2026年全国证券从业资格考试公共基础知识及答案

2026年全国证券从业资格考试公共基础知识及答案考试时长：120分钟满分：100分试卷名称：2026年全国证券从业资格考试公共基础知识考核试卷考核对象：证券从业资格考试应试人员题型分值分布：-判断题（总共10题，每题2分）总分20分-单选题（总共10题，每题2分）总分20分-多选题（总共10题，每题2分）总分20分-案例分析（总共3题，每题6分）总分18分-论述题（总共2题，每题11分）总分22分总分：100分---一、判断题（每题2分，共20分）1.证券市场的基本功能包括价格发现、提供流动性、风险管理等。（）2.证券公司的主要业务范围不包括资产管理。（）3.证券交易所以集合竞价方式确定每日开盘价。（）4.证券发行人必须按照招股说明书披露重大信息。（）5.证券交易中的“T+0”制度意味着当日买入的证券可当日卖出。（）6.证券市场指数是衡量市场整体表现的综合性指标。（）7.证券公司设立营业部必须符合监管机构的资本充足率要求。（）8.证券投资者可以通过基金间接参与证券市场投资。（）9.证券交易中的“市价委托”是指以最优价格成交的委托方式。（）10.证券公司的主要风险包括市场风险、信用风险和操作风险。（）二、单选题（每题2分，共20分）1.以下哪项不属于证券市场的“三公”原则？（）A.公开B.公平C.公正D.高效2.证券公司的主要监管机构是？（）A.中国人民银行B.中国证监会C.国家外汇管理局D.中国银保监会3.证券交易中的“限价委托”是指？（）A.以最优价格成交的委托B.以固定价格成交的委托C.当日有效且必须成交的委托D.挂单后可撤销的委托4.证券发行中的“首次公开募股”（IPO）是指？（）A.增发新股B.配股C.上市首日发行D.可转债发行5.证券市场中的“牛市”是指？（）A.持续下跌的市场行情B.持续上涨的市场行情C.波动剧烈的市场行情D.市场停滞行情6.证券公司的主要业务不包括？（）A.证券经纪B.证券承销与保荐C.资产管理D.银行存贷款7.证券交易中的“市价委托”的主要风险是？（）A.成交价格不确定B.成交速度慢C.交易费用高D.无法成交8.证券市场指数中的“上证指数”主要反映？（）A.深圳证券交易所上市公司B.上海证券交易所上市公司C.港交所上市公司D.美国纳斯达克上市公司9.证券公司设立营业部必须符合？（）A.资本充足率要求B.交易量要求C.人员数量要求D.技术系统要求10.证券投资者参与集合竞价的主要目的是？（）A.获得最低成交价B.获得最高成交价C.确保成交D.规避风险三、多选题（每题2分，共20分）1.证券市场的功能包括？（）A.价格发现B.提供流动性C.风险管理D.资源配置2.证券公司的主要业务范围包括？（）A.证券经纪B.证券承销与保荐C.资产管理D.融资融券3.证券交易中的委托方式包括？（）A.限价委托B.市价委托C.竞价委托D.止损委托4.证券发行中的“增发”是指？（）A.首次公开募股B.已上市公司发行新股C.配股D.可转债发行5.证券市场的主要风险包括？（）A.市场风险B.信用风险C.操作风险D.法律风险6.证券投资者参与基金投资的主要优势包括？（）A.分散风险B.专业管理C.高收益D.流动性强7.证券交易中的“T+1”制度是指？（）A.当日买入的证券可次日卖出B.当日卖出后可次日买入C.当日成交当日结算D.当日成交次日结算8.证券公司设立营业部必须符合？（）A.资本充足率要求B.人员资质要求C.技术系统要求D.场地要求9.证券市场指数的编制方法包括？（）A.价值加权B.交易量加权C.等权重加权D.市值加权10.证券投资者参与集合竞价的主要目的是？（）A.获得最优成交价B.确保成交C.规避风险D.提高交易效率四、案例分析（每题6分，共18分）案例一：某证券公司A，注册资本为5亿元人民币，业务范围包括证券经纪、证券承销与保荐、资产管理。2026年，A公司计划设立一家新的资产管理子公司，并申请开展融资融券业务。根据监管要求，A公司需要满足以下条件：1.资本净额不低于人民币10亿元；2.具备相应的风险管理能力；3.拥有至少5名持证证券从业人员。问题：1.A公司设立资产管理子公司需要满足哪些监管要求？（3分）2.A公司申请开展融资融券业务需要满足哪些监管要求？（3分）案例二：某上市公司B，2026年计划进行增发新股，发行价格为每股10元，发行规模为1000万股。增发前，B公司总股本为5000万股，股价为12元。增发后，B公司的市盈率预计将下降至20倍，但市场对该公司的未来发展持乐观态度。问题：1.增发后，B公司的总股本是多少？（2分）2.增发后，B公司的市盈率是多少？（2分）3.增发对B公司的财务状况可能产生哪些影响？（2分）案例三：某投资者C，通过证券公司D参与证券交易，采用“T+1”交易制度。2026年5月10日，C在开盘后以10元/股的价格买入某股票1000股，当日收盘价为9.5元/股。5月11日，该股票开盘价为9元/股，C决定以市价委托卖出1000股。问题：1.5月10日，C的买入交易是否成交？（2分）2.5月11日，C的卖出交易可能成交的价格范围是多少？（2分）3.证券交易中的“T+1”制度对C的持仓和资金有何影响？（2分）五、论述题（每题11分，共22分）1.试述证券公司的主要业务范围及其监管要求。（11分）2.结合当前市场环境，分析证券投资者参与基金投资的主要优势与风险。（11分）---标准答案及解析一、判断题1.√证券市场的基本功能包括价格发现、提供流动性、风险管理等。2.×证券公司的主要业务范围包括证券经纪、证券承销与保荐、资产管理、融资融券等。3.√证券交易所以集合竞价方式确定每日开盘价。4.√证券发行人必须按照招股说明书披露重大信息。5.√证券交易中的“T+0”制度意味着当日买入的证券可当日卖出（部分市场实行）。6.√证券市场指数是衡量市场整体表现的综合性指标。7.√证券公司设立营业部必须符合监管机构的资本充足率要求。8.√证券投资者可以通过基金间接参与证券市场投资。9.×证券交易中的“市价委托”是指以最优价格成交的委托方式，但价格不确定。10.√证券公司的主要风险包括市场风险、信用风险和操作风险。二、单选题1.D高效不属于“三公”原则。2.B中国证监会是证券公司的主要监管机构。3.B限价委托是指以固定价格成交的委托。4.C首次公开募股（IPO）是指上市首日发行。5.B牛市是指持续上涨的市场行情。6.D银行存贷款不属于证券公司的主要业务。7.A市价委托的主要风险是成交价格不确定。8.B上证指数主要反映上海证券交易所上市公司。9.A证券公司设立营业部必须符合资本充足率要求。10.A投资者参与集合竞价的主要目的是获得最优成交价。三、多选题1.ABCD证券市场的功能包括价格发现、提供流动性、风险管理、资源配置。2.ABCD证券公司的主要业务范围包括证券经纪、证券承销与保荐、资产管理、融资融券。3.AB证券交易中的委托方式包括限价委托、市价委托。4.B已上市公司发行新股属于增发。5.ABCD证券市场的主要风险包括市场风险、信用风险、操作风险、法律风险。6.AB投资者参与基金投资的主要优势包括分散风险、专业管理。7.AD“T+1”制度是指当日成交次日结算、当日买入的证券可次日卖出。8.ABCD证券公司设立营业部必须符合资本充足率要求、人员资质要求、技术系统要求、场地要求。9.ABCD证券市场指数的编制方法包括价值加权、交易量加权、等权重加权、市值加权。10.ABD投资者参与集合竞价的主要目的是获得最优成交价、确保成交、提高交易效率。四、案例分析案例一：1.设立资产管理子公司需要满足：注册资本不低于10亿元、具备风险管理能力、拥有至少5名持证证券从业人员。（3分）2.申请开展融资融券业务需要满足：资本净额不低于10亿元、具备风险管理能力、拥有至少5名持证证券从业人员。（3分）案例二：1.增发后，B公司的总股本为6000万股（5000万股+1000万股）。（2分）2.增发后，B公司的市盈率预计为20倍（假设每股收益不变）。（2分）3.增发对B公司的财务状况可能产生的影响：增加资本金、降低市盈率、提高股东权益。（2分）案例三：1.5月10日，C的买入交易成交，因为是在开盘后以10元/股的价格买入。（2分）2.5月11日，C的卖出交易可能成交的价格范围是9元/股至9.5元/股之间。（2分）3.“T+1”制度对C的持仓和资金的影响：持仓在T+1日结算、资金在T+1日可用。（2分）五、论述题1.证券公司的主要业务范围及其监管要求：-证券经纪：代理客户买卖证券，需符合资本充足率、人员资质、技术系统等要求。（3分）-证券承销与保荐：协助发行人发行证券，需具备保荐代表人资质、风险控制能力。（3分）-资产管理：为客户管理资产，需符合资