2026年基金从业资格证考试题库500道及答案（夺冠系列）

2026年基金从业资格证考试题库500道第一部分单选题(300题)1、下列属于合规管理基本原则的是（）。

A.全面性

B.健全性

C.规范性

D.独立性

【答案】：D2、下列关于公司型股权投资基金的说法中，错误的是（）。

A.有限责任公司型股权投资基金投资者人数不得超过50人

B.公司型股权投资基金增资、减资，以及终止清算的，应向工商管理机关办理变更登记、注销手续

C.股份有限公司型股权投资基金的投资者一般按其实缴出资比例分红

D.公司型股权投资基金设立，应向中国证券投资基金业协会备案

【答案】：C3、在计算某基金所投资的A项目层面截至某一时点的内部收益率时，选取的必备参数不包括()

A.基金对A项目历次出资的时间和金额

B.投资者对基金的出资时间和金额

C.A项目截至该时点的资产价值

D.基金在A项目上历次收到分配的时间和金额

【答案】：C4、不同类型的股票基金所面临的风险不同，（）往往是投资回报的来源，是投资组合需要主动暴露的风险。

A.系统性风险

B.非系统性风险

C.利率风险

D.汇率风险

【答案】：A5、外币股权投资基金，是指依据（）的相关法律在中国境外设立，主要以外币对（）非公开交易股权进行投资的基金。

A.中国境内，中国境外

B.中国境内，中国境内

C.中国境外，中国境外

D.中国境外，中国境内

【答案】：D6、基金业协会可以采取（）等方式，对私募基金管理人提供的登记申请材料进行核查。

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：D7、关于开放式基金的申购赎回原则，投资者甲认为，包括股票基金、债券基金和货币基金在内的所有开放式基金，在申购赎回时都遵循未知价交易原则；投资者乙认为，开放式基金的申购赎回都遵循份额申购、金额赎回的原则。关于两位投资者的观点，下列判断正确的是（）。

A.甲、乙的观点都正确

B.甲的观点错误，乙的观点正确

C.甲的观点正确，乙的观点错误

D.甲、乙的观点都错误

【答案】：D8、(2017年)基金销售人员基本行为规范要求，基金销售人员在与投资者交往中的礼仪要求不包括（）。

A.语言和行为举止文明礼貌

B.稳重大方

C.热情诚恳

D.统一着装

【答案】：D9、以下选项中不属于基金管理人的职责范畴的是（）。

A.计算并公告基金资产净值

B.办理基金份额发售和登记事宜

C.办理基金备案手续

D.办理基金财产的基金账户及证券账户开设手续

【答案】：D10、下列关普通股的表述错误的是（）。

A.普通股具有股权和债券双重属性

B.普通股的股利是变动的

C.普通股一般具有表决权

D.普通股是公司通常发行的无特别权利的股票

【答案】：A11、半强有效市场是指证券价格不仅已经反映了历史价格信息，而且反映了当前所有与公司证券有关的公开有效信息，例如盈利预测、红利发放、股票分拆、公司并购等各种公告信息。因此，如果市场是半强有效的，市场参与者就不可能从任何公开信息中获取超额利润，这意味着（）无效。

A.技术面分析

B.基本面分析方法

C.上市公司调研

D.上市公司投资价值研究报告

【答案】：B12、有关防范利益冲突要求的说法错误的是（）。

A.基金管理人管理可能导致利益输送或者利益冲突的不同私募基金的，应当建立防范利益输送和利益冲突的机制

B.基金管理人不得兼营与私募基金业务存在冲突的业务

C.基金管理人不得兼营与“投资管理”的买方业务存在冲突的业务

D.私募证券投资基金类管理人可以兼营“投资咨询”业务

【答案】：D13、基金销售机构收取增值服务费，不符合要求的是（）。

A.统一印制服务协议

B.基金投资人享有自主选择增值服务的权利

C.增值服务费从申购（认购）资金中扣除

D.提供增值服务和签订服务协议的主体是基金销售机构

【答案】：C14、私募股权投资是指对（）的投资。

A.未上市公司

B.上市公司

C.公开募集股票

D.私募股票

【答案】：A15、信托（契约）型股权投资基金的认缴出资、退出事项等具体规则及安排，由（）在基金合同中约定。

A.基金投资者、其他合同当事人（若有）

B.基金管理人、基金投资者

C.基金管理人、其他合同当事人（若有）

D.基金管理人、基金投资者及其他合同当事人（若有）

【答案】：D16、关于普通股和优先股，以下说法说法正确的是（）

A.优先股需按票面价值支付一定比例股息

B.普通股和优先股一般股息率都固定

C.普通股的股东和优先股的股东一般都有表决权

D.持有普通股比持有同一家公司等数量的优先股的风险低

【答案】：A17、关于基金销售渠道的审慎调查，以下描述错误的是（）。

A.可接受被调查方提供的非公开信息

B.应当优先根据被调查方公开披露的信息进行

C.无须对信息的适应性实施尽职甄别

D.可接受被调查方提供的公开信息

【答案】：C18、基金股票投资组合报告中重大变动的披露内容不包括（）。

A.对累计买入、累计卖出价值前20名的股票价值低于2%的应披露前20名的股票明细

B.报告期内累计买入、累计卖出价值超出期初基金资产净值2%的股票明细

C.整个报告期内买入股票的成本总额及卖出股票的收入总额

D.期末按市值占基金资产净值比例大小排序的前10名债券明细

【答案】：D19、某债券五年后到期,其面值为人民币100元、每年付息两次、票面利率8%、每次付息4元。若该债券以102元卖出,则其到期收益率（）。

A.8%

B.4%

C.7.5128%

D.以上都不对

【答案】：C20、投资机构帮助被投资机企业进行后续再融资的主要方式是（）。

A.利用自己在资本市场和借贷市场上的关系网络引荐其他投资机构

B.对该企业追加投资

C.推动该企业公开上市

D.引荐其他企业对该企业进行兼并

【答案】：A21、主动收益的计算公式为()。

A.主动收益=证券组合的真实收益+基准组合的收益

B.主动收益=证券组合的真实收益-基准组合的收益

C.主动收益=证券组合的真实收益基准组合的收益

D.主动收益=证券组合的真实收益基准组合的收益

【答案】：B22、有限合伙框架下，直接通过合伙协议，约定由某个自然人或若干自然人以执行事务合伙人名义管理合伙事务，属于（）方式。

A.委托管理

B.自我管理

C.受托管理

D.集中管理

【答案】：B23、某封闭式基金最新公布的基金份额净值为0.9元，市场交易价格为0.65元，该基金的折价率为（）。

A.27.78%

B.25%

C.38.46%

D.28.86%

【答案】：A24、以下属于基金运作披露的信息是（）。

A.招募说明书

B.基金合同

C.基金净值公告

D.基金份额发售公告

【答案】：C25、（2019年真题）股权投资基金是否选择托管，通常由（）。

A.基金销售机构单独决定

B.基金管理人单独决定

C.基金投资者和基金管理人共同约定

D.基金投资者单独决定

【答案】：C26、在销售基金时，基金销售机构应当通过自身或者第三方机构对基金产品的()进行评价。

A.属性

B.收益

C.风险

D.特点

【答案】：C27、关于契约型基金，下列说法错误的是（）。

A.基金合同当事人遵循平等自愿、诚实信用、公平原则订立基金合同，以契约方式订明当事人的权利和义务

B.在契约框架下，投资者通常作为“委托人”，把财产“委托”给基金管理人管理后，由基金管理人全权负责经营和运作

C.通常不设置类似合伙型基金常见的投资咨询委员会或顾问委员会

D.投资者一般都会参与其人员构成，契约型基金的决策权归属基金管理人

【答案】：D28、在基金募集和运作过程中，负有信息披露义务的当事人主要包括（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：C29、公司章程应该明确股东会的职权范围和议事规则包括（）。

A.①②④

B.①②③④

C.②③④

D.①②③

【答案】：B30、当影子定价与摊余成本法确定的基金资产净值正偏离度绝对值达到0.5％时，基金管理人应当暂停接受申购并在（）个交易日内将正偏离度绝对值调整到0.5％以内。

A.1

B.3

C.5

D.7

【答案】：C31、股权投资基金管理人违反《私募投资基金信息披露管理办法》的，中国证券投资基金业协会可采取以下哪些（）自律管理措施。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：A32、除基金合同另有约定外，股权投资基金应当由（）托管。

A.基金托管人

B.基金管理人

C.基金发行者

D.基金销售者

【答案】：A33、关于股权投资基金募集流程中回访确认的说法，正确的是（）。

A.投资冷静期满后，应由从事基金销售推介业务的人员进行投资回访

B.募集机构在投资冷静期内进行的回访确认有效

C.未经回访确认成功，投资者交纳的认购基金款项应由募集账户划转到基金财产账户或托管资金账户

D.未经回访确认成功，基金^理人不得投资运作投资者交纳的认购基金款项

【答案】：D34、(2017年)中国证券投资基金业协会对基金管理人登记、基金备案，应依照（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】：B35、以下有关基金内部收益率的说法中，错误的是（）。

A.可分为毛内部收益率和净内部收益率

B.毛内部收益率计算基金项目投资和回收现金流的内部收益率

C.一般来说，毛内部收益率小于净内部收益率

D.净内部收益率计算投资者出资和分配现金流的内部收益率

【答案】：C36、（）《证券投资基金法》《私募投资基金监督管理暂行办法》是行政监管的主要法律法规依据。

A.《外商投资创业投资企业管理规定》

B.《证券法》

C.《关于设立外商投资创业投资企业的暂行规定》

D.《新兴产业创投计划参股创业投资基金管理暂行办法》

【答案】：B37、下列关于完全重置成本法的说法中，正确的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D38、货币基金通常不需要定期披露份额净值，而是披露（）。

A.每份基金收益、7日年化收益率

B.每万份基金收益、3日年化收益率

C.每万份基金收益、7日年化收益率

D.每份基金收益、3日年化收益率

【答案】：C39、（）包含两类重要信息，—是基金管理人和基金托管人之间的相互监督和核查，―是协议当事人权责约定中事关持有人权益的重要事项。

A.基金公告

B.基金招募说明书

C.基金合同

D.基金托管协议

【答案】：D40、合伙型股权投资基金的投资者退伙时，对于其合伙份额对应的资产，可分配给投资者（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A41、下列关于投资基金的说法错误的是()。

A.对冲基金即“风险对冲过的基金”

B.另类投资基金一般采用私募方式

C.私募股权基金是一种承担高风险、追求高收益的投资模式

D.对冲基金的宗旨在于利用期货、期权等金融衍生产品以及对相关联的股票进行买空卖空、风险对冲的操作技巧，在一定程度上规避和化解投资风险

【答案】：C42、QDⅡ基金的净值在估值日后（）内披露。

A.2天

B.2个工作日

C.3天

D.3个工作日

【答案】：B43、股权投资基金的特点，不包括（）

A.投资期限长、流动性较差

B.投资后管理投入资源较多

C.专业性较强

D.收益波动性较低

【答案】：D44、基金监管工作的目标不包括()。

A.降低系统风险

B.保护投资人及相关当事人的合法权益

C.规范证券投资基金活动

D.促进证券投资基金和资本市场的健康发展

【答案】：A45、（）以日常经营中发生的事件和交易为对象，包括基金管理人的经理层和监管人员的活动。

A.行为监控

B.控制活动

C.内部环境

D.事项识别

【答案】：A46、保本基金的安全垫等于()。

A.价值底线超过投资组合现时净值的数额

B.投资组合现时净值超过价值底线的数额

C.投资组合中风险资产与保本资产的比例

D.保本资产与投资组合中风险资产的比例

【答案】：B47、关于督察长的工作，以下描述错误的是（）。

A.督察长就内部控制制度的执行情况进行检查、评价

B.督察长可对内部控制制度执行情况提出建议

C.督察长应撰写报告，反映内部控制制度执行情况

D.督察长在日常工作中调阅公司文档，须董事会单独授权

【答案】：D48、下列关于限价指令，说法正确的是（）。

A.目的在于将损失控制在投资者可接受的范围内

B.希望以即时的市场价格进行证券交易

C.让投资者暴露在价格变化的风险中

D.当证券价格达到目标价格时开始执行交易

【答案】：D49、反摊薄条款根据新一轮融资发行的股数的比例、价格的不同，可能采取完全棘轮法或者（）。

A.完全权益法

B.完全随机法

C.算术平均法

D.加权平均法

【答案】：D50、登记挂牌阶段主要是挂牌申请审核通过后的工作不包括（）。

A.分配股票代码

B.办理股份登记存管

C.公司挂牌

D.主办券商内核

【答案】：D51、股权投资基金管理人委托募集的，应当委托获得中国证券监督管理委员会基金销售业务资格且成为（）会员的机构募集股权投资基金。

A.中国证券投资基金业协会

B.中国银行业协会

C.股权投资基金投资者协会

D.股权投资基金管理人协会

【答案】：A52、基金单位资产净值的计算公式为（）。

A.NAV=期末基金净资产收益率/发行在外的基金总份额

B.NAV=期末基金资产净值/预计发行的基金总份额

C.NAV=期末基金净资产收益率/预计发行的基金总份额

D.NAV=期末基金资产净值/发行在外的基金总份额

【答案】：D53、私募基金的特殊风险不包括（）。

A.基金未托管所涉风险

B.外包事项所涉风险

C.聘请投资顾问所涉风险

D.税收风险

【答案】：D54、（2017年真题）《COSO风险管理整合框架》提出了风险管理八要素理论，以下（）不是八要素的内容。

A.信息与沟通

B.控制活动

C.目标设定

D.外部监管

【答案】：D55、关于合伙型股权投资基金，说法错误的是()

A.基金的有限合伙人不参与投资决策

B.基金的普通合伙人可自行担任基金管理人或者委托专业的基金管理人机构担任基金管理人

C.基金的普通合伙人随基金债务承担无限连带责任，有限合伙人以其认缴的出资额为限对基金债务承担责任

D.基金是独立法人主体

【答案】：D56、（2017年真题）公开募集基金的备案应符合下列条件（）。

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】：C57、金融市场中，（）等特点，决定了参与主体之间的信息存在较为严重信息不对称问题。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B58、全国银行间债券市场交易资金清算包括基金在（）

A.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

【答案】：A59、（）则常见于杠杆收购和破产投资策略。

A.折现现金流估值法

B.清算价值法

C.经济增加值法

D.成本法

【答案】：B60、短期政府债券的特点不包括（）。

A.违约风险小

B.流动性强

C.利息免税

D.收益高

【答案】：D61、关于债券评级，以下属于投资级的是（）。

A.标准普尔的CCC-

B.惠誉的DDD

C.标准普尔的A-

D.穆迪的BAl

【答案】：C62、（）是指结算系统对每笔债券交易都单独进行结算，一个买方对应一个卖方，当一方遇券或款不足时，系统不进行部分结算。

A.全额结算

B.净额结算

C.实时处理交收

D.批量处理交收

【答案】：A63、（2017年真题）基金托管人以（）的名义在银行开立基金托管账户，作为与基金相关资金往来的结算账户。

A.基金管理人

B.基金

C.基金托管人

D.基金份额登记机构

【答案】：B64、清算包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】：D65、（）是指由于公司危机处理机制、备份机制准备不足，导致危机发生时公司不能持续运作的风险。

A.业务风险

B.投资风险

C.操作风险

D.业务持续风险

【答案】：D66、关于股权投资基金托管人职责的描述，正确的是（）

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：B67、我国开放式基金的估值频率是（）。

A.每个交易日

B.每两个交易日

C.每周

D.没有明确的规定

【答案】：A68、某10年期、半年付息一次的附息债券的麦考莱久期为8.6，应计收益率4%，则修正的麦考莱久期为()。

A.8.0

B.8.17

C.8.27

D.8.37

【答案】：C69、目前，在我国对投资者从基金分配中获得的企业债券的利息收入，由()在向基金派发利息时，代扣代缴20%的个人所得税。

A.上市公司、发行债券的企业

B.基金管理公司

C.中央结算公司

D.基金托管银行

【答案】：A70、下列不属于证券公司可以设立的子公司有（）。

A.私募投资基金子公司

B.证券公司另类子公司

C.证券资产管理子公司

D.保险资产管理公司

【答案】：D71、发行市场的作用不包括下列哪项（）

A.为已经发行的证券提供流通转让的机会

B.为资金供给者提供投资机会

C.实现储蓄向投资的转化

D.促进资源配置的不断优化

【答案】：A72、有限合伙制创业投资企业采取股权投资方式直接投资于初创科技型企业满2年的，个人合伙人可以按照对初创科技型企业投资额的（）抵扣个人合伙人从合伙创投企业分得的经营所得。

A.15%

B.30%

C.50%

D.70%

【答案】：D73、（2019年真题）下列不属于回售条款触发条件的是（）。

A.目标企业未达到事先设定的业绩目标

B.目标企业在一段时间内未能成功实现IPO

C.目标企业公司章程、董事会结构发生变更

D.目标企业出现了导致实际控制权发生转移的重大事项

【答案】：C74、(2017年)基金托管人以（）的名义在银行开立基金托管账户，作为与基金相关资金往来的结算账户。

A.基金管理人

B.基金

C.基金托管人

D.基金份额登记机构

【答案】：B75、客户账户信息不包括()。

A.账号

B.业务凭证

C.账户开立时间

D.开户行

【答案】：B76、票面金额为100元的2年期债券,第一年支付利息6元,第二年支付利息6元,发行价格为95元,则该债券的到期收益率为（）

A.6.0％

B.8.8％

C.5.3％

D.4.7％

【答案】：B77、投资后管理中的增值服务则有利于提升被投资企业（），增加投资的收益

A.自身价值

B.公允价值

C.附加价值

D.市场价格

【答案】：A78、目前，我国对基金管理人从事基金管理活动取得的收入，（）营业税，（）企业所得税。

A.征收；不征收

B.不征收；征收

C.征收；征收

D.不征收；不征收

【答案】：C79、不属于商业票据的特点的是（）。

A.面额较大

B.利率较低

C.有明确的二级市场

D.只有一级市场

【答案】：C80、(2017年)关于基金客户服务的原则，下列错误的是（）。

A.有效沟通

B.效率至上

C.安全第一

D.专业规范

【答案】：B81、基金管理公司内部控制制度中明确内控目标、内控原则、控制环境、内控措施等内容的文件是（）。

A.基本管理制度

B.部门业务规章

C.内部控制大纲

D.内部风险控制制度

【答案】：C82、关于私募股权投资战略形式，以下表述错误的是()

A.私募股权二级市场投资通常是指将私募基金投资于二级市场公开交易的上市公司的股权

B.风险投资通常是指将资金投资于初创企业的股权

C.危机投资通常是指将资金投资于短期遭遇财务困境的企业

D.成长权益通常是指将资金投资于已经具备稳定的商业模式和客户群体的公司股权

【答案】：A83、某投资者持有一只股权投资基金出资份额200万元，持有1年后，因买房需要欲把基金份额转让给单一受让人，受让人必须是（）

A.基金持有人

B.合格投资者

C.机构投资者

D.基金管理人

【答案】：B84、某证券投资基金合同生效刚满10个月，关于该基金宣传推介材料的业绩登载，下列做法错误的是（）。

A.登载了最近半年的优异业绩表现

B.基金业绩表现数据经过基金托管人复核

C.在推介定期定额投资业务时选择了沪深300指数，对其过往足够长时间的实际收益率进行了模拟

D.登载了基金管理人管理的其他基金的业绩，同时特别声明其他基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证

【答案】：A85、根据（）的不同，可以将债券分为政府债券、企业债券、金融债券等。

A.发行者

B.到期日

C.投资对象

D.信用等级

【答案】：A86、处于探索阶段的基金在运作过程中出现的问题不包括（）。

A.由于缺乏基本的法律规范，基金普遍存在法律关系不清、无法可依、监管不力的问题

B.“老基金”资产大量投向了房地产、企业法人股权等

C.基金的发起运作普遍不规范

D.“老基金”深受20世纪80年代中后期我国房地产市场降温、实业投资无法变现以及贷款资产无法回收的困扰，资产质量普遍不高

【答案】：D87、（2019年真题）中国证监会在调查重大证券违法行为时，经批准可以限制被调查事件当事人的证券买卖，但限制期限不得超（）个交易日，案情复杂的，可以延长（）个交易日。

A.15；15

B.30；15

C.30；30

D.15；30

【答案】：A88、（）是指上市公司为达到增加资本和募集资金的目的而再发行股票的行为。

A.再融资

B.股票回购

C.股票拆分

D.首次公开发行

【答案】：A89、以下反映投资组合市场风险的指标中属于基于收益率及方差的风险指标有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

D.Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

【答案】：D90、以下不是股权投资基金参与主体的是（）。

A.份额持有人大会

B.基金投资者

C.基金管理人

D.监管机构

【答案】：A91、下列不属于债券基金投资风险的是（）。

A.利率风险

B.提前赎回风险

C.信用风险

D.汇率风险

【答案】：D92、下列关于股权投资基金财务会计报告的说法，错误的是（）。

A.由股权投资基金管理人负责编制

B.4分为年度、半年度财务会计报告

C.包括资产负债表、利润表等会计报表

D.基金募集者对财务报告相关内容进行复核

【答案】：D93、（）指的是债券的平均到期时间，度量了债券投资者回收其全部本金和利息的平均时间。

A.凸性

B.麦考利久期

C.信用利差

D.利率期限结构

【答案】：B94、绝对收益归因提供了考察（）的直观方式。

A.基金资产配置效果

B.证券和行业收益

C.基金投资组合分类选择

D.不同投资策略收益

【答案】：B95、(2016年)金融资产一般分为（）。

A.股权类和基金类金融资产

B.股权类和债券类金融资产

C.基金类和债券类金融资产

D.证券类和股票类金融资产

【答案】：B96、使用账面价值法评估目标公司价值时，通常不需要进行专项关注的是()。

A.财务费用合理性

B.应收账款可能的坏账损失

C.有价证券的市场价值

D.尚未核定的税金

【答案】：A97、中国证券投资基金业协会职责不包括（）。

A.依法维护会员合法权益，反映会员的建议和要求

B.制定行业自律规则

C.调解会员间、会员与客户之间发生的基金业务纠纷

D.依法办理公开募集证券投资基金的登记、备案

【答案】：D98、关于基金与股票、债券的差异，以下表述正确的是（）

A.Ⅰ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅱ.Ⅲ

【答案】：C99、基金财产应当用于的投资是（）。

A.上市交易的股票

B.承销证券

C.从事承担无限责任的投资

D.向基金管理人、基金托管人出资

【答案】：A100、目前，美国投资公司的基金一般为（）。

A.封闭式基金

B.开放式基金

C.契约型基金

D.公司型基金

【答案】：D101、基金投资者投向基金的资金与财产安全承担责任与义务，原则上主要包括的方面不属于的一项是（）

A.募集机构在募集过程中应烙尽职守、诚实守信、谨慎勤勉，防范利益冲突，履行风险提醒义务、反洗钱义务等相关义务，并按照法规要求的合格投资者制度承担特定对象确定、投资者适当性审查与确认等相关责任；

B.募集机构在募集阶段应与基金投资者关于基金合同及附属文件充分沟通，并就法规可能影响的基金合同生效程序进行客观描述；

C.募集机构应建立相关制度保障投资者的商业秘密并对个人信息严格保密，并确保基金相关的公开信息不被用于进行非法交易等;

D.募集机构应建立相关制度以保障基金财产和客户资金安全，包括但不限于基金募集与分配账户安排、基金托管安排等。

【答案】：C102、能源类大宗商品不包括（）。

A.原油

B.汽油

C.天然气

D.棉花

【答案】：D103、企业自由现金流是归属于（）的现金流量。

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅰ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】：B104、（）是金融市场上最重要的中介机构，是储蓄转化为投资的重要渠道。

A.政府

B.中央银行

C.金融机构

D.企业

【答案】：C105、股权投资基金的闲置资金一般能（）。

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B106、目前具有基金销售业务资格的主体包括（）等。Ⅰ、商业银行、证券公司Ⅱ、期货公司、保险机构Ⅲ、证券投资咨询机构Ⅳ、独立基金销售机构

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：D107、基金投资人承担的义务不包括（）。

A.交纳基金认购款项及规定费用

B.承担基金亏损或终止的无限责任

C.在封闭式基金存续期间，不得要求赎回基金份额

D.不从事任何有损基金及其他基金投资人合法权益的活动

【答案】：B108、(2017年)在我国，一般所称“私募股权投资基金”的准确含义应该为（）。

A.私人股权投资基金

B.私募证券投资基金

C.私募类私人股权投资基金

D.私募类股权投资基金

【答案】：C109、夹层资本通常由（）提供。

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅲ

【答案】：C110、关于股权投资基金管理人高管及从业人员要求,以下表述正确的是（）.

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】：B111、下列属于基金合同所包含的重要信息的是()。

A.Ⅰ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ

【答案】：B112、假设资本资产定价模型成立，某股票的预期收益率为16%，贝塔系数（β）为2，如果市场预期收益率为12%，市场的无风险收益率为（）。

A.6%

B.7%

C.5%

D.8%

【答案】：D113、监事会向（）负责。

A.董事长

B.监事

C.股东会

D.股东

【答案】：C114、关于基金宣传推介材料，下列合规的是（）。

A.转载财经专业知名人士对本基金的评论及推荐内容

B.承诺保底或本金不受损失

C.登载基金管理人管理的其他基金的过往业绩

D.预测基金业绩

【答案】：C115、基金信息披露内容上的特点不包括（）。

A.及时性

B.真实性

C.易得性

D.准确性

【答案】：C116、在对股权投资基金进行估值时，若投资项目属于存在活跃市场的投资品种，则应当采用（）。

A.基金管理人应在与相关当事人商定之后，按最能恰当地反映投资项目公允价值的价格估值

B.基金管理人应在与咨询其他专业机构之后，按最能恰当地反映投资项目公允价值的价格估值

C.活跃市场的市价确定该投资项目的公允价值

D.被以往市场实际交易价格验证具有可靠性的估值方法确定公允价值

【答案】：C117、(2017年)关于公开募集基金的募集、发售活动，下列描述正确的是（）。

A.应当经国务院证券监督管理机构注册后募集

B.基金份额的发售，由基金管理人、基金托管人或者其委托的基金销售机构办理

C.应当由基金管理人管理，并由基金管理人决定是否委任基金托管人托管

D.仅向特定对象募集资金并累计超过200人

【答案】：A118、关于股权投资基金募集流程及要求，下列说法错误的是（）。

A.募集机构在投资冷静期内进行的回访确认无效

B.投资者在募集机构回访确认成功前有权解除基金合同

C.在完成基金风险揭示后，募集机构应当要求投资者提供必要的资产证明文件或收入证明

D.在投资冷静期内，募集机构应主动联系投资者

【答案】：D119、确认基金交易是（）的职责之一。

A.基金托管人

B.销售机构

C.基金份额登记机构

D.中央结算公司

【答案】：C120、私募基金管理人自行销售或者委托销售机构销售私募基金，应当自行或者委托第三方机构对私募基金进行（）评级。

A.属性

B.收益

C.风险

D.特点

【答案】：C121、以下不属于股权投资基金募集所需的主要资料是（）。

A.私募备忘录（PPM）

B.募集推介资料

C.法律意见书

D.基金条款书

【答案】：C122、下列关于股权投资协议中估值调整条款的说法中，错误的是（）。

A.股权投资基金有时会在投资协议中约定估值调整条款，目的是应对估值风险

B.股权投资基金对于目标企业的估值存在一定的不确定性

C.是一种用来保证股权投资基金权益的约定，目的是确保不会因公司以更低的发行价进行新一轮融资而导致投资人的股权被稀释从而投资被贬值

D.通常的估值调整方法是，在投资协议中约定未来的企业业绩目标，并根据企业未来实际业绩与业绩目标的偏离情况，相应调整企业的估值

【答案】：C123、ETF来凝结基金投资于目标ETF资产不得低于基金资产净值的（）

A.60%

B.50%

C.80%

D.90%

【答案】：D124、关于股权投资基金行业自律与政府监管，表述错误的是（）。

A.目的一致，都是确保国家有关股权投资基金的相关法律、法规、规章和政策得到贯彻执行，保护投资者的合法权益

B.行业自律组织制定的章程、业务规则对政府监管起约束作用

C.行业自律是对鵬监管的积极补充

D.行业自律组织在政府监管机构和市场主体之间起着桥梁和纽带作用

【答案】：B125、关于另类投资的优点，以下说法正确的是（）。

A.价格反映了其真实的价格

B.信息透明度高

C.变现能力强，流动性高

D.可以通过多元化配置，分散风险

【答案】：D126、（2016年真题）我国的政府基金监管机构是（）。

A.中国证监会

B.基金业协会

C.证券交易所

D.证券业协会

【答案】：A127、目前全国中小企业股份转让系统挂牌股票的转让方式包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】：A128、一般而言，下列债券按其信用风险依次从低到高排列的是（）。

A.政府债券、公司债券、金融债券

B.金融债券、公司债券、政府债券

C.政府债券、金融债券、公司债券

D.金融债券、政府债券、公司债券

【答案】：C129、基金管理人监事会（）至少召开一次会议，监事会决议至少须经（）以上监事投票通过。

A.每半年；2/3

B.每年：1/2

C.每年；2/3

D.每半年：1/2

【答案】：B130、基金业绩评价的第一步是（）。

A.计算相对收益

B.计算绝对收益

C.计算风险调整后收益

D.进行业绩归因

【答案】：B131、（2017年真题）下列关于合伙型股权投资基金的普通合伙人及有限合伙人责任分担的说法中，正确的是（）。

A.有限合伙人以其净资产为限对合伙企业债务承担责任

B.有限合伙人以其总资产为限对合伙企业债务承担责任

C.普通合伙人对合伙企业债务承担无限连带责任

D.国有独资公司、国有企业、上市公司以及公益性的事业单位、社会团体可以成为合伙型基金的普通合伙人

【答案】：C132、（）不属于货币市场基金收益公告的内容。

A.封闭期的收益公告

B.开放日的收益公告

C.份额净值

D.节假日的收益公告

【答案】：C133、基金从业人员甲的下列行为中，符合基金从业人员职业道德规范中守法合规要求的是（）

A.甲在销售基金时，为了让客户更好的了解产品，向客户预测所推介基金的未来业绩

B.甲发现公司基金经理乙的妻子在炒股，但乙并没有向公司申报，甲向公司报告了此事

C.监管机构正在对从业人员乙的违法违规行为进行调查，要求甲提供一些其了解的情况，甲以保密为由未提供

D.甲对国家机关颁布的法律法规很重视并严格遵守，但认为其公司制定的规章制度既不是"法'又不是"规'遵不遵守无所谓

【答案】：B134、（）通常被用来研究随机变量X以特定概率（或者一组数据以特定比例）取得大于等于（或小于等于）某个值的情况。

A.分位数

B.方差

C.协方差

D.标准差

【答案】：A135、某基金某年度收益为22%，同期其业绩比较基准的收益为18%，沪深300指数的收益为25%，则该基金相对其业绩比较基准的收益为（）。

A.4%

B.-3%

C.-4%

D.-7%

【答案】：A136、下列关于基金业绩评价的意义的说法，不包括的是（）。

A.对于基金公司而言，想要提高其投资管理能力，必须测算和理解基金经理的业绩

B.基金经理的业绩来源是高超的投资技能，还是单纯的运气，或者是承担了过多的风险

C.只有通过完备的投资业绩评估，投资者才可以有足够的信息来了解自己的投资状况

D.不同基金的投资目标、范围、比较基准等均有差别

【答案】：D137、"决定办事机，构和专业委员会的设立、变更和注销"是中国证券投资基金业协会（）机构的职权。

A.监事会

B.理事会

C.会员大会

D.会长办公会

【答案】：B138、关于基金客户服务的内容，以下表述错误的是（）。

A.售前服务、售中服务、售后服务互为补充、缺一不可

B.售前服务包括协助客户完成风险承受能力测试

C.开展投资者风险教育是售前服务的内容

D.售中服务包括推介符合适用性原则的基金

【答案】：B139、货币市场与股票市场的一个主要区别是()。

A.货币市场进入门槛很低

B.货币市场进入门槛很高

C.货币市场属于场外交易市场

D.货币市场属于场内交易市场

【答案】：B140、（2017年真题）私募基金管理人向中国证券投资基金业协会申请登记，必须报送的基本信息或材料有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D141、假设某证券投资基金2015年6月2日基金资产净值为36500万元，6月3日基金资产净值为36600万元，该基金的基金管理费率为1.0%,当年实际天数为365天，则该基金6月3日应计提的管理费为（）元。

A.3650

B.10000

C.3660

D.10027

【答案】：B142、根据《合伙企业法》规定，（）为合伙企业成立日期。

A.合伙协议签署当日

B.合伙企业的营业执照签发日期

C.合伙企业名称确认当日

D.合伙人发起当日

【答案】：B143、若证券A与证券B的相关系数为0.5，则两者之间的关系是（）。

A.不相关

B.负相关

C.比例相关

D.正相关

【答案】：D144、基金管理人()是指基金管理人在信息披露过程中，违反相关法律法规和公司规章，对基金投资者形成了误导或对基金行业造成了不良声誉，受到处罚和声誉损失的风险。

A.投资合规性风险

B.信息披露合规性风险

C.反洗钱合规性风险

D.销售合规性风险

【答案】：B145、在发达国家，货币市场工具主要有（）。

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】：C146、(2016年)基金获准上市的，应在上市前（）个工作日，将基金份额上市交易公告书登载在指定报刊和管理人网站上。

A.3

B.5

C.7

D.10

【答案】：A147、关于单个债券与债券基金以下描述不正确的是（）。

A.债券基金没有确定的到期日

B.债券基金的收益比债券的利息固定

C.债券基金的收益率比买入并持有到期的单个债券的收益率更难以预测

D.两者的投资风险不同

【答案】：B148、下列科目中，不属于流动资产的是（）。

A.存货

B.现金

C.预收账款

D.应收账款

【答案】：C149、下列关于衍生工具的论述，错误的是（）

A.远期合约是非标准化合约，是由交易双方通过谈判后签署

B.期权合约的卖方有权利但没有义务去执行

C.期货合约是标准化合约

D.所有的金融衍生工具都可以由远期合约、期货合约、期权合约和互换合约这四种基本衍生工具构造出来

【答案】：B150、某基金公司员工甲认为，投资者保护是监管机构和自律组织的一项重要工作，与基金管理公司没有关系；员工乙认为，投资者保护工作可以提高投资者素质，以此确保投资者不发生亏损。

A.甲的观点错误，乙的观点错误

B.甲的观点正确，乙的观点错误

C.甲的观点正确，乙的观点正确

D.甲的观点错误，乙的观点正确

【答案】：A151、以下关于内部控制目标的说法错误的是()。

A.保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念

B.确保基金和基金管理人的财务和其他信息真实、准确、完整、及时

C.为了提高投资者收益率，把投资者的利益放在第一位

D.防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整，实现公司的持续、稳定、健康发展

【答案】：C152、（2017年真题）在基金管理公司的各项内部控制制度中，以下用于明确内控目标、内控原则、控制环境及内控措施等内容的文件是（）。

A.基本管理制度

B.内部控制大纲

C.业务操作手册

D.部门业务规章

【答案】：B153、下列属于基金公司董事会履行的风险管理职责的有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A154、(2016年)对于电视、电影、互联网资料、公共网站链接形式的宣传材料的影像显示应至少为（）。

A.5秒

B.10秒

C.15秒

D.1分钟

【答案】：A155、（），以一定的方式吸收机构和个人的资金，投向于那些不具备上市资格的初创期的或者是小型的新兴企业，尤其是高新技术产业，帮助所投资的企业尽快成熟，取得上市资格，从而使资本增值。

A.证券投资基金

B.风险投资基金

C.对冲基金

D.另类投资基金

【答案】：B156、关于交易型开放式指数基金(ETF)，以下说法不正确的是()。

A.以某一选定的指数所包含的成分证券为投资对象

B.本质上是一种指数基金

C.不可以进行套利交易

D.会出现折价或溢价交易

【答案】：C157、某股权投资基金到期拟进行清算，基金成立时，一次性全部实缴资金5亿元，全部投资退出8亿元，存续期间共产生税费5,000万元。基金合同约定，基金投资者按照出自比例进行分配。基金设置8%（单利）的门槛收益率。超出门槛收益部分后基金管理人按照20%的比例提取业绩报酬，无追赶机制。下列选项，不属于股权投资基金清算与收益分配原则的一项是（）

A.优先向基金投资者返回投资本金

B.业绩报酬属于基金的费用，应当优先向管理人分配业绩报酬，再向投资者返还本金

C.向基金投资者分配门槛收益之后，基金管理人才可以参与业绩报酬分配

D.基金应当清理完所有债务和产生的费用后，才能向基金投资者和管理人进行分配

【答案】：B158、(2017年)下列不属于股权投资基金运行期间基金管理人和投资者互动的重点的是（）。

A.基金管理人召集基金年度会议

B.基金管理人发布定期报告

C.帮助投资者充分理解股权投资基金的协议约定

D.基金管理人反馈投资者的需求

【答案】：C159、（）是指股票未来收益的现值。

A.票面价值

B.清算价值

C.内在价值

D.账面价值

【答案】：C160、关于境外上市，以下描述错误的是（）

A.境外直接上市方式路径相对简单，但由于严格的财务状况要求，此模式更适用于大型国有企业

B.对接受美元基金投资的境内企业而言，通常采取境外直接上市的方式登陆资本市场

C.境外上市分为境外直接上市和境外间接上市两种方式

D.我国企业选择境外直接上市，需首先向中国证监会提出申请

【答案】：B161、投资机构的主要职责包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D162、歌尔转债2016年3月2日收盘价124.25，标的股票歌尔声学收盘价22.15元。该转债发行面值100元，转股价为26.33元，转换比例是（）。

A.3.8

B.4.7

C.4.5

D.5.6

【答案】：A163、（2016年真题）基金客户个性化服务的基础是（）。

A.深度挖掘客户需求

B.利用平时时常走访收集的客户营销资料

C.研究市场行情

D.揭示市场风险

【答案】：A164、对于一般的投资者而言，影响投资需求的关键因素不包括（）。

A.投资期限

B.收益需求

C.风险容忍度

D.流动性

【答案】：D165、关于基金资产估值的概念,以下说法不正确的是（）。

A.基金资产估值是指通过对基金所拥有的全部资产及所有负债按一定的原则和方法进行估算,进而确定基金资产公允价值的过程

B.基金资产总值是指基金全部资产的价值总和，从基金资产中扣除基金所有负债即是基金资产净值

C.基金资产净值除以基金当前的总份额,就是基金份额净值

D.基金资产净值是计算投资者申购基金份额、赎回资金金额的基础,也是评价基金投资业绩的基础指标之一

【答案】：D166、关于杠杆收购基金的运作特点，表述正确的是（）

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ

【答案】：D167、（2016年真题）（）是基金职业道德的核心规范。

A.守法合规

B.专业审慎

C.诚实守信

D.保守秘密

【答案】：C168、一般来说，（）伴随着巨大的资本利得，被认为是私募股权投资退出的最佳渠道。

A.二次出售

B.首次公开发行

C.管理层回购

D.买壳上市或借壳上市

【答案】：B169、(2017年)基金信息披露义务人应当在重大事件发生之日起2日内编制并披露临时报告书，以下属于重大事件的是（）。

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A170、(2017年)近年来我国基金业的投资者保护工作参与者主要有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】：A171、下列不属于基金利润来源中利息收入的是()。

A.买入返售金融资产收入

B.存款利息收入

C.债券利息收入

D.银行贷款利息收入

【答案】：D172、股权投资基金向投资者信息披露内容不包括（）。

A.基金的基本信息

B.基金管理人最近3年的诚信情况说明

C.目标企业产生的诉讼情况

D.基金合同的主要条款

【答案】：C173、基金公司股东享有的权利不包括（）

A.知情权

B.表决权

C.收益分配权

D.经营管理权

【答案】：D174、基金销售机构的准入条件不包括（）。

A.财务状良好，运作规范稳定

B.有办理基金发售、申购和赎回等业务的技术设施

C.制定了完善的资金清算流程

D.有符合法律法规要求的反洗钱内部控制制度

【答案】：B175、下列关于基金公司会计系统说法错误的是（）。

A.严禁需要相互监督的岗位由一人独自操作全过程

B.基金会计核算应当独立于公司会计核算

C.独立建账、独立核算

D.对公司所管理的基金，应当以公司所管理的全部基金为会计核算主体

【答案】：D176、以下可以用来描述不同随机变量之间联系的是（）。

A.均值

B.相关系数

C.方差

D.中位数

【答案】：B177、可以责令有下列（）情形之一的基金托管人限期改正。

A.Ⅰ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：C178、投资者于交易日投资5万元申购某开放式基金，基金合同约定申购费率为1.2%，申购当日基金份额净值为1.178元，确认日基金份额净值为1.181元，下列说法中正确的是（）。

A.净申购金额为49,400,00元

B.确认份额为41,834,98份

C.确认份额为41,935,48份

D.确认份额为41,941,52份

【答案】：D179、基金管理人由依法设立的（）担任。

A.基金服务机构

B.公司或合伙企业

C.机构投资者

D.证券监督管理机构

【答案】：B180、（2018年真题）公司型股权投资基金在进行解散清算时，分配顺序在清算费用之后的一项是（）

A.业绩报酬

B.基金所欠税款

C.公司债务

D.职工的工资

【答案】：D181、（）,中国证监会发布了《私募投资基金管理暂行办法》,促进各类私募投资基金健康规范发展，并为建立健全促进各类私募基金特别是创业投资基金发展的政策体系奠定法律基础。

A.2012年11月

B.2014年8月

C.2014年5月

D.2010年7月

【答案】：B182、（2016年真题）投资人认购基金的申请被销售机构受理并不代表该申请一定成功，仅代表销售机构确实接受了认购申请，一般可于（）日查询认购申请的受理情况，认购的最终结果要待基金募集期结束后才能确认。

A.T+1

B.T+2

C.T+3

D.T+7

【答案】：B183、(2016年)关于基金管理人研究业务的内部控制，下列说法错误的是（）。

A.应建立严密的研究工作流程，形成科学、有效的研究方法

B.应根据基金契约要求，在充分研究的基础上建立和维护投资对象备选库

C.应建立研究报告质量评价体系

D.研究工作应保持独立、客观，应与投资部门设立防火墙制度

【答案】：D184、按照《证券投资基金运作管理办法》规定，债券型基金的债券投资比重必须在（）以上。

A.50%

B.60%

C.70%

D.80%

【答案】：D185、由股权投资基金尽职调查的风险发现中可知，最终在交易文件中可以通过（）进行风险和责任的分担。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：C186、基金管理公司或基金代销机构应当在分发或公布基金宣传推介材料之日起（）个工作日内递交报告材料。

A.3

B.5

C.10

D.15

【答案】：B187、在基金资产总值和基金总份额不变的情况下，基金份额净值与基金负债的关系是（）。

A.可能正相关，也可能负相关

B.B正相关关系

C.没有关系

D.负相关关系

【答案】：D188、（2019年真题）下列关于金融与居民的投资理财的说法中，错误的是（）。

A.货币资金来源于居民从事的生产活动

B.理财是对财务进行管理，以实现财产的保值、增值

C.居民的经济活动与金融的联结越来越松散了

D.现代经济中居民收入绝大部分是货币性收入

【答案】：C189、关于相对估值法与折现现金流估值法的区别，下列表述正确的是()

A.相对估值法以完整的财务信息为基础

B.折现现金流估值法更新反映市场目前的状况

C.相对估值法主观因素较少

D.折现现金流估值法的假设较少

【答案】：C190、以下不能发行金融债券的主体是（）。

A.国有商业银行

B.政策性银行

C.中国人民银行

D.证券公司

【答案】：C191、（2020年真题）某股权投资基金现对目标公司A进行法律尽职调查，发现A公司近期存在以下诉讼与仲裁事项，关于法律尽职调查应关注的主要内容，以下表述正确的是（）

A.A公司就与某公司的业务往来争议进行仲裁并已获得当地仲裁委员会的支持，应主要关注该仲裁机构的委员构成

B.A公司已结案的败诉案件中，应主要关注当事各方咋该案件过程中是否存在疑点等可能影响败诉的因素

C.A公司的未决仲裁中，应主要关注起因，主要过程及双方在诉求上存在的差异等因素

D.A公司在与某公司的诉讼终审中胜诉并判决某公司应对A公司进行赔款，应主要关注是否获得了法院出具的终审判决书

【答案】：C192、（2017年真题）对股权投资机构上市后的股权转计退出而言，项目退出完结的标志是（）。

A.企业上市

B.所持有股份通过二级市场减持完毕

C.限售期结束

D.符合特定条件

【答案】：B193、詹森α与特雷诺指标—样，假定投资组合充分分散化，即投资组合的风险仅为（），用β系数衡量。

A.全部风险

B.不可控制风险

C.系统性风险

D.股票市场风险

【答案】：C194、甲有1000元闲置资金，希望通过投资实现保值増值，但1000元最多只能购买1、2只股票，因此甲选择购买沪深300指数基金，甲的选择是因为基金具有以下特点（）。

A.组合投资、分散风险

B.利益共享、风险共担

C.严格监管、信息透明

D.独立托管保障安全

【答案】：A195、下列不属于注册公开募集基金需提交的文件的是（）。

A.申请报告

B.基金合同草案

C.上市公告书

D.招募说明书草案

【答案】：C196、（）可以使投资购买债券获得的未来现金流的现值等于债券当前市价。

A.当期收益率

B.当前收益率

C.再投资收益率

D.到期收益率

【答案】：D197、下列关于股票基金的表述，不正确的是（）。

A.与其他类型的基金相比，股票基金的风险较高，预期收益也较高

B.长期来看，股票基金提供了应对通货膨胀的有效手段

C.股票基金能给投资者带来稳定收入

D.股票基金以追求长期的资本增值为目标

【答案】：C198、下列关于科学合理的基金分类意义的说法，不正确的是()。

A.有助于投资者加深对各种基金的认识

B.有助于投资者对基金风险收益特征的把握

C.有助于确保投资者的基金投资获利

D.有利于监管部门实施更有效的分类监管

【答案】：C199、()年，美国《证券法》要求基金募集时必须发布招募说明书，对基金进行描述。

A.1933

B.1987

C.2003

D.1998

【答案】：A200、根据《公司法》的规定，公司公开发行股份前已发行的股份，自公司股票在证券交易所上市交易之日起（）内不得转让。

A.五年

B.一年

C.两年

D.六个月

【答案】：B201、关于信息数据管理，以下表述错误的是（）

A.信息技术系统应当进行排除故障、灾难恢复的演习

B.为确保数据安全，重要数据应本地备份

C.电子信息数据需要即时保存

D.信息技术系统应当定期对数据信息进行检查

【答案】：B202、（）是引导投资人进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式。

A.定期定额投资

B.不定期投资

C.不定额投资

D.定期投资

【答案】：A203、（2017年真题）证券投资基金基金合同的当事人为（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、V

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、V

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A204、根据《关于私募股权基金管理职责分工的通知》，中国证监会对股权投资基金实行（）。

A.全面监管

B.适度监管

C.强制监管

D.自愿监管

【答案】：B205、（2017年真题）境外股权投资基金向境内目标公司直接投资必须获得（）的批准。

A.中国证券监督管理委员会、商务部、国家发展改革委

B.中国证券监督管理委员会、中国银行业监督管理委员会、商务部

C.商务部、外汇局、国家发展改革委

D.中国银行业监督管理委员会、外汇局、商务部

【答案】：C206、关于中国证券投资基金业协会的职责，以下表述错误的是（）。

A.依法维护会员的合法权益，反映会员的建议和要求

B.对会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行调查取证和依法行政查处

C.教育和组织会员遵守有关证券投资的法律、法规并维护投资人的合法权益

D.制定行业的执业标准和业务规范

【答案】：B207、不属于基金收益中其他收入的项目是（）。

A.赎回费余额

B.基金获得的赔偿款

C.存款利息收入

D.新股手续费返还

【答案】：C208、票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等是金融市场按照（）分类的。

A.交易工具的期限

B.交割期限

C.市场性质

D.交易标的物

【答案】：D209、基金连续两个开放日发生巨额赎回，下列说法错误的是（）。

A.基金管理人认为有必要的，可以暂停接受赎回申请

B.基金管理人认为全额兑付有困难的，可以对部分赎回申请延期办理

C.已经接受的赎回申请应当在正常支付时间内兑付

D.基金管理人认为有能力兑付的，可以接受全额赎回申请

【答案】：C210、（）不属于我国证券投资基金业发展的主要线索。

A.基金主管机构的变化

B.基金投资对象的多样化

C.基金监管法规的完善

D.主流品种的变迁

【答案】：B211、（2017年真题）基金管理人对基金投资者投向基金的资金与财产安全承担的责任和义务包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D212、关于杠杆收购基金，以下表述错误的是（）

A.夹层资本通常无法要求融资方提供资产担保

B.夹层资本通常是杠杆收购基金为收购提供自有资金的主要方式

C.夹层资本具有较大的弹性，通常用来满足特定交易需求

D.银行贷款可以作为杠杆收购主要的资金来源

【答案】：B213、关于C基金变更为FOF基金后的投资运作，以下说法正确的是（）。

A.可以投资分级基金份额实现有利的投资目的

B.投资A公司自身管理的基金合计不得超过其基金资产净值的50%

C.投资的标的基金（除ETF联接基金外）运作不应少于1年

D.可以投资其他符合条件的FOF

【答案】：C214、合伙企业处分合伙企业的不动产，应当经（）合伙人一致同意。

A.全体

B.三分之二以上

C.三分之一以上

D.二分之一以上

【答案】：A215、下列关于基金份额的分拆合并，叙述错误的是()。

A.当基金的净值过低时，通过基金份额的合并可以提高其净值，这种行为被称为逆向分拆

B.基金份额的分拆有利于基金持续营销，有利于改善基金份额持有人结构

C.当基金的净值过高时，通过基金份额的合并可以提高其净值

D.分拆比例大于1的分拆定义为基金份额的分拆，而分拆比例小于1的分拆则定义为基金份额的合并

【答案】：C216、股权投资基金按组织形式分类不包括（）。

A.公司型基金

B.合伙型基金

C.契约型基金

D.私募基金

【答案】：D217、基金的认购、申购、赎回等交易都具有详细的业务规则，这表明基金客户服务具有（）。

A.专业性

B.持续性

C.规范性

D.时效性

【答案】：C218、按照交易工具的期限对金融市场进行分类，可以分为（）。

A.票据承兑市场和贴现市场

B.票据市场和证券市场

C.货币市场和资本市场

D.现货市场和期货市场

【答案】：C219、下列关于不动产投资的类型描述中，正确的有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B220、债券，通常又称（），因为这类金融工具能够提供固定数额或根据固定公式计算出的现金流。

A.固定收益市场

B.固定收益证券

C.固定利率证券

D.固定收益基金

【答案】：B221、封闭式基金的资金交割实行（）制度。

A.T+0

B.T+1

C.T+2

D.T+3

【答案】：B222、股权投资基金甲于2016年初设立，基金认缴出资合计人民币8亿元，基金投资期为基金设立后三个自然年度。

A.内部收益率体现了投资资金的时间价值

B.与NIRR相比，GIRR指基金费用和管理人业绩报酬作为负现金流考虚

C.GIRR反映了基金投资项目的回报水平，NIRR反映了投资者投资基金的回报水平

D.从基金角度，通常情况下GIRR＞NIRR

【答案】：B223、下列不属于债券远期交易可采取的结算方式的是（）。

A.见款付券

B.券款对付

C.纯券过户

D.见券付款

【答案】：C224、()给出了基金份额系统风险的超额收益率。

A.特雷诺指数

B.夏普指数

C.詹森指数

D.信息比率

【答案】：A225、下列不属于QDⅡ基金禁止行为的是（）。

A.借入临时用途现金比例不超过基金资产净值的5%

B.购买贵金属或代表贵金属的凭证

C.购买实物商品

D.购买不动产和房地产抵押按揭

【答案】：A226、我国境内投资者不包括（）。

A.中国香港、澳门特别行政区和台湾地区的法人

B.注册在境内的法人

C.虽居住在境外但未获得境外所在国家或者地区永久居留签证的中国公民

D.境内公民

【答案】：A227、下列情况在完成整改前，中国基金业协会将暂停受理该机构的私募基金产品备案申请的是（）

A.基金管理人按时履行季度、年度和重大事项信息报送更新义务

B.已登记的基金管理人因违反《企业信息公示暂行条例》相关规定，被列入企业信用信息公示系统严重违法企业公示名单

C.已登记的基金管理人按要求提交经审计的年度财务报告

D.已登记的基金管理人有民间融资情况

【答案】：B228、合规独立性是指（）的合规管理应当在体制机制、组织架构、人力资源、管理流程等诸多方面独立于内部其他风险部门、业务部门、内部审计部门等。

A.基金公司

B.基金管理人

C.基金托管人

D.基金销售部门

【答案】：B229、银行间债券市场交易以（）进行，自主谈判，逐笔成交。

A.竞价方式

B.报价方式

C.按市值配售

D.询价方式

【答案】：D230、关于ETF申购清单和赎回清单中现金替代证券最新价格的确定原则：当该证券停牌且当日无成交时，采用前一交易日的（）。

A.开盘价

B.结算价

C.平均价

D.收盘价

【答案】：D231、关于即期利率与远期利率的区别，以下表述错误的是（）。

A.远期利率的起点在未来某一时刻

B.即期利率的起点在当前时刻

C.远期利率水平一定高于即期利率水平

D.即期利率与远期利率的计息日起点不同

【答案】：C232、公司型股权投资基金清算退出时，缴纳税款前应支付的费用不包括（）。

A.清算费用

B.职工工资

C.股东分红

D.社会保险费用

【答案】：C233、权证的基本要素不包括（）。

A.存续时间

B.行权比例

C.标的资产

D.赎回条款

【答案】：D234、会计师事务所及其执业人员应遵守的原则，下列不属于的一项是（）。

A.独立

B.客观

C.平等

D.公正

【答案】：C235、关于基金管理公司风险管理的全面性原则，说法正确的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A236、根据《证券投资基金法》，基金管理人应当自收到基金产品准予注册文件之日起（）个月内进行基金募集。

A.1

B.6

C.9

D.3

【答案】：B237、（2018年真题）股权投资基金管理人主要履行的职责不包括（）

A.拟订和实施投资方案，并对被投资企业进行投资后管理

B.每日披露基金净值

C.积极参与制定被投资企业发展战略，为被投资企业提供增值服务

D.定期编制并向基金投资者呈报基金的财务报告

【答案】：B238、下列选项不属于普通基金净值公告内容的是（）。

A.基金份额累计净值

B.基金最近7日年化收益率

C.基金份额净值

D.基金资产净值

【答案】：B239、下列选项不是基金市场违法犯罪行为特征的是（）。

A.智商高

B.电子化

C.智能化

D.危害大

【答案】：C240、陈女士在2013年12月31日，买入1股A公司股票，价格为100元，2014年12月31日，A公司发放3元分红，同时其股价为110元。那么该区间内，总持有区间收益率为()。

A.10%

B.11%

C.12%

D.13%

【答案】：D241、（2020年真题）甲企业拟认购某股权投资基金发行的产品，除具备相应风险识别能力和风险承担能力外，还应满足的条件为（）。

A.总资产不低于3000万元

B.净资产不低于300万元

C.总资产不低于1000万元

D.净资产不低于1000万元

【答案】：D242、(2017年)某基金管理公司一只公募基金的基金合同在2017年1月10日生效，则该公司应当在指定报刊和公司网站上登载基金合同生效公告的日期是（）。

A.2017年1月11日

B.2017年1月13日

C.2017年1月12日

D.2017年1月14日

【答案】：A243、（2021年真题）基金管理人制定内部控制制度应当遵循的原则包括（）。

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】：D244、基金管理人应当自募集期限届满之日起（）内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告起（）内，向中国证监会提交备案申请和验资报告，办理基金的备案手续。

A.10日，5日

B.5日，10日

C.10日，10日

D.5日，5日

【答案】：C245、公司型基金从投资者角度来看，投资者作为公司的（），通过股东大会和董事会委任并监督基金管理人。

A.股东

B.董事

C.经理

D.监事

【答案】：A246、私募基金管理人向中国证券投资基金业协会申请登记，必须报送的基本信息或材料有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】：C247、全国股份转让系统挂牌的登记挂牌阶段主要包括（）。

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】：C248、以下关于私募基金合格投资者的说法正确的有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】：D249、股权投资基金投资者可以从基金收益分配中获得()

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】：B250、（）是指投资人在与目标公司达成初步合作意向后，经协商一致，投资人对目标公司—切与本次投资相关的事项进行资料分忻、现场调查的一系列活动。

A.深入调查

B.一般调查

C.尽职调查

D.特殊调查

【答案】：C251、关于私募股权投资基金的主要服务机构，下列说法错误的是（）。

A.股权投资基金的服务机构主要包括基金财产保管机构、基金销售机构、基金份额登记机构、律师事务所、会计师事务所等

B.股权投资基金财产必须由基金资产保管机构保管

C.股权投资基金可以由基金管理人自行募集，也可委托基金销售机构募集

D.股权投资基金销售机构，应当为在中国证监会注册取得基金销售业务资格并已成为中国证券投资基金业协会会员的机构

【答案】：B252、一个拥有100%权益资本的公司被称为()。

A.杠杆公司

B.无杠杆公司

C.全资公司

D.无负债公司

【答案】：B253、关于场内证券交易市场，以下描述错误的是（）。

A.我国的证券交易所是由若干会员组成的一种非营利性法人

B.场内证券交易市场是指在证券交易所内一定的时间，一定的规则集中买卖已发行证券而形成的市场

C.为防范证券结算风险，我国证券交易所需提取证券结算风险基金

D.我国的证券交易所设会员大会、理事会和专门委员会

【答案】：C254、关于私募股权基金特定对象确定，说法错误的是。（）

A.私募基金募集机构仅可以通过合法途径公开宣传私募基金管理人的投资策略、管理团队等

B.未经特定对象确定程序，不得问任何人宣传推介私募基金；

C.募集机构通过互联网媒介在线直接向投资者推介私募基金；

D.募集机构应通过验证码等有效方式核实用户的注册信息，属于在线特定对象确定程序之一；

【答案】：C255、私募基金管理人、私募基金托管人及私募基金销售机构应当妥善保存私募基金投资决策、交易和投资者适当性管理等方面的记录及其他相关资料，法规对保存期限的要（）。

A.自基金清算终止之日起不得少于10年

B.自基金清算终止之日起不