合规培训测试题库及答案

合规培训测试题库及答案一、单选题（每题1分，共30分。每题只有一个正确答案，请将正确选项字母填入括号内）1.根据《个人信息保护法》，处理敏感个人信息应当取得个人的（）。A.口头同意B.书面同意C.单独同意D.默示同意答案：C2.金融机构在开展营销活动时，向客户发送商业性短信必须事先取得客户的（）。A.口头授权B.书面授权C.明示同意D.默示同意答案：C3.下列哪一项不属于《反洗钱法》规定的“特定非金融机构”？（）A.房地产开发企业B.会计师事务所C.贵金属交易所D.律师事务所答案：A4.银行员工发现客户交易可疑，应当于发现之日起最迟（）内通过反洗钱系统报送可疑交易报告。A.2个工作日B.3个工作日C.5个工作日D.10个工作日答案：C5.根据《银行业从业人员职业操守和行为准则》，从业人员不得利用职务便利为本人或他人（）。A.购买理财产品B.规避外汇管制C.查询征信报告D.开立账户答案：B6.商业银行对公账户开户面签时，必须留存（）的音频视频资料。A.法定代表人开户意愿声明B.财务负责人身份证复印件C.公司章程首页D.开户许可证答案：A7.根据《数据安全法》，重要数据处理者采购网络产品或服务，可能影响国家安全的，应当通过（）。A.工信部备案B.网信办评估C.国家安全审查D.行业协会认证答案：C8.银行网点销售自有理财产品时，应当在（）完成“双录”。A.产品起息后三个工作日B.销售专区且销售同时C.客户投诉处理完毕后D.产品到期兑付前答案：B9.《金融消费者权益保护实施办法》规定，银行应当建立消费者金融信息使用（）制度。A.分级授权B.领导审批C.双人复核D.事后报备答案：A10.根据《征信业管理条例》，征信机构对个人不良信息的保存期限为（）。A.1年B.3年C.5年D.10年答案：C11.银行员工违规查询客户征信报告，可能受到的最高罚款金额为（）。A.1万元B.5万元C.10万元D.50万元答案：D12.下列哪项属于《银行业监督管理法》规定的审慎经营规则？（）A.存贷比B.存款准备金率C.流动性覆盖率D.基准利率答案：C13.根据《反恐怖主义法》，金融机构对恐怖活动组织及人员名单应当（）。A.每季度筛查一次B.实时筛查并立即冻结C.每年筛查一次D.发现后五个工作日冻结答案：B14.银行员工在微信朋友圈转发未经证实的理财产品收益截图，违反了（）规定。A.反洗钱B.适当性管理C.宣传销售文本管理D.征信管理答案：C15.根据《人民币管理条例》，办理人民币存取款的金融机构应当（）为公众兑换残缺污损人民币。A.按面额一半B.按面额四分之一C.无偿D.收取2%手续费答案：C16.银行代销保险时，应当由（）完成投保单签署。A.大堂经理B.保险公司人员C.持有代理保险资格的银行员工D.客户自助答案：C17.根据《外汇管理条例》，个人分拆购汇规避额度管理，外汇局可处以（）罚款。A.警告B.30%以下C.30%以上等值以下D.50%以上等值以下答案：C18.银行对公客户CCS等级为“高风险”，办理跨境汇款时应采取（）措施。A.直接拒绝B.简化流程C.强化尽职审查D.下调限额答案：C19.根据《刑法》第二百五十三条之一，非法获取公民个人信息情节特别严重的，最高可判处（）。A.三年有期徒刑B.五年有期徒刑C.七年有期徒刑D.十年有期徒刑答案：C20.银行员工发现客户疑似遭遇电信诈骗，应当（）。A.立即替客户报警B.劝阻并协助报警，同时报告上级C.提醒客户注意即可D.拒绝办理业务答案：B21.根据《商业银行服务价格管理办法》，政府定价目录外的服务价格应当（）。A.由总行统一制定并公示B.由支行自行定价C.报银保监会审批D.报发改委备案答案：A22.银行在采集消费者生物特征信息时，应当遵循（）原则。A.充分必要B.最大化收集C.默认开启D.事后告知答案：A23.根据《证券期货投资者适当性管理办法》，银行代销公募基金的风险等级由（）评定。A.银行网点B.基金公司C.第三方评级机构D.证监会答案：B24.银行员工私下接受保险公司给予的“培训补贴”，构成（）。A.正常福利B.商业贿赂C.劳务报酬D.绩效奖励答案：B25.根据《反不正当竞争法》，银行对外宣传“存款送金条”属于（）行为。A.正当促销B.有奖销售C.商业诋毁D.混淆行为答案：B26.银行网点发生挤兑事件，应当于事件发生后（）内向属地银保监分局报告。A.30分钟B.1小时C.2小时D.4小时答案：B27.根据《公司法》，银行作为企业法人，其分公司的民事责任由（）承担。A.分公司自行B.总行C.银保监会D.财政部答案：B28.银行员工使用私人邮箱发送客户对账单，可能导致（）风险。A.流动性B.声誉C.信息泄露D.市场答案：C29.根据《网络安全法》，网络运营者收集个人信息时应当公开收集规则，并（）。A.默示同意B.明示同意C.事后告知D.领导审批答案：B30.银行对公客户受益所有人识别，应当穿透至（）。A.持股10%以上自然人B.持股25%以上自然人C.持股50%以上自然人D.最终控制的自然人答案：D二、多选题（每题2分，共20分。每题有两个或两个以上正确答案，多选、少选、错选均不得分）31.以下哪些属于《银行业金融机构从业人员行为管理办法》禁止的兼职行为？（）A.未经批准在高校担任客座教授B.在其他金融企业投资入股C.在公益基金会担任理事D.在网贷平台担任顾问答案：ABD32.银行开展理财业务时，应当向客户充分披露的信息包括（）。A.产品风险等级B.过往平均收益C.投资资产类型D.收费项目和标准答案：ACD33.根据《反洗钱法》，金融机构应当建立的客户身份识别措施包括（）。A.核对有效身份证件B.登记客户身份基本信息C.留存身份证件复印件D.询问客户婚姻状况答案：ABC34.银行员工在营销过程中，不得出现的行为有（）。A.承诺保本保收益B.使用“存款”字样推介理财产品C.告知产品可能亏损D.将保险产品说成理财产品答案：ABD35.以下哪些情形银行应当重新识别客户身份？（）A.客户行为异常B.客户姓名变更C.客户开户资料过期D.客户要求变更联系电话答案：ABC36.根据《金融营销宣传行为规范》，银行直播营销应当（）。A.标注“理财有风险”警示B.由具备资质人员主讲C.可剪辑删除负面提问D.保存完整音视频资料答案：ABD37.银行处理消费者投诉时，应当遵循的原则包括（）。A.先处理、后整改B.首问负责C.限时办结D.回避原则答案：BCD38.以下哪些属于《银行业金融机构数据治理指引》要求的数据质量管理要素？（）A.真实性B.准确性C.连续性D.及时性答案：ABD39.银行员工在社交媒体发布信息时，应当避免（）。A.泄露未公开财务数据B.转发内部会议纪要C.发布客户成功案例并隐去姓名D.讨论监管检查细节答案：ABD40.根据《绿色信贷指引》，银行对环境和社会风险客户实行的分类管理包括（）。A.名单制B.分类施策C.动态调整D.终身禁止答案：ABC三、判断题（每题1分，共10分。正确请填“√”，错误请填“×”）41.银行可以将客户A的存款信息提供给其配偶，只要出示结婚证即可。（）答案：×42.根据《民法典》，银行对客户个人信息的处理必须遵循合法、正当、必要原则。（）答案：√43.银行员工在朋友圈转发“内部高收益理财”海报，只要设置分组可见就不违规。（）答案：×44.银行网点销售国债必须配备“双录”设备。（）答案：√45.客户投诉银行服务收费，银行可以要求客户先缴清费用再受理投诉。（）答案：×46.银行对公客户CCS等级为“中风险”，可简化跨境业务单据审核。（）答案：×47.根据《电子银行业务管理办法》，手机银行转账限额由总行统一设定，支行无权调整。（）答案：√48.银行发现客户冒用他人身份证开户，应当立即向公安机关报案并暂停账户。（）答案：√49.银行员工可以将客户信息上传至个人云盘，只要设置密码就不算泄露。（）答案：×50.银行在营销短信中必须提供退订方式，否则属于侵害消费者选择权。（）答案：√四、填空题（每空1分，共20分）51.根据《个人信息保护法，处理个人信息应当具有明确、合理的________，并应当与处理目的直接相关。答案：目的52.银行对公账户开户时，应当通过________系统核验企业基本存款账户唯一性。答案：人民银行账户管理53.根据《反洗钱法》，金融机构应当对客户交易进行________监测，发现可疑交易及时报告。答案：持续54.银行员工因职务便利获取的个人信息，未经授权不得向________提供。答案：第三方55.银行代销保险时，应当在________区域进行，并与其他业务物理隔离。答案：专门销售56.根据《金融消费者权益保护实施办法》，银行应当建立消费者金融信息________制度，防止信息泄露。答案：分级授权管理57.商业银行发行结构性存款，应当具备相应的________资格。答案：衍生产品交易58.根据《外汇管理条例》，个人年度便利化结汇额度为等值________美元。答案：五万59.银行员工违规销售理财产品造成客户损失，银行应当承担________责任。答案：先行赔付60.根据《银行业金融机构从业人员处罚信息管理办法》，处罚信息保存期限为________年。答案：五五、简答题（每题10分，共20分）61.简述银行在开展跨境金融服务时，如何落实“三反”监管要求。答案：（1）反洗钱：严格落实客户身份识别，开展受益所有人穿透，持续监测可疑交易，及时报送大额和可疑交易报告；（2）反恐怖融资：实时筛查联合国及我国发布的恐怖名单，发现匹配立即冻结资产并报告；（3）反逃税：按照CRS标准开展非居民金融账户涉税信息尽职调查，按期向税务总局报送信息；（4）建立跨境业务风险评估机制，根据客户CCS等级、交易背景、国家风险等因素采取差异化措施；（5）加强员工培训与系统建设，确保数据留痕完整，配合监管现场检查。62.结合《个人信息保护法》，说明银行在采集、使用消费者生物特征信息时的合规要点。答案：（1）合法性基础：必须取得消费者单独同意，不得捆绑授权；（2）最小必要