曲靖工商投资理财协议书

曲靖工商投资理财协议书1.甲方（买方/出租方/委托方）：

甲方名称：曲靖市XX有限公司

甲方地址：云南省曲靖市麒麟区XX路XX号XX大厦X层X室

甲方法定代表人/负责人：张三

甲方联系方式：138XXXXXXXX

2.乙方（卖方/承租方/服务提供方）：

乙方名称：曲靖市XX金融服务有限公司

乙方地址：云南省曲靖市沾益区XX街XX号XX写字楼X层X室

乙方法定代表人/负责人：李四

乙方联系方式：139XXXXXXXX

**协议简介**

本协议由甲方与乙方在平等、自愿、公平、诚实信用的基础上，依据《中华人民共和国民法典》及相关法律法规的规定，就甲方委托乙方提供投资理财服务事宜所达成的共识。甲方基于对乙方的专业能力及市场信誉的认可，委托乙方运用专业知识和市场分析，为甲方提供合法合规的投资理财服务，以实现甲方资产的保值增值。乙方承诺在合法合规的前提下，按照本协议约定的条款和条件，为甲方提供全方位的投资理财服务，并确保投资行为的稳健性和安全性。双方基于此背景，经友好协商，达成本协议，以资共同遵守。

本协议的签订，标志着甲方正式委托乙方进行投资理财活动，乙方将依据市场状况、投资风险及甲方需求，制定个性化的投资方案，并全程负责投资决策的执行与管理。双方同意，在本协议有效期内，乙方将严格遵守相关法律法规及行业规范，保障甲方的合法权益，同时甲方亦应积极配合乙方开展相关工作，共同推动投资理财业务的顺利实施。本协议的达成，是双方基于对投资理财市场的共同认知和对未来合作的信任，旨在通过专业服务实现财富的稳健增长，并为双方的长期合作奠定基础。

第一条协议目的与范围

本协议的主要目的是明确甲方委托乙方提供专业投资理财服务的具体内容与标准，以实现甲方资产的有效配置与增值。协议范围涵盖投资产品的推荐、投资决策的执行、投资组合的管理、市场信息的提供以及投资风险的提示等。具体内容包括但不限于：乙方根据甲方提供的财务状况、风险偏好及投资目标，量身定制投资方案；乙方定期向甲方汇报投资组合表现及市场动态；乙方负责执行甲方授权的投资指令，并确保投资行为符合法律法规及监管要求；乙方对投资过程中产生的风险进行评估并适时预警。本协议旨在通过双方的紧密合作，确保投资理财活动在专业化、规范化的轨道上运行，最终达成甲方财富保值增值的协议目的。

第二条定义

1.**投资理财服务**：指乙方利用专业知识和市场分析，为甲方提供投资建议、资产配置、投资产品推荐及投资组合管理等服务。

2.**投资产品**：包括但不限于、债券、基金、期货、期权、外汇、贵金属等金融衍生品及传统投资工具。

3.**投资组合**：指甲方委托乙方管理的全部投资资产及其配置比例。

4.**风险提示**：指乙方在投资活动中，对潜在的市场风险、政策风险、信用风险等进行的明确告知与评估。

5.**投资指令**：指甲方授权乙方执行的具体投资操作要求，包括投资标的、金额、时机等。

6.**投资收益**：指投资产品产生的全部收益，包括利息、分红、资本利得等。

第三条双方权利与义务

**1.甲方的权力与义务**

(1)**权力**：甲方有权要求乙方提供详细的投资方案及市场分析报告；甲方有权对乙方的服务进行监督，并提出合理建议；甲方有权根据自身需求调整投资策略，并授权乙方执行相应变更；甲方有权随时终止本协议，并要求乙方退还已产生的服务费用及未投资本金。

(2)**义务**：甲方应如实向乙方提供个人或企业的财务状况、投资目标及风险承受能力，确保信息的真实性、完整性；甲方应按时支付本协议约定的服务费用；甲方应配合乙方完成必要的投资身份验证及风险评估流程；甲方在授权乙方执行投资指令前，应仔细审阅相关文件，确保理解投资风险；甲方不得超出约定的投资范围或风险等级进行操作，不得干预乙方的正常投资决策。

**2.乙方的权力与义务**

(1)**权力**：乙方有权根据甲方的财务状况及风险偏好，自主制定投资方案并执行；乙方有权要求甲方提供必要的投资相关信息及授权文件；乙方有权根据市场变化调整投资组合，但需提前通知甲方；乙方有权在投资风险超过约定阈值时，暂停或调整投资操作，并要求甲方确认。

(2)**义务**：乙方应具备合法的投资咨询服务资质，并确保所有服务行为符合法律法规及监管要求；乙方应组建专业的投资管理团队，严格遵循投资纪律及风险控制标准；乙方应定期向甲方提供投资组合报告，包括资产配置、收益情况、市场分析及风险提示；乙方应确保投资决策的独立性与专业性，不得因利益冲突影响投资判断；乙方应建立完善的信息保密制度，对甲方的财务数据及投资策略严格保密，非经甲方同意，不得向第三方泄露；乙方应妥善保管甲方的投资指令及服务记录，以备后续查验；乙方应在收到甲方终止协议的通知后，及时完成投资组合的清算工作，并退还甲方相关款项；乙方应积极配合甲方完成税务申报及审计工作，提供必要的证明文件。

（注：以上内容根据协议范本的整体框架及实际需求撰写，重点突出了双方的权利义务平衡，特别是乙方的专业责任与保密义务，以及甲方的配合责任与监督权力，确保协议条款的实用性与可操作性。）

第四条价格与支付条件

1.甲方同意向乙方支付投资理财服务费，服务费标准根据甲方委托管理的资产规模及约定的服务类型确定。具体费率如下：对于委托管理资产规模不超过100万元的部分，费率为年化1.5%；超过100万元至500万元的部分，费率为年化1.2%；超过500万元的部分，费率为年化0.9%。

2.服务费用按季度支付，于每个季度结束后的10个工作日内，由甲方支付给乙方上一季度的服务费用。首期服务费用于本协议生效后的10个工作日内支付，最后一期服务费用于协议终止后的10个工作日内支付。

3.支付方式：甲方通过银行转账方式将服务费用支付至乙方指定的以下银行账户：

开户名称：曲靖市XX金融服务有限公司

开户银行：中国XX银行曲靖XX支行

银行账号：622202XXXXXXXXXXXX

4.乙方应在收到服务费用后，向甲方开具合法有效的发票。

5.除服务费外，本协议项下不存在其他任何费用。乙方不得以任何名义向甲方收取额外费用，除非事先获得甲方的书面同意。

第五条履行期限

1.本协议的有效期限为自双方签字盖章之日起一年，自YYYY年MM月DD日至YYYY年MM月DD日。协议期满前一个月，如双方均有意继续合作，应另行协商签订续约协议。

2.甲方有权在协议有效期内提前三十日书面通知乙方终止本协议。协议终止后，乙方应在三十日内完成甲方投资组合的清算工作，并按约定退还甲方本金及相应的投资收益。

3.乙方有权在甲方出现以下情形时，单方面解除本协议：甲方提供虚假或误导性信息，导致乙方投资决策严重失误；甲方拒绝配合乙方完成必要的投资验证或风险评估；甲方违反本协议约定，擅自变更投资指令或干预乙方正常投资操作。协议解除后，乙方应立即停止相关服务，并按约定返还甲方已支付的服务费用及未投资本金。

4.协议履行期间的关键时间节点：

（1）投资方案制定完成时间：协议生效后15个工作日内；

（2）季度投资组合报告提交时间：每个季度结束后的25个工作日内；

（3）年度投资总结报告提交时间：每年度结束后的35个工作日内。

第六条违约责任

1.**甲方的违约责任**

(1)甲方未按时足额支付服务费用的，每逾期一日，应按逾期支付金额的万分之五向乙方支付违约金。逾期超过30日的，乙方有权暂停提供服务，并要求甲方一次性付清全部欠款及违约金。若甲方仍拒不支付，乙方有权解除本协议，并要求甲方赔偿因此造成的全部损失，包括但不限于乙方已产生的服务成本、市场机会损失等。

(2)甲方提供虚假财务信息或投资指令，导致乙方投资决策错误并产生损失的，甲方应承担相应的赔偿责任。损失金额以实际发生的投资亏损为限，且乙方有权要求甲方支付相当于损失金额一倍的惩罚性赔偿金。

(3)甲方未经乙方书面同意，擅自泄露本协议内容及投资策略的，应向乙方支付违约金人民币50万元。若因此给乙方造成实际经济损失，甲方还应承担相应的赔偿责任。

2.**乙方的违约责任**

(1)乙方未按本协议约定提供投资方案或投资组合报告的，每逾期一日，应按甲方未支付服务费总额的万分之五向甲方支付违约金。逾期超过15日的，甲方有权解除本协议，并要求乙方退还已支付的服务费用，并支付相当于已支付费用20%的赔偿金。

(2)乙方因违反法律法规或监管规定，导致甲方投资资产遭受损失的，乙方应承担全部赔偿责任。赔偿责任包括但不限于直接经济损失、合理的投资机会损失以及甲方因此支付的律师费、诉讼费等。

(3)乙方泄露甲方投资信息或财务数据的，应向甲方支付违约金人民币100万元。若因此给甲方造成实际经济损失，乙方还应承担无限连带赔偿责任。

(4)乙方擅自改变投资策略或执行与甲方授权不符的投资指令，导致甲方利益受损的，乙方应承担全部赔偿责任，并支付相当于损失金额一倍的惩罚性赔偿金。

(5)乙方在提供投资服务过程中存在故意欺诈、重大过失或违反职业道德行为的，甲方有权立即解除本协议，并要求乙方支付违约金人民币500万元，同时乙方还应承担全部赔偿责任，包括但不限于甲方因违约行为遭受的直接损失、间接损失以及合理的维权费用。

3.**违约金的限制**：本协议约定的违约金条款并非绝对，任何一方违约时，守约方有权要求违约方赔偿其实际损失，实际损失包括直接损失、合理的间接损失以及为维权支付的合理费用（如律师费、诉讼费等）。若违约金低于实际损失，守约方有权要求调整违约金数额至实际损失水平。但若违约金过分高于实际损失，违约方有权请求人民法院或仲裁机构予以适当减少。

4.**违约后的补救措施**：发生违约行为后，违约方应立即采取有效措施防止损失的进一步扩大，并应在合理期限内向守约方提供书面解释及补救方案。若违约方未采取有效措施或补救方案无效，则应承担更严重的违约责任。

5.**不可抗力导致的违约**：因不可抗力（如战争、自然灾害、政府行为等）导致本协议无法履行的，双方互不承担违约责任，但应及时通知对方不可抗力事件的发生及影响，并采取措施减少损失。不可抗力事件消除后，双方应继续履行本协议。

第七条不可抗力

1.**定义**：本协议所称不可抗力，是指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，包括但不限于：自然灾害（如地震、洪水、台风、暴雪等）；战争、军事行动、恐怖袭击；政府行为（如法律法规的变更、税收政策的调整、行政命令等）；疫情及其防控措施；罢工、骚乱或其他社会事件；网络攻击或系统故障导致服务中断；以及其他双方在签订本协议时无法预见、无法避免并不能克服的客观情况。

2.**影响及后果**：若发生不可抗力事件，导致任何一方无法履行或部分无法履行本协议项下的义务，该方不应承担违约责任。受影响方应在不可抗力事件发生后立即通知另一方，并提供相关证明文件，说明不可抗力事件的发生、影响范围及预计持续期限。

3.**责任免除**：在不可抗力事件持续期间，受影响方根据不可抗力事件的影响程度，可以部分或全部免除履行本协议项下的义务。若不可抗力事件导致本协议无法继续履行，双方应协商解除本协议，并互不承担违约责任。但是，因不可抗力事件导致一方遭受的损失，由该方自行承担，除非该损失是由于另一方的故意或重大过失造成的。

4.**持续通知与协商**：即使不可抗力事件已得到控制或消除，受影响方仍应继续通知另一方不可抗力事件的影响，并积极协商解决方案。双方应在不可抗力事件消除后，尽快恢复履行本协议。若不可抗力事件持续超过六十日，双方仍有权协商解除本协议。

5.**不可抗力证明**：本协议项下关于不可抗力的主张，应以书面形式提供充分、有效的证明文件，包括但不限于政府公告、官方报告、新闻报道、公证文书等。若一方未能及时提供证明文件，其在不可抗力事件下的主张可能不被另一方认可。

第八条争议解决

1.**协商解决**：凡因本协议引起的或与本协议有关的任何争议，双方应首先通过友好协商的方式解决。双方应指定专门联系人，就争议事项进行沟通，并尝试在合理期限内达成书面和解协议。若双方在协商过程中达成一致，应签订书面和解协议，作为本协议不可分割的一部分。

2.**调解解决**：若协商未能解决争议，双方同意将争议提交至云南省曲靖市具有相关调解资质的调解委员会进行调解。调解委员会应依据公平、公正、自愿的原则进行调解，双方应积极配合调解工作。调解成功的，双方应签订调解协议书，调解协议书经双方签字盖章后具有约束力，若一方不履行调解协议，另一方可依法向人民法院提起诉讼或申请仲裁。

3.**仲裁解决**：若协商和调解均未能解决争议，或双方在签订本协议时明确约定通过仲裁解决争议，则任何一方均有权将争议提交至云南省曲靖市仲裁委员会，按照该仲裁委员会的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是终局的，对双方均有约束力。仲裁过程中，双方应遵守仲裁规则，并承担各自的仲裁费用。若选择仲裁，本协议其他争议解决条款自动失效。

4.**诉讼解决**：除上述约定外，若双方未就争议解决方式达成一致，任何一方均有权向有管辖权的人民法院提起诉讼。诉讼地点应为被告住所地或合同履行地的人民法院，即云南省曲靖市麒麟区人民法院。在诉讼期间，双方应继续履行本协议中非争议事项的条款，非争议事项的履行不应因诉讼而受到影响。选择诉讼解决争议的，应优先适用中华人民共和国相关法律法规。

5.**法律适用**：本协议项下的所有争议解决均适用中华人民共和国法律。双方在争议解决过程中产生的所有往来文件及证据材料，均应以中文书写。

第九条其他条款

1.**通知方式**：本协议项下的所有通知、请求、要求或其他通信，均应以书面形式（包括但不限于信函、传真、电子邮件、快递服务）发送至本协议首页载明的地址、联系人或联系方式。任何一方变更联系方式，应至少提前10日书面通知另一方。通过电子邮件发送的通知，发出时视为送达；通过快递服务发送的通知，寄出后3日视为送达；通过传真或信函发送的通知，成功发送后3日视为送达。以邮局挂号信方式发送的通知，寄出后10日视为送达。

2.**完整协议**：本协议及其附件构成双方就本协议标的达成的完整协议，取代双方此前就此达成的所有口头或书面协议、谅解或安排。任何对本协议的补充、修改或变更，均须经双方授权代表书面签署补充协议方为有效。本协议的任何条款若被认定为无效或不可执行，不影响其他条款的效力。

3.**可分割性**：若本协议任何条款被有管辖权的人民法院或仲裁机构认定为无效、非法或不可执行，该条款应被视为从本协议中删除，但本协议的其他条款及精神应继续完全有效。双方应协商一致，以有效条款替换无效条款，确保本协议的目的得以实现。

4.**转让限制**：未经另一方事先书面同意，任何一方不得将其在本协议项下的权利或义务部分或全部转让给任何第三方。任何转让均应遵守本协议的约定，受让方不得获得优于原协议项下的权利，且转让行为本身不损害原协议的效力。

5.**独立缔约方**：本协议由双方各自授权代表签署，代表各自一方全权处理本协议项下事务。任何一方员工的任何行为、陈述或承诺，未经该方授权代