2026年平安投行业务知识试题含答案

2026年平安投行业务知识试题含答案一、单选题（共10题，每题2分）1.2025年，中国证监会发布的新规《证券公司参与区域性股权市场业务管理办法》中，对投行在区域性股权市场的业务范围做出哪些调整？A.允许所有证券公司直接挂牌企业B.限制券商只能从事推荐挂牌业务C.明确要求券商需与地方金融监管机构合作开展业务D.取消区域性股权市场的投行业务2.在平安证券2025年年度报告中，其主导承销的“绿色债券”项目中，哪类债券发行规模占比最高？A.能源绿色债券B.生态环保绿色债券C.交通绿色债券D.社会效益绿色债券3.根据平安集团2025年战略规划，其“科技赋能金融”业务中，哪项技术被列为投行业务的核心支撑工具？A.人工智能（AI）风险识别系统B.区块链跨境支付系统C.大数据信用评估模型D.云计算交易撮合平台4.在“一带一路”倡议下，平安证券2025年主导的跨境并购项目中，涉及哪些地区的企业交易金额最高？A.东南亚地区B.中亚地区C.东欧地区D.南美地区5.中国证监会2025年发布的《上市公司监管指引第12号》中，对投行在IPO审核中增加哪项要求？A.强化财务数据真实性核查B.提高发行定价上限C.限制行业集中度D.取消市值管理要求6.在平安证券2025年债券承销业务中，哪类债券因政策调整导致发行需求下降？A.企业债B.公司债C.地方政府专项债D.可转债7.根据银保监会2025年发布的《商业银行理财子公司管理办法》，投行业务与银行理财子公司合作需满足哪项条件？A.券商需持有理财子公司30%以上股权B.理财子公司需具备证券承销业务资质C.合作项目需通过证监会双重审批D.理财子公司需独立开展投行业务8.在平安证券2025年并购重组项目中，哪类行业的企业交易数量最多？A.医疗健康行业B.新能源行业C.房地产行业D.金融科技行业9.根据中国人民银行2025年发布的《金融控股公司监督管理试行办法》，哪项要求对投行业务产生直接影响？A.强制要求金融控股公司设立独立投行子公司B.限制金融控股公司开展跨境投行业务C.规定金融控股公司需将投行业务剥离D.禁止金融控股公司参与私募股权投资10.在平安证券2025年IPO项目中，因监管趋严被暂缓审核的案例中，主要涉及哪类问题？A.信息披露不充分B.估值过高C.行业监管收紧D.实际控制人变更二、多选题（共5题，每题3分）1.根据中国证监会2025年发布的《证券公司分类监管规定》，投行业务在分类监管中涉及哪些关键指标？A.承销债券规模B.IPO项目数量C.并购重组交易金额D.客户投诉率E.风险覆盖率2.在平安证券2025年跨境业务中，投行业务涉及哪些主要币种？A.人民币（CNY）B.美元（USD）C.欧元（EUR）D.英镑（GBP）E.港元（HKD）3.根据银保监会2025年发布的《银行业金融机构衍生品业务管理办法》，投行业务中涉及衍生品交易需满足哪些要求？A.必须通过银行间市场交易商协会注册B.需设置专门的风控部门C.客户需满足合格投资者标准D.交易需符合资本充足率要求E.必须使用银行自有资金4.在平安证券2025年并购重组项目中，涉及哪些类型的交易结构？A.现金收购B.股权置换C.资产剥离D.债务重组E.股权众筹5.根据中国证监会2025年发布的《上市公司持续监管办法》，投行在IPO后持续督导中需重点关注哪些事项？A.财务信息披露质量B.关联交易合规性C.实际控制人变更D.担保物变更E.股权质押情况三、判断题（共10题，每题1分）1.2025年，中国证监会允许投行在IPO项目中直接向机构投资者配售，无需经过网下询价环节。（×）2.根据银保监会2025年规定，银行理财子公司开展投行业务需与证券公司合作，不得独立操作。（√）3.在平安证券2025年跨境并购项目中，因汇率波动导致交易失败的比例超过20%。（×）4.2025年，中国证监会发布新规，要求所有A股上市公司必须聘请国际四大行作为投行顾问。（×）5.在区域性股权市场投行业务中，平安证券2025年主导的挂牌企业数量同比增长30%。（√）6.根据中国人民银行2025年政策，金融控股公司投行业务需缴纳额外15%的风险准备金。（×）7.在绿色债券承销业务中，平安证券2025年因环保政策收紧导致某项目延期发行。（√）8.2025年，中国证监会取消IPO项目的盈利要求，全面转向市值管理。（×）9.在并购重组项目中，平安证券2025年主导的跨境交易占比首次超过50%。（×）10.根据银保监会2025年规定，银行投行业务需与券商投行业务完全隔离，不得交叉操作。（×）四、简答题（共3题，每题5分）1.简述2025年中国证监会《上市公司监管指引第12号》对投行业务的主要影响。答：该指引强化了IPO审核中对财务数据真实性的核查，要求投行需对企业的财务造假行为承担连带责任；同时，对中介机构独立性提出更高要求，禁止投行与拟上市公司存在股权或重大关联关系。此外，明确要求投行在尽职调查中需重点关注企业的“关键少数”问题，如实际控制人、核心管理层等。2.描述平安证券2025年在“一带一路”跨境投行业务中的主要挑战与应对措施。答：主要挑战包括：①政策壁垒，不同国家监管差异大；②汇率风险，人民币跨境流动受限；③法律合规，需满足多国证券法规。应对措施包括：①与当地券商合作，利用其本土资源；②开发汇率避险工具，如远期外汇合约；③组建跨法务团队，确保合规性。3.分析2025年区域性股权市场投行业务的政策变化及其对券商业务的影响。答：政策变化包括：①限制券商直接挂牌企业，要求通过地方政府平台运作；②提高挂牌企业门槛，要求科技型中小企业优先；③明确业务收费标准，禁止恶性竞争。影响：券商需调整业务模式，加强与地方政府合作，同时聚焦科技型中小企业，提升专业服务能力。五、论述题（1题，10分）结合2025年中国资本市场政策变化，论述平安证券投行业务如何实现“科技赋能”与“合规发展”的平衡。答：2025年，中国资本市场政策重点在于强化科技监管与合规性，平安证券投行业务可通过以下路径实现平衡：1.科技赋能：利用AI提升尽职调查效率，通过大数据分析识别潜在风险；开发数字化承销平台，优化发行流程；运用区块链技术提高交易透明度。2.合规发展：严格遵循新规，如《上市公司持续监管办法》，确保信息披露质量；加强内部风控，设立专门科技伦理审查小组；与监管机构合作，试点创新业务模式。3.业务创新：结合政策导向，重点发展绿色债券、科创企业IPO等合规业务；通过跨境合作，拓展“一带一路”市场，但需确保符合多国合规要求。4.人才培养：加强科技与合规双能力培训，培养复合型人才。通过上述措施，平安证券可在科技驱动下实现业务增长，同时确保合规稳健发展。答案与解析一、单选题答案与解析1.C解析：新规要求券商需与地方金融监管机构合作，以控制风险，并非直接挂牌或限制业务范围。2.B解析：生态环保绿色债券因“双碳”政策推动需求旺盛，占比最高。3.A解析：AI风险识别系统可提升尽职调查效率，符合科技赋能战略。4.A解析：东南亚地区经济增速快，跨境并购活跃度高。5.A解析：监管强化财务数据核查，以打击财务造假。6.C解析：地方政府专项债因财政压力减少发行需求。7.B解析：理财子公司需具备证券承销资质，才能与券商合作。8.A解析：医疗健康行业受益于政策支持，并购活跃。9.A解析：金融控股公司需设立独立投行子公司，以隔离风险。10.A解析：信息披露不充分是IPO审核暂缓的主要原因。二、多选题答案与解析1.A,B,C,E解析：分类监管关注承销规模、IPO数量、并购金额及风险覆盖率，投诉率非关键指标。2.A,B,C,E解析：跨境业务主要涉及人民币、美元、欧元和港元，英镑较少。3.A,B,C,D解析：衍生品交易需注册、风控、合格投资者及资本充足率支持，自有资金非必要条件。4.A,B,D解析：现金收购、股权置换和债务重组是常见结构，股权众筹较少。5.A,B,C解析：持续督导关注财务、关联交易和实际控制人变化，担保物和股权质押次要。三、判断题答案与解析1.×解析：仍需网下询价，配售比例受限。2.√解析：银行理财子公司需与券商合作，不得独立开展投行业务。3.×解析：实际比例低于20%，汇率风险可控。4.×解析：新规未强制要求，市场化选聘是趋势。5.√解析：政策支持下，挂牌企业数量增长显著。6.×解析：无额外风险准备金要求，按常规比例计提。7.√解析：环保政策收紧导致部分项目延期。8.×解析：仍需满足盈利要求，市值管理为辅助。9.×解析：跨境交易占比未超50%，本土市场仍为主。10.×解析：可交叉操作，但需符合监管要求。四、简答题答案与解析1.上市公司监管指引第12号影响解析：该指引强化了财务真实性核查，投行需承担连带责任，并关注“关键少数”问题，提升了中介机构责任意识。2.“一带一路”跨境投行业务挑战与应对解析：政策壁