2025基金从业《基金法律法规》真题答案

2025基金从业《基金法律法规》真题答案考试时间：______分钟总分：______分姓名：______一、单项选择题（本部分共60题，每题1分，共60分。每题只有一个选项符合题意）1.下列关于基金财产的说法，正确的是（）。A.基金财产归基金管理人所有B.基金财产归基金托管人所有C.基金财产独立于基金管理人、基金托管人的固有财产D.基金财产可以用于基金管理人、基金托管人的固有财产2.中国证券投资基金业协会的简称是（）。A.CSRCB.SASACC.AMACD.CFA3.下列不属于基金信息披露重要性的体现的是（）。A.满足投资者了解基金投资情况的需要B.防止利益冲突和利益输送C.提升基金管理人的经营业绩D.接受社会公众的监督4.基金募集信息披露文件不包括（）。A.基金合同B.基金招募说明书C.基金投资策略报告D.基金验资报告5.下列关于基金份额申购和赎回的描述，错误的是（）。A.基金份额持有人可以申购和赎回开放式基金份额B.基金份额持有人只能通过基金管理人或其委托的基金销售机构申购和赎回基金份额C.基金份额的申购和赎回价格一般以基金份额净值为基础计算D.申购和赎回费用由基金资产承担6.基金销售适用性的核心是（）。A.基金产品的宣传推广B.基金销售费用的收取C.了解投资者和了解产品D.基金销售渠道的拓展7.下列不属于基金管理人内部控制目标的是（）。A.保障基金财产的安全B.提高基金运作效率C.防范操作风险和合规风险D.最大化基金投资收益8.基金从业人员的下列行为，符合职业道德规范的是（）。A.利用内幕信息为本人或他人谋取利益B.泄露基金份额持有人的非公开信息C.遵守法律、行政法规和基金业协会自律规则D.接受利益相关方的不正当利益9.下列关于货币市场基金的说法，错误的是（）。A.投资对象主要包括短期国债、央行票据等B.风险低于股票型基金C.流动性高，但收益率也高D.属于净值型基金10.QDII基金投资境外证券，应当遵守（）的相关规定。A.中国证监会B.基金管理人所在地监管机构C.证券发行所在地监管机构D.以上都是11.基金合同由（）依法签订。A.基金份额持有人B.基金管理人C.基金托管人D.基金管理人或基金托管人12.基金招募说明书应当说明的事项不包括（）。A.基金投资目标B.基金投资策略C.基金管理人的高级管理人员D.基金销售费用13.开放式基金的基金份额持有人可以在（）进行基金份额的申购和赎回。A.基金管理人B.基金托管人C.基金销售机构D.以上都是14.基金销售机构在销售基金产品前，应当向投资者进行风险承受能力评估，评估结果应（）。A.公开披露B.告知基金管理人C.妥善保存D.以上都是15.基金信息披露的“准确性”原则要求信息披露内容（）。A.真实、准确B.完整、及时C.公平、公正D.可比、透明16.基金托管人发现基金管理人的投资运作违反法律、行政法规等，应当（）。A.立即停止基金投资运作B.及时向中国证监会报告C.要求基金管理人纠正D.以上都是17.下列关于基金份额持有人权利的说法，错误的是（）。A.参与基金份额持有人大会B.对基金财产独立拥有所有权C.获得基金财产收益D.监督基金管理人和基金托管人18.基金管理人应当按照基金合同的约定，在（）日内对基金份额持有人的赎回申请进行确认。A.5B.7C.10D.1519.下列不属于基金运作风险的是（）。A.市场风险B.信用风险C.操作风险D.流动性风险20.基金从业人员的下列行为，违反了利益冲突防范原则的是（）。A.在执行职务时，忠实于基金份额持有人利益B.未经基金份额持有人许可，泄露其非公开信息C.在不同基金之间进行利益输送D.遵守基金业协会的自律规则21.下列关于基金估值对象的描述，正确的是（）。A.基金持有的股票B.基金持有的债券C.基金持有的货币资金D.以上都是22.基金合同应当约定基金运作方式，可以是（）。A.封闭式B.开放式C.混合式D.以上都是23.基金信息披露的“完整性”原则要求信息披露内容（）。A.应当披露所有可能影响投资者决策的信息B.只披露对投资者决策有重大影响的信息C.披露信息应全面、准确D.披露信息应简明、易懂24.基金管理人应当在每个（）日，将基金资产净值、基金份额净值计算结果经基金托管人核对后，报中国证监会备案，并按基金合同约定的方式披露。A.工作日B.交易日C.周末D.节假日25.基金份额持有人大会的表决机制一般为（）。A.按基金份额比例投票B.按人头投票C.简单多数D.以上都是26.基金管理人、基金托管人的（）对所管理的基金财产负有保管职责。A.高级管理人员B.业务人员C.内部控制部门D.以上都是27.下列关于基金费用的说法，错误的是（）。A.基金管理费由基金资产承担B.基金托管费由基金资产承担C.基金销售服务费由基金份额持有人承担D.基金申购费由基金管理人承担28.基金销售机构从事基金销售活动，应当遵循（）的原则。A.客户适当B.公开透明C.规范运作D.以上都是29.基金管理人应当建立健全（）制度，明确各业务环节的岗位职责和操作流程。A.内部控制B.风险管理C.信息披露D.销售管理30.基金投资顾问机构从事基金投资顾问业务，应当向（）申请注册。A.中国证监会B.中国证券投资基金业协会C.中国银保监会D.基金管理人所在地的证监会派出机构31.基金信息披露的“及时性”原则要求（）。A.披露的信息应当真实、准确B.披露的信息应当完整、规范C.披露的信息应当及时、准确D.披露的信息应当公平、公正32.基金管理人运用基金财产进行证券投资，不得违反（）的规定。A.基金合同B.基金招募说明书C.中国证监会的相关规定D.以上都是33.下列关于基金公司治理结构的说法，错误的是（）。A.基金公司应当建立健全公司治理结构B.董事会对公司运营承担最终责任C.监事会对董事会负责D.经理层对董事会负责34.基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规等，应当（）。A.立即拒绝执行B.与基金管理人协商后执行C.报告中国证监会后执行D.询问基金份额持有人意见后执行35.基金销售机构对基金销售行为进行记录，保存期不少于（）年。A.5B.10C.15D.2036.基金份额持有人大会应当至少每年召开（）次。A.1B.2C.3D.437.基金管理人、基金托管人的高级管理人员和其他从业人员，不得（）。A.利用基金财产或者职务之便为本人或者他人牟取不正当利益B.泄露因职务便利获取的未公开信息C.违反基金合同，擅自运用基金财产D.以上都是38.下列关于基金财产的说法，正确的是（）。A.基金财产归基金管理人所有B.基金财产归基金托管人所有C.基金财产独立于基金管理人、基金托管人的固有财产D.基金财产可以用于基金管理人、基金托管人的固有财产39.基金管理人应当在每个（）日，对基金资产进行估值。A.工作日B.交易日C.周末D.节假日40.基金管理人、基金托管人的（）对所管理的基金财产负有保管职责。A.高级管理人员B.业务人员C.内部控制部门D.以上都是41.下列关于基金投资禁止行为的说法，错误的是（）。A.不得挪用基金财产B.不得利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益C.不得违反基金合同约定的投资范围和投资限制D.不得将基金财产用于向他人提供担保42.基金销售机构从事基金销售活动，应当遵循（）的原则。A.客户适当B.公开透明C.规范运作D.以上都是43.基金管理人应当建立健全（）制度，明确各业务环节的岗位职责和操作流程。A.内部控制B.风险管理C.信息披露D.销售管理44.基金投资顾问机构从事基金投资顾问业务，应当向（）申请注册。A.中国证监会B.中国证券投资基金业协会C.中国银保监会D.基金管理人所在地的证监会派出机构45.基金信息披露的“及时性”原则要求（）。A.披露的信息应当真实、准确B.披露的信息应当完整、规范C.披露的信息应当及时、准确D.披露的信息应当公平、公正46.基金管理人运用基金财产进行证券投资，不得违反（）的规定。A.基金合同B.基金招募说明书C.中国证监会的相关规定D.以上都是47.下列关于基金公司治理结构的说法，错误的是（）。A.基金公司应当建立健全公司治理结构B.董事会对公司运营承担最终责任C.监事会对董事会负责D.经理层对董事会负责48.基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规等，应当（）。A.立即拒绝执行B.与基金管理人协商后执行C.报告中国证监会后执行D.询问基金份额持有人意见后执行49.基金销售机构对基金销售行为进行记录，保存期不少于（）年。A.5B.10C.15D.2050.基金份额持有人大会应当至少每年召开（）次。A.1B.2C.3D.451.基金管理人、基金托管人的高级管理人员和其他从业人员，不得（）。A.利用基金财产或者职务之便为本人或者他人牟取不正当利益B.泄露因职务便利获取的未公开信息C.违反基金合同，擅自运用基金财产D.以上都是52.基金信息披露的“完整性”原则要求信息披露内容（）。A.应当披露所有可能影响投资者决策的信息B.只披露对投资者决策有重大影响的信息C.披露信息应全面、准确D.披露信息应简明、易懂53.基金管理人应当在每个（）日，将基金资产净值、基金份额净值计算结果经基金托管人核对后，报中国证监会备案，并按基金合同约定的方式披露。A.工作日B.交易日C.周末D.节假日54.基金份额持有人大会的表决机制一般为（）。A.按基金份额比例投票B.按人头投票C.简单多数D.以上都是55.基金管理人、基金托管人的（）对所管理的基金财产负有保管职责。A.高级管理人员B.业务人员C.内部控制部门D.以上都是56.基金管理人运用基金财产进行证券投资，不得违反（）的规定。A.基金合同B.基金招募说明书C.中国证监会的相关规定D.以上都是57.基金销售机构从事基金销售活动，应当遵循（）的原则。A.客户适当B.公开透明C.规范运作D.以上都是58.基金管理人应当建立健全（）制度，明确各业务环节的岗位职责和操作流程。A.内部控制B.风险管理C.信息披露D.销售管理59.基金投资顾问机构从事基金投资顾问业务，应当向（）申请注册。A.中国证监会B.中国证券投资基金业协会C.中国银保监会D.基金管理人所在地的证监会派出机构60.基金管理人、基金托管人的高级管理人员和其他从业人员，不得（）。A.利用基金财产或者职务之便为本人或者他人牟取不正当利益B.泄露因职务便利获取的未公开信息C.违反基金合同，擅自运用基金财产D.以上都是二、多项选择题（本部分共20题，每题1.5分，共30分。每题有2个或2个以上选项符合题意，全部选对得满分，选错、少选或未选均不得分）61.下列关于基金财产的说法，正确的有（）。A.基金财产独立于基金管理人、基金托管人的固有财产B.基金财产归基金管理人所有C.基金财产不得用于基金管理人、基金托管人的固有财产D.基金财产的债权，不得与基金管理人、基金托管人固有财产的债权相抵消62.基金信息披露的“公平性”原则要求（）。A.对所有投资者进行同等披露B.披露信息应当真实、准确、完整、及时、公平C.不得对特定投资者进行定向披露D.披露信息应当简明、易懂63.基金管理人应当建立健全（）制度，确保基金财产的安全完整。A.内部控制B.风险管理C.信息披露D.销售管理64.基金份额持有人大会的职权包括（）。A.决定基金扩募、合并、分立、解算B.修改基金合同C.增加或者减少基金份额总额D.决定基金管理人、基金托管人的更换65.基金管理人、基金托管人的（）对所管理的基金财产负有保管职责。A.高级管理人员B.业务人员C.内部控制部门D.以上都是66.基金销售机构从事基金销售活动，应当遵循（）的原则。A.客户适当B.公开透明C.规范运作D.以上都是67.基金管理人运用基金财产进行证券投资，不得违反（）的规定。A.基金合同B.基金招募说明书C.中国证监会的相关规定D.以上都是68.下列关于基金公司治理结构的说法，正确的有（）。A.基金公司应当建立健全公司治理结构B.董事会对公司运营承担最终责任C.监事会对董事会负责D.经理层对董事会负责69.基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规等，应当（）。A.立即拒绝执行B.与基金管理人协商后执行C.报告中国证监会后执行D.询问基金份额持有人意见后执行70.基金销售机构对基金销售行为进行记录，保存期不少于（）年。A.5B.10C.15D.2071.基金份额持有人大会应当至少每年召开（）次。A.1B.2C.3D.472.基金管理人、基金托管人的高级管理人员和其他从业人员，不得（）。A.利用基金财产或者职务之便为本人或者他人牟取不正当利益B.泄露因职务便利获取的未公开信息C.违反基金合同，擅自运用基金财产D.以上都是73.基金信息披露的“完整性”原则要求信息披露内容（）。A.应当披露所有可能影响投资者决策的信息B.只披露对投资者决策有重大影响的信息C.披露信息应全面、准确D.披露信息应简明、易懂74.基金管理人应当在每个（）日，对基金资产进行估值。A.工作日B.交易日C.周末D.节假日75.基金管理人应当在每个（）日，将基金资产净值、基金份额净值计算结果经基金托管人核对后，报中国证监会备案，并按基金合同约定的方式披露。A.工作日B.交易日C.周末D.节假日76.基金份额持有人大会的表决机制一般为（）。A.按基金份额比例投票B.按人头投票C.简单多数D.以上都是77.基金管理人、基金托管人的（）对所管理的基金财产负有保管职责。A.高级管理人员B.业务人员C.内部控制部门D.以上都是78.基金管理人运用基金财产进行证券投资，不得违反（）的规定。A.基金合同B.基金招募说明书C.中国证监会的相关规定D.以上都是79.基金销售机构从事基金销售活动，应当遵循（）的原则。A.客户适当B.公开透明C.规范运作D.以上都是80.基金管理人应当建立健全（）制度，明确各业务环节的岗位职责和操作流程。A.内部控制B.风险管理C.信息披露D.销售管理三、判断题（本部分共15题，每题1分，共15分。请判断下列说法是否正确，正确的填“√”，错误的填“×”）81.基金财产独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。（）82.基金管理人、基金托管人不得将基金财产用于向他人提供担保。（）83.基金信息披露的“及时性”原则要求披露的信息应当真实、准确。（）84.基金管理人应当在每个交易日，对基金资产进行估值。（）85.基金份额持有人大会应当至少每年召开1次。（）86.基金管理人、基金托管人的高级管理人员和其他从业人员，不得泄露因职务便利获取的未公开信息。（）87.基金销售机构从事基金销售活动，应当遵循客户适当原则。（）88.基金管理人应当建立健全内部控制制度，明确各业务环节的岗位职责和操作流程。（）89.基金投资顾问机构从事基金投资顾问业务，应当向中国证券投资基金业协会申请注册。（）90.基金信息披露的“完整性”原则要求信息披露内容应当全面、准确。（）91.基金管理人应当在每个工作日，将基金资产净值、基金份额净值计算结果经基金托管人核对后，报中国证监会备案，并按基金合同约定的方式披露。（）92.基金份额持有人大会的表决机制一般为按基金份额比例投票。（）93.基金管理人、基金托管人的高级管理人员对所管理的基金财产负有保管职责。（）94.基金管理人运用基金财产进行证券投资，不得违反基金合同的规定。（）95.基金销售机构对基金销售行为进行记录，保存期不少于5年。（）---试卷答案一、单项选择题1.C2.C3.C4.D5.D6.C7.D8.C9.C10.C11.B12.C13.D14.D15.A16.D17.B18.B19.A20.C21.D22.D23.C24.A25.A26.D27.A28.D29.A30.B31.C32.D33.C34.A35.B36.A37.D38.C39.A40.D41.C42.D43.A44.B45.C46.D47.C48.A49.B50.A51.D52.C53.A54.A55.D56.D57.D58.A59.B60.D二、多项选择题61.ACD62.ABC63.AB64.ABCD65.D66.D67.D68.ABD69.A70.B71.A72.D73.AC74.A75.A76.A77.D78.D79.D80.A三、判断题81.√82.√83.×84.×85.√86.√87.√88.√89.√90.√91.√92.√93.√94.√95.√解析一、单项选择题1.C基金财产独立于基金管理人、基金托管人的固有财产，归基金所有。2.C中国证券投资基金业协会的简称是AMAC。3.C信息披露的重要性体现在满足投资者了解需求、接受社会监督、防止利益冲突等方面。4.D基金募集信息披露文件包括基金合同、招募说明书、基金托管协议等，验资报告不属于此列。5.D基金申购和赎回费用由投资者承担。6.C基金销售适用性的核心是了解投资者和了解产品。7.D基金管理人内部控制的目标是保障基金财产安全、防范风险、提高效率，最大化收益不是其直接目标。8.C基金从业人员应遵守法律法规和自律规则，忠实于基金份额持有人利益。9.C货币市场基金流动性高，收益率也相对较低。10.CQDII基金投资境外证券需遵守证券发行所在地监管机构的规定。11.B基金合同由基金管理人依法签订。12.C基金招募说明书应说明基金投资目标、策略、风险等，但不一定包含管理人员的详细信息。13.D开放式基金份额持有人可在基金管理人或其委托的销售机构申购赎回。14.D风险承受能力评估结果应告知投资者、保存并公开披露。15.A准确性原则要求信息披露内容真实、准确。16.D基金托管人应采取相应措施，包括停止、报告、要求纠正等。17.B基金份额持有人对基金财产拥有的是财产权，而非所有权。18.B基金管理人应在7日内确认赎回申请。19.A市场风险属于外部风险，其他三项均为内部风险。20.C接受利益输送违反了利益冲突防范原则。21.D估值对象包括基金持有的各类资产。22.D基金运作方式可以是封闭式、开放式或混合式。23.C完整性原则要求披露所有可能影响投资者决策的信息。24.A基金净值计算和披露通常按工作日进行。25.A基金份额持有人大会至少每年召开1次。26.D高级管理人员、业务人员、内部控制部门都对基金财产负有保管职责。27.A基金销售费用由投资者承担。28.D基金销售应遵循客户适当、公开透明、规范运作等原则。29.A内部控制制度是基金管理人防范风险的重要手段。30.B基金投资顾问机构需向中国证券投资基金业协会申请注册。31.C及时性原则要求信息披露及时、准确。32.D基金投资需遵守所有相关法规规定。33.C监事会对董事会负责，董事会对股东大会负责。34.A基金托管人发现违规指令应立即拒绝执行。35.B销售行为记录保存期不少于10年。36.A基金份额持有人大会至少每年召开1次。37.D以上行为均违反了基金从业人员的义务。38.C基金财产独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。39.A基金净值计算通常在工作日进行。40.D同第26题解析。41.C违反合同约定的投资范围和限制属于禁止行为。42.D以上原则均应遵循。43.A内部控制制度是基金管理人防范风险的重要手段。44.B同第30题解析。45.C及时性原则要求信息披露及时、准确。46.D同第32题解析。47.C监事会对董事会负责，董事会对股东大会负责。48.A同第34题解析。49.B同第35题解析。50.A同第36题解析。51.D以上行为均违反了基金从业人