2025基金从业资格《基金法律法规》真题集

2025基金从业资格《基金法律法规》真题集考试时间：______分钟总分：______分姓名：______一、单项选择题（本部分共60题，每题1分，共60分。每题只有一个选项符合题意）1.下列关于基金法律关系的表述中，正确的是（）。A.基金份额持有人与基金管理人之间是平等的民事主体关系B.基金托管人与基金份额持有人之间是委托与受托关系C.基金管理人与基金投资者之间是管理与被管理关系D.基金份额持有人与基金托管人之间是代理关系2.《中华人民共和国证券投资基金法》的制定和实施，为我国基金业的发展提供了（）。A.行为指引B.市场准入标准C.法律依据D.监管框架3.基金管理人、基金托管人的董事、监事和高级管理人员应当（）。A.具备基金从业资格B.诚实守信，勤勉尽责C.具有五年以上投资经验D.享有法定的豁免权4.基金募集说明书应当记载的事项不包括（）。A.基金运作方式B.基金份额的发售、交易、申购和赎回方式C.基金投资标的D.基金管理人、基金托管人的报酬及其计算方式等5.基金合同是规范基金管理人、基金托管人和基金份额持有人权利义务关系的重要文件，其法律效力（）。A.低于基金募集说明书B.低于基金招募说明书C.优先于基金募集说明书和基金招募说明书D.由基金管理人单方面解释6.基金份额持有人在封闭式基金存续期间，转让其持有的基金份额（）。A.只能在证券交易所上市交易B.只能通过基金管理人转让C.只能通过基金托管人转让D.可以直接转让给基金投资者7.开放式基金每日进行基金资产净值计算和基金份额净值公告，其计算至（）。A.当日15:00B.当日24:00C.当日基金交易结束时D.次日基金交易开始时8.基金信息披露的实质性原则中，要求披露内容真实、准确、完整、及时，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏的原则是（）。A.真实性原则B.准确性原则C.完整性原则D.及时性原则9.下列关于基金信息披露禁止性规定的表述中，错误的是（）。A.不得虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏B.不得对证券投资业绩进行预测C.不得违规承诺收益或者承担损失D.可以公开披露基金未公开的持仓信息10.基金管理人运用基金财产进行证券投资，不得违反（）的规定。A.《中华人民共和国证券法》B.《中华人民共和国公司法》C.基金合同D.以上都是11.下列投资行为中，属于基金管理人禁止行为的是（）。A.用基金财产进行证券投资B.用基金财产为基金份额持有人垫付申购款项C.按照基金合同的约定运用基金财产D.从事内幕交易12.基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规等，应当（）。A.无条件执行B.提出书面异议，基金管理人未按其要求改正的，应当拒绝执行C.先执行后报告D.与基金管理人协商解决13.基金托管人应当履行财产保管、资金清算、监督基金管理人投资运作等职责，其依据是（）。A.《中华人民共和国证券投资基金法》B.基金合同C.中国证监会规定D.以上都是14.基金销售机构在销售基金份额时，应当向投资者揭示投资风险，并按照（）的要求，确保投资者了解所投资金的性质和风险。A.《中华人民共和国证券法》B.《证券投资基金销售管理办法》C.基金招募说明书D.中国证监会规定15.基金销售适用性是指基金销售机构在销售基金产品时，应当将合适的产品销售给合适的基金投资者，其核心在于（）。A.完善销售流程B.进行投资者适当性管理C.提高销售效率D.加强投资者教育16.投资者适当性管理中，基金销售机构应当了解投资者的（）等方面情况。A.收入水平B.投资经验C.投资目标D.以上都是17.基金募集期间募集的资金属于（）。A.基金管理人的自有财产B.基金托管人的自有财产C.基金份额发行人的自有财产D.基金财产18.基金财产的债权，不得与基金管理人、基金托管人固有财产的债权相抵消；不同基金财产的债权，不得相互抵消。这体现了基金财产（）的原则。A.独立性B.完整性C.安全性D.流动性19.基金份额持有人大会由基金管理人召集。基金管理人未按规定召集或者不能召集的，由（）召集。A.基金托管人B.中国证监会C.基金份额持有人大会的常设机构D.基金行业协会20.基金份额持有人大会作出修改基金合同、更换基金管理人或者基金托管人、提前终止基金合同等决议，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的（）通过。A.一半B.三分之二以上C.二分之一以上D.四分之三以上21.私募基金的募集对象是（）。A.不特定社会公众B.机构投资者C.合格投资者D.基金管理人员工22.私募基金财产应当用于投资于（）。A.公开交易的证券B.未公开交易的证券C.资产负债率低于50%的企业D.以上都是23.私募基金管理人、私募基金托管人及其从业人员不得从事（）等损害基金份额持有人利益的行为。A.泄露基金财产信息B.违规运用基金财产C.利用基金财产为本人或者他人牟取不正当利益D.以上都是24.中国证券投资基金业协会（AMAC）对私募基金行业实行（）管理。A.行政审批B.自律管理C.强制监管D.行业指导25.基金从业人员的下列行为中，符合职业道德规范的是（）。A.泄露所在机构或者客户的商业秘密B.侵占或者挪用基金财产C.未经所在机构许可，违规买卖基金份额或者其他资产D.遵守法律、行政法规，恪守职业道德26.基金从业人员不得泄露因职务便利获取的（）等信息。A.基金份额持有人B.基金投资策略C.机构内部控制D.以上都是27.基金从业人员与基金份额持有人发生利益冲突时，应当（）。A.优先考虑自身利益B.优先考虑机构利益C.事先向所在机构和基金份额持有人披露，并采取措施确保利益冲突的化解D.不得发生利益冲突28.《中华人民共和国证券法》规定，禁止证券公司及其从业人员从事（）等损害客户利益的行为。A.内幕交易B.操纵证券市场C.泄露客户证券交易信息D.以上都是29.下列关于内幕信息的表述中，正确的是（）。A.内幕信息在证券价格有显著影响之前，已为公众所知悉的，不属于内幕信息B.通过证券从业人员或者前证券从业人员泄露的，属于内幕信息C.基金管理人的董事、监事、高级管理人员知悉的，属于内幕信息D.以上都是30.操纵证券市场的行为包括（）。A.以个人名义或使用他人账户，操纵证券交易价格B.合谋或者集中交易，影响证券交易价格或者证券交易量C.利用虚假或者不确定的信息，诱导投资者买卖证券D.以上都是31.基金管理人、基金托管人的重大事项变更，包括（）。A.基金管理人的董事、监事、高级管理人员发生变动B.基金托管人发生变动C.基金管理人的注册资本减少D.以上都是32.基金管理人或者基金托管人发生重大事项变更的，应当在变更前（）向中国证监会报告。A.5日B.10日C.15日D.20日33.基金管理人、基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应当在职责终止后（）个月内选任新的基金管理人或者基金托管人。A.1B.2C.3D.634.中国证监会对基金行业的监管职责包括（）。A.负责基金从业人员的资格管理B.负责基金行业的准入管理C.负责基金行业的日常监管D.以上都是35.基金行业协会依法履行自律管理职责，包括（）。A.制定行业自律规则B.对违反自律规则的行为进行纪律处分C.组织行业培训D.以上都是36.基金销售费用不得超过基金份额认购金额或者申购金额的（）。A.1%B.2%C.3%D.5%37.基金管理人应当在基金合同中约定，当基金资产净值低于（）时，将暂停接受基金申购。A.5000万元B.1亿元C.2亿元D.法规规定的最低限额38.基金中基金（FOF）是指投资于其他（）的基金。A.基金B.证券C.资产D.债券39.QDII基金是指基金投资于（）的基金。A.中国内地市场B.中国香港市场C.中国境外市场D.中国台湾市场40.资产配置是指根据投资者的（）等因素，将投资资金在不同资产类别之间进行分配。A.风险承受能力B.投资目标C.投资期限D.以上都是41.风险提示书是基金销售机构向投资者提供的，用于揭示基金投资风险的文件，其内容应当（）。A.简明扼要B.全面准确C.易于理解D.以上都是42.基金信息披露中，定期报告包括（）。A.基金招募说明书B.基金半年度报告C.基金年度报告D.基金季度报告43.基金合同是规范基金运作的重要法律文件，其内容应当包括（）。A.基金运作方式B.基金当事人的权利义务C.基金持有人大会的议事规则D.以上都是44.基金管理人应当建立健全风险管理制度，覆盖基金运作的（）等各个环节。A.投资决策B.资产管理C.信息披露D.以上都是45.基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规等，应当（）。A.立即拒绝执行B.先执行后报告C.与基金管理人协商D.向中国证监会报告46.基金销售机构从事基金销售活动，应当遵循（）的原则。A.客户利益优先B.风险适当C.公平公正D.以上都是47.合格投资者是指达到规定资产规模或者收入水平，并且具备相应风险识别能力和风险承担能力，其基金投资行为符合相关规定的（）。A.自然人B.机构投资者C.法人和其他组织D.以上都是48.基金财产不得用于（）。A.发放职工工资B.买卖其他基金份额C.向基金管理人、基金托管人出资D.资产证券化49.基金份额持有人大会应当至少每年召开一次，召集基金份额持有人大会的基金管理人或者基金托管人应当自决定召集之日起（）日内就会议的日期、地点、议题等发出通知。A.15B.20C.30D.6050.基金管理人、基金托管人及其从业人员的下列行为中，违反《中华人民共和国证券投资基金法》的是（）。A.将基金财产用于向他人贷款B.依照基金合同的约定运用基金财产C.未经基金份额持有人大会同意，将基金财产用于非用途D.保存基金财产及其投资情况记录十年以上51.基金信息披露的及时性原则要求，基金信息披露义务人在法定期限内，应当将依法应当披露的基金信息（）。A.披露一次B.及时、准确地披露C.定期披露D.主动披露52.私募基金管理人应当以（）的形式，向中国证券投资基金业协会登记备案。A.纸质B.电子C.口头D.以上都可以53.基金从业人员不得利用其特殊地位或者影响，直接或者间接谋取不正当利益，这是基金职业道德规范中（）原则的要求。A.勤勉尽责B.处处为投资者着想C.诚实守信D.避免利益冲突54.证券公司从事基金销售业务，应当取得相应的（）。A.业务许可B.资质认证C.营业执照D.特许经营证书55.基金管理人应当在每个（）日，向中国证监会报送基金资产净值、基金份额净值。A.工作日B.交易日C.月末D.季度末56.基金管理人、基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规等，应当（）。A.向基金份额持有人大会报告B.向中国证监会报告C.提出书面异议，基金管理人未按其要求改正的，应当拒绝执行D.通知中国证券投资基金业协会57.基金合同生效后，基金管理人、基金托管人及其从业人员的（）行为，应当遵守法律、行政法规和基金合同的规定。A.日常管理B.投资运作C.信息披露D.以上都是58.基金销售机构对基金销售人员的培训，应当至少（）进行一次。A.每年B.每半年C.每季度D.每月59.基金财产的独立原则要求，基金财产与其管理人、托管人（）的财产应当严格分开。A.自有B.委托C.租赁D.投资收益60.中国证券投资基金业协会对私募基金管理人进行（）管理。A.行政审批B.自律管理C.强制监管D.行业指导二、多项选择题（本部分共20题，每题2分，共40分。每题有两个或两个以上选项符合题意，全部选对得满分，选错、少选或多选不得分）1.基金法律关系的主体包括（）。A.基金份额持有人B.基金管理人C.基金托管人D.基金销售机构2.基金合同应当载明的事项包括（）。A.基金运作方式B.基金投资范围C.基金资产净值的计算方法和公告方式D.基金管理人和基金托管人的报酬3.基金信息披露的实质性原则包括（）。A.真实性原则B.准确性原则C.完整性原则D.及时性原则4.基金管理人的禁止行为包括（）。A.用基金财产为非基金份额持有人牟取不正当利益B.从事内幕交易C.未经批准，擅自变更基金运作方式D.泄露基金商业秘密5.基金托管人的职责包括（）。A.安全保管基金财产B.对基金管理人的投资运作进行监督C.处理基金财产的清算事务D.按照基金合同的约定，办理基金份额的登记事宜6.基金销售机构进行基金销售活动，应当遵循（）的原则。A.客户利益优先B.风险适当C.公平公正D.真实准确7.投资者适当性管理中，基金销售机构应当评估投资者的（）。A.收入水平B.投资经验C.投资目标D.风险承受能力8.私募基金的特点包括（）。A.募集对象为合格投资者B.投资门槛较高C.信息披露要求较低D.运作方式较为灵活9.基金从业人员的职业道德规范包括（）。A.诚实守信B.勤勉尽责C.避免利益冲突D.保护基金份额持有人利益10.基金信息披露禁止性规定包括（）。A.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏B.对证券投资业绩进行预测C.违规承诺收益或者承担损失D.违反规定公开披露基金未公开的持仓信息11.基金管理人、基金托管人的职责终止的情形包括（）。A.被依法取消基金管理业务资格或者基金托管业务资格B.基金合同约定的其他情形C.无法继续履行基金管理或者基金托管职责D.董事会决议解散12.基金财产的独立性体现在（）。A.基金财产独立于基金管理人、基金托管人的固有财产B.不同基金财产的债权不得相互抵消C.基金财产的债权，不得与基金管理人、基金托管人固有财产的债权相抵消D.基金财产不得用于发放职工工资13.基金销售费用包括（）。A.基金认购费B.基金申购费C.基金赎回费D.基金管理费14.基金份额持有人大会的议事规则包括（）。A.每年至少召开一次B.召集和主持C.议题的确定D.表决方式15.内幕信息主要包括（）。A.公司股权结构发生重大变化的信息B.公司董事、监事、高级管理人员变更的信息C.公司涉嫌重大违法违规被有权机关调查、侦查、起诉或者仲裁的信息D.公司分配股利或者增资的计划16.操纵证券市场的行为包括（）。A.以个人名义或使用他人账户，操纵证券交易价格B.合谋或者集中交易，影响证券交易价格或者证券交易量C.利用虚假或者不确定的信息，诱导投资者买卖证券D.对证券发行、交易或者其他活动进行虚假陈述或者误导性信息17.基金管理人、基金托管人及其从业人员的下列行为中，符合职业道德规范的有（）。A.遵守法律、行政法规，恪守职业道德B.诚实守信，不欺诈客户C.避免利益冲突，并采取措施确保利益冲突的化解D.泄露所在机构或者客户的商业秘密18.基金监管的基本原则包括（）。A.依法监管原则B.公开监管原则C.公平监管原则D.统一监管原则19.基金行业协会的自律管理职责包括（）。A.制定行业自律规则B.对违反自律规则的行为进行纪律处分C.组织行业培训D.推动行业信息共享20.基金投资运作的禁止行为包括（）。A.用基金财产向他人贷款B.从事内幕交易C.从事操纵证券市场的行为D.侵占或者挪用基金财产三、判断题（本部分共20题，每题1分，共20分。请判断下列说法是否正确，正确的填“√”，错误的填“×”）1.基金合同是规范基金运作的重要法律文件，其内容不需要经中国证监会批准。（）2.基金募集说明书是基金管理人向中国证监会申请基金募集许可的必备文件。（）3.基金份额持有人有权查阅、复制基金份额持有人名册、基金资产净值公告等文件。（）4.基金管理人、基金托管人应当建立健全风险管理制度，覆盖基金运作的所有环节。（）5.私募基金可以公开募集。（）6.基金从业人员的职业道德规范要求其必须处处为投资者着想，不得有利益冲突。（）7.基金信息披露的及时性原则要求，基金信息披露义务人在法定期限内，应当将依法应当披露的基金信息及时、准确地披露。（）8.基金管理人、基金托管人及其从业人员不得泄露因职务便利获取的基金份额持有人、基金投资策略等信息。（）9.基金销售机构从事基金销售业务，应当取得相应的业务许可。（）10.合格投资者是指达到规定资产规模或者收入水平，并且具备相应风险识别能力和风险承担能力的机构投资者。（）11.基金财产的独立原则要求，基金财产与其管理人、托管人的财产应当严格分开。（）12.基金份额持有人大会由基金管理人召集。基金管理人未按规定召集或者不能召集的，由基金托管人召集。（）13.基金管理人、基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应当在职责终止后三个月内选任新的基金管理人或者基金托管人。（）14.基金管理人应当在每个工作日，向中国证监会报送基金资产净值、基金份额净值。（）15.基金销售机构对基金销售人员的培训，应当至少每年进行一次。（）16.基金管理人、基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规等，应当提出书面异议，基金管理人未按其要求改正的，应当拒绝执行。（）17.基金合同生效后，基金管理人、基金托管人及其从业人员的投资运作行为，应当遵守法律、行政法规和基金合同的规定。（）18.基金从业人员的职业道德规范要求其必须诚实守信，不欺诈客户。（）19.基金监管的基本原则包括依法监管、公开监管、公平监管和统一监管。（）20.基金投资运作的禁止行为包括用基金财产为非基金份额持有人垫付申购款项。（）---试卷答案一、单项选择题1.C解析：基金管理人、托管人与基金份额持有人之间是委托与受托关系，选项C描述准确。2.C解析：《中华人民共和国证券投资基金法》为我国基金业发展提供了根本的法律依据。3.B解析：诚实守信，勤勉尽责是基金从业人员的基本职业操守要求。4.D解析：募集说明书应记载基金运作方式、份额发售、申购赎回方式、投资标的、管理人托管人报酬等，选项D属于基金合同或招募说明书的记载内容。5.C解析：基金合同的法律效力优先于基金募集说明书和基金招募说明书，是规范各方权利义务的核心文件。6.A解析：封闭式基金份额在存续期间主要在证券交易所上市交易。7.C解析：开放式基金每日计算和公告基金份额净值，计算至当日基金交易结束时。8.C解析：完整性原则要求披露内容不存在重大遗漏。9.D解析：公开披露基金未公开的持仓信息属于禁止行为，其他选项均为禁止行为。10.D解析：基金管理人运用基金财产进行证券投资，必须遵守所有相关法律法规的规定。11.B解析：为基金份额持有人垫付申购款项属于基金管理人禁止行为。12.B解析：基金托管人发现投资指令违规，应提出异议，管理人未改正的，有权拒绝执行。13.D解析：基金托管人职责依据《证券投资基金法》、基金合同及中国证监会规定履行。14.B解析：基金销售管理办法对基金销售行为提出了具体要求，是规范基金销售活动的重要依据。15.B解析：投资者适当性管理的核心在于将合适的产品销售给合适的投资者。16.D解析：评估投资者时需综合考虑收入水平、投资经验、投资目标和风险承受能力。17.D解析：基金募集期间募集的资金属于基金财产，独立于各方。18.A解析：基金财产独立原则要求其与管理人、托管人固有财产严格分开，债权不得抵消。19.A解析：基金管理人未按规定召集，由基金托管人召集。20.B解析：修改合同、更换管理人托管人、提前终止等重大事项需三分之二以上表决权通过。21.C解析：私募基金募集对象为合格投资者。22.B解析：私募基金财产主要用于投资未公开交易的证券。23.D解析：私募基金管理人及其从业人员不得有损害份额持有人利益的行为，包括泄露信息、违规运用、为自身牟利等。24.B解析：中国证券投资基金业协会对私募基金行业实行自律管理。25.D解析：基金从业人员应遵守法律法规和职业道德。26.D解析：不得泄露因职务便利获取的基金份额持有人、投资策略、机构内部控制等信息。27.C解析：发生利益冲突应事先披露并采取措施化解。28.D解析：内幕交易、操纵市场、泄露客户信息均损害客户利益，属于禁止行为。29.D解析：选项A、B、C均属于内幕信息的情形。30.D解析：操纵证券市场行为包括选项A、B、C所述情形。31.D解析：选项A、B、C均属于基金管理人或托管人的重大事项变更。32.A解析：基金管理人或托管人重大事项变更应在变更前5日内向中国证监会报告。33.B解析：应在职责终止后2个月内选任新管理人或托管人。34.D解析：中国证监会负责基金行业的准入管理、日常监管等职责。35.D解析：基金行业协会履行自律管理职责，包括制定规则、纪律处分、组织培训等。36.B解析：基金销售费用不得超过认购或申购金额的2%。37.B解析：基金净值低于1亿元时，通常暂停接受申购。38.A解析：FOF投资于其他基金。39.C解析：QDII基金投资于中国境外市场。40.D解析：资产配置需根据风险承受能力、投资目标、投资期限等因素。41.D解析：风险提示书内容应简明扼要、全面准确、易于理解。42.BCD解析：定期报告包括基金半年度报告、年度报告和季度报告。43.D解析：基金合同应包含运作方式、当事人权利义务、持有人大会议事规则等。44.D解析：风险管理制度需覆盖投资决策、资产管理、信息披露等所有环节。45.B解析：基金托管人发现指令违规，应提出异议，管理人未改正的，应拒绝执行。46.D解析：基金销售机构从事基金销售活动，应遵循客户利益优先、风险适当、公平公正、真实准确等原则。47.D解析：合格投资者包括符合条件的自然人、机构投资者和法人和其他组织。48.A解析：基金财产不得用于发放职工工资，属于禁止行为。49.C解析：基金份额持有人大会应至少每年召开一次，召集人应在决定召集后30日内发出通知。50.A解析：将基金财产用于向他人贷款属于禁止行为。51.B解析：及时性原则要求基金信息披露义务人在法定期限内及时、准确地披露信息。52.B解析：私募基金管理人应以电子形式向中国证券投资基金业协会登记备案。53.D解析：避免利益冲突原则要求基金从业人员不得利用特殊地位谋取不正当利益。54.A解析：证券公司从事基金销售业务，必须取得相应的业务许可。55.A解析：基金管理人应于每个工作日向中国证监会报送基金资产净值、基金份额净值。56.C解析：基金托管人发现指令违规，应提出书面异议，基金管理人未按其要求改正的，应当拒绝执行。57.D解析：基金管理人、托管人及其从业人员的日常管理、投资运作、信息披露等行为均需遵守规定。58.A解析：基金销售机构对基金销售人员的培训至少每年进行一次。59.A解析：基金财产独立原则要求基金财产与其管理人、托管人自有的财产严格分开。60.D解析：中国证券投资基金业协会对私募基金管理人进行自律管理。二、多项选择题1.ABCD解析：基金法律关系的主体包括基金份额持有人、基金管理人、基金托管人以及基金销售机构等。2.ABCD解析：基金合同应载明运作方式、投资范围、净值计算方法、公告方式、管理人托管人报酬等。3.ABCD解析：基金信息披露的实质性原则包括真实性、准确性、完整性、及时性。4.ABCD解析：基金管理人禁止行为包括损害他人利益、内幕交易、违规变更运作方式、泄露商业秘密等。5.ABCD解析：基金托管人职责包括财产保管、资金清算、投资运作监督、清算事务处理、份额登记等。6.ABCD解析：基金销售机构进行基金销售活动，应遵循客户利益优先、风险适当、公平公正、真实准确等原则。7.ABCD解析：投资者适当性管理需评估投资者的收入水平、投资经验、投资目标和风险承受能力。8.ABD解析：私募基金特点包括募集对象为合格投资者、投资门槛高、信息披露要求相对较低、运作方式灵活。9.ABCD解析：基金从业人员职业道德规范包括诚实守信、勤勉尽责、避免利益冲突、保护基金份额持有人利益。10.ABCD解析：基金信息披露禁止性规定包括虚假记载、误导性陈述或重大遗漏、预测证券投资业绩、违规承诺收益或承担损失、违反规定公开披露未公开持仓信息等。11.ABC解析：基金管理人或托管人职责终止情形包括被取消资格、无法继续履行职责、合同约定的其他情形。12.ABC解析：基金财产独立性体现在与固有财产分开、不同财产债权不得抵消、债权与固有财产债权不得抵消。13.ABC解析：基金销售费用包括认购费、申购费、赎回费。14.ABCD解析：基金份额持有人大会议事规则包括每年至少召开一次、召集和主持、议题确定、表决方式等。15.ABCD