银行信息科技内控制度

PAGE银行信息科技内控制度一、总则（一）制定目的本制度旨在加强银行信息科技内部控制，规范信息科技管理行为，防范信息科技风险，确保银行信息系统安全、稳定、高效运行，保障银行业务的正常开展和客户信息的安全。（二）适用范围本制度适用于银行总行及各分支机构、附属机构，以及所有涉及信息科技工作的部门和人员。（三）制定依据本制度依据国家相关法律法规，如《中华人民共和国网络安全法》《中华人民共和国数据安全法》《中华人民共和国个人信息保护法》等，以及银行业监管机构的有关规定，如《银行业金融机构信息科技风险管理指引》等制定。（四）基本原则1.合规性原则：严格遵守国家法律法规和监管要求，确保信息科技工作合法合规。2.全面性原则：涵盖信息科技工作的各个环节，包括信息系统开发、运行维护、安全管理、应急处置等。3.审慎性原则：充分识别、评估和控制信息科技风险，采取审慎的措施防范风险。4.有效性原则：内控制度应具有可操作性和有效性，能够切实防范风险，保障信息科技工作的稳健运行。5.独立性原则：信息科技风险管理部门应独立于业务部门，确保风险评估和监控工作的客观性和公正性。二、信息科技治理（一）治理架构1.董事会：负责审批信息科技战略，监督信息科技战略的执行，对信息科技重大事项进行决策。2.高级管理层：负责制定信息科技战略，组织实施信息科技规划，确保信息科技工作与银行整体战略目标相一致。3.信息科技管理委员会：由高级管理层成员、信息科技部门负责人及相关业务部门负责人组成，负责审议信息科技战略、规划、预算等重大事项，协调信息科技工作中的跨部门问题。4.信息科技风险管理部门：独立于业务部门，负责识别、评估、监测和控制信息科技风险，定期向高级管理层和董事会报告信息科技风险状况。5.信息科技部门：负责信息系统的开发、建设、运行维护和管理，确保信息系统的安全稳定运行。6.其他相关部门：如业务部门、审计部门、合规部门等，在各自职责范围内配合做好信息科技内部控制工作。（二）职责分工1.董事会职责审批信息科技战略规划，确保其与银行整体战略目标相符。监督信息科技战略的执行情况，对重大信息科技项目进行决策。定期听取信息科技风险管理报告，了解信息科技风险状况。2.高级管理层职责制定信息科技战略规划，并组织实施。明确信息科技管理部门和相关部门的职责分工，确保信息科技工作的有效开展。负责信息科技预算的编制和执行，保障信息科技工作所需的资源。定期评估信息科技工作的成效，及时解决信息科技工作中存在的问题。3.信息科技管理委员会职责审议信息科技战略、规划、预算等重大事项，提出意见和建议。协调信息科技工作中的跨部门问题，促进信息科技与业务的协同发展。监督信息科技项目的实施进度和质量，确保项目按计划完成。4.信息科技风险管理部门职责制定信息科技风险管理制度和流程，明确风险识别、评估、监测和控制的方法和标准。定期对信息科技风险状况进行评估，识别潜在风险点，并提出风险应对措施。监督信息科技风险控制措施的执行情况，对违规行为进行查处。向高级管理层和董事会报告信息科技风险状况，为决策提供依据。5.信息科技部门职责负责信息系统的开发、建设、运行维护和管理，确保信息系统的安全稳定运行。制定信息系统建设和维护计划，合理安排资源，保障信息系统的性能和可靠性。建立健全信息系统安全防护体系，防范网络攻击、数据泄露等安全事件。负责信息科技人员的培训和管理，提高人员素质和业务能力。6.其他相关部门职责业务部门：负责提出信息系统需求，配合信息科技部门进行系统测试和验收，在系统上线后负责业务操作和数据使用。审计部门：对信息科技内部控制制度的执行情况进行审计监督，检查信息科技风险防范措施的有效性。合规部门：确保信息科技工作符合法律法规和监管要求，对信息科技合规风险进行识别、评估和监测。三、信息科技风险管理（一）风险识别与评估1.风险识别方法采用问卷调查、访谈、现场检查等方式，收集信息科技工作中的风险信息。利用风险评估模型和工具，对信息科技系统、网络、数据等进行风险评估。关注行业动态和技术发展趋势，及时识别潜在的信息科技风险。2.风险评估标准从风险发生的可能性和影响程度两个维度对风险进行评估。根据风险评估结果，将风险分为高、中、低三个等级。对于高风险事件，应采取优先措施进行控制和防范。（二）风险控制措施1.安全策略与制度制定信息安全策略，明确信息系统安全防护的目标、原则和措施。建立健全信息科技相关制度，如机房管理制度、网络安全制度、数据管理制度等。定期对安全策略和制度进行评估和更新，确保其有效性和适应性。2.技术防护措施采用防火墙、入侵检测系统、加密技术等手段，防范网络攻击和数据泄露。建立数据备份和恢复机制，定期进行数据备份，确保数据的安全性和可用性。加强信息系统的漏洞管理，及时修复系统漏洞，防止被恶意利用。3.人员管理措施加强信息科技人员的安全意识培训，提高人员的安全防范能力。建立人员权限管理制度，明确不同人员的信息系统操作权限，防止越权操作。对涉及信息科技关键岗位的人员进行定期轮岗和离任审计，防范人员风险。4.应急管理措施制定信息科技应急预案，明确应急处置流程和责任分工。定期组织应急演练，提高应急处置能力。建立应急资源储备机制，确保在突发事件发生时能够及时调配资源进行处置。（三）风险监测与报告1.风险监测指标设定信息科技风险监测指标，如系统可用性、网络带宽利用率、数据备份成功率等。定期收集和分析风险监测数据，及时发现风险变化趋势。2.风险报告机制信息科技风险管理部门定期向高级管理层和董事会报告信息科技风险状况。对于重大风险事件，应及时进行专项报告，并提出风险应对建议。建立风险报告反馈机制，跟踪风险应对措施的执行情况，及时调整风险报告内容。四、信息系统开发与测试（一）开发流程管理1.需求分析业务部门提出信息系统需求，信息科技部门进行需求调研和分析。确保需求明确、完整、可行，符合业务目标和监管要求。2.设计阶段根据需求分析结果，进行系统设计，包括架构设计、数据库设计、界面设计等。组织相关人员对设计方案进行评审，确保设计的合理性和可靠性。3.开发阶段按照设计方案进行系统开发，严格遵循软件开发规范和标准。建立开发过程中的质量控制机制，对代码进行审查和测试。4.测试阶段制定测试计划，包括测试策略、测试用例、测试环境等。对系统进行功能测试、性能测试、安全测试等，确保系统质量符合要求。组织业务部门和相关人员进行用户测试，收集用户反馈意见，对系统进行优化。（二）测试管理1.测试环境管理建立独立的测试环境，确保测试环境与生产环境分离。定期对测试环境进行维护和更新，保证测试环境的稳定性和可靠性。2.测试用例管理制定详细的测试用例，覆盖系统的各项功能和业务场景。对测试用例进行分类管理，便于维护和执行。定期对测试用例进行评审和更新，确保其有效性和完整性。3.测试执行与记录按照测试计划执行测试用例，记录测试结果。对测试过程中发现的问题进行详细记录，及时反馈给开发人员进行修复。对测试结果进行分析，评估系统是否达到预期的质量标准。（三）项目验收1.验收标准明确信息系统验收的标准和条件，包括功能、性能、安全等方面的要求。验收标准应符合业务需求和相关法律法规的规定。2.验收流程信息科技部门完成系统开发和测试后，提交验收申请。组织业务部门、审计部门、合规部门等相关人员组成验收小组，对系统进行验收。验收小组根据验收标准进行检查和评估，出具验收报告。对于验收不合格的系统，要求开发人员进行整改，直至验收合格。五、信息系统运行与维护（一）运行管理1.系统监控建立信息系统监控体系，实时监测系统的运行状态，包括服务器性能、网络流量、应用程序响应时间等。设定监控指标的阈值，当指标超出阈值时及时发出警报。2.日常巡检制定信息系统日常巡检计划，定期对机房设备、网络设备、服务器等进行巡检。检查设备的运行状况、系统日志、安全配置等，及时发现并解决潜在问题。3.故障处理建立故障报告和处理机制，当系统出现故障时，及时报告并组织技术人员进行抢修。对故障进行分类和分级管理，采取相应的故障处理流程，尽快恢复系统正常运行。对故障原因进行分析总结，采取措施防止类似故障再次发生。（二）维护管理1.维护计划制定根据信息系统的运行情况和业务发展需求，制定系统维护计划。维护计划包括系统升级、功能优化、安全补丁安装等内容。2.维护流程控制按照维护计划组织实施系统维护工作，严格遵循维护流程和规范。在维护过程中，对维护操作进行记录和审计，确保维护工作的合规性和安全性。3.变更管理建立信息系统变更管理制度，对系统变更进行严格控制。变更前进行充分的评估和审批，制定变更方案和风险应对措施。变更过程中进行全程监控，变更后进行测试和验证，确保系统的稳定性和可靠性。（三）数据管理1.数据质量管理建立数据质量管理制度，明确数据质量标准和考核指标。对数据进行定期检查和评估，及时发现和纠正数据质量问题。加强数据录入、审核、存储等环节的管理，确保数据的准确性、完整性和一致性。2.数据备份与恢复制定数据备份策略，定期进行数据备份，包括全量备份和增量备份。将备份数据存储在安全可靠的介质上，并异地存放。定期进行数据恢复演练，确保在数据丢失或损坏时能够及时恢复数据。3.数据安全管理采取数据加密、访问控制等措施，保障数据的安全。对涉及客户敏感信息的数据进行严格管理，防止数据泄露。建立数据安全审计机制，对数据访问和操作进行审计和监控。六、信息科技外包管理（一）外包策略制定1.外包需求评估根据银行信息科技工作的实际情况，评估是否需要进行外包以及外包的范围和内容。考虑外包的成本效益、风险状况等因素，制定合理的外包策略。2.外包商选择建立外包商选择标准和流程，对外包商的资质、信誉、技术能力等进行评估。通过招标、邀请招标、竞争性谈判等方式选择合适的外包商。与外包商签订详细的外包合同，明确双方的权利和义务。（二）外包合同管理1.合同条款审核对外包合同条款进行严格审核，确保合同内容符合法律法规和银行利益。明确外包服务的范围、质量标准、价格、付款方式、保密条款、违约责任等内容。2.合同执行监督跟踪外包商合同执行情况，定期对外包服务进行检查和评估。对外包商的服务质量、进度、成本等进行监控，及时发现并解决问题。如外包商违反合同约定，按照合同规定追究其违约责任。（三）外包风险管理1.风险识别与评估识别外包过程中可能存在的风险，如外包商违约风险、信息安全风险、服务中断风险等。采用定性和定量相结合的方法对风险进行评估，确定风险等级。2.风险控制措施要求外包商提供担保或保证金，降低违约风险。对外包商的信息系统进行安全审计，确保信息安全。建立应急响应机制，在外包服务出现问题时能够及时采取措施恢复服务。七、信息科技审计与监督（一）内部审计1.审计计划制定审计部门根据银行信息科技工作的重点和风险状况，制定年度信息科技审计计划。审计计划应涵盖信息科技治理、风险管理、系统开发与测试、运行与维护等各个方面。2.审计实施按照审计计划组织开展信息科技审计工作，采用现场审计、非现场审计等方式。对信息科技内部控制制度的执行情况、信息科技风险状况等进行检查和评估。收集审计证据，形成审计工作底稿。3.审计报告与整改审计结束后，出具审计报告，提出审计发现的问题和整改建议。跟踪整改情况，确保问题得到有效解决。将审计结果纳入银行绩效考核体系，促进信息科技工作质量的提升。（二）外部审计1.审计委托根据监管要求和银行自身需要，委托具有资质的外部审计机构对信息科技工作进行审计。与外部审计机构签订审计业务约定书，明确审计范围、审计时间、审计费用等事项。2.审计配合向外部审计机构提供必要的资料和信息，配合审计工作的开展。协助外部审计机构与相关部门和人员进行沟通，确保审计工作顺利进行。3.审计结果应用认真对待外部审计机构出具的审计报告，对审计发现的问题进行整改。将外部审计结果作为完善信息科技内部控制制度的参考依据，不断提高信息科技管理水平。（三）监管检查1.合规准备及时了解银行业监管机构的信息科技监管要求，制定合规计划。组织相关部门和人员进行合