2026年保险咨询行业准入合同

2026年保险咨询行业准入合同甲方：[监管机构/指定机构全称]乙方：[咨询机构全称]根据《中华人民共和国保险法》、《中华人民共和国证券法》、中华人民共和国个人信息保护法及相关法律法规和监管规定，甲乙双方在平等、自愿、公平和诚实信用的基础上，就乙方向保险市场提供咨询服务（以下简称“保险咨询服务”）的市场准入事宜，经友好协商，达成如下协议，以兹共同遵守。第一条入门条件与审批程序1.1乙方申请进入保险咨询市场，应具备本协议第二条约定的基本资质，并满足监管机构根据法律法规及政策要求制定的专项准入条件。1.2乙方应按照监管机构发布的申请指南，提交包括但不限于公司章程、营业执照、股东背景、高级管理人员简历及资质证明、内部管理制度、拟开展业务的范围说明、合规承诺函等申请材料。1.3监管机构收到乙方申请后，应在[]个工作日内完成材料形式审核。审核通过后，监管机构将在[]个工作日内组织进行必要的审查或现场检查。1.4监管机构根据审查或检查结果，对乙方申请作出批准或不予批准的决定。批准的，向乙方颁发《保险咨询服务资质证书》（以下简称“资质证书”）；不予批准的，应书面说明理由。1.5资质证书有效期初为[]年，自颁发之日起计算。资质证书应载明乙方的名称、住所、注册资本、法定代表人、业务范围、有效期等信息。1.6乙方应在资质证书有效期届满前[]个月，向监管机构申请续期。监管机构将根据乙方持续合规经营情况、内部治理水平、市场反馈等因素进行评估，并决定是否准予续期。第二条业务范围与限制2.1乙方获准开展的业务范围限于：为投保人、被保险人或保险人提供保险产品分析、投保方案设计、保险理赔咨询、风险管理与保险规划、保险公司评估等保险咨询服务。2.2乙方在开展保险咨询服务时，不得有下列行为：2.2.1以任何形式承诺保险收益或保证赔偿金额；2.2.2代客户签名、代为投保或办理理赔手续；2.2.3以任何方式参与或协助保险公司进行不正当竞争；2.2.4利用客户信息进行非法销售或其他不正当活动；2.2.5散布虚假、误导性信息或泄露在服务过程中知悉的商业秘密或客户隐私；2.2.6接受保险公司、投保人等任何一方可能影响其独立性的不正当利益或馈赠；2.2.7法律法规和监管机构禁止的其他行为。2.3乙方如需超出本协议第二条约定的业务范围，应另行向监管机构提出申请，并满足相应的资质要求。第三条合规与行为准则3.1乙方必须遵守中华人民共和国法律、行政法规及部门规章，包括但不限于《中华人民共和国保险法》、《中华人民共和国证券法》、中华人民共和国个人信息保护法、反不正当竞争法等。3.2乙方应遵守监管机构发布的关于保险咨询服务的各项监管规定、行业标准和行为规范。3.3乙方应建立健全内部治理结构，完善风险管理体系、合规管理机制和业务操作流程，确保持续符合监管要求。3.4乙方应确保提供保险咨询服务的专业人员具备相应的专业知识、技能和资质，并接受持续的合规培训和职业道德教育。3.5乙方应建立有效的利益冲突识别、评估和管理机制，并在发生利益冲突时，采取合理措施予以防范或消除。3.6乙方提供的保险咨询服务应基于独立判断，客观、全面地分析客户需求和市场情况，不得偏袒任何一方。第四条信息报送与报告制度4.1乙方应按照监管机构的要求，定期报送经营报告、财务报告、合规报告、员工变动情况、业务培训记录、客户投诉处理报告等资料。4.2经营报告应包括但不限于业务量、收入情况、主要客户类型、服务质量评估、市场拓展情况等内容。4.3合规报告应包括但不限于内部合规检查情况、发现的合规问题及整改措施、受到的监管处罚等。4.4乙方发生重大风险事件、重大合规问题、重大投诉、涉及诉讼或仲裁、高级管理人员变动、公司股权结构发生重大变化等重大事项时，应在[]个工作日内向监管机构书面报告。4.5乙方应配合监管机构进行的数据统计和调查工作，如实提供相关数据和资料。第五条监管检查与合规评估5.1监管机构有权对乙方实施非现场监管和现场检查，包括但不限于查阅文件资料、询问相关人员、了解业务情况等。乙方应配合检查工作，提供真实、准确、完整的资料，不得拒绝或阻碍。5.2监管机构根据需要，可对乙方进行合规评估，评估内容包括但不限于服务质量、合规管理、风险控制等方面。评估结果将作为监管决策的参考。5.3现场检查每年不得少于[]次，具体频次可根据乙方的合规状况进行调整。第六条违约责任6.1乙方未达到本协议第一条约定的入门条件，或申请材料存在虚假记载、误导性陈述的，监管机构有权不予批准或撤销已批准的资质，并记入诚信档案。6.2乙方未取得资质证书擅自从事保险咨询业务的，由监管机构责令停止违法行为，没收违法所得，并处违法所得[]倍以上[]倍以下的罚款；没有违法所得或违法所得不足[]万元的，处[]万元以上[]万元以下的罚款。6.3乙方违反本协议第二条约定的业务范围限制的，由监管机构责令改正，并处[]万元以下的罚款。6.4乙方违反本协议第三条、第四条的约定，情节轻微的，由监管机构予以警告；情节较重的，由监管机构责令限期改正，并处[]万元以上[]万元以下的罚款；逾期不改正，或情节严重的，由监管机构责令停业整顿，直至吊销资质证书。6.5乙方提供虚假信息或隐瞒重要事实，导致监管机构决策失误，或给投保人、被保险人、保险人造成损失的，应依法承担赔偿责任。6.6因乙方违反本协议约定，给甲方造成损失的，乙方应予以赔偿。第七条权利与义务7.1甲方的权利：依法对乙方的市场准入、合规经营、服务质量等进行监督管理；要求乙方报送有关资料和报告；对乙方进行现场检查和非现场监管；对乙方违反法律法规或本协议的行为进行处罚。7.2甲方的义务：依法制定和发布保险咨询服务监管规则；为乙方提供必要的政策解读和业务指导；建立投诉处理机制，及时处理相关投诉；保护乙方的合法经营权益，营造公平的市场环境。7.3乙方的权利：在符合本协议约定和监管要求的前提下，依法开展保险咨询服务；获得监管机构提供的相关信息和服务；对监管机构的监管行为提出意见和建议。7.4乙方的义务：遵守本协议约定和监管规定，履行各项合规要求；按时、如实报送有关资料和报告；配合监管机构的监督检查；维护保险市场秩序，保护客户合法权益。第八条保密条款8.1甲乙双方对于在本协议履行过程中知悉的对方的商业秘密、技术信息、客户资料、内部管理信息等（以下简称“保密信息”）负有保密义务。8.2未经对方书面同意，任何一方不得向任何第三方泄露、转让或使用保密信息，但法律法规另有规定或监管机构要求披露的除外。8.3本保密义务不因本协议的终止而解除，持续有效期限为本协议终止后[]年。第九条通知与送达9.1甲乙双方之间的所有通知、请求、要求或其他通信，均应以书面形式，通过专人递送、挂号信、传真、电子邮件等方式发送至本协议首页载明的地址或联系方式。9.2任何一方变更联系方式，应提前[]日书面通知对方。否则，向原地址发送的通知视为有效送达。第十条合同期限与终止10.1本协议有效期自双方签字盖章之日起生效，至资质证书有效期届满之日终止。10.2资质证书有效期届满，乙方未获准续期，或乙方主动申请终止业务的，本协议终止。10.3乙方被监管机构吊销资质证书的，本协议自动终止。10.4本协议终止后，乙方应按照监管机构的要求，完成业务清算，交还资质证书正副本及有关资料，并妥善处理客户关系，确保客户资料的妥善保管和删除。10.5本协议终止后，双方在本协议履行过程中产生的保密义务、争议解决条款等仍然有效。第十一条争议解决11.1因本协议引起的或与本协议有关的任何争议，双方应首先通过友好协商解决。11.2协商不成的，任何一方均有权将争议提交至[]仲裁委员会，按照其届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是终局的，对双方均有约束力。11.3仲裁期间，除争议事项外，双方应继续履行本协议其他未受争议影响的条款。第十二条其他12.1本协议构成双方关于本协议标的的完整协议，取代此前所有口头或书面的约定、谅