湖北省基金从业资格考试及答案

湖北省基金从业资格考试及答案考试时长：120分钟满分：100分试卷名称：湖北省基金从业资格考试试卷考核对象：基金从业资格考试应试人员题型分值分布：-单选题（10题，每题2分）总分20分-填空题（10题，每题2分）总分20分-判断题（10题，每题2分）总分20分-简答题（3题，每题4分）总分12分-应用题（2题，每题9分）总分18分总分：100分###一、单选题（每题2分，共20分）1.下列关于基金份额净值的说法，正确的是（）。A.基金份额净值由基金管理人每日计算并公告B.基金份额净值是基金资产总值与基金总份额的比率C.基金份额净值会因基金分红而增加D.基金份额净值与基金业绩无关2.下列不属于基金管理人核心业务的是（）。A.基金募集B.基金投资管理C.基金估值核算D.基金销售3.基金信息披露的“及时性”原则要求（）。A.信息披露内容必须完整无遗漏B.信息披露时间不得晚于法定期限C.信息披露格式必须符合监管要求D.信息披露对象仅限于机构投资者4.下列关于基金风险的表述，错误的是（）。A.流动性风险是指基金无法及时变现的风险B.运营风险是指基金管理人的操作失误风险C.市场风险是指因市场波动导致的基金净值下降风险D.信用风险是指基金投资标的违约风险5.下列不属于基金销售适用性原则的是（）。A.了解投资者风险承受能力B.确保基金投资目标与投资者需求匹配C.优先销售高收益基金产品D.避免利益冲突6.基金合同的主要内容不包括（）。A.基金运作方式B.基金管理人及托管人的权利义务C.基金资产净值的计算方法D.基金投资者的退出机制7.下列关于基金费用的说法，正确的是（）。A.基金管理费是投资者必须支付的固定费用B.基金托管费是基金托管人的业绩报酬C.基金销售服务费通常按日计提D.基金交易费是投资者买卖基金时支付的费用8.下列不属于基金投资禁止行为的是（）。A.利用基金财产向他人提供担保B.违反规定挪用基金财产C.从事内幕交易D.投资于与基金投资目标相符的优质资产9.基金估值的基本原则是（）。A.实际成本法B.市场公允价值法C.投资者主观估值法D.基金管理人协商估值法10.下列关于QDII基金的说法，错误的是（）。A.QDII基金可以投资境外证券市场B.QDII基金不受中国证监会监管C.QDII基金的投资范围限于中国境内市场D.QDII基金需要遵守境外投资相关法律法规###二、填空题（每题2分，共20分）1.基金信息披露的基本原则包括______、______和______。2.基金资产净值是指基金资产总值扣除______后的价值。3.基金投资者可以分为______和______两类。4.基金托管人的主要职责包括______、______和______。5.基金募集期限一般为______，自基金份额发售之日起计算。6.基金投资组合比例限制是指基金投资于特定证券的比例不得超过______。7.基金合同是规范基金运作的______法律文件。8.基金销售适用性要求基金管理人进行______和______。9.基金份额持有人大会是基金份额持有人的______。10.基金信息披露的“完整性”原则要求披露信息必须______、______、______。###三、判断题（每题2分，共20分）1.基金份额净值是基金业绩的唯一衡量标准。（×）2.基金管理人可以同时管理同一家基金管理人的不同基金。（√）3.基金信息披露只需披露对投资者有利的部分。（×）4.基金投资风险与基金收益成正比。（√）5.基金销售服务费可以由基金管理人单方面调整。（×）6.基金合同生效后，基金管理人不得擅自修改合同内容。（√）7.基金托管费是基金管理人的业绩报酬。（×）8.基金投资禁止利用基金财产进行内幕交易。（√）9.基金估值是指对基金资产进行定期计价。（√）10.QDII基金的投资不受中国证监会监管。（×）###四、简答题（每题4分，共12分）1.简述基金信息披露的“及时性”原则及其意义。参考答案：及时性原则要求基金信息披露时间不得晚于法定期限，确保投资者能够及时获取信息，做出理性投资决策。其意义在于防止信息不对称，保护投资者权益，维护市场公平。2.简述基金投资禁止行为的主要类型。参考答案：基金投资禁止行为主要包括：利用基金财产向他人提供担保或贷款；违反规定挪用基金财产；从事内幕交易或操纵市场；投资于与基金投资目标不符的资产；不公平对待基金份额持有人等。3.简述基金销售适用性原则的核心内容。参考答案：基金销售适用性原则要求基金管理人了解投资者风险承受能力、投资目标，确保基金产品与投资者需求匹配，避免利益冲突，保护投资者权益。核心内容包括：投资者适当性匹配、产品风险揭示、销售过程规范等。---###五、应用题（每题9分，共18分）1.某基金A的基金资产总值1000万元，负债50万元，当日已售出基金份额100万份，基金份额净值为1.05元。计算该基金当日基金总份额及基金资产净值。参考答案：-基金总份额=基金资产净值/份额净值=1.05/1.05=100万份-基金总份额=基金资产总值/份额净值=1000/1.05≈952.38万份-基金资产净值=基金资产总值-负债=1000-50=950万元2.某投资者购买某基金B，投资金额10万元，基金认购费率1.2%，持有期限1年，赎回费率0.5%。计算该投资者赎回基金时的净赎回金额（假设基金份额净值为1.1元）。参考答案：-认购费用=10×1.2%=0.12万元-认购后基金份额=(10-0.12)/1.1≈8.91万份-赎回金额=8.91×1.1=9.801万元-赎回费用=9.801×0.5%≈0.049万元-净赎回金额=9.801-0.049=9.752万元---###标准答案及解析####一、单选题1.B解析：基金份额净值是基金资产总值与基金总份额的比率，是反映基金业绩的重要指标。A错误，基金份额净值每日计算并公告；C错误，基金分红会导致份额净值下降；D错误，基金业绩直接影响份额净值。2.C解析：基金估值核算是基金托管人的核心业务，而非管理人。A、B、D均为管理人核心业务。3.B解析：及时性原则要求信息披露时间不得晚于法定期限，确保投资者及时获取信息。A完整性、C格式、D对象均非及时性原则内容。4.C解析：市场风险是基金净值波动的根本原因，非错误表述。A、B、D均为基金风险类型。5.C解析：销售适用性要求优先匹配投资者需求，而非优先销售高收益产品。A、B、D均正确。6.C解析：基金资产净值计算方法是基金合同的重要内容，非主要内容。A、B、D均正确。7.D解析：交易费是投资者买卖基金时支付的费用，A、B、C均错误。8.D解析：投资优质资产属于合规行为，A、B、C均为禁止行为。9.B解析：基金估值采用市场公允价值法，A、C、D均错误。10.C解析：QDII基金投资境外市场，非境内市场。A、B、D均正确。####二、填空题1.完整性、准确性、及时性解析：基金信息披露需确保信息完整、准确、及时。2.基金负债解析：基金净值=总值-负债。3.基金机构投资者、基金个人投资者解析：投资者按投资主体分为机构和个人。4.基金资产保管、基金资金清算、监督基金运作解析：托管人核心职责包括保管资产、清算资金、监督运作。5.3个月解析：基金募集期限一般为3个月。6.20%解析：投资组合比例限制通常为20%。7.基本解析：基金合同是基本法律文件。8.投资者适当性匹配、产品风险揭示解析：核心内容包括匹配投资者需求和揭示风险。9.最高权力机构解析：份额持有人大会是最高权力机构。10.全面、准确、真实解析：信息披露需全面、准确、真实。####三、判断题1.×解析：基金业绩还需考虑风险、费用等因素。2.√解析：同一家基金管理人可管理不同基金。3.×解析：信息披露需全面，非仅有利部分。4.√解析：风险与收益成正比。5.×解析：服务费调整需符合规定。6.√解析：合同生效后不得擅自修改。7.×解析：托管费是托管人的报酬。8.√解析：禁止内幕交易。9.√解析：估值是对资产定期计价。10.×解析：QDII基金受中国证监会监管。####四、简答题1.及时性原则及其意义：及时性原则要求基金信息披露时间不得晚于法定期限，确保投资者及时获取信息，做出理性投资决策。其意义在于防止信息不对称，保护投资者权益，维护市场公平。2.基金投资禁止行为的主要类型：基金投资禁止行为主要包括：利用基金财产向他人提供担保或贷款；违反规定挪用基金财产；从事内幕交易或操纵市场；投资于与基金投资目标不符的资产；不公平对待基金份额持有人等。3.基金销售适用性原则的核心内容：基金销售适用性原则要求基金管理人了解投资者风险承受能力、投资目标，确保基金产品与投资者需求匹配，避免利益冲突，保护投资者权益。核心内容包括：投资者适当性匹配、产品风险揭示、销售过程规范等。####五、应用题1.基金总份额及净值计算：-基金总份额=基金资产总值/份额净值=1000/1.05≈952.38万份