反假币内控制度

PAGE反假币内控制度一、总则（一）目的为加强公司反假币工作管理，规范反假币业务操作流程，有效防范假币风险，保障公司资金安全，维护金融秩序稳定，特制定本制度。（二）适用范围本制度适用于公司内部涉及现金收付、整点、保管、兑换等与货币相关业务的各部门及全体员工。（三）基本原则1.合规性原则：严格遵守国家有关反假币的法律法规、监管要求以及金融行业标准，确保反假币工作合法合规开展。2.真实性原则：对货币真伪的鉴定必须依据客观事实，采用科学、准确的鉴定方法和技术手段，确保鉴定结果真实可靠。3.及时性原则：在发现或收到假币信息后，应及时采取相应措施进行处理，避免假币继续流通造成更大损失。4.保密性原则：对涉及假币案件的相关信息严格保密，防止信息泄露引发不良影响。二、反假币组织架构及职责分工（一）反假币工作领导小组成立以公司总经理为组长，财务部门负责人、运营部门负责人等相关部门负责人为成员的反假币工作领导小组。领导小组负责全面领导和统筹协调公司反假币工作，制定反假币工作方针和政策，审议重大反假币工作事项，监督检查反假币工作落实情况。（二）财务部门职责1.负责制定和完善公司反假币内控制度及操作流程，并组织实施。2.组织开展反假币知识培训，提高员工反假币业务技能。3.负责假币收缴、鉴定、保管及上缴等工作的具体操作和管理。4.定期对公司现金收付业务进行检查，及时发现和纠正反假币工作中存在的问题。5.配合监管部门及公安机关做好假币案件的调查处理工作。（三）运营部门职责1.在现金收付业务中，严格执行反假币相关规定，对可疑货币进行初步甄别，及时向财务部门报告。2.负责营业场所反假币宣传工作，向客户普及反假币知识，提高公众反假意识。3.协助财务部门做好假币收缴、鉴定等工作，配合开展假币案件调查。（四）其他部门职责各部门应积极配合财务部门和运营部门做好反假币工作，在各自职责范围内加强对涉及货币业务的管理和监督，发现假币线索及时报告。三、反假币业务操作流程（一）假币收缴1.当员工在办理现金收付业务过程中发现可疑货币时，应立即停止相关业务操作，并向客户说明情况。2.使用专用的“假币收缴凭证”，在客户视线范围内对可疑货币进行收缴。收缴过程应双人在场，确保操作规范、公正。3.向客户出具“假币收缴凭证”，告知客户如对收缴结果有异议，可在规定时间内申请鉴定，并明确告知客户申请鉴定的具体流程和地点。（二）假币鉴定1.客户对假币收缴有异议提出鉴定申请时，财务部门应及时受理，并在规定时间内将收缴的假币送当地具有鉴定资质的金融机构进行鉴定。2.送鉴时，应填写“假币鉴定申请书”，详细注明假币的收缴情况、申请人信息等内容，并确保送鉴假币与“假币收缴凭证”记录一致。3.收到鉴定机构出具的鉴定结果后，如鉴定为假币，应将鉴定结果告知客户；如鉴定为真币，应及时将真币退还客户，并收回“假币收缴凭证”，同时做好相关记录。（三）假币保管1.收缴的假币应妥善保管，存放于专门的保险柜或保管箱中，实行双人管理。2.对假币的收缴日期、币种、券别、版别、冠字号码、收缴单位等信息进行详细登记，建立假币保管台账。3.定期对假币保管情况进行盘点核对，确保账实相符。（四）假币上缴1.按照人民银行规定的时间和要求，定期将保管的假币上缴当地人民银行。2.上缴假币时，应填写“假币上缴清单”，注明上缴假币的详细信息，并确保与假币保管台账记录一致。3.在人民银行工作人员的监督下，办理假币上缴手续，取得上缴凭证，并将上缴凭证妥善保存。四、反假币培训与宣传（一）培训计划1.财务部门应制定年度反假币培训计划，明确培训内容、培训对象、培训时间和培训方式等。2.培训内容包括国家反假币法律法规、金融行业反假币标准、假币鉴别方法和技巧、反假币业务操作流程等。（二）培训实施1.根据培训计划，定期组织开展反假币培训工作。培训方式可采用集中授课、现场演示、案例分析、模拟操作等多种形式，确保培训效果。2.对新入职员工应进行反假币基础知识和业务操作培训，经考试合格后方可上岗。对在职员工应定期进行反假币知识更新培训，提高员工反假币业务水平。（三）宣传工作1.运营部门应结合公司实际情况，制定反假币宣传工作计划，通过多种渠道开展反假币宣传活动。2.宣传渠道可包括营业场所宣传展板、宣传折页、电子显示屏、客户微信群、社区宣传等。宣传内容应通俗易懂，重点介绍常见假币特征、识别方法、反假币法律法规以及举报奖励措施等。3.定期组织开展反假币宣传活动，如反假币知识讲座、现场咨询、宣传资料发放等，提高公众反假币意识和识别能力。五、反假币监督检查（一）内部检查1.财务部门应定期对公司反假币工作进行内部检查，检查内容包括反假币内控制度执行情况、业务操作流程合规性、假币收缴鉴定情况、培训宣传工作开展情况等。2.检查方式可采用现场检查、非现场检查、调阅资料、问卷调查等多种形式。对检查中发现的问题，应及时下达整改通知书，要求责任部门限期整改，并跟踪整改落实情况。（二）外部监督积极配合监管部门及公安机关对公司反假币工作的监督检查，如实提供相关资料和信息，对监管部门及公安机关提出的意见和建议，应认真落实整改。六、反假币应急处置（一）应急预案制定1.制定反假币应急预案，明确应急处置的组织机构、职责分工、应急处置流程、应急保障措施等内容。2.应急预案应根据公司实际情况和可能出现的假币突发事件类型，进行科学合理的设计，确保在突发事件发生时能够迅速、有效地进行应对。（二）应急处置流程1.当发生假币突发事件时，如发现大量假币流通、假币诈骗案件等，相关部门应立即启动应急预案，并及时向反假币工作领导小组报告。2.领导小组应迅速组织力量开展应急处置工作，协调各部门采取相应措施，如控制现场、收缴假币、保护证据、配合公安机关调查等。3.在应急处置过程中，要及时向上级主管部门和监管部门报告事件进展情况，确保信息畅通。（三）后期处置1.事件处置完毕后，应对事件进行总结评估，分析原因，总结经验教训，提出改进措施，完善反假币内控制度和应急预案。2.对在应急处置工作中表现突出的部门和个人，给予表彰和奖励；对因工作不力导致事件扩大或造成不良影响的部门和个人，则依法依规追究责任。七、反假币信息管理（一）信息收集1.各部门应及时收集与反假币工作相关的信息，包括假币收缴情况、鉴定结果、案件线索、培训宣传活动情况等。2.信息收集应确保全面、准确、及时，对重要信息应进行详细记录，并及时报送财务部门。（二）信息分析与报告1.财务部门应定期对收集到的反假币信息进行分析，总结假币出现的规律、特点及变化趋势，为反假币工作决策提供依据。2.对涉及重大假币案件或重要反假币工作事项，应及时撰写专题报告，向反假币工作领导小组及上级主管部门报告。（三）信息保密严格遵守信息保密规定，对反假币工作中