合同审查与风险评估标准流程

合同审查与风险评估标准流程工具模板一、适用范围与工作场景本标准流程适用于企业各类业务合同的审查与风险评估工作，包括但不限于采购合同、销售合同、服务合同、合作协议、劳动合同等。适用于法务部门、业务部门、财务部门及相关协作岗位，保证合同内容合法合规、风险可控，同时保障企业商业利益。常见使用场景包括：新合作方签约前合同审核、重大业务合同专项审查、合同续签或变更风险评估、合同纠纷发生前的条款复核等。二、标准操作流程与步骤详解步骤1：审查前置准备与资料收集操作内容：业务部门发起合同审查时，需向法务部门提供完整合同文本（含所有附件、补充协议）、合作方背景资料（如营业执照复印件、资质证书、过往合作记录等）、业务背景说明（合作目的、交易金额、履行期限等）及企业内部审批流程表（如需）。法务部门收到资料后，核对文件完整性，对缺失资料要求业务部门补充，明确审查时限（一般合同不超过3个工作日，重大复杂合同不超过5个工作日）。关键动作：建立合同审查台账，记录合同编号、名称、发起部门、审查人、审查时限及完成状态。步骤2：合同主体资格审查操作内容：主体合法性核查：审查合作方是否为合法注册的法人、其他组织或自然人，营业执照是否在有效期内，经营范围是否涵盖合同约定的业务内容（如涉及需审批/许可的项目，需核查相关许可证件）。主体履约能力评估：通过“信用中国”“国家企业信用信息公示系统”等公开渠道查询合作方信用记录、涉诉信息；结合过往合作情况（如付款及时性、履约质量）评估其履约能力；对高风险合作方（如新成立企业、无合作记录企业），可要求提供银行资信证明、担保文件等。授权代表核查：若合同由合作方法定代表人以外的人员签署，需核查其授权委托书是否明确授权范围、授权期限及委托权限，避免无权代理风险。输出结果：《合同主体资格审查表》（含主体基本信息、资质核查结果、信用记录、履约能力评级等）。步骤3：合同条款逐项审查操作内容：按合同结构分模块审查核心条款，保证内容明确、无歧义、合法合规：条款模块审查要点合同主体信息各方名称、统一社会信用代码、住所地等信息是否与营业执照一致，避免简称或错误表述。标的与数量质量标的描述是否清晰（如产品名称、规格型号、服务内容），数量、质量标准是否明确（国家标准、行业标准或约定标准），验收方式、流程是否可操作。价款与支付价格构成是否合理（含税费、运费等），支付方式（转账、承兑等）、支付节点（如预付款、进度款、尾款比例及触发条件）是否明确，避免模糊表述（如“后期协商”）。履行期限地点方式履行起止时间、具体节点是否明确，履行地点（如交货地、服务提供地）是否清晰，履行方式（自提、配送、现场服务等）是否符合业务实际。权利义务条款各方核心权利义务是否对等（如业务部门提供资料的义务、合作方配合验收的义务），避免单方面限制权利或加重义务的“霸王条款”。违约责任违约情形是否列举全面（如逾期付款、质量不达标、违约解除等），违约责任（如违约金计算方式、赔偿范围）是否合理，是否与法律规定冲突（如违约金过高可能被调减）。保密与知识产权保密范围、保密期限、保密措施是否明确，涉及知识产权的（如技术成果、商标使用），权属归属、使用权限是否清晰，避免侵权风险。争议解决争议解决方式（诉讼或仲裁）是否明确，管辖法院/仲裁机构是否约定清晰（如“甲方所在地有管辖权的人民法院”），避免约定不明导致管辖争议。合同生效与变更解除生效条件（如签字盖章后、审批后）是否明确，变更、解除的条件和程序是否合规（如需书面形式、协商一致），不可抗力条款是否合理。其他附件附件（如技术参数表、服务方案、清单）是否与主合同一致，附件内容是否完整、可执行。步骤4：风险评估与等级划分操作内容：结合条款审查结果，从法律风险、商业风险、财务风险三个维度综合评估，划分风险等级：法律风险：条款内容违反法律法规（如《民法典》《招标投标法》等）、存在无效条款、违约责任约定不明等；商业风险：标的物市场价格波动大、合作方履约能力不足、合同履行周期过长导致市场变化等；财务风险：付款条件对企业现金流不利、预付款比例过高、违约金金额过大等。风险等级划分标准：低风险：条款合法合规，权利义务对等，无重大履约障碍，财务影响可控；中风险：部分条款存在模糊表述或轻微法律瑕疵，需修改完善，存在一定履约不确定性；高风险：条款存在明显违法情形、权利义务严重失衡、合作方信用记录差或财务状况恶化，可能导致企业重大损失。步骤5：出具审查意见与反馈整改操作内容：法务部门根据审查结果，出具《合同审查意见表》，明确“通过”“修改后通过”“不通过”的结论，对需修改的条款标注具体修改建议及法律依据，对高风险问题提示可能后果及应对措施。业务部门收到审查意见后，与合作方沟通协商修改合同，对无法达成一致的争议条款，反馈法务部门评估是否可接受或需调整合作方案。修改后的合同需再次提交法务部门复核，直至符合风险控制要求。步骤6：合同签署与归档管理操作内容：审查通过的合同，按企业内部审批流程完成签署（如法定代表人签字、加盖公章），保证签署页信息完整、无涂改。法务部门、业务部门、财务部门分别留存合同原件或扫描件，建立合同档案库，记录合同编号、签署日期、履行期限、关键条款摘要及履行状态，定期跟踪合同履行情况，对即将到期或存在履约风险的合同提前预警。三、配套工具表格模板表1：合同主体资格审查表合同编号：审查日期：审查人：主体名称统一社会信用代码法定代表人注册地址经营范围资质许可证件□营业执照□行业许可证□其他（请注明）证件编号：信用记录查询□无失信□有失信（详情：_________）□涉诉（案件数：____）过往合作履约情况□良好□存在逾期/违约（详情：_________）授权代表核查□法定代表人签署□授权代表签署（授权委托书编号：____，授权范围：______）审查结论□合格□有条件合格（需补充：______）□不合格（原因：______）表2：合同条款审查清单合同编号：条款编号：审查人：审查条款（如“第3条价款与支付”）原条款内容存在问题（如“未约定逾期付款违约金计算方式”）修改建议（如“增加‘买方逾期付款，应按应付未付款项的日万分之五向卖方支付违约金’”）法律依据（如《民法典》第585条）确认状态□已修改□无需修改□待协商表3：风险评估表合同编号：风险评估日期：评估人：风险维度具体风险描述风险等级（低/中/高）法律风险商业风险财务风险综合风险评估结论□低风险，建议签署□中风险，修改后签署□高风险，不建议签署或需追加担保措施风险应对建议表4：合同审查意见表合同编号：合同名称：发起部门：审查结论□通过□修改后通过□不通过主要修改意见（分条款列出，示例：第4条“履行期限”应明确具体起止日期；第7条“违约责任”需补充卖方逾期交货的违约金计算方式）高风险提示（示例：合作方存在涉诉记录，建议要求其提供担保函）业务部门反馈最终意见审批人：签署日期四、关键执行要点与风险提示主体资格“一票否决”：若合作方无合法经营资格、超越经营范围签订合同，或授权代表无有效授权，合同可能无效，需直接终止审查并建议更换合作方。条款表述“明确性”原则：避免使用“大概”“左右”“尽快”等模糊词汇，涉及时间、金额、数量、质量标准的条款需量化或明确判定标准，减少履约争议。风险“动态跟踪”机制：合同签署后，业务部门需定期向法务部门反馈履行情况（如付款进度、交付验收状态），对合作方经营状况恶化的（如停产、破产），及时启动风险应对预案（如催告、解除合同、主张权利）。保密与合规要求：合同审查过程中接触的企业商业信息需严格保密，不得泄露；