数字货币交易合规协议（2025年）

数字货币交易合规协议（2025年）甲方（平台名称）：[填写平台公司全称]，统一社会信用代码：[填写统一社会信用代码]，注册地址：[填写注册地址]，联系电话：[填写联系电话]，电子邮箱：[填写电子邮箱]。乙方（用户名称）：[填写用户姓名或公司名称]，身份证号/统一社会信用代码：[填写身份证号或统一社会信用代码]，联系地址：[填写联系地址]，联系电话：[填写联系电话]，电子邮箱：[填写电子邮箱]。鉴于甲方运营数字货币交易平台（以下简称“平台”），提供数字货币交易及相关服务；乙方希望使用平台进行数字货币交易。根据《中华人民共和国民法典》、《中华人民共和国网络安全法》、《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国反恐怖融资法》及相关法律法规、部门规章和监管要求，甲乙双方在平等、自愿、公平和诚实信用的基础上，经友好协商，达成如下协议，以资共同遵守。第一条定义与适用范围1.1本协议所称“数字货币”是指由特定发行机构按照特定算法程序创建的、具有唯一编码的、通过密码技术确保安全与可控、可记录交易历史并可进行点对点传输或转移的电子记录，包括但不限于比特币（BTC）、以太坊（ETH）等，具体交易币种以平台公告为准。1.2本协议适用于甲乙双方就乙方通过平台进行数字货币买卖、存储、转账及其他相关交易活动所达成的所有协议内容，并构成双方关于该等交易关系的完整协议，取代此前所有口头或书面的沟通、约定及协议。1.3甲乙双方均应遵守适用于其所在地及交易涉及的任何其他司法管辖区的所有关于数字货币交易、金融活动、反洗钱、反恐怖融资、网络安全、数据保护等方面的法律、法规、行政规章及监管要求。第二条账户注册与身份验证2.1乙方同意按照甲方的规定流程注册平台账户，并提供真实、准确、完整的个人信息，包括但不限于姓名/名称、身份证号/统一社会信用代码、联系地址、联系电话、电子邮箱等。2.2乙方同意根据甲方要求，按照相关法律法规及监管规定完成身份验证（KYC）。乙方有义务及时更新其注册信息，确保信息的真实性、准确性和完整性。乙方应对其账户下所有活动负责，并确保仅由其本人或经其授权的人员使用。2.3乙方同意妥善保管其账户登录名、密码、两步验证（2FA/MFA）码及其他认证信息，并对因其保管不善导致的一切损失承担全部责任。甲方有义务采取商业上可接受的合理技术措施保护用户账户安全，但无法保证完全排除非法访问、未经授权的使用或数据泄露风险。2.4甲方有权在合理范围内审核乙方提交的信息，并有权根据法律法规要求、监管机构指令或风险控制需要，随时要求乙方补充信息或重新进行身份验证。乙方应配合甲方的合理要求。第三条服务内容与交易规则3.1甲方同意向乙方提供数字货币交易服务，包括但不限于提供交易接口、执行用户交易指令、记录交易信息、提供数字货币存储（冷热钱包）等。3.2乙方同意遵守平台发布的交易规则，包括但不限于交易时间、交易对、最小交易单位、订单类型（限价单、市价单等）、提币/提现规则、手续费标准等。平台有权根据市场情况、运营需要、技术调整或合规要求，修改或终止部分或全部服务及交易规则，并在合理期限前通过平台公告或其他有效方式通知乙方。乙方在收到通知后有权选择接受修改或终止服务。3.3交易价格以市场竞价价格为准。甲方确保交易指令按照公平、公正、公开的原则进行匹配。因网络延迟、系统故障、市场波动等非甲方故意因素导致的交易异常或错单，双方应根据实际情况协商处理，甲方不承担由此产生的直接损失。3.4乙方进行交易前应充分了解相关数字货币的特性及市场风险，包括但不限于价格剧烈波动风险、技术风险（如智能合约风险、黑客攻击）、操作风险、法律政策风险等。乙方承诺以自有资金进行交易，并自行承担所有交易风险及投资损失。第四条合规义务与反洗钱、反恐怖融资4.1甲乙双方均同意并承诺严格遵守所有适用的反洗钱（AML）和反恐怖融资（CFT）法律法规及监管要求。4.2甲方有义务建立并维护有效的AML/CFT内部控制政策和程序，包括但不限于客户身份识别、客户尽职调查、交易监测、大额及可疑交易报告、记录保存等。甲方有权拒绝或暂停涉嫌违法违规交易的账户及交易，并有权向相关监管机构报告。4.3乙方同意配合甲方的AML/CFT调查，按要求提供相关资料。若乙方被有权机关要求提供信息，甲方有权根据法律法规和监管要求向其提供乙方的相关信息（包括但不限于身份信息、交易记录），乙方应予以配合。4.4乙方承诺其使用平台进行交易的目的合法合规，不存在利用数字货币交易进行洗钱、恐怖融资、逃避税收、非法集资、传销等违法违规活动的情形。第五条资产安全与提币/提现5.1乙方在平台内的数字货币资产属于乙方所有。平台仅为乙方的数字货币提供存储和交易中转服务，不持有、不保管乙方的数字货币资产，亦不承担任何保证乙方资产安全的责任，除平台因故意或重大过失导致乙方资产损失外。5.2乙方申请提币至自行拥有的、符合平台要求的数字货币钱包地址时，应确保钱包地址准确无误。甲方将根据平台规定处理提币请求，并可能收取相应的提币手续费。乙方自行承担提币过程中可能产生的网络手续费及因地址错误、钱包故障等原因导致的资产损失。5.3乙方申请提现法币至其本人或甲方允许的银行账户时，应按要求提供完整的银行账户信息及相关证明文件，并确保信息真实有效。甲方将根据平台规定审核提现请求，并可能收取相应的提现手续费。甲方在收到提现请求后，将依法依规办理提现手续，但无法保证具体的到账时间，乙方应理解并接受可能存在的处理延迟。甲方作为支付服务提供方，需履行相应的反洗钱义务。第六条风险披露与用户责任6.1甲方已通过平台公告、风险提示等方式向乙方充分披露数字货币交易的相关风险。乙方确认已阅读并理解所有风险披露内容，并承诺具备相应的风险承受能力。6.2乙方应对其所有账户下的交易行为及交易结果负全部责任。因乙方提供虚假信息、未遵守平台规则、密码泄露、操作失误、擅自共享账户信息等原因造成的任何损失，由乙方自行承担。6.3乙方同意自行承担因其交易行为可能产生的所有税务责任、法律责任及其他第三方索赔。甲方不对乙方的投资建议、投资损失或任何第三方索赔承担任何责任。6.4乙方理解并同意，平台提供的交易服务可能被用于非法目的，或因监管政策变化、技术故障、黑客攻击、不可抗力等不可归责于甲方的因素而中断或终止，导致乙方无法正常交易或资产损失，甲方不为此承担责任。第七条甲方的权利与义务7.1甲方有权根据法律法规、监管要求及平台运营需要，对平台服务进行升级、修改、暂停或终止，并在合理前通知乙方。7.2甲方有权对涉嫌违法违规或违反本协议约定的用户账户及交易进行限制、冻结、关闭，并采取必要措施保护平台及用户资产安全。7.3甲方应采取合理的技术和管理措施，维护平台的正常运行，保障交易数据的完整性和安全性，但不对因不可抗力、用户原因、网络环境等原因造成的损失负责。7.4甲方应遵守适用的数据保护法律法规，保护乙方的个人信息安全，仅将信息用于提供服务、履行合规义务、处理争议等必要目的，并接受用户查询、更正、删除其个人信息的权利（法律法规另有规定的除外）。7.5甲方应依法履行其作为支付服务提供方（如适用）的义务，并配合监管机构的检查和调查。第八条保密条款8.1甲乙双方应对在本协议签订及履行过程中获悉的对方商业秘密、技术信息、客户信息、交易信息等非公开信息（以下简称“保密信息”）承担保密义务。8.2未经对方书面同意，任何一方不得向任何第三方泄露、使用或允许他人使用对方的保密信息，但法律法规要求或有权机关强制要求披露的除外。本保密义务不因本协议的终止而失效。第九条责任限制9.1除因甲方故意或重大过失导致乙方直接财产损失外，甲方不对乙方的任何间接损失、预期利益损失、精神损害等承担赔偿责任。9.2在任何情况下，甲方对乙方的累计赔偿责任以其收费总额（如有）或法定最低赔偿限额（如适用）为限。若该限额不足以弥补乙方损失的，甲方可选择以终止服务的方式免除进一步责任。9.3乙方同意，因使用平台服务而产生的任何索赔、诉讼、仲裁费用（包括但不限于律师费、诉讼费、仲裁费）均由乙方自行承担，除非该索赔源于甲方故意或重大过失。第十条不可抗力10.1若任何一方因不可抗力事件（包括但不限于战争、自然灾害、政府行为、法律政策重大调整、大规模网络攻击、疫情及其防控措施等）导致无法履行本协议全部或部分义务，该方不应被视为违约，并应立即通知对方。双方应在合理期限内协商处理后续事宜，或在不可抗力影响消除后恢复履行义务。第十一条协议的变更、解除与终止11.1甲乙双方可协商一致变更或解除本协议。11.2甲方在提前[例如：十五（15）]日通过平台公告或其他合理方式通知乙方的情况下，可单方面变更或终止本协议。乙方在此期间有权选择接受变更或解除协议。11.3乙方有下列情形之一的，甲方有权立即单方面解除本协议，并采取措施保护平台安全及用户资产：提供虚假信息、进行欺诈活动、从事违法违规交易、违反AML/CFT规定、危害平台安全、未经授权使用他人账户等。11.4发生以下情形之一，本协议自动终止：乙方账户被依法冻结或关闭、乙方丧失民事行为能力且未安排财产代管、协议约定的服务期限届满且双方未续约、不可抗力事件持续影响服务超过[例如：三十（30）]日等。11.5协议终止后，双方应根据协议约定及法律法规处理未尽事宜，如资产结算、信息保留、保密义务等。乙方应结清所有应付给甲方的款项。第十二条通知与送达12.1双方之间的所有通知、请求、要求或其他通讯均应以书面形式，通过电子邮件、平台内消息系统或挂号信等方式发送至本协议首页载明的地址或联系方式。12.2发送至乙方注册地址或电子邮箱的通知，视为已有效送达乙方。发送至甲方注册地址或指定联系人的通知，视为已有效送达甲方。12.3任何一方变更联系方式，应提前[例如：七（7）]日书面通知对方，否则按原联系方式发送的通知视为有效送达。第十三条法律适用与争议解决13.1本协议的订立、效力、解释、履行及争议解决均适用中华人民共和国法律。13.2因本协议引起的或与本协议有关的任何争议，双方应首先通过友好协商解决。协商不成的，任何一方均有权将争议提交至[选择仲裁或诉讼，例如：甲方所在地有管辖权的人民法院诉讼解决/提交[填写仲裁委员会名称]按照其届时有效的仲裁规则进行仲裁，仲裁裁决是终局的，对双方均有约束力]。第十四条其他14.1本协议构成双方关于本协议标的的完整协议，取代此前所有口头或书面的沟通、约定及协议。14.2若本协议任何条款被认定为无效或不可执行，不影响其他条款的效力。双方应协商替换为内容最接近、合法有效的条款。14.3本协议的任何修改或补充，均应以书面形式作出，并经双方授权代表签署后方能生效。14.4若一方为法人或非法人组织，其授权代表签署本协议即代表该方全权同意本协议