2026年全国证券从业资格基础知识测试及答案

2026年全国证券从业资格基础知识测试及答案考试时长：120分钟满分：100分试卷名称：2026年全国证券从业资格基础知识测试考核对象：证券从业资格考试应试人员题型分值分布：-判断题（20分）-单选题（20分）-多选题（20分）-案例分析（18分）-论述题（22分）总分：100分---一、判断题（共10题，每题2分，共20分）1.证券市场的基本功能包括资源配置功能、风险分散功能和价格发现功能。2.证券公司的主要业务类型包括证券经纪业务、证券承销与保荐业务、证券自营业务和证券投资咨询业务。3.证券登记结算机构是证券市场的核心中介机构，负责证券的登记、托管和结算。4.股票的发行方式主要包括首次公开发行（IPO）和增发、配股等再融资方式。5.证券交易所以集合竞价方式确定开盘价，以连续竞价方式确定收盘价。6.证券投资者可以分为机构投资者和个人投资者，其中机构投资者包括基金、保险公司等。7.证券市场的风险主要包括系统性风险和非系统性风险，其中系统性风险无法通过分散投资消除。8.证券公司设立投资银行部门需要满足一定的资本金和人员要求，并经过监管机构审批。9.证券市场的监管机构是中国证监会，其职责包括制定监管政策、审批业务资格等。10.证券交易中的内幕交易行为属于违法行为，监管机构会对其进行严厉处罚。二、单选题（共10题，每题2分，共20分）1.以下哪项不属于证券市场的核心功能？（）A.资源配置功能B.风险分散功能C.价格发现功能D.经济调控功能2.证券公司的主要业务类型中，以下哪项不属于证券承销与保荐业务？（）A.首次公开发行（IPO）B.增发C.配股D.证券自营业务3.证券登记结算机构的核心业务不包括？（）A.证券登记B.证券托管C.证券结算D.证券承销4.股票的发行方式中，以下哪项属于非公开发行？（）A.首次公开发行（IPO）B.增发C.配股D.私募股权融资5.证券交易所以何种方式确定开盘价？（）A.连续竞价B.集合竞价C.竞价撮合D.挂牌价6.证券投资者中，以下哪项属于机构投资者？（）A.个体投资者B.基金公司C.证券公司客户D.退休人员7.证券市场的风险中，以下哪项属于非系统性风险？（）A.宏观经济风险B.政策风险C.公司经营风险D.通货膨胀风险8.证券公司设立投资银行部门需要满足的条件中，以下哪项不属于？（）A.资本金要求B.人员要求C.技术系统要求D.业务范围要求9.证券市场的监管机构中，以下哪项不属于中国证监会的职责？（）A.制定监管政策B.审批业务资格C.执行行政处罚D.组织证券交易10.证券交易中的内幕交易行为属于？（）A.合法行为B.违法行为C.规避监管行为D.市场行为三、多选题（共10题，每题2分，共20分）1.证券市场的基本功能包括哪些？（）A.资源配置功能B.风险分散功能C.价格发现功能D.经济调控功能2.证券公司的主要业务类型包括哪些？（）A.证券经纪业务B.证券承销与保荐业务C.证券自营业务D.证券投资咨询业务3.证券登记结算机构的核心业务包括哪些？（）A.证券登记B.证券托管C.证券结算D.证券承销4.股票的发行方式包括哪些？（）A.首次公开发行（IPO）B.增发C.配股D.私募股权融资5.证券交易所以何种方式确定价格？（）A.集合竞价B.连续竞价C.竞价撮合D.挂牌价6.证券投资者可以分为哪些类型？（）A.机构投资者B.个人投资者C.基金投资者D.保险公司投资者7.证券市场的风险包括哪些？（）A.系统性风险B.非系统性风险C.政策风险D.公司经营风险8.证券公司设立投资银行部门需要满足哪些条件？（）A.资本金要求B.人员要求C.技术系统要求D.业务范围要求9.证券市场的监管机构包括哪些？（）A.中国证监会B.中国证券业协会C.中国期货业协会D.中国基金业协会10.证券交易中的违法行为包括哪些？（）A.内幕交易B.操纵市场C.欺诈客户D.虚假陈述四、案例分析（共3题，每题6分，共18分）案例一：某证券公司2025年业绩报告显示，其业务收入主要来自证券经纪业务和投资银行业务。其中，证券经纪业务收入占比60%，投资银行业务收入占比30%，自营业务收入占比10%。该公司计划2026年拓展投资银行业务，需要增加资本金和人员配置。请问：1.该证券公司的主要业务类型有哪些？2.该公司拓展投资银行业务需要满足哪些条件？案例二：某投资者在2025年10月通过证券公司购买了某上市公司股票，该股票在11月突然出现大幅下跌。该投资者怀疑公司存在内幕交易行为，要求证券公司提供相关信息。请问：1.该投资者怀疑的行为属于何种违法行为？2.证券公司应如何协助投资者调查？案例三：某上市公司计划进行增发，通过证券公司进行承销。请问：1.增发属于何种发行方式？2.证券公司在承销过程中需要履行哪些职责？五、论述题（共2题，每题11分，共22分）1.试述证券市场的核心功能及其对经济发展的重要意义。2.试述证券公司的主要业务类型及其风险控制措施。---标准答案及解析一、判断题1.√2.√3.√4.√5.√6.√7.√8.√9.√10.√解析：1-10题均为证券市场基础知识的基本判断，正确选项均符合证券市场的基本定义和功能。二、单选题1.D2.D3.D4.D5.B6.B7.C8.D9.D10.B解析：1.证券市场的核心功能包括资源配置、风险分散和价格发现，经济调控功能不属于核心功能。2.证券公司的主要业务类型包括证券经纪、承销与保荐、自营和投资咨询，证券自营业务不属于承销与保荐业务。3.证券登记结算机构的核心业务包括登记、托管和结算，证券承销不属于其核心业务。4.非公开发行包括私募股权融资，首次公开发行、增发和配股属于公开发行。5.证券交易所以集合竞价方式确定开盘价，以连续竞价方式确定收盘价。6.基金公司属于机构投资者，个体投资者、证券公司客户和退休人员属于个人投资者。7.非系统性风险包括公司经营风险，系统性风险包括宏观经济风险、政策风险和通货膨胀风险。8.证券公司设立投资银行部门需要满足资本金、人员和技术系统要求，业务范围要求不属于设立条件。9.中国证监会的职责包括制定监管政策、审批业务资格和执行行政处罚，组织证券交易不属于其职责。10.内幕交易行为属于违法行为，监管机构会对其进行严厉处罚。三、多选题1.A,B,C2.A,B,C,D3.A,B,C4.A,B,C,D5.A,B,C6.A,B7.A,B,C,D8.A,B,C,D9.A,B,C,D10.A,B,C,D解析：1.证券市场的核心功能包括资源配置、风险分散和价格发现，经济调控功能不属于核心功能。2.证券公司的主要业务类型包括证券经纪、承销与保荐、自营和投资咨询。3.证券登记结算机构的核心业务包括登记、托管和结算，证券承销不属于其核心业务。4.股票的发行方式包括首次公开发行、增发、配股和私募股权融资。5.证券交易所以集合竞价、连续竞价和竞价撮合方式确定价格，挂牌价不属于价格确定方式。6.证券投资者可以分为机构投资者和个人投资者，基金投资者和保险公司投资者属于机构投资者。7.证券市场的风险包括系统性风险和非系统性风险，政策风险和公司经营风险均属于非系统性风险。8.证券公司设立投资银行部门需要满足资本金、人员、技术系统业务范围要求。9.证券市场的监管机构包括中国证监会、中国证券业协会、中国期货业协会和中国基金业协会。10.证券交易中的违法行为包括内幕交易、操纵市场、欺诈客户和虚假陈述。四、案例分析案例一：1.该证券公司的主要业务类型包括证券经纪业务、投资银行业务和自营业务。2.该公司拓展投资银行业务需要满足资本金要求、人员要求、技术系统要求和业务范围要求。解析：证券公司的业务类型包括证券经纪、投资银行和自营业务，拓展投资银行业务需要满足监管机构的相关要求，包括资本金、人员、技术系统和业务范围。案例二：1.该投资者怀疑的行为属于内幕交易行为。2.证券公司应协助投资者向监管机构举报，并提供相关交易记录和信息。解析：内幕交易属于违法行为，证券公司有义务协助投资者调查并举报违法行为。案例三：1.增发属于公开发行方式。2.证券公司在承销过程中需要履行尽职调查、信息披露、定价和承销等工作。解析：增发属于公开发行方式，证券公司在承销过程中需要履行多项职责，确保发行过程合规。五、论述题1.试述证券市场的核心功能及其对经济发展的重要意义。证券市场的核心功能包括资源配置功能、风险分散功能和价格发现功能。-资源配置功能：证券市场通过股票、债券等金融工具的发行和交易，将社会资金引导到具有发展潜力的企业和行业，提高资金使用效率。-风险分散功能：证券市场通过多样化投资，帮助投资者分散风险，降低单一投资的风险。-价格发现功能：证券市场通过供求关系的变化，反映资产的真实价值，为投资者提供决策依据。证券市场对经济发展的重要意义在于：-促进经济增长：通过资源配置功能，推动资金流向高效领域，促进经济结构调整和产业升级。-提高资金效率：通过市场机制，优化资金配置，降低融资成本，提高资金使用效率。-增强市场透明度：通过信息披露和监管，提高市场透明度，增强投资者信心。2.试述证券公司的主要业务类型及其风险控制措施。证券公司的主要业务类型包括证券经纪业务、投资银行业务、证券自营业务和证券投资咨询业务。-证券经纪业务：通过代理投资者买卖证券，赚取佣金收入。风险控制措施包括：加强投资者适当性管理、规范交易行为、防范市场操纵。-投资银行业务：通过承销、保荐、并购重组等服务，帮助企业融资和上市。风险控制措施包括：加强尽职调查、规范信息披露、防