银行安全保卫内控制度

PAGE银行安全保卫内控制度一、总则（一）目的本制度旨在加强银行安全保卫工作，规范内部管理，有效防范各类安全风险，保障银行资金、财产和员工的安全，维护银行正常运营秩序，确保银行稳健发展，保护客户及相关方的合法权益，符合国家法律法规及金融行业监管要求。（二）适用范围本制度适用于银行总部及各分支机构、营业网点、自助设备等所有涉及银行运营的场所及相关业务活动，涵盖全体员工、外包服务人员以及进入银行场所的各类人员。（三）基本原则1.合规性原则：严格遵循国家法律法规、金融监管规定以及行业安全标准，确保银行安全保卫工作合法合规。2.全面性原则：涵盖银行运营的各个环节、各个层面，包括人员管理、设施设备、业务操作、应急处置等，不留安全隐患死角。3.预防性原则：强化风险识别、预警和防控机制，注重事前防范，将安全风险控制在萌芽状态。4.有效性原则：制度措施具有可操作性和实际效果，能够切实保障银行安全运营，有效应对各类安全事件。5.持续性原则：安全保卫工作是动态的，随着银行业务发展、技术变革和外部环境变化，制度需不断完善和持续优化。二、组织架构与职责分工（一）安全保卫委员会成立银行安全保卫委员会，由行领导担任主任，各相关部门负责人为成员。安全保卫委员会负责统筹规划银行安全保卫工作，审议重大安全政策、制度和措施，协调解决安全保卫工作中的重大问题。定期召开会议，至少每季度一次，分析安全形势，部署工作任务。（二）安全保卫部门安全保卫部门作为银行安全保卫工作的具体执行机构，负责制定并实施安全保卫工作计划、制度和措施；组织开展安全检查、隐患排查和整改工作；指导、监督各分支机构和营业网点的安全保卫工作；负责安全保卫设施设备的建设、维护和管理；组织安全保卫培训和应急演练；协调与外部安保力量的合作等。配备足够数量的专业安全保卫人员，明确岗位职责和工作流程。（三）各部门职责1.业务部门：负责本部门业务范围内的安全风险防控，将安全要求融入业务流程，配合安全保卫部门做好相关安全工作。如信贷部门在贷款调查、审批过程中，关注借款人及项目的安全风险；财务部门保障安全保卫工作所需经费等。2.人力资源部门：负责安全保卫人员的招聘、培训、考核、薪酬福利等管理工作，会同安全保卫部门制定安全保卫人员的职业发展规划，确保人员队伍素质满足安全保卫工作需要。3.科技部门：负责银行信息系统、网络设备、自助设备等技术设施的安全保障工作，防范技术风险引发的安全事件。制定并实施信息安全策略，定期进行系统安全评估和漏洞修复，保障数据的安全存储和传输。4.行政部门：负责办公场所、营业网点等基础设施的建设、维护和管理，确保场所安全符合相关标准。提供必要的后勤保障，如消防设施配备、安全保卫物资供应等。（四）分支机构及营业网点职责分支机构及营业网点负责人是本单位安全保卫工作的第一责任人，全面负责本单位的安全保卫工作。组织落实上级行安全保卫制度和要求，开展日常安全检查和隐患排查，加强员工安全教育和培训，及时报告和处置安全事件，确保本单位安全运营。三、人员安全管理（一）员工准入与背景审查1.严格员工招聘流程，对应聘人员进行全面背景审查，包括但不限于工作经历、犯罪记录、信用状况等。对于涉及重要岗位的人员，审查更为严格，确保人员品行端正、无不良记录。2.与新员工签订保密协议和安全责任书，明确其在安全保卫方面的责任和义务。（二）员工培训与教育1.定期组织安全保卫培训，培训内容包括安全法规、安全制度、安全技能、应急处置等方面。新员工入职时必须接受不少于[X]天的安全保卫基础知识培训，每年至少进行[X]次全员安全保卫再培训。2.根据不同岗位特点，开展针对性的安全培训，如柜员岗位的防抢劫、防诈骗培训，金库管理人员的安全操作规程培训等。培训方式可采用集中授课、现场演示、案例分析、模拟演练等多种形式，确保员工熟练掌握安全知识和技能。（三）员工行为管理1.加强员工日常行为监督，关注员工思想动态和工作表现。建立员工异常行为监测机制，对发现的异常行为及时进行调查和处理，防范内部人员引发的安全风险。2.严禁员工违规操作、违规使用银行资源，严禁参与非法集资、洗钱等违法活动。对违反规定的员工，按照银行相关制度严肃处理，情节严重的依法追究法律责任。（四）外包人员管理1.对外包服务人员进行严格的背景审查和资质审核，签订外包服务合同，明确双方安全责任和义务。2.对外包人员进行安全培训和教育，纳入银行安全管理体系，监督其遵守银行安全保卫制度。定期对外包服务进行评估，确保服务质量和安全水平。四、设施设备安全管理（一）营业场所安全设施1.营业场所应设置坚固的防护门窗、防弹玻璃、联动互锁门等防护设施，确保能够有效抵御外部暴力侵害。2.安装监控系统，监控范围覆盖营业大厅、自助设备区、现金柜台、金库等重点区域，监控资料保存期限不少于[X]天。监控系统应具备实时监控、远程监控、图像存储回放等功能，确保对安全事件能够及时追溯和调查。3.配备报警系统，包括入侵报警、紧急报警等装置，并与公安机关报警中心联网。报警系统应定期进行检测和维护，确保其可靠性和灵敏性。（二）自助设备安全设施1.自助设备应安装在安全、便于客户使用且易于监控的位置。设备周围应设置防护栏、防撞设施等，防止设备受到外力破坏。2.自助设备配备视频监控、语音对讲、报警装置等安全设施，确保设备运行安全和客户交易安全。定期对自助设备进行巡检，检查设备的运行状况、安全设施的有效性等。3.加强自助设备加钞、清机等操作过程的安全管理，严格执行双人操作、武装押运等规定，确保现金流转安全。（三）金库安全设施1.金库应选址安全，建筑结构坚固，具备防火、防盗、防潮、防虫、防鼠等功能。金库门应采用符合国家标准的专用金库门，具备多重锁具和密码、指纹等认证方式。2.金库内安装监控系统、报警系统、温湿度监测系统等，实时监控金库内的情况。金库门锁具、密码系统等应定期进行更换和维护，确保安全可靠。3.严格金库人员出入管理，实行双人管库、双人守库制度。金库人员应经过严格的背景审查和安全培训，具备专业的安全知识和技能。（四）消防设施与电气安全1.营业场所、办公区域、自助设备等应按照规定配备充足、有效的消防设施，如灭火器、消火栓、自动喷水灭火系统等。消防设施应定期进行检查、维护和保养，确保其处于良好运行状态。2.加强电气设备管理，定期对电气线路、设备进行检查和维护，防止电气火灾、触电等事故发生。严禁私拉乱接电线，严禁使用大功率违规电器。3.制定消防应急预案，定期组织消防演练，提高员工的消防安全意识和应急处置能力。五、业务操作安全管理（一）现金业务安全1.严格执行现金收付、整点、保管等操作流程，坚持双人临柜、双人管库、双人守库、双人押运等制度。现金收付过程中，必须当面点清，验明真伪，防止假币流入流出银行。2.加强金库现金管理，合理核定库存限额，确保现金库存安全。金库现金出入库应严格履行审批、登记手续，做到账实相符。3.定期对现金业务进行检查和盘点，及时发现和纠正存在的问题。加强对现金押运过程的安全管理，确保押运车辆、人员和现金安全。（二）存款业务安全1.规范存款业务操作流程，认真审核客户身份和存款凭证，确保存款信息真实、准确、完整。严格执行账户实名制，防止冒名开户、虚假存款等风险。2.加强对存款业务系统的安全管理，保障系统稳定运行，防止信息泄露和系统故障导致的业务风险。定期对存款业务数据进行备份，确保数据安全。3.对大额存款、异常存款等业务进行重点监测和风险排查，防范金融诈骗、洗钱等违法活动。（三）贷款业务安全1.严格贷款调查、审批、发放等环节的管理，确保贷款业务合法合规。对借款人的信用状况、还款能力、贷款用途等进行全面调查和评估，防范贷款风险。2.加强贷款后管理，定期跟踪借款人的经营状况和还款情况，及时发现和处置风险预警信号。建立贷款风险分类制度，准确评估贷款风险状况，采取相应的风险防控措施。3.严禁违规发放贷款，严禁向不符合条件的借款人发放贷款。对违规贷款行为，依法追究相关人员的责任。（四）支付结算业务安全1.规范支付结算业务操作流程，严格审核支付凭证、票据等，确保支付结算业务的真实性、合法性和准确性。加强对支付结算系统的安全管理，防范支付风险。2.加强对票据业务的管理，严格票据承兑、贴现、托收等操作流程，防范票据诈骗、伪造票据等风险。对票据业务进行定期检查和风险排查，确保票据业务安全。3.加强对电子支付业务的安全管理，保障客户电子支付渠道的安全。采取身份认证、加密传输、安全防护等措施，防止电子支付信息泄露和被盗用。六、安全检查与隐患排查（一）检查制度1.建立定期安全检查制度，安全保卫部门每月至少组织一次全面安全检查，各分支机构和营业网点每周进行一次自查。检查内容包括人员安全管理、设施设备安全、业务操作安全等方面。2.不定期开展专项安全检查，针对重点部位、关键环节、重要时期等进行深入检查。如在节假日、重大活动期间，对安全保卫措施落实情况进行专项检查。（二）检查内容与标准安全检查应依据国家法律法规、金融行业监管要求以及银行内部安全保卫制度，制定详细的检查内容和标准。检查内容包括但不限于安全设施设备的完好性、有效性，人员操作的合规性，制度执行的落实情况等。对检查发现的问题，应详细记录，明确整改责任人、整改期限和整改要求。（三）隐患排查与整改1.对检查中发现的安全隐患，应及时进行排查和分析，评估隐患的风险程度。根据隐患的严重程度，制定相应的整改措施，明确整改责任人和整改期限。2.建立隐患整改跟踪机制，对整改情况进行实时跟踪和监督。整改完成后，进行复查验收，确保隐患得到彻底消除。对重大安全隐患，应立即采取临时防范措施，防止安全事件发生，并及时向上级行报告。七、应急管理（一）应急预案制定1.制定完善的银行安全保卫应急预案，包括火灾应急预案、抢劫应急预案、诈骗应急预案、盗窃应急预案、自然灾害应急预案等。应急预案应明确应急组织机构、职责分工、应急处置流程、应急资源保障等内容。2.应急预案应根据银行实际情况和外部环境变化，定期进行修订和完善，确保其科学性、实用性和可操作性。（二）应急演练1.定期组织应急演练，演练频率至少每年[X]次。演练内容应涵盖各类安全事件的应急处置，包括火灾扑救、抢劫应对、诈骗防范、盗窃追捕等。2.通过演练，检验应急预案的有效性，提高员工的应急处置能力和协同配合能力。演练结束后，对应急演练进行总结评估，针对演练中发现的问题，及时对应急预案进行调整和完善。（三）应急处置流程1.安全事件发生后，现场人员应立即启动应急预案，按照规定流程进行报告和处置。首先向本单位负责人报告，同时拨打相关应急救援电话，如报警电话、消防电话等。2.应急处置过程中，应保持冷静，采取有效的措施控制事态发展，保护银行财产和人员安全。及时疏散客户和员工，防止人员伤亡和财产损失扩大。3.相关部门和人员应按照应急预案的分工，迅速开展应急处置工作，如现场救援抢险、调查取证、信息发布等。应急处置结束后，应及时进行总结评估，分析事件原因，总结经验教训，提出改进措施。八、监督与考核（一）内部监督1.安全保卫部门负责对银行安全保卫工作进行日常监督检查，及时发现和纠正存在的问题。定期对各分支机构和营业网点的安全保卫工作进行评估，提出改进意见和建议。2.建立内部监督举报机制，鼓励员工对安全保卫工作中的违规行为、安全隐患等进行举报。对举报属实的，给予举报人适当奖励，并对被举报问题进行严肃处理。（二）外部监督积极配合公安机关、监管部门等外部机构的监督检查，及时整改外部监督检查中发现的问题。主动接受社会公众的监督，通过多种渠道向社会公开银行安全保卫工作情况，提高透明度和公信力。（三）考核机制1.建立安全保卫工作考核制度，将安全保卫工作纳入银行绩