保险资源互换协议书内容

保险资源互换协议书内容1.甲方（买方/出租方/委托方）：

甲方名称：XX保险经纪有限公司

甲方地址：中国北京市朝阳区XX路XX号XX大厦XX层

甲方法定代表人/负责人：张三

甲方联系方式/p>

2.乙方（卖方/承租方/服务提供方）：

乙方名称：XX保险公司

乙方地址：中国上海市浦东新区XX路XX号XX金融中心XX层

乙方法定代表人/负责人：李四

乙方联系方式/p>

协议简介：

鉴于甲方作为一家专业的保险经纪公司，在保险资源整合与市场拓展方面具备丰富的经验和广泛的渠道网络；

鉴于乙方作为一家具有良好市场声誉和雄厚实力的保险公司，在保险产品研发、风险管理和客户服务方面拥有显著优势；

鉴于甲方希望借助乙方的保险资源和专业服务，提升自身的业务能力和市场竞争力；

鉴于乙方希望通过甲方作为合作伙伴，进一步拓展业务范围和客户群体；

双方基于平等互利、诚实信用的原则，经友好协商，决定建立保险资源互换合作关系，特订立本协议。本协议旨在明确双方的权利与义务，确保合作顺利进行，实现互利共赢。双方将通过本协议约定的条款，实现保险资源的有效对接与共享，共同推动保险市场的健康发展。本协议的签订与履行，将有助于双方在市场竞争中形成合力，提升综合服务能力，为投保人提供更加全面、优质的保险解决方案。

第一条协议目的与范围

本协议的主要目的是为了促进甲方与乙方在保险资源层面的深度合作与共享，通过互换资源，实现优势互补，提升双方在市场上的综合竞争力及服务能力。具体涉及的内容包括但不限于：甲方利用其经纪网络及客户资源，为乙方推荐符合条件的投保需求，并协助乙方进行业务拓展；乙方则向甲方提供优质的保险产品、核保支持、理赔协调及其他相关的技术支持与培训，帮助甲方提升专业服务水平。双方将在约定的合作框架内，根据市场情况及业务需求，动态调整资源互换的具体形式与规模，确保合作内容符合保险监管要求，并切实服务于投保人的利益。本协议旨在构建一个长期、稳定、互利的合作机制，共同推动保险服务的创新与发展。

第二条定义

为本协议之目的，下列术语具有以下定义：

1.“保险资源”系指本协议双方承诺互换的各类与保险业务相关的要素，包括但不限于客户信息（在符合法律法规及保密义务的前提下）、经纪渠道、销售支持、产品信息、核保与理赔协助、风险评估报告、市场数据及专业培训等。

2.“合作期限”系指本协议约定的有效期内及根据本协议约定续展的期间。

3.“保密信息”系指一方（披露方）以书面、口头、电子或其他形式向另一方（接收方）披露的，标明为“保密”或根据其性质应合理认定为保密的所有信息，包括但不限于商业秘密、客户资料、财务数据、运营策略等。

4.“不可抗力”系指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，包括但不限于自然灾害、战争、政府行为、疫情等。

5.“保险产品”系指由乙方作为承保人，依法向投保人提供的各类保险合同项下的承诺。

6.“专业服务”系指乙方为甲方提供的包括但不限于保险条款解读、风险评估、核保建议、理赔指导、反欺诈支持及市场趋势分析等与保险专业相关的服务。

第三条双方权利与义务

**1.甲方的权力与义务：**

(1)**权力：**

a.甲方有权根据本协议约定，向乙方请求获取必要的保险产品信息、核保指导、理赔协调支持及专业培训资源，以提升其经纪服务能力。

b.甲方有权要求乙方按照协议约定，及时、准确地提供承诺的保险资源与专业服务，并对服务质量进行监督。

c.甲方有权根据自身业务需求及客户特点，向乙方推荐投保需求，并参与合作项目的收益分配（如协议另有约定）。

d.在符合法律法规及保密义务的前提下，甲方有权利用乙方提供的资源，开展市场推广活动，但须事先征得乙方书面同意。

(2)**义务：**

a.甲方应按照本协议约定，向乙方推荐具有真实投保意愿且符合乙方承保条件的客户资源，并对推荐信息的真实性负责。

b.甲方应建立健全内部管理制度，确保客户信息的安全与保密，严格遵守个人信息保护相关法律法规，不得非法泄露或滥用乙方提供的客户信息及保密信息。

c.甲方应积极利用乙方提供的保险产品与专业服务，为客户提供全面、合规的保险解决方案，提升客户满意度。

d.甲方应配合乙方进行业务回访、客户满意度及市场信息反馈，共同优化合作模式与服务流程。

e.甲方应按照本协议约定，及时支付合作中产生的费用或按照约定比例分享收益（如适用）。

f.甲方应指定专人负责与乙方的联络与协调，确保沟通顺畅，并妥善保管协议及合作过程中产生的相关文件。

**2.乙方的权力与义务：**

(1)**权力：**

a.乙方有权根据本协议约定，向甲方提供包括保险产品、核保规则、理赔流程、技术支持及市场培训等在内的保险资源与专业服务。

b.乙方有权要求甲方按照协议约定，真实、准确地提供客户资源，并对资源的合规性进行审核。

c.乙方有权对甲方利用其资源开展的市场推广活动进行监督，确保活动符合保险监管规定及乙方的品牌形象。

d.乙方有权根据合作情况及市场变化，对提供的资源内容、形式或收费标准提出调整建议，经协商一致后方可实施。

e.对于甲方推荐的高价值或特殊投保需求，乙方有权要求甲方提供更详细的信息，并有权根据风险评估结果决定是否承保及承保条件。

(2)**义务：**

a.乙方应按照本协议约定，向甲方提供优质、合规的保险产品及全面的技术支持，确保甲方能够有效地向客户进行产品介绍与销售。

b.乙方应向甲方提供清晰、完整的核保指引和理赔协调方案，协助甲方高效处理客户相关事宜，并在必要时提供现场支持或指导。

c.乙方应定期或不定期地为甲方提供专业的保险知识培训、销售技巧辅导及市场趋势分析，帮助甲方提升专业素养和服务水平。

d.乙方应确保其提供的保险产品符合国家及地方监管要求，并对产品的责任范围、免责条款等进行明确说明。

e.乙方应配合甲方进行客户投诉处理与理赔纠纷的协商解决，维护客户关系与市场声誉。

f.乙方应指定专人负责与甲方的联络与协调，及时响应甲方的需求，并妥善保管协议及合作过程中产生的相关文件。

g.乙方应按照本协议约定，配合甲方进行合作收益的核算与分配，确保过程透明、公正。

h.乙方应严格遵守保密义务，对其提供的保密信息承担保密责任，除非法律法规另有规定或获得披露方书面同意，不得向任何第三方披露。

第四条价格与支付条件

双方确认，本协议项下的资源互换属于战略合作性质，不设定固定的、统一的货币化价格。双方互享资源的具体价值及相应的费用承担或收益分配方式，将根据互换资源的类型、规模、市场价值及双方协商结果，在具体合作项目或阶段另行协商确定，并签署补充协议或通过书面确认的方式进行约定。可能涉及的费用或收益分配形式包括但不限于：甲方为乙方拓展业务所获取的佣金收入按约定比例返还给乙方、乙方为支持甲方业务发展而发生的合理成本补偿、或双方约定的其他非货币化补偿方式。所有涉及费用支付或收益分配的条款，均应以书面形式确认，并作为本协议不可分割的一部分。双方应本着公平合理的原则协商确定各项费用或收益的计算标准、支付周期及支付方式。支付方式应以银行转账为主，双方需提前提供合法有效的收款账户信息。任何一方变更收款账户信息，应提前十日书面通知对方，并承担因信息变更可能产生的延迟支付责任。若协商未能就具体项目的费用或收益分配达成一致，双方应友好协商；协商不成的，可参考行业惯例或寻求第三方评估，但任何一方不得单方面强制执行不利于对方的方案。

第五条履行期限

本协议的有效期为自双方授权代表签字并加盖公章（或合同专用章）之日起三（3）年，自______年______月______日起至______年______月______日止。协议期满前三个月，如双方均有意继续合作，应另行签署书面续期协议，明确续期条款。在本协议有效期内，双方应按照协议约定及各自内部决策流程，积极履行资源互换义务。协议期内，双方可根据市场变化及业务发展需要，通过书面形式协商调整合作范围、资源内容或服务标准，但调整内容不得违反法律法规及本协议基本精神。任何一方未经对方书面同意，不得单方面变更、解除或终止本协议。若因不可抗力导致协议无法继续履行，协议自动终止，双方互不承担违约责任，但应完成协议终止前的所有清算工作。

第六条违约责任

**1.违约情形及认定：**

a.任何一方未能按照本协议约定或双方另行签署的补充协议，及时、全面地履行其资源提供、服务支持或信息共享等义务，构成违约。

b.甲方未按约定提供真实、有效的客户资源，或提供的客户信息不符合乙方承保要求，导致乙方产生损失或违反监管规定，构成违约。

c.甲方违反保密义务，泄露或不当使用乙方提供的保密信息（包括但不限于客户资料、产品信息、核保规则、财务数据等），给乙方造成损失，构成违约。

d.乙方未能按约定提供合格的保险产品、技术支持或理赔协助，导致甲方业务受损或客户投诉，构成违约。

e.乙方违反保密义务，或未能妥善保护通过甲方获取的客户信息，导致客户信息泄露或被滥用，给甲方或客户造成损失，构成违约。

f.任何一方未按约定支付应付费用（如适用）或分享应得收益（如适用），构成违约。

g.任何一方违反本协议关于合作范围、资源内容或服务标准的约定，擅自变更合作模式或降低服务品质，构成违约。

h.任何一方违反协议关于不可抗力通知义务的约定，未在不可抗力发生后及时通知对方，或提供的不可抗力声明不符合事实，影响对方权利救济的，可能承担相应责任。

i.任何一方存在虚假宣传、误导销售或违反保险监管规定的行为，给对方或共同客户造成损失，应承担全部赔偿责任。

**2.违约后果：**

a.**轻微违约：**若一方发生轻微违约行为（指尚未造成实质性损失或影响协议根本目的实现的违约），守约方有权要求违约方在合理期限内纠正违约行为，并承担由此产生的必要费用（如额外的协调费、通知费等）。违约方应在合理期限内履行纠正义务。逾期未纠正或纠正不彻底，视为一般违约。

b.**一般违约：**若一方发生一般违约行为，守约方除有权要求违约方继续履行、采取补救措施外，还有权要求违约方支付违约金。违约金的计算标准为：违约行为发生时，违约方从守约方处预期应获得的收益的百分之十（10%）至百分之三十（30%），具体比例根据违约行为的性质、情节及造成的损失程度由双方协商确定。若协商不成，由仲裁机构或人民法院根据违约情况酌情裁定。守约方同时还有权要求违约方赔偿因其违约行为所造成的直接经济损失，包括但不限于合理的费、律师费、诉讼费或仲裁费等。

c.**严重违约：**若一方发生严重违约行为（指导致协议目的无法实现、造成守约方重大损失、或明确违反法律法规强制性规定的违约），守约方除享有一般违约项下的所有权利外，还有权单方面解除本协议，并要求违约方支付足以弥补其全部损失的违约金。该违约金不足以弥补实际损失的，守约方有权进一步追偿。解除协议后，双方应立即停止一切合作行为，并返还或销毁属于对方的资料和信息。因严重违约导致协议解除的，违约方还应承担相应的行政或刑事责任（如适用）。

d.**保密义务的违约：**对于违反保密义务的违约行为，违约方应向守约方支付违约金人民币伍拾万元（￥500,000.00）作为初步违约赔偿。该违约金不足以弥补守约方实际损失的（包括但不限于守约为制止违约行为所支付的合理费用、商誉损失等），守约方有权要求违约方赔偿全部损失。守约方有权要求违约方承担不低于实际损失一倍（1x）的惩罚性赔偿责任，除非违约方能证明其违约行为未造成损失或损失轻微。

e.**延迟支付违约金：**若甲方未按约定支付乙方应得收益或费用，或乙方未按约定支付甲方应得佣金或补偿，每逾期一日，应按逾期支付金额的千分之零点五（0.5‰）向对方支付违约金，直至付清为止。逾期超过三十（30）日的，守约方有权解除协议，并要求支付累计违约金及赔偿损失。

**3.赔偿责任的限制：**除本协议明确约定的违约责任外，任何一方因另一方违约行为所遭受的间接损失、预期利益损失、商誉损失等，除非能提供充分证据证明是由违约方故意或重大过失造成的，否则不得向违约方主张赔偿。双方同意，对于任何一方根据本协议约定应承担的赔偿总额（包括但不限于违约金、赔偿金等），以本协议签订时双方总资产净值的百分之十（10%）为上限。该上限不因违约次数或单次违约金数额的增加而改变，但若任何一次违约行为单独造成的损失超过此上限，违约方应就超出部分承担直接赔偿责任。双方均应采取措施防止损失扩大，若因未采取合理措施导致损失扩大，扩大的损失由违约方自行承担。

**4.解除协议的后果：**依据本协议约定解除协议的，违约方应在其解除协议通知送达守约方之日起十（10）日内，完成所有未完成的合作义务的清算工作，并按照守约方的要求返还所有属于守约方的资料、信息、财产及收益。若因违约导致协议解除，守约方有权要求违约方退还已支付但未提供相应对价的款项，并按本协议约定追究违约方的违约责任。

第七条不可抗力

1.定义：本协议所称“不可抗力”是指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，包括但不限于：自然灾害（如地震、台风、洪水、海啸等）；战争、军事行动、暴力冲突、恐怖袭击等；政府行为（如法律法规的突然变更、行政命令、禁运等）；流行病疫情（如传染病的大规模爆发）；骚乱、叛乱、罢工等社会事件；以及网络攻击、系统故障等不可归责于任何一方当事人的技术原因。不可抗力事件影响一方履行本协议义务的，该方不承担违约责任，但应在不可抗力事件发生后合理期限内通知对方，并提供相关证明文件。

2.责任免除：因不可抗力导致任何一方无法履行或无法完全履行本协议约定的部分或全部义务的，受影响方根据不可抗力事件的影响程度，可部分或全部免除相应的违约责任。双方应根据不可抗力事件的发生情况和持续时间，协商决定是否延期履行、部分履行或终止履行协议。若不可抗力事件持续超过三十（30）日，双方均有权单方面解除本协议，且互不承担违约责任。解除协议时，双方应就协议履行情况、已产生费用及资源处置等进行合理结算。因不可抗力造成的损失，由各方自行承担，但双方均应采取合理措施减少不可抗力带来的损失扩大。任何一方因对方依据不可抗力条款提出免责而获得的利益，若该利益本应由其获得，则应在后续结算中予以返还或调整。

第八条争议解决

1.协商：凡因本协议引起的或与本协议有关的任何争议，双方应首先通过友好协商解决。协商应本着公平、合理的原则进行，由双方授权代表就争议事项进行沟通，争取达成书面和解协议。

2.调解：若协商未能在收到争议一方书面通知后三十（30）日内达成一致，双方同意应共同或各自邀请中立的第三方调解员对本协议争议进行调解。调解应遵循自愿、保密的原则，调解协议达成后，若双方能签署书面确认文件，则具有约束力，视为争议已解决。

3.仲裁：若协商和调解均无法解决争议，或双方在争议发生后另有书面仲裁协议，则任何一方均有权将争议提交至中国国际经济贸易仲裁委员会（CIETAC），按照申请仲裁时该会现行有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁地点为甲方所在地（北京市）或乙方所在地（上海市），由提出仲裁申请的一方选择，另一方应予以配合。仲裁语言为中文。仲裁裁决是终局的，对双方均有约束力，除仲裁裁决违反中华人民共和国法律的基本原则或社会公共利益外，法院不予审查。仲裁费用由败诉方承担；双方均部分胜诉的，根据裁决结果比例分担。仲裁过程中，未经对方书面同意，仲裁庭成员及双方均不得泄露在仲裁程序中获悉的对方商业秘密或保密信息，但法律另有规定的除外。

4.诉讼：若双方未选择仲裁，且未能在仲裁规则规定的期限内达成仲裁协议，任何一方有权将争议提交有管辖权的人民法院诉讼解决。诉讼管辖地优先选择本协议签订地（北京市或上海市）有管辖权的人民法院，或根据争议性质和关联性，选择与争议最密切联系的地点的法院。诉讼过程中，双方仍应积极履行本协议中非争议焦点或非对方违约导致的其他义务，直至协议终止。法院判决生效后，双方应自觉履行，一方不履行的，另一方有权申请强制执行。在诉讼期间，非经对方书面同意，亦不得泄露在诉讼中获悉的对方商业秘密或保密信息。

第九条其他条款

1.通知：双方之间的所有通知、请求、要求或其他通信，均应以书面形式（包括但不限于信函、传真、电子邮件）发送至本协议首部列明的地址或联系方式。任何一方变更联系方式，应至少提前十（10）日以书面形式通知对方。通过电子邮件发送的通知，发出时视为送达；通过传真发送的通知，成功发送回执接收时视为送达；通过挂号信或快递发送的通知，寄出后七（7）日视为送达。以电子邮件或传真发送的通知，若未在合理期限内收到回复，可视为已送达。

2.协议变更：对本协议的任何修改、补充或变更，均须由双方授权代表以书面形式签署补充协议，补充协议与本协议具有同等法律效力。未以书面形式作出的任何口头约定或更改，均不构成对本协议的修改或变更。补充协议的效力优先于原协议相关条款，但不得违反法律法规的强制性规定。

3.分割性：本协议任何条款的无效或不可执行，不影响其他条款的效力。若本协议任何部分被认定为无效或不可执行，双方应协商替换为内容最接近、合法有效的条款，以代替原无效条款。

4.法律适用与完整协议：本协议的订立、效力、解释、履行及争议解决均适用中华人民共和国法律。本协议构成双方就本协议标的事项所达成的完整协议，取代双方此前就此达成的所有口头或书面协议、谅解或安排。

5.代理：任何一方不得未经对方事先书面同意，将其在本协议项下的权利或义务转让给任何第三方。经对方书面同意的转让，应遵守本协议约定。

6.利益冲突：双方应避免与本协议项下的合作产生利益冲突，或在发生潜在利益冲突时，立即通知对方并采取合