2025年《证券从业资格》模拟专项卷

2025年《证券从业资格》模拟专项卷考试时间：______分钟总分：______分姓名：______一、单项选择题（每题只有一个正确选项，请将正确选项的代表字母填写在答题卡相应位置。每题1分，共60分）1.证券市场的基本功能不包括以下哪一项？A.资本聚集功能B.价格发现功能C.风险分散功能D.信息披露功能2.我国证券市场的监管机构是？A.中国人民银行B.中国证券业协会C.中国证监会D.国家发展和改革委员会3.下列哪种证券属于固定收益证券？A.股票B.债券C.期权D.融资券4.证券发行人向不特定社会公众发行证券的行为称为？A.首次公开募股（IPO）B.定向增发C.配股D.转增股5.证券交易价格的形成机制被称为？A.供求机制B.利率机制C.汇率机制D.股息机制6.下列哪个市场层次通常被视为证券市场的“塔基”？A.一级市场B.二级市场C.三级市场D.四级市场7.证券公司经营证券承销与保荐业务的，注册资本最低限额为人民币？A.5000万元B.1亿元C.5亿元D.10亿元8.证券投资咨询机构从事资产管理业务的，其注册资本或净资本不得低于人民币？A.2000万元B.5000万元C.1亿元D.2亿元9.下列哪个机构负责组织和监督境内证券期货市场的运作？A.证券交易所B.证券业协会C.中国证监会D.证监会派出机构10.基金管理人、基金托管人不得将基金财产用于下列哪个方面？A.买卖其他基金份额B.向基金份额持有人违规分配收益C.以基金财产为他人提供担保D.依照法律、行政法规的规定以及基金合同约定的其他用途11.上市公司最近三年连续亏损，且在最近一个会计年度经审计的净利润为负值，通常可能面临什么后果？A.股票上涨B.股票被暂停上市C.股票被终止上市D.退市风险警示12.证券公司为客户办理融资融券业务，其客户信用证券账户中的证券，应当以何种方式担保？A.保证金现金B.信用证券C.仓单D.担保物13.下列哪种行为不属于内幕交易？A.投资者基于内部信息买卖证券B.证券公司泄露其客户的信息并利用该信息交易C.知情人员向他人泄露内幕信息D.投资者根据公开信息和市场分析做出的投资决策14.《中华人民共和国公司法》适用于？A.所有类型的企业B.仅限于有限责任公司C.仅限于股份有限公司D.仅限于外商投资企业15.某上市公司董事会决议修改公司章程，该决议须经出席董事会会议的董事的多少以上通过？A.二分之一B.三分之二C.四分之三D.全体16.普通股票股东享有的权利不包括？A.表决权B.优先认购权C.收益分配权D.剩余资产分配权17.证券市场中，通常用哪种指标来衡量股票的波动性？A.市盈率（P/E）B.贝塔系数（β）C.股息率D.市净率（P/B）18.证券公司为客户开立信用证券账户，应当了解客户的身份信息、相关财产信息、信用状况以及投资经验等，这一要求体现了？A.客户适当性管理原则B.信息披露原则C.风险隔离原则D.公开透明原则19.下列关于证券登记结算机构的说法，错误的是？A.负责证券账户的管理B.负责证券的存管C.负责证券的发行D.负责证券交易的清算和交收20.证券市场参与者将证券作为担保物向金融机构借款的行为称为？A.融资B.融券C.信用交易D.抵押21.下列哪种金融工具属于衍生金融工具？A.股票B.债券C.期货合约D.汇票22.基金募集期限届满，基金份额总额达到法定最低募集数额的，基金管理人应当？A.停止募集B.向中国证监会提交验资报告，办理基金备案手续C.降低基金募集规模D.公开披露基金招募说明书23.证券公司为客户办理融资融券业务，应当与客户签订融资融券合同，合同对哪些内容作出了规定？A.融资额度、融券种类和数量、保证金比例、期限等B.交易指令的下达方式C.证券的交收方式D.以上所有24.上市公司披露的定期报告不包括？A.年度报告B.半年度报告C.季度报告D.月度报告25.证券公司及其从业人员在证券交易活动中，不得利用客户账户或其他手段？A.代客理财B.进行内幕交易C.进行操纵市场D.从事利益冲突的业务26.根据《证券公司监督管理条例》，证券公司从事资产管理业务的，应当设立专门的部门或者子公司，其董事、监事、高级管理人员和从业人员不得持有该资产管理产品的份额，这是为了？A.防止利益冲突B.增加盈利能力C.降低运营成本D.提高客户信任27.证券市场的“三公”原则是指？A.公开、公平、公正B.公正、公开、公信C.公开、公平、公开透明D.公平、公开、透明28.下列关于证券公司风险监控指标的要求，错误的是？A.净资本与各项风险准备金的比例不得低于100%B.负债与净资产的比例不得高于150%C.对单一客户的投资规模不得超过其净资本的10%D.持有证券的市值与其净资产的比例不得超过200%29.投资者保护基金的主要职责不包括？A.对证券公司风险处置提供流动性支持B.对基金投资者进行风险教育C.管理证券公司股东出资D.监督证券公司业务运作30.证券公司开展定向资产管理业务，应当遵循的原则不包括？A.自主管理B.客户适当性C.风险隔离D.利益共享31.上市公司发生的可能对上市公司股票交易价格产生较大影响的重大事件，投资者应当自事件发生之日起多长时间内知道？A.1日B.2日C.3日D.5日32.证券登记结算机构应当保证证券持有人权益的？A.完整性B.收益性C.流动性D.稳定性33.下列哪个概念指的是证券发行人未来产生的现金流量的现值？A.市场价值B.公允价值C.账面价值D.内在价值34.证券公司为客户开立信用账户前，应当了解客户的？A.投资经验B.收入水平C.婚姻状况D.以上所有35.《中华人民共和国刑法》中关于内幕交易、泄露内幕信息罪的规定，主要目的是？A.维护市场秩序B.保护投资者利益C.规范市场行为D.以上所有36.证券投资分析的核心任务是？A.预测证券价格B.评估证券价值C.制定投资策略D.选择投资标的37.证券公司可以从事的证券服务业务不包括？A.证券投资咨询B.证券承销与保荐C.证券资产管理D.证券发行38.上市公司发生重大亏损，可能对其股价产生什么影响？A.上涨B.下跌C.涨跌互现D.无影响39.证券公司内部控制制度应当明确？A.机构的治理结构B.各部门的职责权限C.风险防范措施D.以上所有40.证券交易的竞价方式主要分为？A.集合竞价和连续竞价B.现货交易和期货交易C.做市交易和竞价交易D.T+0和T+141.下列哪个机构负责组织全国性的证券从业人员资格考试？A.中国证监会B.中国证券业协会C.证券交易所D.证券登记结算机构42.证券公司为客户办理融资融券业务，必须按照规定对客户的信用风险进行评估，并划分信用等级，这是为了？A.规范业务操作B.加强风险管理C.提高服务质量D.获取客户信任43.上市公司董事会决议修改公司章程，必须经出席董事会的董事的多少以上通过？A.过半数B.三分之二C.四分之三D.全体44.证券公司及其从业人员在证券交易活动中，不得利用客户的账户从事何种行为？A.代客理财B.操纵市场C.内幕交易D.以上所有45.证券登记结算机构为证券交易提供集中登记、存管和结算服务，其设立需要？A.中国证监会的批准B.中国人民银行的批准C.国务院证券监督管理机构的批准D.国务院金融稳定发展委员会的批准46.投资者买卖证券时，需要缴纳的过户费通常由谁承担？A.证券公司B.证券交易所C.证券登记结算机构D.投资者47.证券公司经营证券承销与保荐业务，注册资本不得低于人民币？A.1亿元B.2亿元C.5亿元D.10亿元48.证券公司为客户办理融资融券业务，应当与客户签订融资融券合同，合同对哪些内容作出了规定？A.融资额度、融券种类和数量、保证金比例、期限等B.交易指令的下达方式C.证券的交收方式D.以上所有49.上市公司披露的定期报告不包括？A.年度报告B.半年度报告C.季度报告D.月度报告50.证券公司及其从业人员在证券交易活动中，不得利用客户账户或其他手段从事何种行为？A.代客理财B.操纵市场C.内幕交易D.以上所有51.证券市场的“三公”原则是指？A.公开、公平、公正B.公正、公开、公信C.公开、公平、公开透明D.公平、公开、透明52.证券公司经营证券承销与保荐业务，注册资本不得低于人民币？A.1亿元B.2亿元C.5亿元D.10亿元53.上市公司发生可能对股票交易价格产生较大影响的重大事件，投资者应当自事件发生之日起多长时间内知道？A.1日B.2日C.3日D.5日54.证券登记结算机构为证券交易提供集中登记、存管和结算服务，其设立需要？A.中国证监会的批准B.中国人民银行的批准C.国务院证券监督管理机构的批准D.国务院金融稳定发展委员会的批准55.投资者买卖证券时，需要缴纳的过户费通常由谁承担？A.证券公司B.证券交易所C.证券登记结算机构D.投资者56.证券公司经营证券承销与保荐业务，注册资本不得低于人民币？A.1亿元B.2亿元C.5亿元D.10亿元57.上市公司发生可能对股票交易价格产生较大影响的重大事件，投资者应当自事件发生之日起多长时间内知道？A.1日B.2日C.3日D.5日58.证券登记结算机构为证券交易提供集中登记、存管和结算服务，其设立需要？A.中国证监会的批准B.中国人民银行的批准C.国务院证券监督管理机构的批准D.国务院金融稳定发展委员会的批准59.投资者买卖证券时，需要缴纳的过户费通常由谁承担？A.证券公司B.证券交易所C.证券登记结算机构D.投资者60.证券公司及其从业人员在证券交易活动中，不得利用客户账户或其他手段从事何种行为？A.代客理财B.操纵市场C.内幕交易D.以上所有二、多项选择题（每题有两个或两个以上正确选项，请将正确选项的代表字母填写在答题卡相应位置。多选、少选、错选均不得分。每题2分，共20分）61.证券市场的基本功能包括？A.资本聚集功能B.价格发现功能C.风险分散功能D.信息披露功能62.下列哪些机构属于证券中介机构？A.证券公司B.证券交易所C.证券登记结算机构D.基金管理公司63.证券公司经营证券承销与保荐业务，除注册资本外，还应当具备哪些条件？A.具有良好的公司治理结构B.具有健全的风险管理和内部控制制度C.拥有合格的高级管理人员和专业人员D.具有完善的业务制度64.证券公司为客户办理融资融券业务，应当向客户履行哪些告知义务？A.融资融券业务的风险B.融资融券的收费标准C.客户信用风险等级评估结果D.担保物的维持比例要求65.上市公司信息披露的禁止行为包括？A.恶意操纵证券交易价格B.恶意泄露公司秘密C.未经批准擅自改变报告期D.报告期内的重大诉讼未予披露66.证券公司内部控制制度应当包括哪些内容？A.机构的治理结构B.各部门的职责权限C.风险防范措施D.财务管理制度67.证券投资分析的基本方法包括？A.定量分析B.定性分析C.宏观分析D.微观分析68.证券公司风险监控指标体系主要包括？A.净资本充足率B.负债与净资产的比例C.持有证券的市值与净资产的比例D.风险覆盖率69.证券公司可以从事的证券服务业务包括？A.证券投资咨询B.证券承销与保荐C.证券资产管理D.证券发行70.证券公司及其从业人员在证券交易活动中，不得利用客户账户从事哪些行为？A.代客理财B.操纵市场C.内幕交易D.联合他人进行欺诈交易71.证券登记结算机构为证券交易提供集中登记、存管和结算服务，其主要职责包括？A.证券账户管理B.证券存管C.证券交易的清算和交收D.证券的发行72.投资者买卖证券时，需要缴纳的费用通常包括？A.佣金B.过户费C.印花税D.交易时间费三、判断题（请判断下列说法的正误，正确的请填写“√”，错误的请填写“×”。每题1分，共20分）73.证券市场的基本功能是资本聚集、价格发现、风险分散和信息传递。（）74.中国证监会是证券市场的监管机构，负责组织和监督境内证券期货市场的运作。（）75.债券属于固定收益证券，股票属于权益证券。（）76.证券发行是指证券公司向不特定社会公众发行证券的行为。（）77.证券交易价格的形成机制被称为供求机制。（）78.证券公司经营证券承销与保荐业务的，注册资本最低限额为人民币1亿元。（）79.证券投资咨询机构从事资产管理业务的，其注册资本或净资本不得低于人民币1亿元。（）80.证券交易所是证券市场的核心，负责组织和监督证券交易活动。（）81.基金管理人、基金托管人可以将基金财产用于买卖其他基金份额。（）82.上市公司最近三年连续亏损，且在最近一个会计年度经审计的净利润为负值，通常可能面临股票被暂停上市。（）83.证券公司为客户办理融资融券业务，其客户信用证券账户中的证券，应当以保证金现金方式担保。（）84.内幕交易是指证券交易内幕信息的知情人员利用内幕信息买卖证券的行为。（）85.《中华人民共和国公司法》适用于所有类型的企业。（）86.普通股票股东享有优先认购权。（）87.证券市场中，通常用市盈率（P/E）来衡量股票的波动性。（）88.证券公司为客户开立信用证券账户，应当了解客户的身份信息、相关财产信息、信用状况以及投资经验等。（）89.证券登记结算机构负责证券的发行。（）90.证券公司及其从业人员在证券交易活动中，不得利用客户的账户从事内幕交易。（）91.证券公司的董事、监事和高级管理人员可以通过其控制的账户从事与其所任职的证券公司相竞争的业务。（）92.上市公司发生的可能对上市公司股票交易价格产生较大影响的重大事件，投资者应当自事件发生之日起2日内知道。（）93.证券登记结算机构应当保证证券持有人权益的完整性。（）94.证券公司经营证券承销与保荐业务，必须按照规定对客户的信用风险进行评估。（）95.证券公司及其从业人员在证券交易活动中，不得利用客户账户从事操纵市场行为。（）---试卷答案一、单项选择题1.C解析：证券市场的基本功能是资本聚集、价格发现、风险分散和资源配置。风险分散功能通常由投资者自身完成，而非证券市场的基本功能。2.C解析：中国证券监督管理委员会（CSRC）是中华人民共和国国务院直属的证券期货市场监管机构。3.B解析：债券是固定收益证券，承诺定期支付利息并在到期时偿还本金。股票是权益证券，代表对公司的所有权。4.A解析：首次公开募股（IPO）是指证券发行人向不特定社会公众发行证券的行为。定向增发、配股、转增股均针对特定对象或通过其他方式发行。5.A解析：证券交易价格的形成机制是供求机制，即证券的供求关系决定了其价格。6.A解析：一级市场是证券发行市场，是证券首次发行的市场，通常被视为证券市场的“塔基”。7.C解析：根据《证券公司监督管理条例》，证券公司经营证券承销与保荐业务的，注册资本最低限额为人民币5亿元。8.C解析：根据《证券公司监督管理条例》，证券投资咨询机构从事资产管理业务的，其注册资本或净资本不得低于人民币1亿元。9.A解析：证券交易所是提供证券交易场所，组织和监督证券交易行为的机构。10.B解析：根据《证券投资基金法》，基金财产不得用于向基金份额持有人违规分配收益。11.B解析：根据《证券法》，上市公司最近三年连续亏损，且在最近一个会计年度经审计的净利润为负值，通常可能面临股票被暂停上市的风险。12.A解析：证券公司为客户办理融资融券业务，其客户信用证券账户中的证券，应当以保证金现金作为担保物。13.D解析：投资者根据公开信息和市场分析做出的投资决策不属于内幕交易。前三种行为均利用了非公开信息。14.A解析：《中华人民共和国公司法》适用于所有在中国境内设立的公司，包括有限责任公司和股份有限公司。15.B解析：根据《公司法》，上市公司董事会决议，必须经出席董事会的董事的过半数通过。16.B解析：优先认购权是优先股股东的权利。普通股票股东享有表决权、收益分配权和剩余资产分配权。17.B解析：贝塔系数（β）衡量股票的波动性，即股票价格相对于市场整体波动的程度。18.A解析：了解客户的身份信息、相关财产信息、信用状况以及投资经验等是实施客户适当性管理的要求。19.C解析：证券登记结算机构负责证券的存管和清算交收，不负责证券的发行。20.A解析：证券公司为客户办理将证券作为担保物向金融机构借款的行为称为融资。21.C解析：期货合约是典型的衍生金融工具，其价值取决于标的资产的价格。22.B解析：基金募集期限届满，基金份额总额达到法定最低募集数额的，基金管理人应当向中国证监会提交验资报告，办理基金备案手续。23.D解析：融资融券合同对融资额度、融券种类和数量、保证金比例、期限、交易指令的下达方式、证券的交收方式等作出了规定。24.D解析：上市公司披露的定期报告包括年度报告、半年度报告和季度报告，不包括月度报告。25.D解析：证券公司及其从业人员在证券交易活动中，不得利用客户账户或其他手段从事利益冲突的业务。26.A解析：为防止利益冲突，证券公司及其从业人员不得持有其管理的资产管理产品的份额。27.A解析：证券市场的“三公”原则是指公开、公平、公正。28.A解析：净资本与各项风险准备金的比例不得低于100%是监管要求，但通常净资本应大于风险准备金，该比例一般远高于100%。29.C解析：投资者保护基金的主要职责不包括管理证券公司股东出资。30.D解析：证券公司开展定向资产管理业务，应当遵循自主管理、客户适当性、风险隔离的原则。31.C解析：根据《证券法》，上市公司发生的可能对股票交易价格产生较大影响的重大事件，投资者应当自事件发生之日起3日内知道。32.A解析：证券登记结算机构应当保证证券持有人的权益的完整性。33.D解析：内在价值指的是证券发行人未来产生的现金流量的现值。34.D解析：证券公司为客户开立信用账户前，应当全面了解客户信息，包括投资经验、收入水平、婚姻状况等。35.D解析：《中华人民共和国刑法》中关于内幕交易、泄露内幕信息罪的规定，主要目的是维护市场秩序、保护投资者利益、规范市场行为。36.B解析：证券投资分析的核心任务是评估证券价值，为投资决策提供依据。37.D解析：证券发行是发行人的行为，证券公司可以从事证券承销与保荐、证券投资咨询、证券资产管理等业务，但不直接从事证券发行。38.B解析：上市公司发生重大亏损，通常对其股价产生负面影响。39.D解析：证券公司内部控制制度应当明确机构的治理结构、各部门的职责权限、风险防范措施等。40.A解析：证券交易的竞价方式主要分为集合竞价和连续竞价。41.B解析：中国证券业协会负责组织全国性的证券从业人员资格考试。42.B解析：证券公司为客户办理融资融券业务，必须按照规定对客户的信用风险进行评估，并划分信用等级，这是为了加强风险管理。43.B解析：根据《公司法》，上市公司董事会决议修改公司章程，必须经出席董事会的董事的三分之二以上通过。44.D解析：证券公司及其从业人员在证券交易活动中，不得利用客户的账户从事代客理财、操纵市场、内幕交易、联合他人进行欺诈交易等行为。45.C解析：证券登记结算机构为证券交易提供集中登记、存管和结算服务，其设立需要国务院证券监督管理机构的批准。46.D解析：投资者买卖证券时，需要缴纳的过户费通常由投资者承担。47.C解析：证券公司经营证券承销与保荐业务，注册资本不得低于人民币5亿元。48.D解析：融资融券合同对融资额度、融券种类和数量、保证金比例、期限、交易指令的下达方式、证券的交收方式等作出了规定。49.D解析：上市公司披露的定期报告包括年度报告、半年度报告和季度报告，不包括月度报告。50.D解析：证券公司及其从业人员在证券交易活动中，不得利用客户账户或其他手段从事代客理财、操纵市场、内幕交易等行为。51.A解析：证券市场的“三公”原则是指公开、公平、公正。52.C解析：证券公司经营证券承销与保荐业务，注册资本不得低于人民币5亿元。53.C解析：上市公司发生可能对股票交易价格产生较大影响的重大事件，投资者应当自事件发生之日起3日内知道。54.C解析：证券登记结算机构为证券交易提供集中登记、存管和结算服务，其设立需要国务院证券监督管理机构的批准。55.D解析：投资者买卖证券时，需要缴纳的过户费通常由投资者承担。56.C解析：证券公司经营证券承销与保荐业务，注册资本不得低于人民币5亿元。57.C解析：上市公司发生可能对股票交易价格产生较大影响的重大事件，投资者应当自事件发生之日起3日内知道。58.C解析：证券登记结算机构为证券交易提供集中登记、存管和结算服务，其设立需要国务院证券监督管理机构的批准。59.D解析：投资者买卖证券时，需要缴纳的过户费通常由投资者承担。60.D解析：证券公司及其从业人员在证券交易活动中，不得利用客户账户从事代客理财、操纵市场、内幕交易、联合他人进行欺诈交易等行为。二、多项选择题61.AB解析：证券市场的基本功能包括资本聚集、价格发现、风险分散。信息披露是市场功能的一部分，但通常归纳为前三大功能。62.ACD解析：证券中介机构包括证券公司、证券投资咨询机构、证券登记结算机构等。证券交易所是自律组织，不属于中介机构。63.ABCD解析：证券公司经营证券承销与保荐业务，除注册资本外，还应当具备良好的公司治理结构、健全的风险管理和内部控制制度、合格的高级管理人员和专业人员、完善的业务制度。64.ABCD解析：证券公司为客户办理融资融券业务，应当向客户履行告知业务风险、收费标准、客户信用风险等级评估结果、担保物的维持比例要求等告知义务。65.ABCD解析：上市公司信息披露的禁止行为包括恶意操纵证券交易价格、恶意泄露公司秘密、未经批准擅自改变报告期、报告期内的重大诉讼未予披露等。66.ABCD解析：证券公司内部控制制度应当包括机构的治理结构、各部门的职责权限、风险防范措施、财务管理制度等内容。67.ABCD解析：证券投资分析的基本方法包括定量分析、定性分析、宏观分析、微观分析。68.ABCD解析：证券公司风险监控指标体系主要包括净资本充足率、负债与净资产的比例、持有证券的市值与净资产的比例、风险覆盖率等。69.ABC解析：证券公司可以从事的证券服务业务包括证券投资咨询、证券承销与保荐、证券资产管理。证券发行是发行人的行为。70.ABCD解析：证券公司及其从业人员在证券交易活动中，不得利用客户账户从事代客理财、操纵市场、内幕交易、联合他人进行欺诈交易等行为。71.ABCD解析：证券登记结算机构为证券交易提供集中登记、存管和结算服务，其主要职责包括证券账户管理、证券存管、证券交易的清算和交收、证券的发行