2026年融资融券业务开通考试试题及答案

2026年融资融券业务开通考试试题及答案一、单选题（共10题，每题1分）1.融资融券业务中，证券公司为客户提供的融资利率通常受以下哪个因素影响最大？A.客户信用评级B.市场资金供求情况C.证券公司的资本实力D.融资额度限制2.下列哪项不属于融资融券业务的禁止行为？A.为客户违规提供资金或证券B.挪用客户信用证券账户内的证券C.指导客户进行虚假申报D.在营业场所显著位置公示融资融券业务规则3.融资融券业务的保证金比例不得低于多少？A.50%B.100%C.150%D.200%4.客户信用证券账户不得用于从事以下哪个活动？A.买卖证券B.信用交易C.申购新股D.提供担保5.融资融券业务的期限最长不得超过？A.6个月B.12个月C.18个月D.24个月6.证券公司开展融资融券业务，必须具备的条件不包括以下哪项？A.注册资本不低于人民币10亿元B.具有健全的信用风险隔离制度C.风险控制指标符合规定D.最近2年未因违法违规行为被监管处罚7.融资融券业务中，客户信用额度是指？A.客户可融资买入的证券市值B.客户可融资买入的金额C.客户可融券卖出的证券市值D.客户可融券卖出的金额8.证券公司对客户信用风险进行评估，以下哪个指标不是评估依据？A.客户的财务状况B.客户的投资经验C.客户的信用记录D.客户的年龄9.融资融券业务的维持担保比例不得低于多少？A.150%B.140%C.130%D.120%10.证券公司未按规定履行客户信用风险监控义务，可能面临以下哪种处罚？A.警告B.罚款C.暂停业务D.以上都是二、多选题（共5题，每题2分）1.融资融券业务中，客户需要缴纳的保证金包括哪些部分？A.融资金额B.融券市值C.信用账户内其他证券市值D.保证金现金2.证券公司在开展融资融券业务时，应向客户充分披露哪些信息？A.融资融券业务的规则和风险B.保证金比例和利率C.维持担保比例的要求D.客户信用评级的标准3.融资融券业务的警戒线和平仓线分别指？A.警戒线：维持担保比例140%B.平仓线：维持担保比例130%C.警戒线：维持担保比例150%D.平仓线：维持担保比例120%4.证券公司对客户进行信用风险监控时，以下哪些行为属于异常交易？A.大量融资买入单一证券B.在市场开盘后迅速卖出全部信用证券C.在非交易时间频繁划转信用资金D.信用账户内证券市值大幅波动5.融资融券业务的结算方式包括？A.T+1结算B.T+0结算C.T+2结算D.证券公司与客户约定的其他结算方式三、判断题（共10题，每题1分）1.融资融券业务的保证金比例由证券公司自行决定，不受监管机构限制。（×）2.客户信用证券账户内的证券可以用于担保融资融券业务。（√）3.融资融券业务的期限可以由客户自行延长，无需证券公司同意。（×）4.证券公司可以对所有符合条件的客户开通融资融券业务。（×）5.融资融券业务的维持担保比例低于130%时，证券公司必须强制平仓。（√）6.客户信用评级越高，可获得的融资额度越大。（√）7.融资融券业务的利率通常高于同期银行贷款利率。（√）8.证券公司未按规定公示融资融券业务规则，不会受到监管处罚。（×）9.融资融券业务的客户信用额度可以用于非信用交易。（×）10.融资融券业务的交易委托可以通过电话、传真等方式进行。（√）四、简答题（共3题，每题5分）1.简述融资融券业务的主要风险有哪些？答：融资融券业务的主要风险包括：（1）市场风险：证券价格波动导致客户亏损；（2）信用风险：客户违约未还款或未还券；（3）流动性风险：证券难以卖出或融资资金不足；（4）操作风险：证券公司系统故障或人为失误。2.客户信用评级的主要依据是什么？答：客户信用评级的主要依据包括：（1）财务状况：收入、资产、负债等；（2）信用记录：贷款还款、信用卡还款等；（3）投资经验：交易年限、交易频率等；（4）资产规模：净资产、金融资产等。3.融资融券业务的维持担保比例如何计算？答：维持担保比例计算公式为：维持担保比例=（信用账户内总资产/信用账户内总负债）×100%其中，总资产包括现金、证券市值等，总负债包括融资余额、融券市值等。五、论述题（1题，10分）试述证券公司开展融资融券业务应履行的监管要求。答：证券公司开展融资融券业务应履行以下监管要求：1.资质要求：注册资本不低于人民币10亿元，且净资本不低于12亿元；2.制度要求：建立信用风险隔离制度，确保融资融券业务与自营业务分开；3.客户准入：对客户进行信用评级，符合条件的方可开通；4.风险监控：实时监控客户信用风险，设置警戒线和平仓线；5.信息披露：向客户充分披露业务规则和风险，并在营业场所显著位置公示；6.保证金管理：保证金比例不得低于