盖章之日起生效。9.2对本合同的任何修改或补充，均须经双方协商一致，并以书面形式作出，补充协议与本合同具有同等法律效力。9.3本合同在以下情况下终止：(1)服务方已按照约定完成评估服务，客户已支付全部服务费用；(2)双方协商一致同意终止本合同；(3)一方严重违反本合同约定，导致合同目的无法实现，守约方有权单方面解除合同；(4)发生不可抗力事件，致使合同目的无法实现，双方可协商解除合同。第十条其他条款10.1本合同所称“不可抗力”是指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，包括但不限于自然灾害（如地震、洪水、台风）、战争、动乱、政府行为等。10.2双方之间的所有通知、请求、要求或其他通信均应以书面形式（包括信函、传真、电子邮件）发送至本合同首部载明的地址或邮箱。以电子邮件方式发送的，发出时视为送达；以快递或挂号信方式发送的，寄出后______日视为送达。10.3本合同构成双方就本合同标的事项达成的完整协议，取代双方此前就此达成的所有口头或书面协议、谅解或安排。10.4若本合同任何条款被认定为无效、非法或不可执行，不影响其他条款的效力。双方应协商替换为内容最接近、合法有效的条款。10.5本合同