风控外包协议书范本

风控外包协议书范本1.甲方（买方/出租方/委托方）：

甲方名称：XX科技有限公司（以下简称“甲方”），统一社会信用代码：91110108MA01XXXX9。甲方注册地址位于中国北京市朝阳区XX路XX号XX大厦XX层，法定代表人为张三，职务为董事长，联系电话甲方是一家从事技术研发与应用的高新技术企业，拥有多项自主知识产权和核心技术，在行业内具有较高的市场地位和技术影响力。甲方为实现自身业务发展需要，拟委托乙方提供专业的风控外包服务，以提升风险管理能力，保障业务安全稳定运行。

2.乙方（卖方/承租方/服务提供方）：

乙方名称：XX风险管理服务有限公司（以下简称“乙方”），统一社会信用代码：91110109MA02XXXX8。乙方注册地址位于中国上海市浦东新区XX路XX号XX写字楼XX层，法定代表人为王五，职务为总经理，联系电话乙方是一家专注于为企业提供定制化风险管理解决方案的专业服务机构，拥有经验丰富的风险管理团队、完善的风险评估体系和先进的风险防控技术，在金融、科技、医疗等多个行业积累了丰富的服务经验。乙方基于自身专业能力和资源优势，同意接受甲方的委托，按照本协议约定提供风控外包服务。

**协议简介**

甲方作为一家快速发展的企业，业务范围涵盖数据采集、模型训练、算法优化等多个环节，随着业务规模的扩大，面临的风险类型日益复杂，包括数据安全风险、合规风险、运营风险等。为有效识别、评估和控制潜在风险，甲方决定引入专业的风险管理服务，以提升风险防控能力，确保业务合规运营。乙方作为业内领先的风险管理服务机构，具备完善的风险管理体系、专业的技术团队和丰富的行业经验，能够为甲方提供全面的风控外包服务。双方基于平等自愿、协商一致的原则，就甲方委托乙方提供风控外包服务事宜达成如下协议，以兹共同遵守。

本协议的签订背景基于甲乙双方在风险管理领域的专业优势互补。甲方作为业务委托方，需要系统性、专业化的风险管理支持，而乙方作为服务提供方，能够通过其专业能力帮助甲方构建完善的风险防控体系。双方的合作旨在通过乙方的专业服务，降低甲方业务运营中的风险敞口，提高风险管理效率，实现风险与收益的平衡。本协议的执行将有助于甲方满足监管要求，提升企业竞争力，同时保障乙方的合法权益，促进双方的长期合作。双方均确认，通过本协议约定的服务内容，能够有效解决甲方当前面临的风险管理痛点，并为乙方创造合理的商业价值。

本协议的签订前提是甲乙双方对各自的权利义务有充分了解，并基于实际需求达成一致。甲方明确其业务发展过程中对风险管理的具体需求，乙方则承诺以专业、高效、合规的方式提供服务。双方均承诺在本协议框架内履行各自责任，确保协议目的的实现。此外，本协议的执行需符合相关法律法规及行业监管要求，双方将共同遵守国家及地方关于风险管理、数据安全、信息技术服务等领域的强制性规定，确保合作行为的合法性。

双方确认，本协议的签订及后续履行将基于诚实信用原则，任何一方不得擅自变更协议内容或违反协议约定。若双方在合作过程中出现分歧，应通过友好协商解决；协商不成的，可按照本协议约定的争议解决机制处理。本协议的执行不仅关乎双方当前的合作利益，更对双方的长期发展具有重要意义，双方应本着合作共赢的态度，确保协议的顺利履行。

第一条协议目的与范围

本协议的主要目的是为了有效管理和控制甲方在业务运营过程中所面临的各种风险，通过乙方的专业风控外包服务，提升甲方的风险管理能力，保障业务安全、合规、稳定运行。具体范围包括但不限于：

1.风险识别与评估：乙方负责对甲方业务流程、数据管理、系统安全等方面的潜在风险进行系统性识别和评估，出具风险分析报告。

2.风控策略制定与实施：乙方根据风险评估结果，为甲方制定定制化的风险控制策略，并协助甲方实施相关风控措施，包括建立风险监控机制、完善内控制度等。

3.风险监控与预警：乙方负责对甲方业务运营中的风险指标进行实时监控，及时发现异常情况并发出预警，协助甲方采取应对措施。

4.合规咨询与培训：乙方为甲方提供风险管理相关的法律法规咨询，并开展风险防控培训，提升甲方员工的风险意识。

5.灾备与应急响应：乙方协助甲方建立风险应急预案，并进行定期的应急演练，确保在风险事件发生时能够迅速响应，降低损失。

本协议范围的执行将覆盖甲方的主要业务环节，包括数据采集、模型训练、算法优化、市场推广等，旨在构建全方位的风险防控体系，实现风险管理的精细化、规范化。

第二条定义

1.风控外包服务：指乙方根据本协议约定，为甲方提供风险识别、评估、控制、监控、预警、咨询、培训等全方位风险管理服务。

2.风险管理：指对可能影响甲方业务目标实现的各种不确定性因素进行识别、评估和控制的过程，包括风险预防、风险转移、风险减轻等。

3.风险评估：指对风险发生的可能性和影响程度进行定量或定性分析的过程，是制定风控策略的基础。

4.风控措施：指为控制风险而采取的具体行动或手段，包括技术手段、管理措施、制度规范等。

5.风险事件：指已发生或可能发生的、对甲方业务造成负面影响的事件，如数据泄露、系统故障、合规处罚等。

6.风险监控：指对风险指标和风险事件进行持续观察和记录，及时发现异常情况并采取应对措施。

7.合规：指甲方的业务运营和行为符合国家法律法规、行业监管规定及本协议约定。

第三条双方权利与义务

**1.甲方的权力和义务**

（1）甲方有权要求乙方按照本协议约定提供专业、高效的风控外包服务，并对服务质量进行监督和评估。

（2）甲方有权获取乙方提供的风险分析报告、风控策略建议、风险监控数据等成果文件，并要求乙方对相关内容进行解释说明。

（3）甲方有权根据自身业务需求，对乙方的服务内容、服务标准进行调整，并提前书面通知乙方。

（4）甲方有权对乙方在服务过程中违反法律法规或本协议约定的行为进行质询和投诉，并要求乙方及时纠正。

（5）甲方应向乙方提供开展风控外包服务所必需的资料和信息，包括业务流程文档、系统架构说明、数据样本等，并保证资料的真实性、完整性。

（6）甲方应配合乙方进行风险评估、风控策略制定等工作，及时提供必要的支持和协助。

（7）甲方应按照本协议约定支付乙方服务费用，并保证支付方式的合法性和有效性。

（8）甲方应严格遵守国家法律法规及行业监管规定，对其业务运营中的风险承担最终责任。

（9）甲方应建立完善的风险管理制度，明确风险管理职责，并配合乙方开展风险防控工作。

（10）甲方应确保其员工了解并遵守相关风险管理制度，提升整体风险意识。

**2.乙方的权力和义务**

（1）乙方有权按照本协议约定收取服务费用，并要求甲方按时支付。

（2）乙方有权要求甲方提供开展风控外包服务所必需的资料和信息，并明确相关资料的使用范围和保密要求。

（3）乙方有权根据自身专业能力和资源优势，为甲方提供定制化的风控外包服务，并确保服务质量符合行业标准和甲方需求。

（4）乙方应组建专业的风险管理团队，配备经验丰富的风险管理人员，确保服务团队的专业性和稳定性。

（5）乙方应建立完善的风险评估体系，采用科学、客观的方法对甲方业务风险进行评估，并出具高质量的风险分析报告。

（6）乙方应制定详细的风控策略建议，包括风险控制措施、风险监控方案、应急预案等，并协助甲方实施相关措施。

（7）乙方应建立风险监控机制，对甲方业务运营中的风险指标进行实时监控，及时发现异常情况并发出预警。

（8）乙方应向甲方提供风险管理相关的法律法规咨询，并开展风险防控培训，提升甲方员工的风险意识。

（9）乙方应建立风险事件应急响应机制，在风险事件发生时迅速响应，协助甲方采取应对措施，降低损失。

（10）乙方应严格遵守国家法律法规及行业监管规定，保护甲方的商业秘密和知识产权，不得泄露任何敏感信息。

（11）乙方应建立完善的服务质量管理体系，定期对服务质量进行评估和改进，确保持续满足甲方需求。

（12）乙方应配备专业的客户服务人员，及时响应甲方的咨询和需求，并提供必要的支持和协助。

（13）乙方应建立风险防控知识库，积累风险管理经验，并不断优化风控技术和方法。

（14）乙方应配合甲方进行内部审计和外部监管检查，提供必要的资料和说明。

（15）乙方应确保其员工了解并遵守相关法律法规和职业道德规范，提升整体服务水平和专业素养。

第四条价格与支付条件

双方经协商一致，约定乙方提供本协议项下的风控外包服务费用如下：

1.服务费用总额：甲方同意向乙方支付风控外包服务费用共计人民币壹佰万元整（¥1,000,000.00）。该费用为固定总价，包含乙方在本协议期限内提供的所有风控外包服务，具体服务内容详见本协议第一条约定。

2.费用构成：服务费用已涵盖乙方提供风险识别与评估、风控策略制定与实施、风险监控与预警、合规咨询与培训、灾备与应急响应等全部服务内容，以及乙方团队在服务过程中产生的合理成本。

3.支付方式：甲方应通过银行转账方式向乙方支付服务费用。甲方指定的收款账户信息如下：

开户名称：XX风险管理服务有限公司

开户银行：中国工商银行XX支行

银行账号：6222020100123456789

4.支付时间：本协议生效之日起十日内，甲方应支付服务费用总额的30%，即人民币叁拾万元整（¥300,000.00）；剩余服务费用总额的70%，即人民币柒拾万元整（¥700,000.00），甲方应在乙方完成全部风控外包服务并交付最终成果文件的次月十日内支付。甲方应将每期付款凭证提供给乙方，乙方确认收到款项后提供服务。

5.税费承担：本协议约定的服务费用为含税价格。如因甲方原因需要开具增值税专用发票，甲方应承担由此产生的税费，并在相应付款时一并支付。乙方提供的发票类型及税率以双方书面确认或国家税务政策为准。

6.付款调整：在协议履行过程中，如因甲方需求变更导致服务范围增加或服务周期延长，双方应就新增服务内容进行协商，并签署书面补充协议确认服务费用调整方案。未经双方书面同意，任何一方不得单方面变更本协议约定的价格条款。

第五条履行期限

1.协议有效期：本协议自双方授权代表签字盖章之日起生效，有效期为壹年，自202X年X月X日至202Y年X月X日止。协议期满前三个月，如双方无书面异议，本协议自动续展壹年，续展次数不限。

2.关键时间节点：

（1）启动期：本协议生效后十日内，双方应召开项目启动会，明确服务范围、交付标准及沟通机制。

（2）中期评估：协议履行至第六个月时，乙方应向甲方提交阶段性风控评估报告，双方进行中期评审。

（3）成果交付：协议有效期内，乙方应于202Y年X月X日前完成全部风控外包服务，并向甲方交付最终成果文件，包括但不限于风险分析报告、风控策略手册、系统部署方案等。

（4）验收期：乙方完成成果交付后十日内，甲方应进行验收。如甲方提出合理意见，乙方应在十日内完成修改并重新交付；如甲方无异议，双方签署验收确认书。

（5）服务延续：协议期满后，如甲方继续使用乙方风控服务，双方应在协议期满前三十日签署续约协议，约定新的服务内容与费用标准。

6.不可抗力：本协议约定的不可抗力事件（详见本协议第十条）发生时，双方应暂停或终止协议履行，并互不承担违约责任。不可抗力消除后，双方应及时恢复协议履行，已产生的费用按实际服务比例结算。

第六条违约责任

1.甲方违约责任：

（1）付款延迟：甲方未按本协议第四条约定的支付时间足额支付服务费用，每逾期一日，应按当期应付未付金额的万分之五向乙方支付违约金。逾期超过三十日，乙方有权暂停服务，并要求甲方一次性付清全部未付款项及违约金。逾期超过六十日，乙方有权解除协议，并要求甲方赔偿由此造成的全部损失（包括但不限于乙方已投入的人力成本、预期收益损失等）。

（2）资料提供不及时：甲方未按约定提供开展风控服务所需的资料或信息，导致乙方服务进度延迟或无法正常开展，甲方应承担由此造成的乙方额外成本（包括但不限于加班费、第三方咨询费等），并按延迟天数每日支付服务费用总额万分之五的违约金。

（3）需求变更不当：甲方在协议履行过程中单方面提出不合理的服务范围变更或降低服务标准要求，造成乙方工作重复或服务价值贬损，甲方应承担乙方因此产生的直接损失，并支付变更部分服务费用50%的违约金。

（4）违反保密义务：如因甲方原因导致乙方商业秘密泄露，甲方应赔偿乙方全部经济损失，违约金上限不低于人民币伍拾万元整（¥500,000.00）。

2.乙方违约责任：

（1）服务质量不达标：乙方提供的风控服务未达到本协议第一条约定的范围或交付标准，甲方有权要求乙方在十日内整改。若整改后仍不符合要求，甲方有权按整改部分服务价值的80%扣减服务费用，并要求乙方支付服务费用总额10%的违约金。

（2）成果延迟交付：因乙方原因导致最终风控成果交付延迟超过本协议第五条约定的期限，每逾期一日，乙方应按当期未交付服务价值的千分之一向甲方支付违约金。延迟超过三十日，甲方有权解除协议，乙方应退还甲方已支付的服务费用总额的50%，并赔偿甲方因此造成的直接经济损失。

（3）违反保密义务：如因乙方原因泄露甲方商业秘密或敏感数据，乙方应立即停止违约行为并采取补救措施，并赔偿甲方全部经济损失，违约金上限不低于人民币壹佰万元整（¥1,000,000.00）。

（4）资质不符：乙方在服务过程中使用不具备相应资质的人员或技术，导致服务出现重大瑕疵，甲方有权解除协议，乙方应退还全部已收服务费用并支付服务费用总额150%的违约金，且不得要求甲方支付任何费用。

（5）第三方责任转嫁：乙方因自身过错导致甲方遭受第三方索赔或监管处罚，乙方应先行承担赔偿责任，并在赔偿后有权向甲方追偿全部损失。甲方有权要求乙方支付服务费用总额200%的违约金。

3.违约金上限：本协议约定的各项违约金条款均非累积计算，任何一方实际承担的违约金总额不超过本协议服务费用总额的300%。若违约金不足以弥补守约方实际损失的，守约方有权另行主张赔偿。

4.解除权：一方严重违约导致协议目的无法实现时，守约方有权书面通知违约方解除本协议，违约方应在收到通知后十日内纠正违约行为。若违约方未在期限内纠正，守约方有权单方面解除协议，并要求违约方承担本协议项下全部违约责任。

5.紧急救济：当违约行为发生时，守约方有权要求违约方采取必要措施防止损失扩大，违约方未采取合理措施导致损失扩大的，应承担扩大部分的赔偿责任。

第七条不可抗力

1.定义：本协议所称不可抗力，是指双方不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，包括但不限于：

（1）自然灾害，如地震、台风、洪水、海啸、火山爆发等；

（2）战争、军事冲突、恐怖袭击、动乱、暴乱等；

（3）政府行为，如法律、法规的变更、政策的调整、行政命令等；

（4）疫情或公共卫生事件，如传染病爆发、封锁措施等；

（5）网络攻击、系统故障、电力中断等不可归责于任何一方技术原因；

（6）其他类似上述情形的不可预见、不能避免并不能克服的事件。

2.通知义务：任何一方在发生或预见到不可抗力事件时，应立即通知对方，并提供相关证明文件。通知应在不可抗力事件发生后二十四小时内发出，证明文件应在收到对方要求后七日内提供。若未及时通知导致对方遭受损失的，通知方应承担相应责任。

3.责任免除：因不可抗力导致本协议部分或全部无法履行的，受影响方不承担违约责任，但应采取合理措施减轻损失，并应向对方提供不可抗力影响的详细说明。双方应根据不可抗力的影响程度，协商决定是否延期履行、部分履行或解除协议。

4.协商处理：不可抗力事件消除后，双方应立即协商恢复协议履行，并商定新的履行期限或方式。协商未达成一致时，可参照本协议约定处理。

5.不可抗力认定：双方均有权就不可抗力事件是否属于本协议定义进行主张，并提交第三方专业机构进行鉴定。鉴定结论具有最终效力，双方应依据鉴定结论调整协议履行状态。

6.协议解除：若不可抗力事件持续超过六十日，双方仍无法恢复协议履行，本协议自动解除，双方应相互返还已收款项，并互不承担违约责任。

第八条争议解决

1.争议类型：本协议履行过程中发生的任何争议，包括但不限于协议解释、权利义务、违约责任等，双方应首先通过友好协商解决。协商应本着诚实信用原则，以书面形式记录协商内容，并由双方授权代表签字确认。

2.调解程序：若协商未能在收到争议通知后三十日内达成一致，双方同意将争议提交第三方调解。调解可由行业协会、专业调解机构或双方共同认可的调解员主持，调解结果经双方书面确认后具有约束力。调解期间，不影响双方协议履行的继续。

3.仲裁优先：双方确认，凡因本协议引起的或与本协议有关的任何争议，均应提交北京仲裁委员会，按照该会现行有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是终局的，对双方均有约束力，仲裁费用由败诉方承担。

4.诉讼补充：若双方未选择仲裁或仲裁规则适用争议解决未果，任何一方均有权将争议提交被告住所地有管辖权的人民法院诉讼解决，即北京市朝阳区人民法院。诉讼期间，双方应继续履行协议非争议部分，并采取必要措施防止争议扩大。

5.争议处理原则：争议解决过程中，双方应遵守法律及行业规范，避免采取任何可能导致争议升级或损害对方利益的行动。所有争议处理均应基于事实和本协议约定，维护商业合作的基本关系。

6.法律适用：本协议项下的争议解决均适用中华人民共和国法律（为免歧义，不包括香港、澳门及台湾地区法律）。

第九条其他条款

1.通知方式：本协议项下的所有通知、请求、文件等均应以书面形式（包括但不限于信函、传真、电子邮件、快递服务）发送至本协议首部列明的地址或联系方式。任何一方变更联系方式，应提前十日书面通知对方。以电子邮件方式发送的，发出时视为送达；以快递服务发送的，签收日视为送达；以传真或信函发送的，成功发送日视为送达。

2.协议变更：对本协议的任何修改或补充，均须经双方授权代表签署书面文件方能生效。任何口头约定或非正式协议均不产生法律效力。协议变更不得违反法律法规的强制性规定，且不得影响本协议的完整性。

3.分项履行：本协议各条款为相互独立但互为补充的整体。若任何条款被认定为无效或不可执行，不影响其他条款的效力，双方应协商替换为内容最接近且合法有效的条