2026春招：风险控制题目及答案

2026春招：风险控制题目及答案

单项选择题（每题2分，共10题）1.风险控制的主要目标是（）A.追求最大收益B.消除所有风险C.降低风险至可承受范围D.不承担任何风险答案：C2.以下哪种不属于信用风险（）A.借款人违约B.市场利率波动C.保证人失去担保能力D.企业经营不善无法还款答案：B3.风险分散主要是通过（）来实现。A.增加投资规模B.投资不同资产C.集中投资单一资产D.提高投资收益率答案：B4.流动性风险衡量的是（）A.资产交易成本B.资产变现难易程度C.资产收益稳定性D.资产市场价值答案：B5.风险评估中，定量分析方法常用的是（）A.风险矩阵法B.专家判断法C.蒙特卡罗模拟法D.情景分析法答案：C6.风险对冲策略可以通过（）来实施。A.增加风险暴露B.购买保险C.投资负相关资产D.提高杠杆率答案：C7.操作风险不包括（）A.内部欺诈B.外部欺诈C.市场价格波动D.系统故障答案：C8.风险预警指标设置的目的是（）A.避免所有风险B.提前发现潜在风险C.增加投资收益D.减少投资期限答案：B9.在风险控制中，限额管理是（）A.对风险的放任不管B.规定风险的最大承受范围C.禁止一切风险活动D.增加风险承受能力答案：B10.市场风险不包括（）A.利率风险B.信用评级下降风险C.汇率风险D.股票价格风险答案：B多项选择题（每题2分，共10题）1.风险控制的策略包括（）A.风险规避B.风险降低C.风险转移D.风险承受答案：ABCD2.常见的风险评估方法有（）A.定性评估B.定量评估C.半定量评估D.模糊评估答案：ABC3.市场风险包含（）A.利率风险B.汇率风险C.商品价格风险D.股票价格风险答案：ABCD4.信用风险的评估要素有（）A.借款人信用历史B.财务状况C.行业前景D.贷款用途答案：ABCD5.操作风险的来源包括（）A.人员因素B.流程因素C.系统因素D.外部事件答案：ABCD6.流动性风险管理措施有（）A.保持充足现金储备B.优化资产配置C.建立应急资金池D.减少债务规模答案：ABC7.风险监测的主要内容有（）A.风险指标变化B.风险因素发展C.风险控制措施执行情况D.投资收益情况答案：ABC8.风险转移的方式有（）A.保险B.担保C.套期保值D.分包答案：ABCD9.全面风险管理的要素包括（）A.风险策略B.风险理财措施C.风险管理组织职能体系D.风险管理信息系统答案：ABCD10.风险分析的维度有（）A.可能性B.影响程度C.风险等级D.发生时间答案：AB判断题（每题2分，共10题）1.风险控制就是要完全消除风险。（）答案：错误2.信用风险只存在于信贷业务中。（）答案：错误3.分散投资可以完全消除非系统性风险。（）答案：正确4.流动性风险不会引发系统性风险。（）答案：错误5.风险评估只能采用定量方法。（）答案：错误6.风险对冲可以降低风险，但不能完全消除风险。（）答案：正确7.操作风险主要是由外部事件引起的。（）答案：错误8.风险预警指标越多越好。（）答案：错误9.限额管理适用于所有类型的风险。（）答案：正确10.市场风险可以通过风险分散完全消除。（）答案：错误简答题（每题5分，共4题）1.简述风险控制的基本流程。答：风险控制基本流程为：先识别风险，找出可能面临的各类风险；再评估风险，确定其可能性和影响程度；接着制定控制策略，如规避、降低等；最后实施策略并持续监测，根据情况调整。2.信用风险的主要管理方法有哪些？答：信用风险主要管理方法有：信用评估，对借款人等进行全面评价；设定信用额度，控制风险敞口；要求担保抵押，降低违约损失；进行贷后管理，及时跟踪还款情况。3.操作风险的特点是什么？答：操作风险特点包括：内生性，多源自内部；广泛性，涉及人员、流程等多方面；可预防性，可通过制度等减少；差异性，不同业务操作风险不同；损失不确定性，损失程度难预估。4.简述风险分散的局限性。答：风险分散虽能降低非系统风险，但有局限性。市场极端情况下，各类资产可能齐跌，分散效果差；分散资产需调整投资组合，增加成本与操作难度；过度分散还会使投资者难以深入了解资产。讨论题（每题5分，共4题）1.如何平衡风险控制和企业发展之间的关系？答：要在两者间构建科学框架。一方面不能因怕风险而保守不前，可适度承担合理风险以抓发展机遇；另一方面要建立完善风控体系，对重大风险严格把控，通过评估和监测确保发展在风险可承受范围。2.新兴金融科技对风险控制带来了哪些挑战和机遇？答：挑战是数据安全和隐私受威胁，算法存在黑箱风险。机遇是大数据可精准评估风险，人工智能能实时监测，区块链增强信息透明度，降低信用和操作风险，提升风控效率。3.结合实际谈谈如何有效应对系统性风险。答：可加强宏观经济监测，及时掌握政策动态。构建多元投资组合，分散投资领域和资产种类。强化风险管理，建立应急资金储备。还需加强