2026年银行IT审计基础题含答案

2026年银行IT审计基础题含答案一、单选题（每题1分，共20题）1.在银行IT审计中，以下哪项不属于IT一般控制范畴？A.系统开发与变更控制B.数据备份与恢复测试C.操作人员权限管理D.应用系统功能测试2.银行核心系统数据备份策略中，以下哪项最能体现3-2-1备份原则？A.1个主备份数据库B.2个异地备份中心C.3份数据备份（本地+异地+磁带）D.每日全量备份3.在银行网络架构审计中，以下哪种加密方式最适用于HTTPS协议？A.DESB.RSAC.AESD.MD54.银行IT审计中，风险评估矩阵的主要作用是？A.制定审计计划B.量化风险等级C.确定审计范围D.编写审计报告5.以下哪项不属于银行IT系统变更管理流程的关键环节？A.变更申请审批B.紧急变更记录C.变更后测试D.代码版本控制6.在银行数据库审计中，以下哪项最能体现最小权限原则？A.职能部门拥有全部数据库访问权B.数据库用户仅被授予必要权限C.定期全库扫描D.自动化SQL注入检测7.银行电子银行业务审计中，以下哪项属于交易流水监控的关键指标？A.用户活跃度B.交易成功率C.系统响应时间D.用户留存率8.在银行IT系统安全审计中，以下哪项属于渗透测试的主要目的？A.优化系统性能B.模拟攻击检测漏洞C.自动化脚本执行D.数据备份验证9.银行灾备系统审计中，以下哪项最能体现RTO/RPO指标的有效性？A.灾备切换时间小于1小时B.数据恢复点目标（RPO）为5分钟C.灾备演练覆盖全业务线D.备份存储空间超过1TB10.在银行IT审计中，以下哪项属于日志管理的核心要求？A.日志自动清除B.日志不可篡改C.日志存储周期为1个月D.日志格式自定义11.银行移动支付系统审计中，以下哪项最能体现双因素认证的合规性？A.密码+短信验证码B.生物识别+动态口令C.设备绑定+交易限额D.自动登录功能12.在银行IT系统变更审计中，以下哪项属于变更测试的关键内容？A.代码注释完整度B.测试用例覆盖率C.变更记录格式D.版本控制标签13.银行核心系统性能审计中，以下哪项最能体现负载均衡的合理性？A.峰值时段CPU利用率低于70%B.平均响应时间小于1秒C.副本节点数量为3个D.内存占用率低于50%14.在银行IT审计中，以下哪项属于第三方系统接入的常见风险？A.接口加密强度不足B.接入频率过高C.接口文档缺失D.响应时间达标15.银行数据仓库审计中，以下哪项最能体现数据质量的完整性？A.逻辑主键唯一B.字段空值率低于5%C.数据分区合理D.重复数据率为016.在银行IT系统灾难恢复审计中，以下哪项属于DR演练的关键指标？A.数据恢复时间小于15分钟B.演练覆盖90%业务场景C.演练报告提交时间D.演练参与人员名单17.银行电子银行系统审计中，以下哪项属于反欺诈系统的常见规则？A.IP地址黑白名单B.交易金额封顶C.设备指纹分析D.额度自动调整18.在银行IT审计中，以下哪项属于变更管理的常见风险？A.变更申请不规范B.变更测试不充分C.变更记录缺失D.变更审批流程简化19.银行数据库审计中，以下哪项属于SQL注入的典型特征？A.语句报错频繁B.请求参数异常C.数据库连接中断D.事务日志异常20.在银行IT系统安全审计中，以下哪项属于漏洞扫描的常见工具？A.NessusB.WiresharkC.MetasploitD.Nmap二、多选题（每题2分，共10题）1.银行IT系统变更管理流程中，以下哪些环节属于关键控制点？A.变更申请B.风险评估C.变更实施D.变更测试2.银行数据库审计中，以下哪些属于数据完整性的常见检查项？A.主键约束B.外键约束C.默认值设置D.触发器逻辑3.在银行IT系统灾备审计中，以下哪些属于RTO/RPO指标的关键因素？A.灾备切换时间B.数据同步频率C.演练覆盖范围D.备份存储容量4.银行电子银行系统审计中，以下哪些属于反欺诈规则的常见类型？A.行为分析B.设备指纹C.IP地址异常D.交易模式监测5.在银行IT系统日志管理审计中，以下哪些属于日志合规性的关键要求？A.日志不可篡改B.日志存储周期至少6个月C.日志内容完整D.日志自动清理6.银行核心系统性能审计中，以下哪些属于负载均衡的常见优化措施？A.副本节点扩容B.调整权重分配C.优化缓存策略D.限制并发连接7.在银行IT系统安全审计中，以下哪些属于渗透测试的常见方法？A.漏洞扫描B.模拟攻击C.密码破解D.日志分析8.银行数据仓库审计中，以下哪些属于数据质量的常见检查项？A.重复数据检测B.字段空值分析C.逻辑关系验证D.时间戳校验9.在银行IT系统变更审计中，以下哪些属于变更测试的常见内容？A.功能测试B.性能测试C.回归测试D.安全测试10.银行第三方系统接入审计中，以下哪些属于接口安全的常见检查项？A.加密传输B.认证机制C.接口签名D.速率限制三、判断题（每题1分，共10题）1.银行IT系统变更管理流程中，紧急变更无需经过审批即可实施。（×）2.银行电子银行系统审计中，交易流水监控仅需关注交易成功率。（×）3.在银行IT系统灾备审计中，RTO和RPO越高越好。（×）4.银行数据库审计中，SQL注入属于常见的安全漏洞。（√）5.银行IT系统日志管理中，日志自动清理是合规要求。（×）6.在银行IT系统性能审计中，系统响应时间越低越好。（×）7.银行核心系统变更管理中，所有变更必须经过测试。（√）8.银行第三方系统接入中，接口加密强度越高越好。（√）9.银行数据仓库审计中，数据分区越细越好。（×）10.银行IT系统安全审计中，渗透测试无需模拟真实攻击。（×）四、简答题（每题5分，共5题）1.简述银行IT系统变更管理流程中的关键控制点及目的。答：-变更申请：确保变更需求明确且合规；-风险评估：量化变更风险并制定应对措施；-变更实施：确保变更按计划执行；-变更测试：验证变更效果并减少回归风险。2.简述银行IT系统灾备审计中，RTO/RPO指标的含义及常见要求。答：-RTO（恢复时间目标）：系统恢复所需最长时间，银行常见要求≤1小时；-RPO（恢复点目标）：可接受的数据丢失量，银行常见要求≤5分钟。3.简述银行电子银行系统审计中，反欺诈系统的常见规则及目的。答：-行为分析：检测用户操作异常；-设备指纹：识别设备风险；-IP地址异常：拦截恶意IP；-交易模式监测：识别异常交易。4.简述银行数据库审计中，数据完整性的常见检查项及目的。答：-主键约束：确保数据唯一性；-外键约束：确保数据一致性；-默认值设置：避免数据空值；-触发器逻辑：自动化数据校验。5.简述银行IT系统日志管理审计中，日志合规性的关键要求及目的。答：-日志不可篡改：防止恶意修改；-日志存储周期≥6个月：满足监管要求；-日志内容完整：覆盖关键操作；-日志自动清理：避免存储冗余。五、论述题（每题10分，共2题）1.结合银行IT系统变更管理审计，论述变更测试的重要性及常见方法。答：-变更测试重要性：-减少回归风险；-确保变更效果；-满足合规要求。-常见方法：功能测试、性能测试、回归测试、安全测试。2.结合银行IT系统灾备审计，论述DR演练的常见问题及改进建议。答：-常见问题：-演练不覆盖全业务；-恢复时间超标；-参与人员配合不足。-改进建议：-定期全场景演练；-优化数据同步策略；-加强人员培训。答案与解析一、单选题1.D（应用系统功能测试属于应用系统审计范畴，不属于IT一般控制）2.C（3-2-1原则：3份数据、2种存储介质、1份异地备份）3.B（HTTPS使用RSA非对称加密）4.B（风险评估矩阵用于量化风险等级）5.B（紧急变更记录不属于标准流程环节）6.B（最小权限原则：用户仅被授予必要权限）7.B（交易流水监控关注交易成功率）8.B（渗透测试模拟攻击检测漏洞）9.B（RPO定义数据恢复点目标）10.B（日志不可篡改是核心要求）11.B（双因素认证常见组合：生物识别+动态口令）12.B（测试用例覆盖率是变更测试关键）13.A（峰值时段CPU利用率低于70%体现负载均衡合理性）14.A（接口加密强度不足属于常见风险）15.B（字段空值率低于5%体现数据完整性）16.A（RTO≤15分钟是常见指标）17.C（设备指纹分析是反欺诈常见规则）18.B（变更测试不充分属于常见风险）19.B（请求参数异常可能是SQL注入特征）20.A（Nessus是常见漏洞扫描工具）二、多选题1.ABCD（均为变更管理关键控制点）2.ABC（主键、外键、默认值均涉及数据完整性）3.AB（RTO/RPO受切换时间、数据同步频率影响）4.ABCD（均为常见反欺诈规则）5.ABC（日志合规要求：不可篡改、完整、合规存储）6.ABCD（均为负载均衡优化措施）7.ABC（渗透测试常见方法：漏洞扫描、模拟攻击、密码破解）8.ABCD（均为数据质量检查项）9.ABCD（均为变更测试常见内容）10.ABCD（均为接口安全检查项）三、判断题1.×（紧急变更需审批）2.×（需关注交易成功率、频率等）3.×（RTO/RPO需根据业务需求确定）4.